Was bedeutet eine niedrigere Kostenquote für meine Renditen?

HLAL und SPUS haben Kostenquoten von jeweils 0,50 % bzw. 0,45 %. Eine niedrigere Kostenquote bedeutet, dass Sie jährlich weniger für die Fondsverwaltung zahlen, was sich direkt auf Ihre Netto Rendite auswirkt. Wenn ein Fonds beispielsweise eine jährliche Rendite von 10 % erzielt, beträgt die Gebühr bei SPUS 0,45 %, sodass Ihre Netto Rendite 9,55 % liegt, während die Netto Rendite bei HLAL bei 9,5 % liegt. Im Laufe der Zeit kann sich dieser Unterschied von 0,05 % durch Zinseszins ansammeln.

Was ist eine Kostenquote bei ETFs?

Eine Kostenquote stellt die jährliche Gebühr dar, die ein ETF erhebt, um Ihre Investition zu verwalten. Sie wird von den Vermögenswerten des Fonds abgezogen, nicht Ihnen direkt in Rechnung gestellt. Hat HLAL beispielsweise eine Kostenquote von 0,50 % und SPUS eine von 0,45 %, so betragen die Gebühren bei einer Investition von 1.000 US-Dollar jährlich 5 US-Dollar für HLAL und 4,50 US-Dollar für SPUS. Niedrigere Kostenquoten können Ihre Gesamtrendite verbessern, indem sie mehr Gewinn behalten.

Warum haben verschiedene ETFs unterschiedliche Kostenquoten?

ETFs weisen unterschiedliche Kostenquoten aufgrund von Variationen in den Managementstilen, der Komplexität des Fonds und den Anlageklassen auf. So hat HLAL beispielsweise eine Kostenquote von 0,50 %, während SPUS eine von 0,45 % aufweist. Diese Unterschiede können widerspiegeln, wie aktiv der Fonds gemanagt wird oder wie komplex die Indexnachbildung ist. Einige Fonds bieten möglicherweise zusätzliche Dienstleistungen an, wie etwa das Screening auf Shariah-Konformität, was die Kosten beeinflusst.

Wie unterscheidet sich die Dividendenrendite zwischen diesen beiden ETFs?

HLAL und SPUS haben Dividendenrenditen von jeweils 0,43 % bzw. 0,51 %. Eine höhere Dividendenrendite bedeutet, dass SPUS im Verhältnis zum Kurs seiner Anteile mehr Dividenden ausschüttet. Dies kann für Anleger vorteilhaft sein, die sich auf Einkommen konzentrieren, wobei die Gesamtrendite auch die Wertsteigerung berücksichtigen sollte.

Wie funktionieren Dividendenausschüttungen bei ETFs?

Dividendenausschüttungen erfolgen, wenn ETFs wie HLAL und SPUS einen Teil des Einkommens ausschütten, das sie aus ihren Basiswertpapieren erwirtschaften. Diese Ausschüttungen basieren auf den Dividenden, die die Unternehmen im Portfolio erhalten. So bietet HLAL beispielsweise eine Dividendenrendite von 0,43 %, während SPUS eine solche von 0,51 % bereitstellt. Anleger erhalten diese Ausschüttungen typischerweise vierteljährlich.

Was geben die Top-Holding-Positionen in einem ETF an?

Die Top-Holdings repräsentieren die größten Positionen im Portfolio eines ETFs und weisen auf die Fokusbereiche des Fonds hin. So enthalten sowohl HLAL als auch SPUS NVDA, AAPL und MSFT unter den Top-Holdings. Diese Überschneidung deutet auf eine ähnliche Exposition gegenüber großen Technologieunternehmen hin, wobei sich die Gewichtungen und zusätzlichen Holdings unterscheiden, was die jeweilige einzigartige Anlagestrategie und Sektorzuordnung jedes Fonds widerspiegelt.

Wie wirkt sich die Sektorzuordnung auf die ETF-Performance aus?

Die Sektorzuordnung beeinflusst das Risiko- und Renditeprofil eines ETFs. Obwohl die Sektorgewichte für HLAL und SPUS nicht verfügbar sind, deuten ihre Top-Holdings auf eine technologieorientierte Exposition hin, angeführt von Unternehmen wie NVDA und AAPL. Diese Allokation kann zu einem höheren Wachstumspotenzial, aber auch zu einer erhöhten Volatilität führen, was die Performance im Vergleich zu Fonds mit diversifizierteren Sektorgewichten beeinflusst.

Welche Bedeutung hat das Emissionsdatum bei ETF-Vergleichen?

Das Emissionsdatum zeigt, wie lange ein ETF bereits am Markt ist, und bietet ein Maß für seine historische Performance. HLAL wurde am 16. Juli 2019 gestartet, während SPUS am 18. Dezember 2019 begann. Ein längeres Emissionsdatum, wie bei HLAL, liefert mehr historische Performancedaten und bietet potenziell bessere Einblicke darin, wie der Fonds Marktzyklen bewältigt hat.

Was sagt die Fund Category über das Risiko aus?

Die Fund Category gibt Auskunft über den Anlagetyp und das damit verbundene Risikoniveau. HLAL wird als Large Blend kategorisiert, was einen ausgewogenen Ansatz bei Large-Cap-Aktien nahelegt. SPUS fällt in die Kategorie Large Growth, was auf einen Fokus auf Unternehmen mit höherem Wachstumspotenzial, aber möglicherweise erhöhter Volatilität hindeuten kann. Das Verständnis dieser Kategorien hilft dabei, das Risiko-Rendite-Profil jedes ETFs einzuschätzen.

Wie kann ich mit dem Vergleich von ETFs zur Investition beginnen?

Beginnen Sie mit der Prüfung wichtiger Kennzahlen wie Kostenquote, Dividendenrendite und Emissionsdatum. Beispielsweise weist HLAL eine Kostenquote von 0,50 % und eine Dividendenrendite von 0,43 % auf, während SPUS jeweils 0,45 % und 0,51 % beträgt. Diese Details bilden die Grundlage für die Bewertung der Kosteneffizienz und des Einkommenspotenzials. Dieser Vergleich dient ausschließlich Bildungszwecken und stellt keine Finanzberatung dar.

HLAL vs SPUS

Zwei Fonds, eine Entscheidung: Wir vergleichen Kosten, Performance und was jeder ETF im Oktober 2026 tatsächlich hält.

Vergleichen Sie den Wahed FTSE USA Shariah ETF und den SP US S&P 500 Sharia Exclusions ETF. Prüfen Sie die Kostenquoten von 0,50 % bzw. 0,45 %, die Renditen, die Top-Holding-Positionen und die jeweilige Indexnachbildung. Bildungscontent, keine Finanzberatung.

Fonds im Überblick

Wichtige Fondskennzahlen

HLAL

Kennzahl

SPUS

0.50%

Kostenquote

0.45%

0.43%

Dividendenrendite

0.51%

$982.08M

Nettovermögen

$3.20B

213

Positionen

221

16. Juli 2019

Auflegungsdatum

18. Dez. 2019

–

Abgebildeter Index

–

Large Blend

Fondskategorie

Large Growth

SPUS kostet pro Jahr etwa $5.00 weniger je 10.000 $ Anlagesumme.

Gemeinsame Top-Positionen

Position	HLAL	SPUS
NVDANVIDIA Corporation	12.59%	13.76%
AAPLApple Inc.	12.23%	12.82%
MSFTMicrosoft Corporation	9.28%	9.58%
GOOGLAlphabet Inc.	5.08%	5.27%
AVGOBroadcom Inc.	4.05%	4.24%
MUMicron Technology, Inc.	2.76%	2.84%
TSLATesla, Inc.	2.68%	2.66%
LLYEli Lilly and Company	2.29%	2.35%

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Anlageanalyse

HLAL

Vorteile

HLAL verfügt über ein solides Nettoinventarwert von 982 Millionen US-Dollar, was auf ein moderates Anlegerinteresse und gute Liquidität hindeutet.
Das Gründungsdatum des Fonds vom 16. Juli 2019 bietet eine historische Performance-Datenbank von mehr als fünf Jahren.
HLAL hält diversifizierte Anteile an Unternehmen der Large-Cap-Kategorie, wobei NVDA, AAPL und MSFT zu den wichtigsten Positionen zählen.

Zu beachten

Die Kostenquote von HLAL beträgt 0,50 % und liegt damit über der von SPUS, was sie zu einer kostspieligeren Investitionsoption macht.
Die Dividendenrendite von 0,43 % ist im Vergleich zu SPUS niedriger, was sich auf einkommensorientierte Anleger auswirken könnte.
Details zum Emittenten und den verfolgten Indizes von HLAL sind nicht verfügbar, was die Transparenz bezüglich der Struktur des Fonds verringert.

SPUS

Vorteile

SPUS verfügt über ein deutlich höheres Nettovermögen von 3,2 Milliarden US-Dollar, was auf eine höhere Liquidität und Beliebtheit hindeutet.
Die Kostenquote des Fonds beträgt 0,45 % und liegt damit unter der von HLAL, was ihn zur kosteneffizienteren Wahl macht.
SPUS weist im Vergleich zu HLAL eine leicht höhere Dividendenrendite von 0,51 % auf, was einkommensorientierte Anleger anziehen könnte.

Zu beachten

Das Gründungsdatum von SPUS, der 18. Dezember 2019, liegt später als das von HLAL, was zu einem kürzeren Performancezeitraum führt.
Die Kategorie des Fonds wird als Large Growth gelistet, was im Vergleich zur Kategorie Large Blend von HLAL auf ein höheres Risiko hindeuten könnte.
Details zum Emittenten und den verfolgten Indizes von SPUS sind ebenfalls nicht verfügbar, was die Transparenz bezüglich der Methodik des Fonds verringert.

Über HLAL und SPUS

HLAL (HLAL)

Der Wahed FTSE USA Shariah ETF (HLAL) ist ein börsengehandelter Fonds, der den FTSE USA Shariah Index nachbilden soll und Anlegern eine an den Prinzipien des islamischen Rechts (Shariah) orientierte Exposure zu US-Aktien bietet. Der Fonds filtert Unternehmen aus, die in den Bereichen Alkohol, Glücksspiel, konventionelle Finanzdienstleistungen und andere als nicht konform geltende Aktivitäten tätig sind, sowie solche mit hoher Verschuldung oder einem nicht konformen Umsatzmix. Er bietet eine passive, diversifizierte Exposure zu US-Unternehmen der Large- und Mid-Cap-Kapitalisierung unter Einhaltung ethischer Beschränkungen. Anleger sollten beachten, dass dies bedeutet, dass der investierbare Universum schmaler ist als bei einem breiten US-Index und die Renditen von den gängigen Benchmarks abweichen können. Wie alle ETFs kann HLAL mit Abweichungen vom Indexwert (Tracking Error), Marktschwankungen und Währungseffekten für Nicht-US-Dollar-Anleger verbunden sein. Gebühren, Liquidität und die Einzelheiten des Shariah-Screenings sind vor einer Investition sorgfältig zu prüfen. Diese Informationen dienen ausschließlich Bildungszwecken und stellen keine persönliche Anlageberatung dar; Werte können sowohl fallen als auch steigen, und die vergangene Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

SPUS (SPUS)

Der SP US S&P 500 Sharia Exclusions ETF bietet Anlegern Zugang zu großen US-Unternehmen, die spezifische Kriterien der Sharia-Konformität erfüllen. Durch das Aussortieren von Unternehmen, die in verbotenen Aktivitäten wie Alkohol, Glücksspiel und konventionellen Finanzdienstleistungen tätig sind, zielt dieser Fonds darauf ab, ethischen Investitionsprinzipien zu entsprechen, während er die Performance qualifizierter großer Wachstumsunternehmen nachverfolgt. Mit einem Nettoinventarwert von rund 3,20 Milliarden USD und einer moderaten Gesamtumsatzquote (TER) von 0,45 % bietet er einen zugänglichen Einstieg für alle, die sich für faith-basierte oder ethische Aktienstrategien interessieren. Der Fonds hält derzeit 221 verschiedene Aktien und bietet somit Diversifizierung innerhalb seines spezifischen Screening-Rahmens. Obwohl er eine Dividendenrendite von 0,51 % ausschüttet, sollten Anleger beachten, dass die Kapitalwerte erheblich schwanken können. Als im späten Jahr 2019 gestarteter ETF hat er eine Historie in der Landschaft der ethischen Investitionen aufgebaut, wobei vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse darstellen. Potenzielle Anleger sollten ihre eigenen Werte und ihre Risikotoleranz sorgfältig abwägen.

In welchen Aktienkörben sind sie enthalten?

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This carefully selected group of stocks represents companies at the forefront of Sharia-compliant finance. Our professional analysts have identified these opportunities based on their adherence to Islamic principles while meeting strong financial criteria.

Veröffentlicht: 18. Juni 2025

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