¿Qué significa para mis rendimientos tener una ratio de gastos más baja?

HLAL y SPUS tienen ratios de gastos del 0,50 % y 0,45 %, respectivamente. Un ratio de gastos más bajo significa que pagas menos anualmente por la gestión del fondo, lo cual afecta directamente tu rendimiento neto. Por ejemplo, si un fondo ofrece un rendimiento anual del 10 %, la comisión de SPUS es del 0,45 %, por lo que tu rendimiento neto es del 9,55 %, mientras que el rendimiento neto de HLAL es del 9,5 %. Con el tiempo, esta diferencia del 0,05 % puede acumularse gracias al interés compuesto.

¿Qué es el ratio de gastos en los ETF?

El ratio de gastos representa la tarifa anual que cobra un ETF por gestionar tu inversión. Se deduce de los activos del fondo, no se te factura directamente. Por ejemplo, HLAL tiene un ratio de gastos del 0,50 % y SPUS del 0,45 %. Esto significa que si invirtieras 1.000 USD, las comisiones serían de 5 USD para HLAL y de 4,50 USD para SPUS anualmente. Los ratios de gastos más bajos pueden mejorar tus rendimientos generales al retener una mayor parte de los beneficios.

¿Por qué los diferentes ETF tienen ratios de gastos variables?

Los ETF tienen distintos ratios de gastos debido a variaciones en los estilos de gestión, la complejidad del fondo y las clases de activos. Por ejemplo, HLAL tiene un ratio de gastos del 0,50 %, mientras que SPUS tiene uno del 0,45 %. Estas diferencias pueden reflejar cuán activamente se gestiona el fondo o cuán complejo es su seguimiento del índice. Algunos fondos pueden incluir servicios adicionales, como cribado de cumplimiento con la Shariah, lo que influye en los costes.

¿En qué difiere el rendimiento por dividendo entre estos dos ETF?

HLAL y SPUS tienen rendimientos por dividendo del 0,43 % y 0,51 %, respectivamente. Un rendimiento por dividendo más alto implica que SPUS distribuye más en concepto de dividendos en relación con su precio de acción. Esto puede ser beneficioso para inversores centrados en la generación de ingresos, aunque el rendimiento total también debe considerar la apreciación del capital.

¿Cómo funcionan las distribuciones de dividendos en los ETF?

Las distribuciones de dividendos se producen cuando los ETF, como HLAL y SPUS, pagan una parte de los ingresos obtenidos de sus participaciones subyacentes. Estos pagos se basan en los dividendos recibidos por las empresas del portafolio. Por ejemplo, HLAL ofrece un rendimiento por dividendo del 0,43 %, mientras que SPUS proporciona uno del 0,51 %. Los inversores suelen recibir estas distribuciones trimestralmente.

¿Qué indican las principales participaciones en un ETF?

Las principales posiciones representan las mayores participaciones en la cartera de un ETF, lo que indica las áreas de enfoque del fondo. Por ejemplo, tanto HLAL como SPUS incluyen NVDA, AAPL y MSFT entre sus principales posiciones. Esta superposición sugiere exposiciones similares a grandes empresas tecnológicas, aunque los pesos y las posiciones adicionales difieren, reflejando la estrategia de inversión única y la asignación sectorial de cada fondo.

¿Cómo afecta la asignación sectorial al rendimiento de un ETF?

La asignación sectorial influye en el perfil de riesgo y rentabilidad de un ETF. Aunque no se disponen de los pesos sectoriales para HLAL y SPUS, sus principales posiciones sugieren una exposición intensiva en tecnología, con empresas como NVDA y AAPL a la cabeza. Esta asignación puede resultar en un mayor potencial de crecimiento, pero también en una mayor volatilidad, lo que impacta el rendimiento en comparación con fondos con asignaciones sectoriales más diversificadas.

¿Cuál es la importancia de la fecha de inicio en las comparaciones de ETFs?

La fecha de inicio muestra cuánto tiempo lleva operando un ETF, ofreciendo una medida de su historial histórico. HLAL se lanzó el 16 de julio de 2019, mientras que SPUS comenzó el 18 de diciembre de 2019. Una fecha de inicio más larga, como la de HLAL, proporciona más datos de rendimiento histórico, lo que podría ofrecer mejores perspectivas sobre cómo el fondo ha gestionado los ciclos del mercado.

¿Qué nos dice la categoría del fondo sobre el riesgo?

La categoría del fondo indica el estilo de inversión y el nivel de riesgo asociado. HLAL está categorizado como Large Blend (Mezcla de Grandes), lo que sugiere un enfoque equilibrado entre acciones de gran capitalización. SPUS está categorizado como Large Growth (Crecimiento de Grandes), lo que puede indicar un enfoque en empresas con mayor potencial de crecimiento, pero con una posible mayor volatilidad. Comprender estas categorías ayuda a evaluar el perfil de riesgo-rentabilidad de cada ETF.

¿Cómo puedo empezar a comparar ETFs para invertir?

Comience examinando métricas clave como el ratio de gastos, el rendimiento por dividendo y las fechas de inicio. Por ejemplo, HLAL tiene un ratio de gastos del 0,50 % y un rendimiento por dividendo del 0,43 %, mientras que SPUS tiene un 0,45 % y un 0,51 %, respectivamente. Estos detalles proporcionan una base para evaluar la rentabilidad en costes y el potencial de ingresos. Esta comparación es solo con fines educativos y no constituye asesoramiento financiero.

HLAL vs SPUS

Dos fondos, una decisión: comparamos coste, rendimiento y lo que cada ETF realmente tiene en cartera en octubre 2026.

Compare el ETF Wahed FTSE USA Shariah y el ETF SP US S&P 500 Sharia Exclusions. Revise sus gastos del 0,50 % y 0,45 %, los rendimientos, las principales posiciones y cómo cada uno sigue su respectivo mercado. Contenido educativo, no asesoramiento financiero.

Resumen de los fondos

Indicadores clave del fondo

HLAL

Indicador

SPUS

0.50%

Ratio de gastos

0.45%

0.43%

Rentabilidad por dividendo

0.51%

$982.08M

Patrimonio neto

$3.20B

213

Posiciones

221

16 jul 2019

Fecha de creación

18 dic 2019

–

Índice replicado

–

Large Blend

Categoría del fondo

Large Growth

SPUS cuesta unos $5.00 menos al año por cada 10 000 $ invertidos.

Principales posiciones compartidas

Posición	HLAL	SPUS
NVDANVIDIA Corporation	12.59%	13.76%
AAPLApple Inc.	12.23%	12.82%
MSFTMicrosoft Corporation	9.28%	9.58%
GOOGLAlphabet Inc.	5.08%	5.27%
AVGOBroadcom Inc.	4.05%	4.24%
MUMicron Technology, Inc.	2.76%	2.84%
TSLATesla, Inc.	2.68%	2.66%
LLYEli Lilly and Company	2.29%	2.35%

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Análisis de inversión

HLAL

Ventajas

HLAL cuenta con un valor neto de activos sólido de 982 millones de dólares, lo que indica un interés moderado de los inversores y liquidez.
La fecha de inicio del fondo, el 16 de julio de 2019, proporciona un historial de más de cinco años.
HLAL mantiene acciones diversificadas de empresas de gran capitalización, con NVDA, AAPL y MSFT como principales posiciones.

Aspectos a considerar

La ratio de gastos de HLAL del 0,50 % es superior a la de SPUS, lo que la convierte en una opción de inversión más costosa.
El rendimiento por dividendo del 0,43 % es inferior al de SPUS, lo que podría afectar a los inversores centrados en la generación de ingresos.
No se dispone de información sobre el emisor y el índice rastreado por HLAL, lo que reduce la transparencia respecto a la estructura del fondo.

SPUS

Ventajas

SPUS tiene un valor patrimonial neto significativamente mayor de 3.200 millones de dólares, lo que indica mayor liquidez y popularidad.
La ratio de gastos del fondo del 0,45 % es inferior a la de HLAL, lo que la convierte en una opción más rentable desde el punto de vista de los costes.
SPUS presenta un rendimiento por dividendo ligeramente superior del 0,51 % en comparación con HLAL, lo que podría atraer a inversores centrados en la generación de ingresos.

Aspectos a considerar

La fecha de lanzamiento de SPUS, el 18 de diciembre de 2019, es posterior a la de HLAL, lo que ofrece un historial de gestión más corto.
La categoría del fondo se clasifica como Gran Crecimiento, lo que podría indicar un riesgo mayor en comparación con la categoría Gran Mezcla de HLAL.
Tampoco se dispone de información sobre el emisor y el índice rastreado por SPUS, lo que reduce la transparencia respecto a la metodología del fondo.

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Acerca de HLAL y SPUS

HLAL (HLAL)

El ETF Wahed FTSE USA Shariah (HLAL) es un fondo cotizado en bolsa que tiene como objetivo rastrear el Índice FTSE USA Shariah, ofreciendo a los inversores exposición a acciones estadounidenses alineada con los principios de la Shariah. El fondo excluye a las empresas involucradas en alcohol, juegos de azar, servicios financieros convencionales y otras actividades consideradas no conformes, así como aquellas con alta apalancamiento o mezclas de ingresos no conformes. Proporciona una exposición pasiva y diversificada a acciones estadounidenses de gran y mediana capitalización mientras sigue restricciones éticas. Los inversores deben tener en cuenta que esto significa que el conjunto de oportunidades es más estrecho que el de un índice estadounidense amplio y los rendimientos pueden diferir de los benchmarks tradicionales. Como todos los ETFs, HLAL puede experimentar errores de seguimiento, volatilidad del mercado y efectos cambiarios para inversores no residentes en EE. UU. Las comisiones, la liquidez y los detalles específicos del proceso de cribado de la Shariah son importantes de revisar antes de invertir. Esta información es educativa y no constituye asesoramiento personalizado; los valores pueden caer tanto como subir y el rendimiento pasado no es garantía de resultados futuros.

SPUS (SPUS)

El ETF SP US S&P 500 Sharia Exclusions ofrece a los inversores exposición a empresas estadounidenses de gran capitalización que cumplen con criterios específicos de conformidad con la ley islámica (Sharia). Al filtrar las empresas involucradas en actividades prohibidas, como el alcohol, el juego y los servicios financieros convencionales, este fondo busca alinearse con los principios de inversión ética mientras rastrea el rendimiento de las empresas elegibles de crecimiento. Con un valor neto de activos de aproximadamente 3.200 millones de USD y una ratio de gastos moderada del 0,45 %, proporciona un punto de entrada accesible para aquellos interesados en estrategias de renta variable basadas en la fe o éticas. El fondo mantiene actualmente 221 acciones distintas, ofreciendo diversificación dentro de su marco específico de selección. Aunque ofrece un rendimiento por dividendo del 0,51 %, los inversores deben tener en cuenta que los valores de capital pueden fluctuar significativamente. Como ETF lanzado a finales de 2019, ha establecido un historial dentro del panorama de la inversión ética, aunque el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Los inversores potenciales deberían considerar cuidadosamente sus propios valores y tolerancia al riesgo.

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