Comment se comparent les frais de SCHD et SPHD ?

SCHD facture 0,06 % et SPHD facture 0,30 %. Sur 10 000 $, cela représente environ 6 $ par an pour SCHD et 30 $ pour SPHD, soit une différence d'environ 24 $ chaque année. Sur de longues périodes de détention, cet écart s'accumule ; le rendement plus élevé de SPHD doit donc compenser ce surcoût avant de générer un revenu net supérieur.

Quel indice chaque fonds suit-il ?

SCHD suit le Dow Jones U.S. Dividend 100, qui sélectionne les actions américaines ayant versé des dividendes pendant au moins 10 ans et les classe selon leur flux de trésorerie, leur retour sur capitaux propres, leur rendement et la croissance de leurs dividendes. SPHD suit l'indice S&P 500 Low Volatility High Dividend, qui retient les actions du S&P 500 offrant le rendement le plus élevé, puis conserve celles dont la volatilité est la plus faible.

Dans quelle mesure SCHD et SPHD se chevauchent-ils ?

Peu en haut de liste. Seul VZ apparaît dans les deux top 10, à 3,95 % dans SCHD et 3,32 % dans SPHD. Les principales positions de SCHD sont MRK, ABT, AMGN, KO et CVX, tandis que SPHD est dominé par PFE, VZ, GIS, KHC et VICI. Les deux indices utilisent des critères de sélection différents, ce qui les conduit à investir dans des entreprises distinctes.

Quel fonds offre un rendement de dividende plus élevé ?

SPHD affiche un rendement de 4,90 % contre 3,12 % pour SCHD. SPHD est conçu pour maximiser le rendement parmi les actions du S&P 500 à faible volatilité, de sorte qu'un versement plus élevé est intentionnel. SCHD équilibre le rendement avec la qualité financière et la croissance des dividendes, ce qui produit généralement un rendement actuel plus faible mais un profil de risque différent.

Quel fonds convient à quel objectif ?

SCHD convient aux investisseurs recherchant un fonds de dividendes core à faible coût, axé sur des entreprises capables de maintenir et de croître leurs versements. SPHD convient aux investisseurs souhaitant le revenu courant le plus élevé issu de grandes entreprises américaines et privilégiant une orientation vers une moindre volatilité. Certains investisseurs combinent un fonds de dividendes orienté croissance avec un autre offrant un rendement plus élevé.

Comment se comparent la taille et la liquidité ?

SCHD est bien plus vaste, avec environ 112,77 milliards de dollars d'actifs nets, contre environ 3,32 milliards pour SPHD. Les deux fonds sont suffisamment importants pour le trading au détail classique, mais l'échelle de SCHD se traduit généralement par des spreads offre-demande plus serrés et un volume de négociation plus élevé. SPHD est un fonds bien établi, lancé en 2012.

Quelle est la concentration de chaque fonds ?

SCHD détient 102 actions, les dix premières représentant environ 42 % des actifs. SPHD détient 58 actions, les dix premières totalisant près de 28 %, car son index pondère les positions de manière égale. Ainsi, SPHD compte moins de noms mais les répartit plus uniformément, tandis que SCHD en compte davantage mais avec des poids plus élevés dans le top 10.

Puis-je détenir à la fois SCHD et SPHD ?

Oui. Avec une seule action commune dans le top 10, les deux fonds se complètent davantage que la plupart des paires d'ETF sur dividendes. Détenir les deux permet de combiner une approche de croissance de dividendes axée sur la qualité avec une approche de rendement élevé et de faible volatilité. Gardez à l'esprit que les frais de 0,30 % de SPHD augmentent le coût global de cette combinaison.

Y a-t-il des différences fiscales ou liées aux comptes ?

Il s'agit de deux ETF cotés aux États-Unis qui versent des dividendes ; plus le rendement est élevé, plus les revenus tirés des dividendes sont exposés à la fiscalité. Le rendement de 4,90 % de SPHD signifie donc des distributions imposables plus importantes que les 3,12 % de SCHD. Les investisseurs non américains peuvent être soumis à une retenue à la source sur les dividendes américains. Vérifiez comment votre type de compte et les règles locales traitent les revenus issus des dividendes.

Un rendement plus élevé est-il toujours meilleur pour les investisseurs recherchant un revenu ?

Pas nécessairement. Un rendement plus élevé peut refléter un cours de bourse plus bas plutôt qu'un dividende plus important, et il peut s'accompagner de frais plus élevés, comme les 0,30 % de SPHD. Les filtres de qualité de SCHD visent des dividendes susceptibles de croître dans le temps. Les investisseurs doivent arbitrer entre le revenu actuel, les frais, la croissance des dividendes et la performance des entreprises sous-jacentes.

SCHD vs SPHD

Deux fonds, une décision : nous comparons les frais, la performance et ce que chaque ETF détient réellement en octobre 2026.

SCHD suit l'indice Dow Jones US Dividend 100, compte 102 titres pour un ratio de frais de 0,06 % et offre un rendement de 3,12 %. SPHD suit l'indice S&P 500 Low Volatility High Dividend, compte 58 titres, affiche des frais de 0,30 % et un rendement de 4,90 %. SCHD convient aux investisseurs recherchant des valeurs à dividende de qualité à un coût très faible, tandis que SPHD s'adresse à ceux qui privilégient le revenu courant et une volatilité réduite. Contenu éducatif, non conseil en investissement.

SCHD suit l'indice Dow Jones US Dividend 100, compte 102 titres pour un ratio de frais de 0,06 % et offre un rendement de 3,12 %. SPHD suit l'indice S&P 500 Low Volatility High Dividend, compte 58 tit...

Aperçu des fonds

Indicateurs clés du fonds

SCHD

Indicateur

SPHD

0.06%

Frais de gestion

0.30%

3.12%

Rendement du dividende

4.90%

$112.77B

Actif net

$3.32B

102

Positions

58

20 oct. 2011

Date de création

18 oct. 2012

Dow Jones U.S. Dividend 100

Indice suivi

S&P 500 Low Volatility High Dividend Index

Large Value

Catégorie du fonds

Large Value

SCHD coûte environ $24.00 de moins par an pour chaque 10 000 $ investis.

Principales positions communes

Position	SCHD	SPHD
VZVerizon Communications Inc.	3.95%	3.32%

Découvrir plus de comparaisons

SCHD vs VOO

SCHD contre VOO : SCHD offre un rendement de 3,12 % sur 102 actions versant des dividendes pour des frais annuels de 0,06 %, VOO suit le S&P 500 pour des frais annuels de 0,03 %. Comparez les frais, les portefeuilles et les rendements.

SCHD vs VPU

Comparez les frais, positions, dividendes et suivi des ETF SCHD et VPU. Examinez les ratios de frais de 0,06 % pour SCHD contre 0,09 % pour VPU et leurs dix premières positions boursières distinctes.

SCHD vs VTV

Comparez les ETF SCHD et VTV sur les ratios de frais, les actifs nets et les rendements des dividendes. Examinez les principales positions et les détails des performances dans cette comparaison neutre.

Analyse d'investissement

SCHD

Avantages

Ratio de frais très bas de 0,06 %, soit environ 6 $ par an pour 10 000 $ investis
Fonds important d'environ 112,77 milliards de dollars avec une liquidité approfondie
Filtre la qualité et la régularité du dividende, pas seulement les rendements les plus élevés

Points à considérer

Rendement plus faible de 3,12 % par rapport à 4,90 % pour SPHD
Les dix principales positions, telles que MRK, ABT et AMGN, penchent vers la santé et l'énergie
Seulement 102 positions, donc l'exposition sectorielle peut varier lors des rééquilibrages d'indice

SPHD

Avantages

Rendement du dividende plus élevé de 4,90 %, le plus élevé des deux fonds
Sélectionne des actions à faible volatilité, ce qui peut lisser les performances dans des marchés agités
Les positions telles que PFE, VZ et GIS proviennent de secteurs défensifs

Points à considérer

Le ratio de frais de 0,30 % est cinq fois celui de SCHD, soit environ 24 $ de plus par 10 000 $
Fond beaucoup plus petit avec environ 3,32 milliards de dollars d'actifs nets
Seulement 58 positions, avec des filtres à haut rendement pouvant inclure des entreprises en difficulté

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À propos de SCHD et SPHD

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) est un fonds négocié en bourse qui vise à offrir une exposition à des sociétés américaines de haute qualité ayant un historique de versement de dividendes. Géré par Charles Schwab, l’ETF filtre les entreprises à bénéfices stables, à des ratios de distribution raisonnables et à des antécédents de dividendes réguliers, se concentrant sur des noms à grande capitalisation couvrant divers secteurs. Les investisseurs utilisent souvent SCHD pour le revenu et comme une position centrale afin de capter le rendement des dividendes avec la diversification et la liquidité d’un ETF. Il est conçu comme un véhicule à faible coût et transparent, bien que les dividendes et les cours des actions puissent diminuer et que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Adapté aux investisseurs recherchant le revenu et le rendement total à long terme, il peut ne pas convenir à ceux qui visent uniquement la croissance du capital ou qui exigent des garanties. Comme pour tout investissement, considérez les coûts, le traitement fiscal et la façon dont il s’intègre à votre portefeuille plus large avant d’investir.

SPHD (SPHD)

PowerShares S&P 500 High Div Low Vol ETF (SPHD) est un fonds négocié en bourse qui cherche à offrir une exposition aux entreprises du S&P 500 avec des rendements de dividendes relativement élevés et une volatilité historique des prix plus faible. Le fonds détient généralement un panier concentré d’actions US de grande capitalisation sélectionnées pour le revenu et la stabilité, et il se rééquilibre périodiquement pour maintenir ses caractéristiques cibles. Les investisseurs considèrent souvent SPHD pour la génération de revenus au sein d’une exposition actions, mais les paiements de dividendes et les cours des actions peuvent fluctuer et ne sont pas garantis. L’ETF peut être surpoisonné dans des secteurs sensibles au revenu tels que les services publics, l’immobilier et les biens de consommation courante, ce qui peut influencer la performance au cours de différents cycles de marché. Cette information est générale et éducative, et non un conseil financier personnalisé ; l’adéquation dépend de vos objectifs, de votre horizon temporel et de votre tolérance au risque.

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Publié: 25 juillet 2025

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