Como as taxas do SCHD e do SPHD se comparam?

SCHD cobra 0,06% e SPHD cobra 0,30%. Em US$ 10.000, isso representa cerca de US$ 6 por ano para SCHD e US$ 30 para SPHD, uma diferença de aproximadamente US$ 24 a cada ano. Ao longo de períodos longos de investimento, essa diferença se acumula, então o rendimento mais alto de SPHD precisa cobrir esse custo extra antes de gerar mais renda líquida.

Qual índice cada fundo rastreia?

SCHD rastreia o Dow Jones U.S. Dividend 100, que filtra ações dos EUA com pelo menos 10 anos de pagamentos de dividendos e as classifica com base em fluxo de caixa, retorno sobre o patrimônio líquido (ROE), rendimento e crescimento do dividendo. SPHD rastreia o índice S&P 500 Low Volatility High Dividend, que seleciona as ações do S&P 500 com os maiores rendimentos e depois mantém aquelas com menor volatilidade.

Qual é o nível de sobreposição entre SCHD e SPHD?

Muito pouco no topo. Apenas VZ aparece nas duas listas das dez principais posições, com 3,95% no SCHD e 3,32% no SPHD. As maiores posições do SCHD são MRK, ABT, AMGN, KO e CVX, enquanto SPHD lidera com PFE, VZ, GIS, KHC e VICI. Os dois índices usam critérios de filtragem diferentes, o que resulta em empresas distintas.

Qual fundo paga um rendimento de dividendo mais alto?

SPHD tem rendimento de 4,90% e SCHD tem rendimento de 3,12%. SPHD foi construído para maximizar o rendimento entre as ações do S&P 500 de baixa volatilidade, portanto, um pagamento maior é intencional. SCHD equilibra o rendimento contra a qualidade financeira e o crescimento do dividendo, o que tipicamente produz um rendimento atual mais baixo, mas um perfil de risco diferente.

Qual fundo se adequa a qual objetivo?

SCHD é adequado para investidores que buscam um fundo de dividendos central de baixo custo, com foco em empresas capazes de sustentar e aumentar os pagamentos. SPHD é adequado para investidores que desejam a maior renda atual possível de grandes empresas dos EUA e preferem uma inclinação para menor volatilidade. Alguns investidores combinam um fundo de dividendos orientado ao crescimento com outro de rendimento mais elevado.

Como se comparam tamanho e liquidez?

O SCHD é muito maior, com cerca de US$ 112,77 bilhões em ativos líquidos, comparado aos aproximadamente US$ 3,32 bilhões do SPHD. Ambos têm escala suficiente para o comércio normal de varejo, mas a dimensão do SCHD geralmente significa spreads de compra e venda mais apertados e maior volume de negociação. O SPHD é um fundo bem estabelecido, lançado em 2012.

Qual é o nível de concentração de cada fundo?

O SCHD detém 102 ações, com as 10 principais representando cerca de 42% dos ativos. O SPHD detém 58 ações, com as 10 principais perto de 28%, porque seu índice equaliza os pesos das posições de forma mais equilibrada. Assim, o SPHD tem menos nomes, mas os distribui de maneira mais uniforme, enquanto o SCHD tem mais nomes, mas com pesos maiores nas posições de topo.

Posso manter tanto o SCHD quanto o SPHD?

Sim. Com apenas uma posição compartilhada entre as 10 principais, os dois fundos se complementam mais do que a maioria dos pares de ETFs de dividendos. Manter ambos combina uma abordagem de crescimento de dividendos de qualidade com uma abordagem de alto rendimento e baixa volatilidade. Lembre-se de que a taxa de 0,30% do SPHD eleva o custo combinado da estratégia.

Existem diferenças fiscais ou relacionadas às contas?

Ambos são ETFs listados nos EUA que pagam dividendos, e quanto maior o rendimento, mais a renda dos dividendos está exposta à tributação. O rendimento de 4,90% do SPHD significa distribuições tributáveis maiores do que os 3,12% do SCHD. Investidores não residentes podem enfrentar retenção na fonte sobre dividendos dos EUA. Verifique como o tipo de sua conta e as regras locais tratam a renda de dividendos.

Um rendimento mais alto é sempre melhor para investidores de renda?

Não necessariamente. Um rendimento mais alto pode refletir um preço de ação menor em vez de um dividendo maior, e pode vir acompanhado de taxas mais elevadas, como a taxa de 0,30% do SPHD. Os filtros de qualidade do SCHD visam dividendos que crescem ao longo do tempo. Os investidores ponderam a renda atual contra taxas, crescimento de dividendos e o desempenho das empresas subjacentes.

SCHD vs SPHD

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em outubro 2026.

SCHD replica o Dow Jones US Dividend 100, com 102 ativos, taxa de administração de 0,06% e rendimento de 3,12%. SPHD replica o índice S&P 500 Low Volatility High Dividend, com 58 ativos, taxa de 0,30% e rendimento de 4,90%. SCHD é adequado para investidores que buscam pagadores de dividendos de qualidade a um custo muito baixo, enquanto SPHD atende àqueles que priorizam renda atual e menor volatilidade. Conteúdo educacional, não aconselhamento financeiro.

SCHD replica o Dow Jones US Dividend 100, com 102 ativos, taxa de administração de 0,06% e rendimento de 3,12%. SPHD replica o índice S&P 500 Low Volatility High Dividend, com 58 ativos, taxa de 0,30%...

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

SCHD

Indicador

SPHD

0.06%

Taxa de administração

0.30%

3.12%

Rendimento de dividendos

4.90%

$112.77B

Patrimônio líquido

$3.32B

102

Posições

58

20 de out. de 2011

Data de criação

18 de out. de 2012

Dow Jones U.S. Dividend 100

Índice replicado

S&P 500 Low Volatility High Dividend Index

Large Value

Categoria do fundo

Large Value

SCHD custa cerca de $24.00 a menos por ano a cada US$ 10.000 investidos.

Principais posições em comum

Posição	SCHD	SPHD
VZVerizon Communications Inc.	3.95%	3.32%

Descobrir mais comparações

SCHD vs VOO

SCHD vs VOO: O SCHD oferece rendimento de 3,12% a partir de 102 ações dividendas por 0,06% ao ano; o VOO rastreia o S&P 500 por 0,03%. Compare taxas, participações e rendimento.

SCHD vs VPU

Compare as taxas, participações, dividendos e rastreamento dos ETFs SCHD vs VPU. Analise as taxas de despesas de 0,06% do SCHD versus 0,09% do VPU e as posições distintas das dez principais ações.

SCHD vs VTV

Compare os ETFs SCHD e VTV em relação às taxas de administração, ativos líquidos e rendimentos de dividendos. Revise as principais participações e detalhes do histórico de desempenho nesta comparação neutra.

Análise de investimento

SCHD

Vantagens

Taxa de administração muito baixa de 0,06%, cerca de $6 por ano para cada $10.000 investidos
Fundo grande, com aproximadamente $112,77 bilhões, oferecendo alta liquidez
Seleciona ativos com base na qualidade e consistência dos dividendos, e não apenas nos maiores rendimentos

Pontos a considerar

Rendimento menor de 3,12%, em comparação com 4,90% do SPHD
As principais posições, como MRK, ABT e AMGN, tendem para saúde e energia
Apenas 102 posições, então a exposição setorial pode mudar com os rebalanceamentos do índice

SPHD

Vantagens

Maior rendimento de dividendos de 4,90%, o mais alto entre os dois fundos
Seleciona ações de menor volatilidade, o que pode suavizar a trajetória em mercados voláteis
Posições como PFE, VZ e GIS vêm de setores defensivos

Pontos a considerar

Taxa de administração de 0,30% é cinco vezes maior que a do SCHD, cerca de US$ 24 a mais por cada US$ 10.000
Fundo muito menor, com cerca de US$ 3,32 bilhões em ativos líquidos
Apenas 58 posições, com filtros de alto rendimento que podem capturar empresas em dificuldades

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Sobre SCHD e SPHD

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) é um fundo negociado em bolsa que visa oferecer exposição a empresas americanas de alta qualidade com histórico de pagamento de dividendos. Gerido pela Charles Schwab, o ETF realiza uma seleção de firmas com resultados estáveis, razões de pagamento razoáveis e registros consistentes de dividendos, concentrando-se em nomes de grande capitalização em diversos setores. Os investidores costumam usar o SCHD para renda e como uma posição central para capturar o rendimento de dividendos com a diversificação e liquidez de um ETF. Ele foi projetado para ser um veículo de baixo custo e transparente, embora dividendos e preços de ações possam variar e o desempenho passado não garanta resultados futuros. Adequado para investidores que buscam renda e retorno total de longo prazo, pode não atender quem foca apenas no crescimento de capital ou que exige garantias. Assim como qualquer investimento, considere custos, tratamento fiscal e como ele se encaixa no seu portfólio mais amplo antes de investir.

SPHD (SPHD)

PowerShares S&P 500 High Div Low Vol ETF (SPHD) é um fundo negociado em bolsa que busca proporcionar exposição às empresas do S&P 500 com rendimentos de dividendos relativamente altos e menor volatilidade histórica de preço. O fundo normalmente mantém uma cesta concentrada de ações de grande capitalização nos EUA escolhidas por renda e estabilidade, e rebalanceia periodicamente para manter suas características-alvo. Investidores costumam considerar o SPHD para geração de renda dentro de uma carteira de ações, mas os pagamentos de dividendos e os preços das ações podem flutuar e não são garantidos. O ETF pode estar overweight em setores sensíveis à renda, como utilidades, imóveis e produtos de consumo básico, o que pode afetar o desempenho em diferentes ciclos de mercado. Estas informações são gerais e educacionais, não aconselhamento financeiro personalizado; adequação depende de seus objetivos, horizonte de tempo e tolerância ao risco.

Em quais cestas elas aparecem?

Retornos de Capital: A Jogada do Yield para Acionistas

Após o enorme recompra de ações de US$ 20 bilhões e o aumento de dividendos da Charles Schwab, este tema foca em outras empresas financeiramente robustas que recompensam seus investidores de maneira semelhante. A estratégia é investir em empresas com fluxos de caixa fortes e um compromisso com o retorno de capital aos acionistas.

Publicado: 25 de julho de 2025

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