¿Qué significa el ratio de gastos y cómo se comparan SPTE y SPUS?

El ratio de gastos es la anualidad expresada como porcentaje de tu inversión. Reduce los rendimientos netos. SPTE tiene un ratio del 0,55 %, mientras que SPUS es más bajo, con un 0,45 %. Esta diferencia de 0,10 puntos porcentuales significa que SPUS retiene más de su rendimiento bruto para los inversores. A lo largo de períodos largos, incluso pequeñas diferencias en comisiones pueden acumularse y afectar los saldos finales. Los principiantes deben considerar las comisiones como costos por la gestión del fondo, no como garantías de rendimiento. Considera siempre el costo total al evaluar ETFs.

¿Cómo funcionan las distribuciones de los ETFs en relación con los rendimientos por dividendo?

Los rendimientos por dividendo indican el ingreso generado por las participaciones subyacentes, no por el fondo en sí. Si un fondo paga distribuciones, estas suelen derivarse de los dividendos recibidos. Un mayor rendimiento no garantiza pagos estables. SPTE muestra un rendimiento del 0,68 % y SPUS del 0,51 %. Ambas tasas son moderadas. Algunos ETFs reinvierten automáticamente las distribuciones si así lo eliges, mientras que otros pagan en efectivo. Comprende el calendario de pagos del fondo y si las distribuciones constituyen eventos tributarios en tu jurisdicción.

¿En qué sectores se centran SPTE y SPUS y cómo difieren?

SPTE se concentra en empresas tecnológicas globales, incluidas compañías internacionales. Su exposición sectorial está pesada hacia hardware tecnológico, semiconductores y software. SPUS aplica exclusiones islámicas (Sharia) a acciones estadounidenses de crecimiento grande. Aunque incluye grandes nombres tecnológicos, también mantiene acciones de salud y energía, ofreciendo una diversificación sectorial más amplia. Esta diferencia implica que SPUS puede comportarse de manera distinta durante caídas específicas de un sector. Revisa las posiciones reales para comprender la exposición específica de cada fondo.

¿Qué tan significativo es el solapamiento en las principales posiciones entre los dos fondos?

Tanto SPTE como SPUS comparten seis grandes empresas tecnológicas en sus diez primeras posiciones: AAPL, NVDA, MSFT, AVGO, MU y AMD. Este alto grado de solapamiento significa que ambos fondos son sensibles a las mismas tendencias del sector. Si las acciones tecnológicas bajan, ambos ETFs podrían caer. Sin embargo, SPTE incluye más nombres internacionales como SAP, mientras que SPUS mantiene sectores no tecnológicos como el de salud. La correlación en el desempeño tecnológico es fuerte, pero sus estructuras generales de cartera difieren.

¿Cuáles son los riesgos asociados con el enfoque global en tecnología de SPTE?

SPTE enfrenta riesgo de concentración porque sus cinco primeras posiciones representan casi la mitad de sus activos. Esto hace que el fondo dependa fuertemente de unas pocas acciones tecnológicas de gran capitalización. Además, su enfoque global introduce riesgos cambiarios y geopolíticos ausentes en fondos exclusivamente estadounidenses. Con un valor patrimonial neto de 250 millones de dólares y una fecha de inicio en noviembre de 2023, carece de un historial de rendimiento a largo plazo. Los inversores deberían evaluar su tolerancia a la volatilidad específica del sector.

¿Qué deben saber los inversores sobre los criterios de exclusión islámica (Sharia) de SPUS?

SPUS excluye a las empresas que no cumplen con los estándares éticos y financieros específicos requeridos para la conformidad con la Sharia. Esto puede restringir la exposición a ciertos sectores o a empresas con alta deuda. Aunque incluye grandes acciones tecnológicas como NVDA y AAPL, las reglas de exclusión moldean su cartera de manera diferente a los fondos estándar del S&P 500. Sus activos netos de $3.2 mil millones proporcionan una liquidez profunda. Los inversores que buscan alineación ética deben comprender estos parámetros de exclusión específicos.

¿Cómo difiere la liquidez del fondo entre SPTE y SPUS?

La liquidez se refiere a qué tan fácilmente puedes comprar o vender acciones sin afectar el precio. SPUS tiene $3.2 mil millones en activos netos, lo que ofrece una liquidez profunda para transacciones grandes. SPTE tiene $250 millones, lo que respalda una liquidez moderada. En mercados volátiles, los fondos más grandes suelen tener spreads de oferta y demanda más ajustados. Los principiantes deberían revisar el volumen de negociación al comparar. Una menor liquidez podría dificultar la salida de posiciones durante períodos de estrés del mercado, aunque ambos fondos cotizan en bolsas importantes.

¿Cómo afecta la información histórica del rendimiento a la evaluación de estos fondos?

SPUS se lanzó en diciembre de 2019, proporcionando varios años de datos históricos. SPTE comenzó en noviembre de 2023, ofreciendo registros limitados de seguimiento a largo plazo. Al evaluar ETFs, el rendimiento pasado nunca garantiza resultados futuros. Sin embargo, historias más largas ayudan a los analistas a evaluar la precisión del seguimiento y la resiliencia durante varias condiciones del mercado. Para fondos más nuevos como SPTE, los inversores deben confiar más en la metodología, las participaciones y los ratios de gastos en lugar de los historiales de rendimiento histórico.

¿Qué objetivo de inversión está típicamente asociado con SPTE?

SPTE está asociado con una exposición dirigida a las tendencias globales de tecnología. Se adapta a inversores que buscan específicamente oportunidades de crecimiento en los sectores tecnológicos internacionales y de EE. UU. No es un fondo de mercado amplio. Su enfoque significa que el rendimiento reflejará en gran medida la industria tecnológica. Los inversores con este interés temático específico podrían considerarlo, entendiendo que conlleva un riesgo sectorial mayor que los fondos diversificados. Se alinea con objetivos que priorizan el crecimiento tecnológico sobre la estabilidad amplia.

¿Con qué objetivo de inversión se alinea SPUS y qué advertencia aplica?

SPUS se alinea con inversores que buscan acciones de crecimiento de gran capitalización en EE. UU. mientras adhieren a los principios de exclusión de la Sharia. Ofrece una diversificación sectorial más amplia que los fondos puramente tecnológicos. Sin embargo, aún conlleva riesgo de mercado. Recuerda, este contenido es solo educativo y no constituye asesoramiento financiero. Realiza siempre tu propia investigación o consulta a un asesor calificado antes de tomar decisiones de inversión. Las circunstancias individuales varían, y el rendimiento pasado no predice los resultados futuros.

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Dos fondos, una decisión: comparamos coste, rendimiento y lo que cada ETF realmente tiene en cartera en octubre 2026.

Compare el SP Funds Trust S&P Global Technology ETF (SPTE) y el SP US S&P 500 Sharia Exclusions ETF (SPUS). Revise las ratios de gastos del 0,55 % y 0,45 %, los activos netos de 250 millones de dólares y 3.200 millones de dólares, los rendimientos por dividendo del 0,68 % y 0,51 %, y las principales posiciones como NVDA, AAPL y MSFT. Vea cómo SPTE sigue al sector tecnológico global mientras que SPUS aplica exclusiones según la ley islámica a las empresas de crecimiento del S&P 500. Contenido educativo, no asesoramiento financiero.

Resumen de los fondos

Indicadores clave del fondo

SPTE

Indicador

SPUS

0.55%

Ratio de gastos

0.45%

0.68%

Rentabilidad por dividendo

0.51%

$250.18M

Patrimonio neto

$3.20B

106

Posiciones

221

30 nov 2023

Fecha de creación

18 dic 2019

–

Índice replicado

–

Technology

Categoría del fondo

Large Growth

SPUS cuesta unos $10.00 menos al año por cada 10 000 $ invertidos.

Principales posiciones compartidas

Posición	SPTE	SPUS
AAPLApple Inc.	11.84%	12.82%
NVDANVIDIA Corporation	11.31%	13.76%
MSFTMicrosoft Corporation	8.80%	9.58%
AVGOBroadcom Inc.	4.08%	4.24%
MUMicron Technology, Inc.	2.74%	2.84%
AMDAdvanced Micro Devices, Inc.	2.21%	2.29%

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Análisis de inversión

SPTE

Ventajas

Los activos netos de 250 millones de dólares respaldan una liquidez moderada para inversores que buscan exposición al sector tecnológico global.
El fondo ofrece una amplia diversificación geográfica, incluidas empresas tecnológicas internacionales consolidadas como SAP y ASX.
Una ratio de gastos del 0,55 % refleja los costes operativos de una estrategia especializada del sector global lanzada recientemente.

Aspectos a considerar

Las cinco principales posiciones representan el 47,91 % de los activos, lo que indica un riesgo significativo de concentración en acciones tecnológicas de gran capitalización.
El rendimiento por dividendo relativamente bajo del 0,68 % puede no ser adecuado para los inversores que priorizan flujos de ingresos regulares procedentes de participaciones accionarias.
La antigüedad del fondo desde noviembre de 2023 proporciona datos limitados de rendimiento histórico para evaluar la precisión del seguimiento a largo plazo y la resiliencia.

SPUS

Ventajas

Los activos netos de 3.200 millones de dólares ofrecen una liquidez profunda y una infraestructura de mercado sólida para la participación institucional y minorista.
Un ratio de gastos inferior del 0,45 % en comparación con fondos sectoriales similares mejora el potencial de rentabilidad neta para inversores sensibles a los costes.
La inclusión de sectores no tecnológicos, como salud y energía, respalda una diversificación sectorial más amplia que las estrategias puramente tecnológicas.

Aspectos a considerar

Las exclusiones islámicas (Sharia) pueden limitar las opciones de inversión al eliminar sectores o empresas que no cumplen criterios específicos de selección ética.
Un rendimiento por dividendo del 0,51 % ofrece una generación de ingresos mínima, lo que refleja la naturaleza orientada al crecimiento de muchas de las empresas componentes.
Una ponderación elevada en las principales empresas tecnológicas crea solapamiento con estrategias de crecimiento más amplias, lo que podría aumentar la correlación durante los periodos de bajada.

Acerca de SPTE y SPUS

SPTE (SPTE)

El SP Funds Trust S&P Global Technology ETF ofrece a los inversores una forma de obtener exposición diversificada al sector tecnológico a través de un único vehículo de inversión. Como fondo pasivo, su objetivo es seguir el rendimiento de un índice tecnológico global, manteniendo participaciones en 106 empresas al momento de la redacción. Con un enfoque de mercado que abarca fronteras, proporciona acceso a empresas tecnológicas de todo el mundo, potencialmente incluyendo gigantes del software, hardware y servicios de internet. El fondo tiene un ratio de gastos del 0,55 % y reportó activos netos por USD 250 millones, lo que indica un tamaño y liquidez moderados. Fue lanzado en noviembre de 2023, lo que lo convierte en un participante relativamente nuevo en el mercado de los ETF. Los inversores reciben un rendimiento por dividendo del 0,68 %, que refleja las distribuciones de ingresos de las participaciones subyacentes. Al igual que todos los fondos de renta variable, su valor puede fluctuar y no se garantizan rendimientos.

SPUS (SPUS)

El ETF SP US S&P 500 Sharia Exclusions ofrece a los inversores exposición a empresas estadounidenses de gran capitalización que cumplen con criterios específicos de conformidad con la ley islámica (Sharia). Al filtrar las empresas involucradas en actividades prohibidas, como el alcohol, el juego y los servicios financieros convencionales, este fondo busca alinearse con los principios de inversión ética mientras rastrea el rendimiento de las empresas elegibles de crecimiento. Con un valor neto de activos de aproximadamente 3.200 millones de USD y una ratio de gastos moderada del 0,45 %, proporciona un punto de entrada accesible para aquellos interesados en estrategias de renta variable basadas en la fe o éticas. El fondo mantiene actualmente 221 acciones distintas, ofreciendo diversificación dentro de su marco específico de selección. Aunque ofrece un rendimiento por dividendo del 0,51 %, los inversores deben tener en cuenta que los valores de capital pueden fluctuar significativamente. Como ETF lanzado a finales de 2019, ha establecido un historial dentro del panorama de la inversión ética, aunque el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Los inversores potenciales deberían considerar cuidadosamente sus propios valores y tolerancia al riesgo.

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Preguntas frecuentes

¿Qué significa el ratio de gastos y cómo se comparan SPTE y SPUS?

¿Cómo funcionan las distribuciones de los ETFs en relación con los rendimientos por dividendo?

¿En qué sectores se centran SPTE y SPUS y cómo difieren?

¿Qué tan significativo es el solapamiento en las principales posiciones entre los dos fondos?

¿Cuáles son los riesgos asociados con el enfoque global en tecnología de SPTE?

¿Qué deben saber los inversores sobre los criterios de exclusión islámica (Sharia) de SPUS?

¿Cómo difiere la liquidez del fondo entre SPTE y SPUS?

¿Cómo afecta la información histórica del rendimiento a la evaluación de estos fondos?

¿Qué objetivo de inversión está típicamente asociado con SPTE?

¿Con qué objetivo de inversión se alinea SPUS y qué advertencia aplica?

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