Que signifie un ratio de frais plus bas pour mes rendements ?

HLAL et SPUS affichent des frais de gestion de 0,50 % et 0,45 % respectivement. Des frais de gestion plus faibles signifient que vous payez moins chaque année pour la gestion du fonds, ce qui affecte directement votre rendement net. Par exemple, si un fonds génère un rendement annuel de 10 %, les frais de SPUS s'élèvent à 0,45 %, soit un rendement net de 9,55 %, tandis que le rendement net de HLAL est de 9,5 %. Avec le temps, cette différence de 0,05 % peut s'accumuler grâce aux intérêts composés.

Qu'est-ce qu'un ratio de frais dans les ETF ?

Le ratio de frais représente la commission annuelle facturée par un ETF pour gérer votre investissement. Elle est déduite des actifs du fonds et non facturée directement. Par exemple, HLAL a un ratio de frais de 0,50 % et SPUS de 0,45 %. Cela signifie que si vous investissez 1 000 $, les frais annuels seraient de 5 $ pour HLAL et de 4,50 $ pour SPUS. Des ratios de frais plus bas peuvent améliorer vos rendements globaux en conservant une part plus importante des bénéfices.

Pourquoi les différents ETF ont-ils des ratios de frais variables ?

Les ETF présentent des ratios de frais différents en raison de variations dans les styles de gestion, la complexité des fonds et les classes d'actifs. Par exemple, HLAL a un ratio de frais de 0,50 %, contre 0,45 % pour SPUS. Ces différences peuvent refléter le degré d'activité de la gestion ou la complexité du suivi de l'indice. Certains fonds peuvent inclure des services supplémentaires tels que le filtrage de conformité charia, ce qui influence les coûts.

En quoi le rendement du dividende diffère-t-il entre ces deux ETF ?

HLAL et SPUS offrent des rendements de dividende de 0,43 % et 0,51 % respectivement. Un rendement de dividende plus élevé implique que SPUS verse davantage de dividendes par rapport à son cours de bourse. Cela peut être avantageux pour les investisseurs axés sur les revenus, bien que le rendement total doive également prendre en compte l'appréciation du capital.

Comment fonctionnent les distributions de dividendes dans les ETF ?

Les distributions de dividendes interviennent lorsque des ETF, comme HLAL et SPUS, versent une partie du revenu généré par leurs titres sous-jacents. Ces versements sont basés sur les dividendes reçus par les entreprises du portefeuille. Par exemple, HLAL offre un rendement de dividende de 0,43 %, tandis que SPUS propose un rendement de 0,51 %. Les investisseurs reçoivent généralement ces distributions trimestriellement.

Que indiquent les principales positions dans un ETF ?

Les principales positions représentent les plus grandes participations dans le portefeuille d'un ETF, indiquant les domaines de concentration du fonds. Par exemple, HLAL et SPUS incluent tous deux NVDA, AAPL et MSFT parmi leurs principales positions. Cette superposition suggère des expositions similaires aux grandes entreprises technologiques, bien que les pondérations et les autres participations diffèrent, reflétant la stratégie d'investissement unique et l'allocation sectorielle de chaque fonds.

Comment l'allocation sectorielle affecte-t-elle la performance des ETF ?

L'allocation sectorielle influence le profil de risque et de rendement d'un ETF. Bien que les poids sectoriels de HLAL et SPUS ne soient pas disponibles, leurs principales positions suggèrent une forte exposition technologique, avec des entreprises comme NVDA et AAPL en tête. Cette allocation peut entraîner un potentiel de croissance plus élevé, mais aussi une volatilité accrue, impactant la performance par rapport à des fonds présentant des allocations sectorielles plus diversifiées.

Quelle est l'importance de la date de lancement dans les comparaisons d'ETF ?

La date de lancement indique depuis combien de temps un ETF est en activité, offrant une mesure de son historique de performances. HLAL a été lancé le 16 juillet 2019, tandis que SPUS a débuté le 18 décembre 2019. Une date de lancement plus ancienne, comme celle de HLAL, fournit davantage de données historiques sur la performance, permettant potentiellement de mieux comprendre comment le fonds a géré les cycles de marché.

Que nous indique la catégorie de fonds sur le risque ?

La catégorie de fonds indique le style d'investissement et le niveau de risque associé. HLAL est classé comme « Large Blend » (mélange large), ce qui suggère une approche équilibrée parmi les actions de grande capitalisation. SPUS est classé comme « Large Growth » (croissance large), ce qui peut indiquer une concentration sur des entreprises ayant un fort potentiel de croissance, mais potentiellement une volatilité accrue. Comprendre ces catégories permet d'évaluer le profil risque-rendement de chaque ETF.

Comment puis-je commencer à comparer des ETF pour investir ?

Commencez par examiner les indicateurs clés tels que les frais de gestion, le rendement du dividende et les dates de lancement. Par exemple, HLAL présente des frais de gestion de 0,50 % et un rendement du dividende de 0,43 %, tandis que SPUS affiche respectivement 0,45 % et 0,51 %. Ces éléments fournissent une base pour évaluer l'efficacité coûts et le potentiel de revenus. Cette comparaison est à titre éducatif uniquement et ne constitue pas un conseil financier.

HLAL vs SPUS

Deux fonds, une décision : nous comparons les frais, la performance et ce que chaque ETF détient réellement en octobre 2026.

Comparez le Wahed FTSE USA Shariah ETF et le SP US S&P 500 Sharia Exclusions ETF. Analysez leurs frais de 0,50 % et 0,45 %, leurs rendements, leurs principales positions et la manière dont chacun suit son marché respectif. Contenu éducatif, non conseil en investissement.

Aperçu des fonds

Indicateurs clés du fonds

HLAL

Indicateur

SPUS

0.50%

Frais de gestion

0.45%

0.43%

Rendement du dividende

0.51%

$982.08M

Actif net

$3.20B

213

Positions

221

16 juil. 2019

Date de création

18 déc. 2019

–

Indice suivi

–

Large Blend

Catégorie du fonds

Large Growth

SPUS coûte environ $5.00 de moins par an pour chaque 10 000 $ investis.

Principales positions communes

Position	HLAL	SPUS
NVDANVIDIA Corporation	12.59%	13.76%
AAPLApple Inc.	12.23%	12.82%
MSFTMicrosoft Corporation	9.28%	9.58%
GOOGLAlphabet Inc.	5.08%	5.27%
AVGOBroadcom Inc.	4.05%	4.24%
MUMicron Technology, Inc.	2.76%	2.84%
TSLATesla, Inc.	2.68%	2.66%
LLYEli Lilly and Company	2.29%	2.35%

Découvrir plus de comparaisons

HLAL vs VOO

Comparez HLAL et VOO sur les frais de gestion, les rendements de dividende, les principales positions et l'orientation du marché. Comprenez les différences entre les ETF conformes à la charia et les trackers d'indice large.

HLAL vs UMMA

Comparez les ETF HLAL et UMMA. Examinez les frais, les portefeuilles, les rendements et le suivi. HLAL se concentre sur le segment large-cap américain alors qu'UMMA cible la croissance étrangère mondiale.

SPTE vs SPUS

Comparez SPTE et SPUS sur les frais, les positions et les dividendes. Le SPTE suit le secteur technologique mondial ; le SPUS applique des exclusions charia. Consultez les frais de gestion et les actifs.

Analyse d'investissement

HLAL

Avantages

HLAL affiche une valeur nette d'inventaire solide de 982 millions de dollars, indiquant un intérêt modéré des investisseurs et une liquidité correcte.
La date de création du fonds, le 16 juillet 2019, offre un historique de plus de cinq ans.
HLAL détient des actions diversifiées de grandes capitalisations, avec NVDA, AAPL et MSFT parmi ses principales positions.

Points à considérer

Le ratio de frais de HLAL, de 0,50 %, est supérieur à celui de SPUS, ce qui en fait une option d'investissement plus coûteuse.
Le rendement distribué de 0,43 % est inférieur à celui de SPUS, ce qui pourrait affecter les investisseurs axés sur les revenus.
Les informations relatives à l'émetteur et à l'indice suivi par HLAL ne sont pas disponibles, réduisant la transparence sur la structure du fonds.

SPUS

Avantages

SPUS affiche une valeur nette d'inventaire (VNI) nettement supérieure, atteignant 3,2 milliards de dollars, indiquant une liquidité et une popularité plus élevées.
Le ratio de frais du fonds, de 0,45 %, est inférieur à celui de HLAL, ce qui en fait un choix plus rentable.
SPUS présente un rendement distribué légèrement supérieur à 0,51 % par rapport à HLAL, ce qui pourrait attirer les investisseurs axés sur les revenus.

Points à considérer

La date de lancement de SPUS, le 18 décembre 2019, est postérieure à celle de HLAL, offrant donc un historique de performance plus court.
La catégorie du fonds est classée comme « Large Growth » (grande capitalisation croissance), ce qui pourrait indiquer un risque plus élevé par rapport à la catégorie « Large Blend » (grande capitalisation mixte) de HLAL.
Les informations relatives à l'émetteur et à l'indice suivi par SPUS ne sont également pas disponibles, réduisant la transparence sur la méthodologie du fonds.

Analyses de marché associées

Leaders de la Finance Islamique : La Révolution de l'Investissement Éthique

Explorez les leaders de la finance islamique, un secteur d'investissement éthique en croissance alignant les principes de foi avec l'ESG. Découvrez les opportunités conformes à la charia et les actions fractionnées sur Nemo.

Aimee Silverwood | Analyste financier

25 juillet 2025

Lire l'analyse

Analyses de marché associées

Leaders de la Finance Islamique : La Révolution de l'Investissement Éthique

Aimee Silverwood | Analyste financier

25 juillet 2025

Lire l'analyse

À propos de HLAL et SPUS

HLAL (HLAL)

Le Wahed FTSE USA Shariah ETF (HLAL) est un fonds négocié en bourse qui vise à suivre l'indice FTSE USA Shariah, offrant aux investisseurs une exposition aux actions américaines conforme aux principes de la charia. Le fonds exclut les entreprises impliquées dans l'alcool, les jeux d'argent, les services financiers conventionnels et d'autres activités jugées non conformes, ainsi que celles présentant un endettement élevé ou des mélanges de revenus non conformes. Il offre une exposition passive et diversifiée aux grandes et moyennes capitalisations américaines tout en respectant des contraintes éthiques. Les investisseurs doivent noter que cela signifie que l'univers d'investissement est plus étroit que celui d'un indice américain large et que les performances peuvent différer des benchmarks traditionnels. Comme tous les ETF, HLAL peut subir des erreurs de suivi, une volatilité du marché et des effets de change pour les investisseurs non dollarisés. Les frais, la liquidité et les spécificités du processus de filtrage charia sont importants à examiner avant d'investir. Ces informations sont éducatives et ne constituent pas des conseils personnalisés ; les valeurs peuvent baisser autant qu'augmenter et les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.

SPUS (SPUS)

L'ETF SP US S&P 500 Sharia Exclusions offre aux investisseurs une exposition à des entreprises américaines de grande capitalisation respectant des critères spécifiques de conformité à la charia. En excluant les activités interdites telles que l'alcool, le jeu d'argent et les services financiers conventionnels, ce fonds vise à s'aligner sur les principes d'investissement éthique tout en suivant la performance des grandes entreprises de croissance éligibles. Avec une valeur nette d'inventaire (VNI) d'environ 3,20 milliards USD et un ratio de frais modéré de 0,45 %, il constitue un point d'entrée accessible pour ceux qui s'intéressent aux stratégies boursières fondées sur la foi ou l'éthique. Le fonds détient actuellement 221 actions distinctes, offrant une diversification au sein de son cadre de filtrage spécifique. Bien qu'il offre un rendement distribué de 0,51 %, les investisseurs doivent noter que les valeurs du capital peuvent fluctuer considérablement. Lancé à la fin de l'année 2019, cet ETF a établi un historique dans le paysage de l'investissement éthique, bien que la performance passée ne garantisse pas les résultats futurs. Les investisseurs potentiels devraient examiner attentivement leurs propres valeurs et leur tolérance au risque.

Dans quels paniers apparaissent-elles ?

Leaders de la finance islamique

Ce groupe soigneusement sélectionné d'actions représente des entreprises à l'avant-garde de la finance conforme à la Sharia. Nos analystes professionnels ont identifié ces opportunités en fonction de leur adhésion aux principes islamiques tout en satisfaisant des critères financiers solides.

Publié: 18 juin 2025

Explorer le panier

Dans quels paniers apparaissent-elles ?

Leaders de la finance islamique

Publié: 18 juin 2025

Explorer le panier

Achetez HLAL ou SPUS dans Nemo

🆓

Zéro commission

Négociez actions, ETF et plus encore sans commission. Gardez une plus grande part de vos gains.

🔒

Fiable et réglementé

Membre du groupe Exinity depuis 2015, au service de plus d'un million de clients dans le monde.

💰

6 % d'intérêts sur les liquidités

Gagnez 6 % de TAEG sur les liquidités non investies, avec des intérêts versés quotidiennement.

HLAL vs SPUS

Aperçu des fonds