¿Qué significa la ratio de gastos?

El ratio de gastos es la tarifa anual que los gestores de fondos cobran por administrar un fondo, cubriendo los costes de gestión y operación. Se deduce de los activos del fondo, por lo que un ratio de gastos más bajo significa que una mayor parte de su dinero se invierte en su nombre en lugar de destinarse a cubrir costes. El ratio de gastos siempre se muestra como un porcentaje de su inversión e incluye todos los gastos relacionados con la administración del fondo.

¿Qué significa que un fondo siga un índice?

Seguir un índice significa que un fondo tiene como objetivo reflejar el rendimiento de ese punto de referencia. IJR y VB siguen ambos índices de pequeñas capitalizaciones (small-cap), con VB gestionando US$78.6 mil millones en activos netos e IJR administrando US$106.6 mil millones. A partir de septiembre de 2026, ninguno de los dos fondos ha publicado sus datos actuales de seguimiento del índice en Yahoo Finance, por lo que no puede verificar qué puntos de referencia siguen ni comparar su precisión de seguimiento.

¿Cuál es la diferencia entre activos netos y capitalización bursátil?

Los activos netos se refieren al valor total de las posiciones propiedad de un fondo, después de deducir los pasivos. Para los ETF, esta es la cantidad que respalda el valor de cada acción. La capitalización bursátil es el valor total de las acciones en circulación de una empresa. IJR tiene US$106.6 mil millones en activos netos frente a los US$78.6 mil millones de VB. Estas cifras reflejan el tamaño del fondo, no la valoración de las acciones, y se actualizan diariamente en función de las posiciones de la cartera y los precios del mercado.

¿Qué significan para mis rendimientos los ratios de gastos del 0,06 % y del 0,03 %?

IJR cobra un 0,06 % anual, mientras que VB cobra un 0,03 %. Durante 10 años, invertir US$10.000 con un rendimiento anual del 8 % antes de comisiones dejaría aproximadamente US$1.000 más en VB que en IJR, asumiendo un rendimiento idéntico y sin impuestos. La diferencia del 0,03 % equivale a 3 puntos básicos. Las comisiones más bajas se acumulan positivamente con el tiempo, especialmente para inversores a largo plazo que mantienen fondos como estos que tienen como objetivo seguir índices de pequeñas capitalizaciones.

¿Cómo se comparan los rendimientos por dividendo de estos fondos?

Tanto IJR como VB ofrecen un rendimiento por dividendo del 1,23 %. Este rendimiento refleja los dividendos totales distribuidos por el fondo en relación con el precio de su acción. No es un reflejo directo de las políticas de dividendos de las empresas individuales, sino el rendimiento ponderado promedio de todas las posiciones subyacentes. Las distribuciones de cada fondo se pagan trimestralmente y están sujetas a impuestos. El rendimiento por sí solo no indica la calidad de los ingresos.

¿Qué significa que estos fondos estén clasificados como Small Blend?

Small Blend indica que un fondo invierte en empresas de capitalización pequeña con características mixtas de crecimiento y valor. Tanto IJR como VB tienen una clasificación Small Blend, lo que significa que sus carteras incluyen una combinación de acciones con diferentes estilos de inversión y capitalizaciones bursátiles. La categoría sugiere que estos fondos apuntan a empresas más pequeñas del mercado estadounidense y ofrecen una exposición amplia a este segmento, en lugar de centrarse estrechamente en estrategias de crecimiento o valor.

¿Hay alguna participación entre las diez principales compartida por IJR y VB?

No, no hay participaciones entre las diez principales compartidas entre IJR y VB al 22 de septiembre de 2026. Las principales participaciones de IJR actualmente no están disponibles, mientras que las diez principales de VB incluyen MRNA, NTRA, RVMD, CRDO, TWLO, EME, JBL, FTI, ILMN y P. Esta ausencia de superposición en las participaciones listadas puede indicar diferencias en cómo cada fondo pondera su cartera o en cómo se presentan los datos, pero no puede confirmar si los fondos mantienen las mismas empresas en otras partes de sus carteras.

¿Cómo impacta la diferencia en el patrimonio neto en la experiencia del inversor?

IJR tiene US$106.6 mil millones en patrimonio neto, significativamente mayor que los US$78.6 mil millones de VB. La base de activos más grande de IJR puede generar una mejor liquidez, lo que potencialmente resulta en spreads de compra-venta más estrechos y una negociación más eficiente. Si bien esta mayor liquidez puede facilitar la compra o venta de acciones, no garantiza mejores rendimientos. Los inversores también deben considerar las diferencias de seguimiento y los ratios de gastos al evaluar estos fondos.

¿Qué significa que el índice rastreado no esté disponible?

Cuando el índice rastreado no está disponible, significa que no tenemos un punto de referencia claro para comparar IJR y VB entre sí. IJR se lanzó el 22 de mayo de 2000, mientras que VB se lanzó el 26 de enero de 2004. Sin conocer los índices, no se puede confirmar si los dos fondos rastrean el mismo índice o índices diferentes. Ambos tienen una clasificación Small Blend, pero sus estrategias y rendimiento reales pueden variar, por lo que esta brecha en la información limita una comparación completa.

¿Cuál es la diferencia en las fechas de inicio de los fondos y por qué importa?

IJR se lanzó el 22 de mayo de 2000, mientras que VB se lanzó el 26 de enero de 2004, lo que le da a IJR una historia operativa más larga. Esta diferencia de 3.7 años significa que IJR tiene más datos de rendimiento histórico. Un historial más largo puede proporcionar más información sobre cómo ha funcionado un fondo durante diferentes ciclos de mercado. Si bien un historial más largo puede ser útil para el análisis, no garantiza un mejor rendimiento futuro, ya que ambos fondos buscan rastrear puntos de referencia del mercado de capitalización pequeña.

¿En qué difieren las ponderaciones sectoriales entre los fondos?

Los datos de ponderación sectorial no están disponibles ni para IJR ni para VB a partir de septiembre de 2026. Esto significa que no puede comparar las asignaciones sectoriales de los dos fondos. Aunque ambos se clasifican como Small Blend (mezcla de pequeñas capitalizaciones), la ausencia de esta información dificulta evaluar su exposición por industria y diversificación. Sin las ponderaciones sectoriales, no puede determinar si mantienen cantidades similares en tecnología, salud u otras industrias, lo cual afecta las decisiones de construcción del portafolio.

IJR vs VB

Dos fondos, una decisión: comparamos coste, rendimiento y lo que cada ETF realmente tiene en cartera en septiembre 2026.

Esta página compara el IJR (iShares Core S&P Small-Cap ETF) y el VB (Vanguard Small-Cap ETF) mediante comisiones, posiciones, dividendos y la forma en que cada fondo rastrea su mercado. El IJR tiene un ratio de gastos del 0,06 % y $106.6 mil millones en activos netos, mientras que el VB tiene un ratio de gastos del 0,03 % y $78.6 mil millones. Ambos ofrecen un rendimiento del 1,23 %. No hay datos disponibles sobre el seguimiento del índice. Contenido educativo, no asesoramiento financiero.

Resumen de los fondos

Indicadores clave del fondo

IJR

Indicador

0.06%

Ratio de gastos

0.03%

1.23%

Rentabilidad por dividendo

1.23%

$106.62B

Patrimonio neto

$78.57B

652

Posiciones

1,311

22 may 2000

Fecha de creación

26 ene 2004

–

Índice replicado

–

Small Blend

Categoría del fondo

Small Blend

VB cuesta unos $3.00 menos al año por cada 10 000 $ invertidos.

Principales posiciones compartidas

Estos fondos no comparten ninguna de sus principales posiciones.

Descubrir más comparaciones

IJR vs SCHA

Compare IJR y SCHA en cuanto a comisiones, carteras y dividendos. IJR tiene gastos del 0,06 % y un rendimiento del 1,23 %; SCHA tiene gastos del 0,03 % y un rendimiento del 1,06 % con principales posiciones distintas.

IJR vs IWM

Compare los fondos cotizados IJR e IWM en cuanto a comisiones, participaciones y rendimientos. IJR cobra un 0,06 % con un rendimiento del 1,23 %; IWM cobra un 0,19 % con un rendimiento del 0,96 %. Ambos se lanzaron en mayo de 2000.

IJR vs VIOO

Compare IJR y VIOO en cuanto a comisiones, dividendos, posiciones y seguimiento. IJR con un ratio de gastos del 0,06 % y VIOO del 0,07 %; activos de 106.600 millones de dólares frente a 4.200 millones de dólares; rendimientos del 1,23 % frente al 1,16 %.

Análisis de inversión

IJR

Ventajas

Los inversores obtienen acceso a una estructura de fondos masiva de $106.6 mil millones, lo que garantiza una liquidez sólida y estabilidad en el mercado.
La fecha de lanzamiento del 22 de mayo de 2000 demuestra una larga trayectoria operativa con amplios datos de rendimiento.
Un rendimiento por dividendo del 1,23 % proporciona ingresos modestos junto con el potencial de crecimiento de capital en empresas de pequeña capitalización.

Aspectos a considerar

La ratio de gastos del 0,06 % es superior a la opción competitiva de Vanguard, lo que incrementa la carga de costes.
Las principales posiciones y los pesos sectoriales no están disponibles actualmente, lo que limita la transparencia inmediata sobre la concentración de la cartera.
El índice seguido no está disponible, lo que impide una evaluación clara de la metodología específica del índice de referencia.

VB

Ventajas

La ratio de gastos del 0,03 % ofrece una estructura de costes significativamente más baja en comparación con el fondo competitivo de iShares.
Se proporcionan las principales posiciones detalladas, lo que permite una visibilidad clara de la exposición a acciones individuales dentro de la cartera.
Un rendimiento por dividendo del 1,23 % coincide con el fondo competitivo, ofreciendo un potencial de ingresos idéntico para los inversores.

Aspectos a considerar

Los activos netos de 78.600 millones de dólares son inferiores a los del competidor, aunque siguen siendo sustanciales para fines de negociación.
La fecha de inicio del 26 de enero de 2004 es más reciente, lo que ofrece un historial de rendimiento histórico más corto.
Los pesos sectoriales específicos no están disponibles, lo que limita la capacidad de analizar con precisión la diversificación a nivel industrial.

Acerca de IJR y VB

IJR (IJR)

El iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) está diseñado para seguir el rendimiento del índice S&P SmallCap 600, proporcionando exposición a empresas estadounidenses de pequeña capitalización. Con un ratio de gastos de tan solo 0,06 % y activos netos sustanciales por valor de 106.620 millones de USD, ofrece a los inversores una vía rentable para obtener una exposición diversificada a acciones de pequeña capitalización. El fondo mantiene 652 valores, capturando un amplio espectro del mercado de pequeñas capitalizaciones, que a menudo se caracteriza por un mayor potencial de crecimiento pero también por una mayor volatilidad en comparación con las grandes empresas. Los inversores pueden considerar este ETF para equilibrar sus carteras con el dinamismo de las empresas más pequeñas, que pueden ser sensibles a los ciclos económicos y a los cambios en los tipos de interés. Al igual que con cualquier inversión en acciones, los valores pueden bajar tanto como subir, y no hay garantía de rendimientos. Sirve como un bloque básico para quienes buscan una exposición específica al segmento de pequeña capitalización estadounidense dentro de una estrategia global o multiactivo.

VB (VB)

El ETF de pequeñas empresas de Vanguard (VB) es un vehículo de inversión ampliamente reconocido diseñado para ofrecer exposición a empresas más pequeñas en el mercado de valores estadounidense. Pertenece a la categoría Small Blend, con el objetivo de capturar una mezcla diversificada de acciones de crecimiento y valor de pequeña capitalización. Con una ratio de gastos extremadamente baja del 0,03 %, ofrece una forma rentable para que los inversores accedan al sector de pequeñas capitalizaciones, que históricamente ha proporcionado mayores retornos potenciales en comparación con las grandes capitalizaciones, aunque con mayor volatilidad. El fondo mantiene participaciones en más de 1.300 empresas y gestiona aproximadamente 78.570 millones de dólares en activos netos, ofreciendo una amplia diversificación dentro de su nicho. Ha existido desde 2004, proporcionando un historial para que los inversores lo consideren. Si bien las inversiones en pequeñas capitalizaciones pueden añadir potencial de crecimiento a una cartera, también conllevan riesgos más elevados, incluidas fluctuaciones de precios y sensibilidad económica. Los inversores deben sopesar estos factores frente a su propia tolerancia al riesgo y objetivos de inversión, recordando que los rendimientos no están garantizados y que los valores pueden caer tanto como subir.

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