SCHD और SPHD की फीस कैसे तुलनीय हैं?

SCHD की चार्ज 0.06% है और SPHD की चार्ज 0.30% है। $10,000 पर यह SCHD के लिए सालाना लगभग $6 और SPHD के लिए $30 होता है, यानी हर साल करीब $24 का अंतर। लंबे समय तक रखने पर यह अंतर मिलता-जुलता (compounds) जाता है, इसलिए SPHD को अधिक शुद्ध आय देने से पहले उसे इस अतिरिक्त लागत को कवर करना होगा।

प्रत्येक फंड किस इंडेक्स को ट्रैक करता है?

SCHD Dow Jones U.S. Dividend 100 को ट्रैक करता है, जो US स्टॉक्स में से उनका चयन करता है जिनके पास कम से कम 10 वर्षों से लाभांश भुगतान आ रहा हो और उन्हें कैश फ्लो, रिटर्न ऑन इक्विटी, यील्ड और लाभांश वृद्धि के आधार पर रैंक करता है। SPHD S&P 500 Low Volatility High Dividend इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो S&P 500 स्टॉक्स में से सबसे अधिक यील्ड वाले स्टॉक्स को चुनता है और फिर उनमें से कम उतार-चढ़ाव वाले (least volatile) स्टॉक्स को बनाए रखता है।

SCHD और SPHD में कितनी ओवरलैपिंग है?

शीर्ष स्तर पर बहुत कम। दोनों के टॉप 10 लिस्ट में केवल VZ शामिल है, जो SCHD में 3.95% और SPHD में 3.32% है। SCHD की सबसे बड़ी पोजीशन MRK, ABT, AMGN, KO और CVX हैं, जबकि SPHD PFE, VZ, GIS, KHC और VICI के साथ अग्रणी है। दोनों इंडेक्स अलग-अलग स्क्रीन का उपयोग करते हैं, इसलिए वे अलग-अलग कंपनियों पर पहुंचते हैं।

किस फंड द्वारा उच्च लाभांश यील्ड दिया जाता है?

SPHD की यील्ड 4.90% है और SCHD की यील्ड 3.12% है। SPHD को कम उतार-चढ़ाव वाले S&P 500 स्टॉक्स में से यील्ड को अधिकतम करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, इसलिए एक उच्च भुगतान डिज़ाइन के अनुसार ही है। SCHD यील्ड को वित्तीय गुणवत्ता और लाभांश वृद्धि के साथ संतुलित करता है, जिससे आमतौर पर वर्तमान यील्ड कम होती है लेकिन जोखिम प्रोफ़ाइल अलग होती है।

कौन सा फंड किस लक्ष्य के लिए उपयुक्त है?

SCHD उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो एक कम लागत वाला कोर डिविडेंड फंड चाहते हैं जिसका ध्यान उन कंपनियों पर हो सकता है जो भुगतान को बनाए रख सकती हैं और बढ़ा सकती हैं। SPHD उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो बड़ी US कंपनियों से वर्तमान आय को अधिकतम करना चाहते हैं और कम उतार-चढ़ाव वाले झुकाव (lower-volatility tilt) को प्राथमिकता देते हैं। कुछ निवेशक विकास-उन्मुख डिविडेंड फंड को उच्च यील्ड वाले फंड के साथ मिला सकते हैं।

आकार और तरलता की तुलना कैसे करें?

SCHD की नेट एसेट्स लगभग $112.77 बिलियन हैं, जो SPHD के लगभग $3.32 बिलियन की तुलना में काफी बड़ी है। दोनों सामान्य रिटेल ट्रेडिंग के लिए पर्याप्त बड़े हैं, लेकिन SCHD का स्केल आमतौर पर संकीर्ण बिड-एस्क स्प्रेड और अधिक ट्रेडिंग वॉल्यूम को दर्शाता है। SPHD एक स्थापित फंड है जिसकी शुरुआत 2012 में हुई थी।

प्रत्येक फंड कितना केंद्रित (concentrated) है?

SCHD में 102 शेयर शामिल हैं, जिनमें से शीर्ष 10 एसेट्स का लगभग 42% हिस्सा बनाते हैं। SPHD में 58 शेयर हैं, जिनमें से शीर्ष 10 लगभग 28% के करीब हैं, क्योंकि इसका इंडेक्स पोजीशन्स को अधिक समान रूप से इक्वली-वेइट करता है। इसलिए SPHD में नाम कम हैं लेकिन उन्हें अधिक समान रूप से बांटा गया है, जबकि SCHD में अधिक नाम हैं लेकिन शीर्ष वजन बड़ा है।

क्या मैं SCHD और SPHD दोनों रख सकता हूँ?

हाँ। केवल एक साझा शीर्ष-10 होल्डिंग होने के कारण, ये दो फंड अधिकांश डिविडेंड ETF जोड़ों की तुलना में एक-दूसरे के पूरक हैं। दोनों को रखने से गुणवत्तापूर्ण डिविडेंड ग्रोथ दृष्टिकोण और हाई-यिल्ड, लो-वोलैटिलिटी दृष्टिकोण का मिश्रण होता है। ध्यान रखें कि SPHD की 0.30% की फीस इस कॉम्बिनेशन की blended लागत को बढ़ा देती है।

क्या कर या अकाउंट से संबंधित कोई अंतर है?

दोनों US-लिस्टेड ETFs हैं जो डिविडेंड देते हैं, और यिल्ड जितनी अधिक होगी, डिविडेंड आय उतनी ही अधिक कर योग्य होगी। SPHD की 4.90% की यिल्ड का मतलब है कि SCHD की 3.12% की यिल्ड की तुलना में अधिक कर योग्य डिस्ट्रीब्यूशन होगा। गैर-US निवेशकों पर US डिविडेंड पर withholding लगाया जा सकता है। यह जांचें कि आपका अकाउंट प्रकार और स्थानीय नियम डिविडेंड आय को कैसे मानते हैं।

क्या इनकम निवेशकों के लिए उच्च यिल्ड हमेशा बेहतर होती है?

जरूरी नहीं। उच्च यिल्ड कम शेयर मूल्य को दर्शा सकती है, न कि बड़े डिविडेंड को, और इसमें उच्च फीस भी हो सकती है, जैसे कि SPHD की 0.30% की फीस। SCHD की क्वालिटी स्क्रीनिंग का उद्देश्य समय के साथ बढ़ने वाले डिविडेंड को प्राप्त करना है। निवेशक वर्तमान आय, फीस, डिविडेंड ग्रोथ और अंतर्निहित कंपनियों के प्रदर्शन के बीच संतुलन स्थापित करते हैं।

SCHD vs SPHD

दो फंड, एक निर्णय: अक्टूबर 2026 में हम लागत, प्रदर्शन और हर ETF की वास्तविक होल्डिंग्स की तुलना करते हैं।

SCHD, जो Dow Jones US Dividend 100 को ट्रैक करता है, की 102 होल्डिंग्स हैं और इसका एक्सपेंस रेशियो 0.06% तथा यील्ड 3.12% है। SPHD, जो S&P 500 Low Volatility High Dividend इंडेक्स को ट्रैक करता है, की 58 होल्डिंग्स हैं, इसका एक्सपेंस रेशियो 0.30% है और यील्ड 4.90% है। SCHD उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो बहुत कम लागत पर गुणवत्तापूर्ण डिविडेंड देने वाले शेयर चाहते हैं, जबकि SPHD उन निवेशकों के लिए बेहतर है जो वर्तमान आय और कम उतार-चढ़ाव (volatility) को प्राथमिकता देते हैं। यह शैक्षिक सामग्री है, वित्तीय सलाह नहीं।

SCHD, जो Dow Jones US Dividend 100 को ट्रैक करता है, की 102 होल्डिंग्स हैं और इसका एक्सपेंस रेशियो 0.06% तथा यील्ड 3.12% है। SPHD, जो S&P 500 Low Volatility High Dividend इंडेक्स को ट्रैक करता है, की ...

फंड स्नैपशॉट

फंड के मुख्य संकेतक

SCHD

संकेतक

SPHD

0.06%

व्यय अनुपात

0.30%

3.12%

लाभांश प्रतिफल

4.90%

$112.77B

शुद्ध संपत्ति

$3.32B

102

होल्डिंग्स

58

20 अक्टू॰ 2011

आरंभ तिथि

18 अक्टू॰ 2012

Dow Jones U.S. Dividend 100

ट्रैक किया गया इंडेक्स

S&P 500 Low Volatility High Dividend Index

Large Value

फंड श्रेणी

Large Value

SCHD पर हर $10,000 के निवेश पर प्रति वर्ष लगभग $24.00 कम शुल्क लगता है।

साझा शीर्ष होल्डिंग्स

होल्डिंग	SCHD	SPHD
VZVerizon Communications Inc.	3.95%	3.32%

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SCHD vs VOO

SCHD बनाम VOO: SCHD की 102 डिविडेंड शेयरों से 3.12% की उपज है, जिसकी लागत 0.06% प्रति वर्ष है, जबकि VOO S&P 500 को ट्रैक करता है, जिसकी लागत 0.03% है। शुल्क, हिस्सेदारी और उपज की तुलना करें।

SCHD vs VPU

SCHD बनाम VPU ETF के शुल्क, होल्डिंग्स, डिविडेंड और ट्रैकिंग की तुलना करें। SCHD के 0.06% बनाम VPU के 0.09% खर्च अनुपात और अलग-अलग शीर्ष दस शेयर स्थानों की समीक्षा करें।

SCHD vs VTV

SCHD और VTV ETFs की एक्सपेंस रेशियो, नेट एसेट्स और डिविडेंड यील्ड पर तुलना करें। इस तटस्थ तुलना में टॉप होल्डिंग्स और ट्रैक रिकॉर्ड विवरण की समीक्षा करें।

निवेश विश्लेषण

SCHD

फायदे

बहुत कम 0.06% का एक्सपेंस रेशियो, प्रति वर्ष लगभग $6 हर $10,000 निवेश पर
लगभग $112.77 बिलियन का बड़ा फंड जिसमें गहरा लिक्विडिटी है
केवल सबसे अधिक यील्ड नहीं, बल्कि डिविडेंड की गुणवत्ता और स्थिरता के लिए स्क्रीनिंग करता है

ध्यान देने योग्य बातें

3.12% की कम डिविडेंड उपज, जबकि SPHD के लिए यह 4.90% है
MRK, ABT और AMGN जैसे शीर्ष 10 निवेश स्वास्थ्य और ऊर्जा क्षेत्रों की ओर झुके हुए हैं
केवल 102 निवेश हैं, इसलिए इंडेक्स रीबैलेंसिंग के साथ सेक्टर एक्सपोजर बदल सकता है

SPHD

फायदे

4.90% की उच्च डिविडेंड उपज, जो दोनों फंड्स में सबसे अधिक है
कम-वोलैटिलिटी वाले शेयरों का चयन करता है, जिससे उतार-चढ़ाव भरे बाजारों में निवेश स्थिर रहता है
PFE, VZ और GIS जैसे निवेश सुरक्षित (defensive) क्षेत्रों से आते हैं

ध्यान देने योग्य बातें

0.30% का एक्सपेंस रिशो SCHD से पांच गुना अधिक है, यानी प्रति $10,000 लगभग $24 ज्यादा
फंड का नेट असेट्स लगभग $3.32 बिलियन है, जो काफी छोटा है
केवल 58 निवेश हैं, और उच्च उपज वाली स्क्रीनिंग ऐसी कंपनियों को भी शामिल कर सकती है जिनकी हालत ठीक नहीं है

SCHD और SPHD के बारे में

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो उच्च-गुणवत्ता वाली अमेरिकी कंपनियों के एक्सपोजर को प्रदान करने का लक्ष्य रखता है जिनके पास डिविडेंड देने का इतिहास है. Charles Schwab द्वारा प्रबंधित, ETF स्थिर आय, उचित पAYOUT अनुपात और निरंतर डिविडेंड रिकॉर्ड वाले कंपनियों की स्क्रीन करता है, बड़े-केप नामों पर केंद्रित विभिन्न क्षेत्रों में. निवेशक अक्सर SCHD का उपयोग आय के लिए करते हैं और एक कोर होल्डिंग के रूप में ताकि ETF की विविधता और तरलता के साथ डिविडेंड यील्ड_CAPTURE कर सकें. यह एक कम-खर्च, पारदर्शी वाहन होने के लिए डिज़ाइन किया गया है, हालांकि डिविडेंड और शेयर कीमतें गिर सकती हैं और पिछले प्रदर्शन भविष्य के नतीजों की गारंटी नहीं है. आय और दीर्घकालिक कुल रिटर्न चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त, यह उन लोगों के लिए नहीं हो सकता जो केवल पूंजी वृद्धि पर केंद्रित हैं या जिन्हें गारंटियाँ चाहिए. किसी भी निवेश की तरह, लागत, टैक्स उपचार और यह आपके वाइडर पोर्टफोलियो में कैसे फिट बैठता है, इसे निवेश से पहले विचार करें.

SPHD (SPHD)

PowerShares S&P 500 High Div Low Vol ETF (SPHD) एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो S&P 500 कंपनियों को ऐसे एक्सपोजर प्रदान करना चाहता है जिनका लाभांश Yield अपेक्षाकृत ऊँचा है और ऐतिहासिक मूल्य अस्थिरता कम है। फंड आम तौर पर आय और स्थिरता के लिए चुने गए बड़े कैप US स्टॉक्स का एक केन्द्रित बैशेट रखता है, और अपनी लक्षित विशेषताओं को बनाए रखने के लिए समय-समय पर पुनर्संतुलन करता है। निवेशक अक्सर SPHD को इक्विटी स्लाइव के भीतर आय उत्पादन के लिए देखते हैं, लेकिन लाभांश भुगतान और शेयर कीमतें बदल सकती हैं और गारंटीकृत नहीं हैं। ETF आय-संवेदी क्षेत्र जैसे यूटिलिटीज, रियल एस्टेट और कंज्यूमर स्टेपल्स में अधिक वजन हो सकता है, जो विभिन्न बाजार चक्रों के दौरान प्रदर्शन को प्रभावित कर सकता है। यह जानकारी सामान्य और शैक्षणिक है, 개인ीय वित्तीय सलाह नहीं; उपयुक्तता आपके लक्ष्यों, समय-सीमा और जोखिम सहनशीलता पर निर्भर करती है।

वे किन बास्केट में दिखाई देते हैं?

पूंजी वापसी: शेयरहोल्डर यील्ड प्ले

चार्ल्स स्क्वाब के massive $20 अरब स्टॉक बायबैक और डिविडेंड वृद्धि के बाद, यह थीम अन्य वित्तीय रूप से मजबूत कंपनियों पर केंद्रित है जो समान रूप से अपने निवेशकों को इनाम दे रही हैं। रणनीति मजबूत कैश फ्लोज़ वाले और शेयरधारकों को पूंजी लौटाने के प्रति प्रतिबद्धता रखने वाले कंपनियों में निवेश करना है।

प्रकाशित: 25, जुलाई 2025

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