HLAL과 UMMA의 샤리아 준수(Sharia compliance)는 투자자에게 어떤 의미를 가질까요?

두 펀드 모두 알코올이나 도박 등 금지 활동에 관여하는 기업을 배제하는 이슬람 금융 원칙을 적용합니다. HLAL은 미국 기반 지수를 추종하는 반면, UMMA는 글로벌 주식에 투자합니다. 준수 스크리닝으로 인해 보유 종목이 일반 ETF와 달라져, 배제된 섹터가 강세를 보일 때 성과에 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자는 이러한 스크리닝이 표준 광역 시장 펀드에 비해 특정 시장 구간 참여를 제한할 수 있음을 이해해야 합니다.

HLAL과 UMMA의 설립일은 비교에 어떤 영향을 미치나요?

HLAL은 2019년 7월에, UMMA는 2022년 1월에 각각 출시되었습니다. 약 3년 반의 차이는 팬데믹 이전 시기와 2022년 하락장 등을 포함한 다양한 시장 사이클에서 HLAL이 더 긴 실적 기록을 가지고 있음을 의미합니다. UMMA의 짧은 역사는 최근의 글로벌 상황을 반영하지만 장기 비교를 위한 데이터는 상대적으로 부족합니다. 투자자는 과거 성과 기간이 동일하지 않아 직접적인 수익률 비교가 복잡할 수 있음을 유의해야 합니다.

HLAL과 UMMA의 보수 비율은 어떻게 비교되나요?

HLAL의 연간 보수는 0.50%인 반면, UMMA는 0.65%입니다. 0.15%p의 차이는 UMMA가 더 비쌈을 의미합니다. £10,000 투자 시 UMMA는 연간 £15가 더 발생합니다. 시간이 지남에 따라 비용은 복리로 작용하므로, 낮은 비용이 일반적으로 더 많은 수익을 보존하는 데 도움이 됩니다. 그러나 비용은 여러 요소 중 하나일 뿐이며, 투자자는 각 펀드를 평가할 때 보유 종목, 추적 목표 및 분산 효과를 고려해야 합니다.

배당수익률은 소득 창출에 대해 무엇을 시사하나요?

HLAL의 배당수익률은 0.43%인 반면, UMMA는 0.96%를 제공합니다. UMMA는 거의 두 배에 달하는 소득 분배를 제공합니다. 배당수익률은 가격 대비 연간 지급액을 반영합니다. 두 수익률 모두 많은 일반 주식 펀드에 비해 modest(적은) 수준입니다. 투자자는 ETF 배당이 보장되지 않으며 변동할 수 있음을 알아야 합니다. 높은 수익률은 modest한 소득을 추구하는 투자자에게 매력적일 수 있지만, 성장 중심 투자에서는 총수익 잠재력이 더 중요합니다.

HLAL과 UMMA는 일반적으로 어떤 투자 목표와 일치하나요?

HLAL의 미국 대형주 초점은 국내 샤리아 준수 성장 노출을 원하는 투자자에게 적합합니다. UMMA의 해외 대형 성장 편향은 이슬람 원칙 내에서 국제 분산을 원하는 투자자를 위한 것입니다. 두 펀드 모두 공격적인 소득이나 소형주 투기를 위해 설계되지 않았습니다. 목표 정렬은 투자자가 샤aria 준수를 유지하면서 미국 시장 참여 또는 글로벌 지역 분포 중 무엇을 우선시하는지에 달려 있습니다. 둘 다 서로 다른 시장 렌즈를 통해 주식 성장을 지원합니다.

HLAL과 UMMA의 상위 보유 종목은 집중도 측면에서 어떻게 다르나요?

HLAL의 최대 비중 종목인 NVDA는 12.59%를 차지하며, AAPL은 12.23%로 상당한 집중도를 보입니다. UMMA가 공시한 최대 비중 종목인 TSM은 5.49%를 차지해 개별 종목 집중도는 상대적으로 낮습니다. 다만 UMMA의 상위 10위 종목 데이터가 완전하지 않아 정확한 비교에는 한계가 있습니다. HLAL의 높은 집중도는 성과가 소수의 미국 기술주에 크게 좌우됨을 의미하는 반면, UMMA는 이용 가능한 정보를 기준으로 볼 때 더 분산된 포트폴리오를 갖춘 것으로 보입니다.

HLAL과 UMMA는 상위 10위 종목 중 공통 보유 종목이 있나요?

아니요, HLAL과 UMMA는 상위 10위 종목 간에 공유하는 종목이 전혀 없습니다. HLAL은 NVDA, AAPL, LLY와 같은 미국 기술 및 헬스케어 기업을 포함합니다. UMMA가 공시한 최대 비중 종목은 TSM으로, 국제 반도체 섹터에 대한 노출을 제공합니다. 이러한 중복 부재는 두 펀드가 지리적 및 섹터적 노출 측면에서 진정으로 차별화된 성과를 낸다는 것을 의미합니다. 포괄적인 샤리아 준수 주식 투자 커버리지를 원하는 투자자가 양펀드를 함께 보유한다면 단일 시장 집중 위험을 줄일 수 있습니다.

순자산 규모는 각 펀드의 유동성에 어떤 영향을 미치나요?

HLAL은 약 9억 8,200만 달러의 순자산을 보유하고 있어 견고한 유동성과 좁은 매수-매도 스프레드를 지원합니다. UMMA는 2억 9,200만 달러를 운용 중이며, 이는 상대적으로 규모가 작아 변동성이 큰 기간 동안 더 넓은 스프레드가 발생할 가능성이 있음을 시사합니다. 일반적으로更大的 자산 기반은 거래 편의성을 높입니다. 투자자는 진입 또는 청산 규모를 계획할 때 이를 고려해야 하며, 작은 규모의 펀드는 정상적인 시장 조건에서도 거래 마찰이 더 클 수 있습니다.

누락된 운용사 및 인덱스 데이터에 대해 투자자는 무엇을 알아야 하나요?

제공된 데이터에 따르면 HLAL과 UMMA 모두 특정 인덱스 명칭 및 운용사 검증 세부 사항이 '미제공'으로 표시됩니다. 투자자들은 방법론의 투명성을 위해 공식 펀드 문서를 참조해야 합니다. 확인된 인덱스 세부 사항이 없으면 이 페이지 alone에서는 추적 정확도를 독립적으로 평가할 수 없습니다. 요약 지표에만 근거한 비교를 하기 전에 반드시 제공사의 공식 채널을 통해 펀드 모집설명서와 일일 보유 종목을 확인하십시오.

HLAL vs UMMA

두 개의 펀드, 하나의 결정: 10월 2026 기준으로 비용, 성과, 각 ETF가 실제로 보유한 종목을 비교합니다.

와헤드 FTSE USA Shariah ETF(HLAL)와 와헤드 다우존스 이슬람 세계 ETF(UMMA)를 비교합니다. 이 페이지에서는 두 펀드의 수수료, 보유 종목, 배당 수익률 및 각 펀드가 각각의 시장을 어떻게 추종하는지 분석합니다. HLAL은 미국 주식에 집중하는 반면 UMMA는 글로벌 시장을 포괄하며, 상위 10대 보유 종목은 중복되지 않습니다. 본 내용은 교육 목적이며 금융 조언이 아닙니다.

펀드 스냅샷

핵심 펀드 지표

HLAL

지표

UMMA

0.50%

운용보수

0.65%

0.43%

배당수익률

0.96%

$982.08M

순자산

$291.74M

213

보유 종목 수

100

2019년 7월 16일

설정일

2022년 1월 7일

–

추종 지수

–

Large Blend

펀드 유형

Foreign Large Growth

HLAL은(는) 1만 달러 투자 시 연간 약 $15.00 더 저렴합니다.

공통 상위 보유 종목

두 펀드의 상위 보유 종목 중 겹치는 종목이 없습니다.

더 많은 비교 보기

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HLAL vs SPUS

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SPSK vs UMMA

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투자 분석

HLAL

장점

HLAL은 약 9억 8,200만 달러의 순자산 규모를 바탕으로 상당한 유동성을 제공합니다.
0.50%의 보수 비율은 샤리아 준수 대형주 노출을 위한 경쟁력 있는 옵션을 제공합니다.
본 펀드는 국내 시장 성과와 일치하는 미국 대형주 블렌드 전략을 유지합니다.

고려 사항

NVDA와 AAPL 등 상위 종목에 대한 비중이 높으면 섹터 특화 리스크가 커집니다.
배당수익률이 0.43%로 낮아 보수적 투자자에게는 소득 효과가 미미합니다.
발행체 및 지수 방법론 관련 데이터는 현재 검증할 수 없습니다.

UMMA

장점

UMMA는 미국 내 이슬람 포트폴리오와는 차별화된 다각화된 해외 대형 성장주 노출을 제공합니다.
0.96%의 배당수익률은 미국 대체 상품 대비 다소 높은 소득 잠재력을 제공합니다.
2022년 초 설립되어 최근 글로벌 시장 상황을 헤쳐나갈 수 있습니다.

고려 사항

0.65%의 보수율은 많은 전통적인 글로벌 주식 ETF보다 높습니다.
순자산 규모가 2억 9,200만 달러로 상대적으로 작아 유동성이 낮을 수 있습니다.
상위 보유 종목 데이터가 부족하여 TSM이 5.49%로 기재되어 있어 전체 가시성에 제한이 있습니다.

HLAL 및 UMMA 소개

HLAL (HLAL)

와헤드 FTSE USA 샤리아 ETF(HLAL)는 FTSE USA 샤리아 지수를 추종하는 것을 목표로 하는 상장지수펀드(ETF)로, 샤리아 원칙에 부합하는 미국 주식 시장 노출을 투자자에게 제공합니다. 이 펀드는 알코올, 도박, 전통 금융 서비스 및 기타 비준법 활동에 관여한 기업과 높은 레버리지를 보유하거나 수익 구조가 비준법인 기업을 스크리닝하여 배제합니다. 윤리적 제약 조건을 준수하면서 미국 대형주 및 중형주에 대한 수동적이고 분산된 노출을 제공합니다. 투자자들은 이 접근 방식이 광범위한 미국 지수보다 기회 범위가 좁으며, 수익률이 주류 벤치마크와 다를 수 있음을 유의해야 합니다. 모든 ETF와 마찬가지로 HLAL은 추적 오차, 시장 변동성 및 비 USD 투자자의 경우 환율 영향을 경험할 수 있습니다. 투자 전 수수료, 유동성 및 샤리아 스크리닝 프로세스의 세부 사항을 검토하는 것이 중요합니다. 본 정보는 교육용이며 개인화된 조언이 아니며, 자산 가치는 상승할 수도 있고 하락할 수도 있고 과거 성과가 미래 결과를 보장하지 않습니다.

UMMA (UMMA)

와헤드 다우존스 이슬람 세계 ETF(UMMA)는 다우존스 이슬람 시장 세계 지수를 추종하는 것을 목표로 하는 수동형 상장지수펀드로, 샤리아 원칙을 충족하는 글로벌 주식에 대한 분산 노출을 제공합니다. 이 펀드는 이자 기반 활동, 알코올, 도박 및 기타 이슬람 투자 원칙과 일치하지 않는 부문에 관여하는 기업을 배제하는 것을 추구합니다. ETF로서 UMMA는 증권거래소에서 주식처럼 거래되며, 인트라데이 유동성을 제공하고 능동적으로 관리되는 대체 상품 대비 비용이 낮을 수 있습니다. 투자자는 성과가 기초 지수를 따르며 보장되지 않으며, 가치의 등락과 환율 변동이 수익률에 영향을 줄 수 있음을 인지해야 합니다. 시가총액 데이터는 펀드 자체에는 적용되지 않을 수 있습니다. 이 요약은 교육 목적이며 개인화된 금융 조언이 아니며, 적합성은 개인의 상황, 투자 기간 및 위험 성향에 따라 달라집니다.

어떤 바스켓에 포함되어 있나요?

Islamic Finance Leaders

This carefully selected group of stocks represents companies at the forefront of Sharia-compliant finance. Our professional analysts have identified these opportunities based on their adherence to Islamic principles while meeting strong financial criteria.

게시일: 2025년 6월 18일

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