보수 비율이 낮다는 것은 내 수익률에 어떤 의미를 가질까요?

HLAL과 SPUS의 운용보수는 각각 0.50%, 0.45%입니다. 낮은 운용보수는 펀드 관리에 대해 연간 더 적은 비용을 지불한다는 의미로, 이는 순수익률에 직접적인 영향을 미칩니다. 예를 들어 연 10% 수익률을 내는 펀드의 경우, SPUS의 수수료는 0.45%이므로 순수익률은 9.55%가 되며, HLAL의 순수익률은 9.5%가 됩니다. 시간이 지남에 따라 이 0.05%의 차이는 복리의 효과로 누적될 수 있습니다.

ETF의 운용보란 무엇인가요?

운용보수는 ETF가 투자자 자산을 관리하기 위해 부과하는 연간 수수료를 의미합니다. 이는 투자자에게 직접 청구되는 것이 아니라 펀드 자산에서 공제됩니다. 예를 들어 HLAL의 운용보수는 0.50%, SPUS는 0.45%입니다. 즉, 1,000달러를 투자할 경우 HLAL은 연간 5달러, SPUS는 4.50달러의 수수료가 발생합니다. 낮은 운용보수는 더 많은 이익을 유지함으로써 전체 수익률을 높일 수 있습니다.

다양한 ETF들이 서로 다른 운용보수를 가지는 이유는 무엇인가요?

ETF들은 운용 스타일, 펀드 복잡성, 자산 클래스의 차이로 인해 서로 다른 운용보수를 가집니다. 예를 들어 HLAL의 운용보수는 0.50%인 반면, SPUS는 0.45%입니다. 이러한 차이는 펀드가 얼마나 적극적으로 운용되는지, 또는 인덱스 추적이 얼마나 복잡한지를 반영할 수 있습니다. 일부 펀드는 샤리아 준수 심사 등 추가 서비스를 포함하여 비용에 영향을 줄 수 있습니다.

두 ETF 간 배당수익률은 어떻게 다른가요?

HLAL과 SPUS의 배당수익률은 각각 0.43%, 0.51%입니다. 높은 배당수익률은 SPUS가 주가에 비해 더 많은 배당을 지급함을 의미합니다. 이는 소득 중심 투자자에게 유리할 수 있으나, 총수익률을 평가할 때는 자본 증분도 함께 고려해야 합니다.

ETF의 배당 분배는 어떻게 이루어지나요?

HLAL과 SPUS와 같은 ETF는 보유 자산에서 얻은 수익의 일부를 배당금 형태로 지급합니다. 이러한 지급은 포트폴리오 내 기업들이 받는 배당금에 기반합니다. 예를 들어 HLAL은 0.43%의 배당수익률을, SPUS는 0.51%의 배당수익률을 제공합니다. 투자자들은 일반적으로 이러한 배당을 분기별로 수령합니다.

ETF의 상위 종목은 무엇을 나타내나요?

최대 비중 종목은 ETF 포트폴리오에서 가장 큰 지분을 차지하는 종목을 의미하며, 이는 해당 펀드의 주요 투자 방향을 나타냅니다. 예를 들어 HLAL과 SPUS 모두 NVDA, AAPL, MSFT를 최대 비중 종목으로 포함하고 있습니다. 이러한 중복은 두 펀드가 주요 기술 기업에 대한 유사한 노출을 가지고 있음을 시사하지만, 비중과 추가 보유 종목이 다르기 때문에 각 펀드만의 고유한 투자 전략과 섹터 배분이 반영되어 있습니다.

섹터 배분은 ETF 성과에 어떤 영향을 미치나요?

섹터 배분은 ETF의 위험과 수익 프로필에 영향을 미칩니다. HLAL과 SPUS의 섹터 비중은 공개되지 않았으나, 최대 비중 종목들을 보면 NVDA와 AAPL 등 기술주 중심의 노출을 알 수 있습니다. 이러한 배분은 높은 성장 잠재력을 가져올 수 있지만 변동성도 증가시켜, 더 다양한 섹터로 분산된 펀드 대비 성과에 영향을 줄 수 있습니다.

ETF 비교 시 설립일(inception date)의 중요성은 무엇인가요?

설립일은 ETF가 운영된 기간을 보여주며, 이는 역사적 실적 기록의 한 척도가 됩니다. HLAL은 2019년 7월 16일에, SPUS는 2019년 12월 18일에 각각 설립되었습니다. HLAL처럼 설립일이 더 오래된 펀드는 더 많은 역사적 성과 데이터를 제공하여 시장 사이클을 어떻게 견뎌냈는지에 대한 통찰력을 제공할 가능성이 높습니다.

펀드 카테고리(fund category)는 위험성에 대해 무엇을 알려주나요?

펀드 카테고리는 투자 스타일과 관련된 위험 수준을 나타냅니다. HLAL은 대형 밸런스(Large Blend)로 분류되어 대주식 전반에 걸친 균형 잡힌 접근 방식을 시사합니다. 반면 SPUS는 대형 성장(Large Growth)으로 분류되어, 성장 잠재력은 높지만 변동성이 클 수 있는 기업에 초점을 맞출 수 있음을 의미합니다. 이러한 카테고리를 이해하면 각 ETF의 위험-수익 프로필을 가늠하는 데 도움이 됩니다.

투자용 ETF 비교는 어떻게 시작해야 하나요?

먼저 보수(expense ratio), 배당 수익률(dividend yield), 설립일과 같은 핵심 지표를 살펴보세요. 예를 들어 HLAL의 보수는 0.50%, 배당 수익률은 0.43%인 반면, SPUS는 각각 0.45%, 0.51%입니다. 이러한 세부 사항은 비용 효율성과 소득 창출 가능성을 평가하는 기초를 제공합니다. 본 비교는 교육 목적이며 금융 조언이 아닙니다.

HLAL vs SPUS

두 개의 펀드, 하나의 결정: 10월 2026 기준으로 비용, 성과, 각 ETF가 실제로 보유한 종목을 비교합니다.

Wahed FTSE USA Shariah ETF와 SP US S&P 500 Sharia Exclusions ETF를 비교하세요. 각각 0.50%와 0.45%의 보수, 배당수익률, 상위 보유 종목 및 각 지수를 어떻게 추종하는지 검토합니다. 교육용 콘텐츠이며 금융 조언이 아닙니다.

펀드 스냅샷

핵심 펀드 지표

HLAL

지표

SPUS

0.50%

운용보수

0.45%

0.43%

배당수익률

0.51%

$982.08M

순자산

$3.20B

213

보유 종목 수

221

2019년 7월 16일

설정일

2019년 12월 18일

–

추종 지수

–

Large Blend

펀드 유형

Large Growth

SPUS은(는) 1만 달러 투자 시 연간 약 $5.00 더 저렴합니다.

공통 상위 보유 종목

보유 종목	HLAL	SPUS
NVDANVIDIA Corporation	12.59%	13.76%
AAPLApple Inc.	12.23%	12.82%
MSFTMicrosoft Corporation	9.28%	9.58%
GOOGLAlphabet Inc.	5.08%	5.27%
AVGOBroadcom Inc.	4.05%	4.24%
MUMicron Technology, Inc.	2.76%	2.84%
TSLATesla, Inc.	2.68%	2.66%
LLYEli Lilly and Company	2.29%	2.35%

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투자 분석

HLAL

장점

HLAL은 9억 8,200만 달러의 견고한 순자산가치를 보유하고 있어 중등 수준의 투자자 관심도와 유동성을 나타냅니다.
2019년 7월 16일 설립된 이 펀드는 5년 이상의 운용 실적을 갖추고 있습니다.
HLAL은 대형주 중심의 분산 투자를 진행하며, NVDA, AAPL, MSFT가 주요 보유 종목입니다.

고려 사항

HLAL의 보수 비율은 0.50%로 SPUS보다 높아, 비용 부담이 더 큰 투자 옵션입니다.
배당수익률 0.43%는 SPUS에 비해 낮아, 소득 중심 투자자에게 영향을 미칠 수 있습니다.
HLAL의 운용사 및 추적 지수 관련 정보는 제공되지 않아 펀드 구조에 대한 투명성이 떨어집니다.

SPUS

장점

SPUS는 순자산 규모가 32억 달러로 훨씬 커서, 유동성과 인기가 높음을 나타냅니다.
펀드의 보수 비율은 0.45%로 HLAL보다 낮아, 비용 효율적인 선택지입니다.
SPUS는 HLAL 대비 배당수익률이 0.51%로 약간 높아, 소득 중심 투자자를 끌어들일 수 있습니다.

고려 사항

SPUS의 설립일(2019년 12월 18일)은 HLAL보다 늦어, 실적 기록 기간이 상대적으로 짧습니다.
펀드 카테고리는 대형 성장주로 분류되어 있어, HLAL의 대형 혼합형 카테고리보다 위험도가 높을 수 있습니다.
SPUS 역시 운용사 및 추적 지수 정보가 없어, 전략에 대한 투명성이 부족합니다.

HLAL 및 SPUS 소개

HLAL (HLAL)

와헤드 FTSE USA 샤리아 ETF(HLAL)는 FTSE USA 샤리아 지수를 추종하는 것을 목표로 하는 상장지수펀드(ETF)로, 샤리아 원칙에 부합하는 미국 주식 시장 노출을 투자자에게 제공합니다. 이 펀드는 알코올, 도박, 전통 금융 서비스 및 기타 비준법 활동에 관여한 기업과 높은 레버리지를 보유하거나 수익 구조가 비준법인 기업을 스크리닝하여 배제합니다. 윤리적 제약 조건을 준수하면서 미국 대형주 및 중형주에 대한 수동적이고 분산된 노출을 제공합니다. 투자자들은 이 접근 방식이 광범위한 미국 지수보다 기회 범위가 좁으며, 수익률이 주류 벤치마크와 다를 수 있음을 유의해야 합니다. 모든 ETF와 마찬가지로 HLAL은 추적 오차, 시장 변동성 및 비 USD 투자자의 경우 환율 영향을 경험할 수 있습니다. 투자 전 수수료, 유동성 및 샤리아 스크리닝 프로세스의 세부 사항을 검토하는 것이 중요합니다. 본 정보는 교육용이며 개인화된 조언이 아니며, 자산 가치는 상승할 수도 있고 하락할 수도 있고 과거 성과가 미래 결과를 보장하지 않습니다.

SPUS (SPUS)

SP US S&P 500 Sharia Exclusions ETF는 특정 샤리아 준수 기준을 충족하는 대형 미국 기업에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다. 알코올, 도박, 전통 금융 서비스 등 금지된 활동에 관여하는 기업을 배제함으로써 이 펀드는 윤리적 투자 원칙과 부합하면서 eligible한 대형 성장 기업의 성과를 추종하는 것을 목표로 합니다. 약 32억 달러의 순자산가치와 0.45%의 비교적 낮은 보수 비율을 갖추고 있어, 신앙 기반 또는 윤적 주식 전략에 관심 있는 투자자들에게 접근성 높은 진입점을 제공합니다. 현재 221개의 개별 종목을 보유하고 있어 특정 스크리닝 프레임워크 내에서 분산 투자를 실현합니다. 0.51%의 배당 수익률을 제공하지만, 자본 가치는 크게 변동할 수 있음을 유의해야 합니다. 2019년 후반에 상장된 ETF로서 윤리적 투자 영역에서 일정한 기록을 쌓았으나, 과거 성과가 미래 결과를 보장하지는 않습니다. 잠재적 투자자는 자신의 가치관과 위험 감수 능력을 신중하게 고려해야 합니다.

어떤 바스켓에 포함되어 있나요?

Islamic Finance Leaders

This carefully selected group of stocks represents companies at the forefront of Sharia-compliant finance. Our professional analysts have identified these opportunities based on their adherence to Islamic principles while meeting strong financial criteria.

게시일: 2025년 6월 18일

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