SCHD और SPY के बीच शुल्क का अंतर क्या है?

SCHD की वार्षिक लागत 0.06% है और SPY की 0.9% है। $10,000 के निवेश पर यह SCHD के लिए लगभग $6 प्रति वर्ष और SPY के लिए $9 प्रति वर्ष होता है, यानी करीब $3 का अंतर। दोनों ही कम लागत वाले फंड हैं, इसलिए शुल्क उनकी बहुत अलग पोर्टफोलियो की तुलना में एक मामूली कारक है।

प्रत्येक फंड कौन सा इंडेक्स ट्रैक करता है?

SCHD Dow Jones U.S. Dividend 100 को ट्रैक करता है, जो US कंपनियों को कम से कम दस लगातार वर्षों तक लाभांश भुगतान करने के आधार पर स्क्रीन करता है और फिर उन्हें वित्तीय गुणवत्ता और उपज के आधार पर रैंक करता है, जिसमें लगभग 100 शेयर शामिल होते हैं। SPY S&P 500 को ट्रैक करता है, जो बाजार पूंजीकरण के आधार पर भारित 505 बड़ी US कंपनियों का एक व्यापक मानक है और इसमें कोई लाभांश आवश्यकता नहीं है।

SCHD और SPY की होल्डिंग्स में कितनी ओवरलैपिंग है?

दस सबसे बड़ी होल्डिंग्स में से कोई भी साझा नहीं है। SCHD की टॉप टेन में Merck, Abbott, Amgen, Coca-Cola, Chevron, ConocoPhillips, Procter & Gamble, Verizon, UnitedHealth और Home Depot शामिल हैं, जिनकी प्रत्येक होल्डिंग 3.7% से 4.9% के बीच है। SPY की टॉप टेन में टेक्नोलॉजी-केंद्रित कंपनियाँ NVIDIA, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Broadcom, Meta, Micron और Tesla शामिल हैं। शीर्ष स्तर पर दोनों फंड काफी अलग दिखते हैं।

कौन सा फंड अधिक लाभांश देता है?

SCHD की लाभांश उपज 3.12% है, जो SPY की 0.99% उपज से तीन गुना से अधिक है। यह जानबूझकर किया गया है: SCHD का इंडेक्स लंबे लाभांश इतिहास वाली स्थापित कंपनियों का चयन करता है, जबकि SPY में कई विकासशील कंपनियाँ शामिल हैं जो कम या कोई लाभांश नहीं देतीं। नियमित आय चाहने वाले निवेशक आमतौर पर SCHD की प्रोफाइल को प्राथमिकता देते हैं।

कौन सा फंड किस निवेश उद्देश्य के लिए उपयुक्त है?

SCHD उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो आय चाहते हैं और स्थापित, लाभांश देने वाली कंपनियों के एक ऐसे पोर्टफोलियो में निवेश करना चाहते हैं जिसमें वैल्यू झुकाव हो। SPD उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो मुख्य होल्डिंग के रूप में व्यापक US लार्ज-कैप मार्केट में निवेश करना चाहते हैं, जिसमें उसकी टॉप टेन में प्रमुख टेक्नोलॉजी कंपनियाँ शामिल हैं जो विकास-उन्मुख हैं। वे सीधे प्रतिस्पर्धा करने के बजाय अलग-अलग उद्देश्यों की सेवा करते हैं।

आकार और तरलता के मामले में SCHD और SPY की तुलना कैसे होती है?

SPY का आकार बहुत बड़ा है, जिसकी शुद्ध संपत्ति लगभग $785 अरब है, जबकि SCHD की यह राशि लगभग $112.8 अरब है। दोनों ही US एक्सचेंजों पर भारी मात्रा में ट्रेड होते हैं, और SCHD का आकार इसे उपलब्ध सबसे बड़े डिविडंड ETFs में से एक बनाता है, इसलिए रिटेल निवेशक बिना किसी कठिनाई के इनमें से किसी भी को खरीद और बेच सकते हैं।

कौन सा फंड अधिक केंद्रित (concentrated) है?

SPY शीर्ष पर अधिक केंद्रित है: NVIDIA अकेले 8.1% और Apple 7.5% है, और शीर्ष दस कंपनियां मुख्य रूप से प्रौद्योगिकी क्षेत्र से संबंधित हैं। SCHD अपनी 102 होल्डिंग्स को अधिक समान रूप से फैलाता है, जिसमें Merck सबसे बड़ी हिस्सेदारी के साथ 4.9% है। हालांकि, SCHD कुल मिलाकर बहुत कम कंपनियों को धारण करता है, 102 बनाम 505, इसलिए इसकी विविधीकरण की व्यापकता कम है।

SCHD और SPY के बीच कर (tax) में क्या अंतर है?

दोनों ही US-लिस्टेड ETFs हैं। गैर-US निवेशकों के लिए, डिविडंड पर आम तौर पर US वेटहोल्डिंग टैक्स लागू होता है जो संधि पर निर्भर दर पर होता है, और चूंकि SCHD की yield 3.12% है जबकि SPY की 0.99% है, इसलिए हर साल इसके रिटर्न का एक बहुत बड़ा हिस्सा कर योग्य आय बन जाता है। कर का इलाज आपकी देश और खाते के प्रकार पर निर्भर करता है।

क्या मैं SCHD और SPY दोनों को रख सकता हूं?

हाँ, और ये दो अच्छी तरह से जुड़ते हैं क्योंकि उनके शीर्ष होल्डिंग्स में कोई सामान्यता नहीं है। SPY व्यापक बाजार और प्रौद्योगिकी तक पहुंच प्रदान करता है, जबकि SCHD आय जोड़ता है और स्थापित वैल्यू कंपनियों की ओर झुकाव देता है। दोनों को रखने से पोर्टफोलियो की कुल yield बढ़ जाती है, बिना उन ग्रोथ नामों को छोड़े जिन्हें SCHD बाहर रखता है।

SCHD vs SPY

दो फंड, एक निर्णय: सितंबर 2026 में हम लागत, प्रदर्शन और हर ETF की वास्तविक होल्डिंग्स की तुलना करते हैं।

SCHD डाउन जोन्स यू.एस. डिविडेंड 100 को ट्रैक करता है, जिसमें मर्क, एबॉट और कोका-कोला जैसे 102 डिविडेंड देने वाले शेयर शामिल हैं। इसकी वार्षिक लागत 0.06% है और यह 3.12% की रिटर्न देता है। SPY S&P 500 को ट्रैक करता है, जिसमें 505 शेयर शामिल हैं। इसकी वार्षिक लागत 0.09% है और यह 0.99% की रिटर्न देता है। SCHD उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो मुख्य रूप से आय (dividend) पर ध्यान केंद्रित करना चाहते हैं; वहीं SPY उन निवेशकों के लिए बेहतर है जो टेक्नोलॉजी कंपनियों सहित सबसे व्यापक अमेरिकी लार्ज-कैप इंडेक्स में निवेश करना चाहते हैं। यह केवल शैक्षिक सामग्री है, वित्तीय सलाह नहीं।

SCHD डाउन जोन्स यू.एस. डिविडेंड 100 को ट्रैक करता है, जिसमें मर्क, एबॉट और कोका-कोला जैसे 102 डिविडेंड देने वाले शेयर शामिल हैं। इसकी वार्षिक लागत 0.06% है और यह 3.12% की रिटर्न देता है। SPY S&P 500 क...

फंड स्नैपशॉट

फंड के मुख्य संकेतक

SCHD

संकेतक

SPY

0.06%

व्यय अनुपात

0.09%

3.12%

लाभांश प्रतिफल

0.99%

$112.77B

शुद्ध संपत्ति

$785.05B

102

होल्डिंग्स

505

20 अक्टू॰ 2011

आरंभ तिथि

22 जन॰ 1993

Dow Jones U.S. Dividend 100

ट्रैक किया गया इंडेक्स

S&P 500

Large Value

फंड श्रेणी

Large Blend

SCHD पर हर $10,000 के निवेश पर प्रति वर्ष लगभग $3.00 कम शुल्क लगता है।

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निवेश विश्लेषण

SCHD

फायदे

3.12% का डिविडेंड रिटर्न, जो SPY द्वारा दिए जाने वाले 0.99% रिटर्न से तीन गुना अधिक है।
0.06% की लागत, जो SPY की 0.09% की लागत से कम है।
होल्डिंग्स काफी समान रूप से फैली हुई हैं, और किसी भी एक शेयर का फंड में हिस्सा 5% से अधिक नहीं है।

ध्यान देने योग्य बातें

केवल 102 धारणाएं हैं और SPY की शीर्ष दस में शामिल कोई भी मेगा-कैप टेक्नोलॉजी नाम नहीं है
$785 अरब (SPY के लिए) के मुकाबले $112.8 अरब का छोटा निवेश आधार
वैल्यू झुकाव का मतलब है कि जब ग्रोथ स्टॉक्स बाजार में अग्रणी होते हैं तो यह पीछे रह सकता है

SPY

फायदे

हर सेक्टर में 505 धारणाओं के साथ सबसे व्यापक अमेरिकी लार्ज-कैप एक्सपोज़र
जोड़े का सबसे बड़ा ETF, जिसकी मात्रा $785 अरब है और जो 1993 से ट्रेड हो रहा है
इसमें NVIDIA, Apple और Microsoft जैसे टेक्नोलॉजी लीडर्स शामिल हैं, जिन्हें SCHD छोड़ देता है

ध्यान देने योग्य बातें

0.09% का खर्च अनुपात, जो SCHD के 0.06% से अधिक है
0.99% का डिविडेंड यील्ड उन निवेशकों के लिए कम है जिनको आय की जरूरत है
शीर्ष दस धारणाएं कुछ मेगा-कैप टेक्नोलॉजी कंपनियों में केंद्रित हैं

SCHD और SPY के बारे में

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो उच्च-गुणवत्ता वाली अमेरिकी कंपनियों के एक्सपोजर को प्रदान करने का लक्ष्य रखता है जिनके पास डिविडेंड देने का इतिहास है. Charles Schwab द्वारा प्रबंधित, ETF स्थिर आय, उचित पAYOUT अनुपात और निरंतर डिविडेंड रिकॉर्ड वाले कंपनियों की स्क्रीन करता है, बड़े-केप नामों पर केंद्रित विभिन्न क्षेत्रों में. निवेशक अक्सर SCHD का उपयोग आय के लिए करते हैं और एक कोर होल्डिंग के रूप में ताकि ETF की विविधता और तरलता के साथ डिविडेंड यील्ड_CAPTURE कर सकें. यह एक कम-खर्च, पारदर्शी वाहन होने के लिए डिज़ाइन किया गया है, हालांकि डिविडेंड और शेयर कीमतें गिर सकती हैं और पिछले प्रदर्शन भविष्य के नतीजों की गारंटी नहीं है. आय और दीर्घकालिक कुल रिटर्न चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त, यह उन लोगों के लिए नहीं हो सकता जो केवल पूंजी वृद्धि पर केंद्रित हैं या जिन्हें गारंटियाँ चाहिए. किसी भी निवेश की तरह, लागत, टैक्स उपचार और यह आपके वाइडर पोर्टफोलियो में कैसे फिट बैठता है, इसे निवेश से पहले विचार करें.

SPY (SPY)

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) एक एक्सचेंज‑ट्रेड फंड है जिसका उद्देश्य S&P 500 इंडेक्स को ट्रैक करना है, जिससे निवेशकों को बड़ी पूंजीकरण वाली US इक्विटीज़ में व्यापक एक्सपोज़र मिलता है। खुदरा और संस्थागत निवेशकों द्वारा कोर पोर्टफोलियो आवंटन, रणनीतिक ट्रेडिंग और हेजिंग के लिए इसकी गहरी तरलता और पारदर्शी होल्डिंग्स के कारण यह व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है। SPY डिविडेंड वितरित करता है (आमतौर पर त्रैमासिक) और अंतर्निहित इंडेक्स के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करता है, इसलिए रिटर्न US बड़े‑कैप मार्केट के साथ चलते हैं। किसी भी इक्विटी उत्पाद की तरह, मूल्य गिर भी सकता है और बढ़ भी सकता है और पिछले प्रदर्शन भविष्य के लिए गाइड नहीं है। लागत, कर विचार और उप suitability व्यक्ति की परिस्थितियों पर निर्भर करेंगे; आधिकारिक दस्तावेज़ देखें और जहां उचित हो वहाँ स्वतंत्र सलाह लेने पर विचार करें। यह सार खंड सामान्य शैक्षणिक जानकारी है और व्यक्तिगत निवेश सलाह नहीं है।

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प्रकाशित: 25, जुलाई 2025

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