Qual é a diferença de taxas entre SCHD e SPY?

SCHD cobra 0,06% ao ano e SPY cobra 0,09%. Em um investimento de US$ 10.000, isso representa cerca de US$ 6 por ano para SCHD e US$ 9 para SPY, uma diferença de aproximadamente US$ 3. Ambos são fundos de baixo custo, portanto as taxas são um fator secundário em comparação com os portfólios muito diferentes que cada um detém.

Qual índice cada fundo acompanha?

SCHD acompanha o Dow Jones U.S. Dividend 100, que seleciona empresas dos EUA com pelo menos dez anos consecutivos de pagamento de dividendos e depois as classifica com base na qualidade financeira e no rendimento, mantendo cerca de 100 ações. SPY acompanha o S&P 500, um amplo indicador composto por 505 grandes empresas dos EUA, ponderado pela capitalização de mercado e sem exigência de pagamento de dividendos.

Qual é a sobreposição entre as participações de SCHD e SPY?

Nenhuma das dez maiores participações é compartilhada. As dez principais de SCHD são Merck, Abbott, Amgen, Coca-Cola, Chevron, ConocoPhillips, Procter & Gamble, Verizon, UnitedHealth e Home Depot, cada uma variando entre 3,7% e 4,9%. As dez principais de SPY são pesadamente voltadas para tecnologia: NVIDIA, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Broadcom, Meta, Micron e Tesla. Os dois fundos apresentam perfis muito distintos no topo da lista.

Qual fundo paga mais em dividendos?

SCHD tem um rendimento de dividendos de 3,12%, mais de três vezes superior ao rendimento de 0,99% de SPY. Isso é intencional: o índice de SCHD seleciona empresas consolidadas com histórico prolongado de pagamentos de dividendos, enquanto SPY inclui muitas empresas de crescimento que pagam pouco ou nada. Investidores que buscam renda regular geralmente preferem o perfil de SCHD.

Para qual objetivo de investimento cada fundo se adequa melhor?

SCHD é adequado para investidores que desejam renda e um portfólio de empresas estabelecidas e pagadoras de dividendos, com viés valorista. SPY é adequado para investidores que querem possuir o amplo mercado de grandes empresas dos EUA como participação central, incluindo as empresas de tecnologia orientadas ao crescimento que dominam suas dez maiores posições. Eles atendem a objetivos diferentes, em vez de competir diretamente.

Como SCHD e SPY se comparam em termos de tamanho e liquidez?

O SPY é muito maior, com cerca de US$ 785 bilhões em ativos líquidos, comparado aos cerca de US$ 112,8 bilhões do SCHD. Ambos têm alta liquidez nas bolsas dos EUA, e o tamanho do SCHD o torna um dos ETFs de dividendos mais disponíveis, permitindo que investidores de varejo comprem e vendam qualquer um deles sem dificuldade.

Qual fundo é mais concentrado?

O SPY é mais concentrado no topo: a NVIDIA sozinha representa 8,1% e a Apple 7,5%, e as dez principais posições são majoritariamente de tecnologia. O SCHD distribui suas 102 participações de forma mais equilibrada, com a Merck como a maior posição em 4,9%. No entanto, o SCHD detém muitas menos empresas no total, 102 contra 505, sendo portanto menos diversificado em amplitude.

Existem diferenças fiscais entre o SCHD e o SPY?

Ambos são ETFs listados nos EUA. Para investidores não residentes nos EUA, os dividendos geralmente estão sujeitos à retenção na fonte dos EUA em uma taxa dependente do tratado fiscal vigente, e, como o SCHD tem rendimento de 3,12% contra 0,99% do SPY, uma parcela muito maior do seu retorno é considerada renda tributável a cada ano. O tratamento fiscal depende do seu país e do tipo de conta.

Posso manter tanto o SCHD quanto o SPY?

Sim, e os dois se complementam bem porque não compartilham nenhuma das suas principais participações. O SPY oferece exposição ampla ao mercado e à tecnologia, enquanto o SCHD adiciona renda e uma inclinação para empresas de valor estabelecidas. Manter ambos aumenta o rendimento geral de uma carteira sem abrir mão das ações de crescimento que o SCHD exclui.

SCHD vs SPY

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em setembro 2026.

O SCHD acompanha o Dow Jones U.S. Dividend 100, mantendo 102 pagadores de dividendos, como Merck, Abbott e Coca-Cola, por uma taxa anual de 0,06% e com um rendimento de 3,12%. O SPY acompanha o S&P 500, com 505 ativos, por 0,09% e rende 0,99%. O SCHD é adequado para investidores focados em renda; o SPY é ideal para quem busca a referência mais ampla do grande porte nos EUA, incluindo as empresas de tecnologia que o SCHD exclui. Conteúdo educacional, não aconselhamento financeiro.

O SCHD acompanha o Dow Jones U.S. Dividend 100, mantendo 102 pagadores de dividendos, como Merck, Abbott e Coca-Cola, por uma taxa anual de 0,06% e com um rendimento de 3,12%. O SPY acompanha o S&P 50...

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

SCHD

Indicador

SPY

0.06%

Taxa de administração

0.09%

3.12%

Rendimento de dividendos

0.99%

$112.77B

Patrimônio líquido

$785.05B

102

Posições

505

20 de out. de 2011

Data de criação

22 de jan. de 1993

Dow Jones U.S. Dividend 100

Índice replicado

S&P 500

Large Value

Categoria do fundo

Large Blend

SCHD custa cerca de $3.00 a menos por ano a cada US$ 10.000 investidos.

Principais posições em comum

Estes fundos não compartilham nenhuma de suas principais posições.

Descobrir mais comparações

SCHD vs VOO

SCHD vs VOO: O SCHD oferece rendimento de 3,12% a partir de 102 ações dividendas por 0,06% ao ano; o VOO rastreia o S&P 500 por 0,03%. Compare taxas, participações e rendimento.

SCHD vs VPU

Compare as taxas, participações, dividendos e rastreamento dos ETFs SCHD vs VPU. Analise as taxas de despesas de 0,06% do SCHD versus 0,09% do VPU e as posições distintas das dez principais ações.

SCHD vs VTV

Compare os ETFs SCHD e VTV em relação às taxas de administração, ativos líquidos e rendimentos de dividendos. Revise as principais participações e detalhes do histórico de desempenho nesta comparação neutra.

Análise de investimento

SCHD

Vantagens

Rendimento de dividendo de 3,12%, mais de três vezes superior ao 0,99% pago pelo SPY
Taxa de administração de 0,06%, inferior aos 0,09% do SPY
A composição está distribuída de forma bastante equilibrada, sem nenhuma ação individual representando mais de 5% do fundo

Pontos a considerar

Apenas 102 ativos e nenhuma das empresas de tecnologia mega-cap que compõem o top 10 do SPY
Base de ativos menor, de US$ 112,8 bilhões, contra US$ 785 bilhões do SPY
O viés para valor pode fazer com que o fundo fique para trás quando as ações de crescimento lideram o mercado

SPY

Vantagens

Exposição mais ampla às grandes empresas dos EUA, com 505 ativos em todos os setores
O maior ETF do par, com US$ 785 bilhões em ativos, negociado desde 1993
Inclui líderes tecnológicos como NVIDIA, Apple e Microsoft, excluídos pelo SCHD

Pontos a considerar

A taxa de administração de 0,09% é superior aos 0,06% do SCHD
O rendimento de dividendos de 0,99% é baixo para investidores que buscam renda
As dez principais posições estão concentradas em poucas empresas de tecnologia mega-cap

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Sobre SCHD e SPY

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) é um fundo negociado em bolsa que visa oferecer exposição a empresas americanas de alta qualidade com histórico de pagamento de dividendos. Gerido pela Charles Schwab, o ETF realiza uma seleção de firmas com resultados estáveis, razões de pagamento razoáveis e registros consistentes de dividendos, concentrando-se em nomes de grande capitalização em diversos setores. Os investidores costumam usar o SCHD para renda e como uma posição central para capturar o rendimento de dividendos com a diversificação e liquidez de um ETF. Ele foi projetado para ser um veículo de baixo custo e transparente, embora dividendos e preços de ações possam variar e o desempenho passado não garanta resultados futuros. Adequado para investidores que buscam renda e retorno total de longo prazo, pode não atender quem foca apenas no crescimento de capital ou que exige garantias. Assim como qualquer investimento, considere custos, tratamento fiscal e como ele se encaixa no seu portfólio mais amplo antes de investir.

SPY (SPY)

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) é um fundo negociado em bolsa criado para acompanhar o índice S&P 500, oferecendo aos investidores ampla exposição a ações americanas de grande capitalização. É amplamente utilizado por investidores de varejo e institucionais para alocação central de portfólio, negociação tática e proteção, devido à sua alta liquidez e participações transparentes. SPY distribui dividendos (tipicamente trimestrais) e reflete o desempenho do índice subjacente, de modo que os retornos acompanham o mercado de grande capitalização dos EUA. Como qualquer produto de ações, o valor pode cair assim como subir e o desempenho passado não é garantia de resultados futuros. Custos, considerações fiscais e adequação dependerão das circunstâncias de cada indivíduo; consulte documentos oficiais e considere buscar aconselhamento independente quando apropriado. Este resumo é informação educacional geral e não aconselhamento de investimento personalizado.

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Publicado: 25 de julho de 2025

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