Quelle est la différence de frais entre le SCHD et le VOO ?

SCHD facture 0,06 % par an et VOO facture 0,03 %. Sur 10 000 $, cela représente environ 6 $ par an pour SCHD et 3 $ pour VOO, soit une différence d'environ 3 $. Ces frais sont tous deux faibles par rapport aux standards de l'industrie, le choix entre les deux repose donc généralement sur la stratégie plutôt que sur le coût.

Que suivent chaque fonds ?

SCHD suit le Dow Jones U.S. Dividend 100, un indice composé de 100 entreprises américaines sélectionnées pour la régularité de leurs dividendes et leur qualité financière. VOO suit le S&P 500, un indice large couvrant les grandes entreprises américaines pondéré selon la capitalisation boursière. SCHD répertorie 102 titres et VOO en répertorie 516.

Dans quelle mesure SCHD et VOO se chevauchent-ils ?

Très peu au sommet. Les 10 plus grandes positions de SCHD sont Merck, Abbott, Amgen, Coca-Cola, Chevron, ConocoPhillips, Procter & Gamble, Verizon, UnitedHealth et Home Depot. Le top 10 de VOO est dominé par NVIDIA, Apple, Microsoft et Amazon. Aucune des 10 premières positions de SCHD ne figure dans le top 10 de VOO, bien qu'elles fassent toutes partie du S&P 500 et soient détenues à des rangs inférieurs dans VOO.

Quel fonds verse le plus de dividendes, SCHD ou VOO ?

SCHD, de loin. Son rendement en dividendes est de 3,12 % contre 1,04 % pour VOO. Sur 10 000 $, cela représente environ 312 $ par an provenant de SCHD contre 104 $ de VOO aux rendements actuels. Les rendements évoluent avec les prix et les versements, ces chiffres ne constituent donc qu'un instantané et non une promesse.

Quel fonds convient à quel objectif ?

SCHD convient aux investisseurs recherchant un flux de revenus régulier issu d'entreprises américaines établies et acceptant une orientation value. VOO convient aux investisseurs souhaitant exposer l'ensemble du marché américain à grande capitalisation, y compris les entreprises technologiques à forte croissance, au coût le plus bas possible. Beaucoup détiennent VOO comme position centrale et ajoutent SCHD pour générer des revenus.

Lequel est le plus grand et le plus liquide ?

VOO est bien plus vaste, avec 1 080 milliards de dollars d'actifs nets contre 112,77 milliards pour SCHD. Les deux sont des fonds très importants selon toute norme, ce qui permet aux investisseurs particuliers d'acheter et de vendre l'un ou l'autre sans difficulté. La taille de SCHD en fait également l'un des ETF axés sur les dividendes les plus importants disponibles.

Comment les dividendes de SCHD et VOO sont-ils imposés ?

Il s'agit de deux ETF cotés aux États-Unis, de sorte que les investisseurs non américains peuvent être soumis à la retenue à la source américaine sur les dividendes, le taux étant fixé par la convention fiscale entre leur pays et les États-Unis. Comme SCHD verse un rendement environ trois fois supérieur à celui de VOO, l'impact fiscal sur ses revenus est proportionnellement plus important. Les règles locales et les types de comptes variant selon les juridictions, il est recommandé de consulter un conseiller local.

Puis-je détenir à la fois SCHD et VOO ?

Oui, et cette combinaison est courante. Les deux fonds présentent un chevauchement quasi nul dans leurs principales positions, de sorte que leur association ajoute des actions de valeur axées sur les dividendes au cœur d'une exposition large au marché. Ce mélange oriente votre portefeuille vers les secteurs de la santé, des biens de consommation courante et de l'énergie, tout en réduisant l'exposition à la technologie, ce qu'il convient de comprendre avant d'investir.

Pourquoi SCHD détient-il si peu d'actions ?

SCHD suit un indice qui filtre les entreprises américaines en exigeant au moins dix ans de versements de dividendes, puis les classe selon des critères de qualité, conservant ainsi environ 100 noms. Cette concentration est l'essence même du fonds, mais elle signifie que SCHD détient environ un cinquième du nombre d'actions de VOO (516) et exclut la plupart des sociétés de croissance.

SCHD vs VOO

Deux fonds, une décision : nous comparons les frais, la performance et ce que chaque ETF détient réellement en septembre 2026.

SCHD suit le Dow Jones U.S. Dividend 100, détenant 102 émetteurs de dividendes tels que Merck et Coca-Cola, avec un rendement de 3,12 % pour des frais annuels de 0,06 %. VOO suit le S&P 500 avec 516 actions dominées par NVIDIA et Apple, offrant un rendement de 1,04 % pour des frais annuels de 0,03 %. SCHD convient aux investisseurs recherchant un revenu régulier, tandis que VOO s'adresse à ceux qui souhaitent une exposition large au marché américain au coût le plus bas. Contenu éducatif, non un conseil financier.

SCHD suit le Dow Jones U.S. Dividend 100, détenant 102 émetteurs de dividendes tels que Merck et Coca-Cola, avec un rendement de 3,12 % pour des frais annuels de 0,06 %. VOO suit le S&P 500 avec 516 a...

Aperçu des fonds

Indicateurs clés du fonds

SCHD

Indicateur

VOO

0.06%

Frais de gestion

0.03%

3.12%

Rendement du dividende

1.04%

$112.77B

Actif net

$1.08T

102

Positions

516

20 oct. 2011

Date de création

7 sept. 2010

Dow Jones U.S. Dividend 100

Indice suivi

S&P 500

Large Value

Catégorie du fonds

Large Blend

VOO coûte environ $3.00 de moins par an pour chaque 10 000 $ investis.

Principales positions communes

Ces fonds ne partagent aucune de leurs principales positions.

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Analyse d'investissement

SCHD

Avantages

Rendement dividende de 3,12 %, environ trois fois supérieur au 1,04 % versé par VOO.
Frais de gestion faibles de 0,06 % pour une stratégie de dividendes filtrée et axée sur la qualité.
Les principales positions telles que Merck, Abbott et Coca-Cola sont des entreprises établies générant des flux de trésorerie.

Points à considérer

Seuls 102 titres sont détenus, ce qui exclut la majeure partie du S&P 500, y compris NVIDIA et Apple.
Les frais sont le double de ceux du VOO, soit 6 $ contre 3 $ pour 10 000 $ investis par an.
L'orientation vers les valeurs et les dividendes peut sous-performer lorsque les grandes actions de croissance dominent le marché.

VOO

Avantages

Le ratio de frais de 0,03 % est le plus bas de cette comparaison.
Il détient 516 actions du S&P 500, dont les plus grandes entreprises technologiques.
1,08 billion de dollars d'actifs nets, soit près de dix fois la taille du SCHD.

Points à considérer

Un rendement distribué de 1,04 %, bien inférieur aux 3,12 % du SCHD.
Les 10 premiers titres représentent environ 38 % du fonds et sont dominés par des valeurs technologiques.
Non conçu pour générer un revenu, il verse simplement les distributions effectuées par les entreprises du S&P 500.

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À propos de SCHD et VOO

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) est un fonds négocié en bourse qui vise à offrir une exposition à des sociétés américaines de haute qualité ayant un historique de versement de dividendes. Géré par Charles Schwab, l’ETF filtre les entreprises à bénéfices stables, à des ratios de distribution raisonnables et à des antécédents de dividendes réguliers, se concentrant sur des noms à grande capitalisation couvrant divers secteurs. Les investisseurs utilisent souvent SCHD pour le revenu et comme une position centrale afin de capter le rendement des dividendes avec la diversification et la liquidité d’un ETF. Il est conçu comme un véhicule à faible coût et transparent, bien que les dividendes et les cours des actions puissent diminuer et que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Adapté aux investisseurs recherchant le revenu et le rendement total à long terme, il peut ne pas convenir à ceux qui visent uniquement la croissance du capital ou qui exigent des garanties. Comme pour tout investissement, considérez les coûts, le traitement fiscal et la façon dont il s’intègre à votre portefeuille plus large avant d’investir.

VOO (VOO)

Le VOO est le fonds négocié en bourse de Vanguard conçu pour suivre le S&P 500, offrant une exposition générale à environ 500 des plus grandes entreprises cotées américaines. Il vise à reproduire la performance de l’indice moins les frais en détenant les mêmes actions dans des proportions similaires, ce qui en fait un moyen simple et passif d’accéder aux actions américaines de grande capitalisation. Les investisseurs utilisent généralement VOO comme position centrale pour une croissance à long terme ou comme un élément simple dans un portefeuille diversifié. Il offre généralement une grande liquidité et des distributions de dividendes régulières des sociétés sous-jacentes. Comme pour tout placement en actions, la valeur de VOO peut augmenter ou diminuer avec le marché, et les performances passées ne constituent pas une indication des rendements futurs. Les frais, les coûts de négociation et le potentiell écart de suivi réduisent légèrement les rendements. Cette information est générale et éducative seulement et ne constitue pas un conseil financier personnalisé — prenez en compte votre situation ou consultez un conseiller qualifié avant d’investir.

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Publié: 25 juillet 2025

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