Qual é a diferença de taxas entre SCHD e VOO?

SCHD cobra 0,06% ao ano e VOO cobra 0,03%. Sobre US$ 10.000, isso representa cerca de US$ 6 por ano para SCHD e US$ 3 para VOO, uma diferença de aproximadamente US$ 3. Ambas as taxas são baixas segundo os padrões da indústria, portanto, a escolha entre elas geralmente depende mais da estratégia do que do custo.

O que cada fundo rastreia?

SCHD rastreia o Dow Jones U.S. Dividend 100, um índice com 100 empresas dos EUA selecionadas pela consistência nos dividendos e qualidade financeira. VOO rastreia o S&P 500, um índice amplo de grandes empresas americanas ponderado pelo valor de mercado. SCHD lista 102 ativos e VOO lista 516.

Qual é o nível de sobreposição entre SCHD e VOO?

Muito pouco no topo. As 10 maiores posições de SCHD são Merck, Abbott, Amgen, Coca-Cola, Chevron, ConocoPhillips, Procter & Gamble, Verizon, UnitedHealth e Home Depot. O top 10 de VOO é liderado por NVIDIA, Apple, Microsoft e Amazon. Nenhuma das 10 maiores posições de SCHD aparece no top 10 de VOO, embora todas façam parte do S&P 500 e estejam presentes em posições mais abaixo na carteira do VOO.

Qual paga mais em dividendos, SCHD ou VOO?

SCHD, com larga vantagem. Seu dividendo yield é de 3,12%, comparado a 1,04% do VOO. Sobre US$ 10.000, isso gera aproximadamente US$ 312 por ano vindos do SCHD contra US$ 104 do VOO, considerando os yields atuais. Os rendimentos mudam conforme os preços e os pagamentos se movem, então esses valores representam apenas uma fotografia momentânea e não uma promessa.

Qual fundo se adequa a qual objetivo?

SCHD é adequado para investidores que buscam um fluxo constante de renda proveniente de empresas consolidadas dos EUA e que aceitam uma inclinação para ações de valor (value). VOO é indicado para investidores que desejam exposição a todo o mercado de grandes empresas americanas, incluindo empresas de tecnologia em rápido crescimento, ao menor custo possível. Muitas pessoas mantêm o VOO como posição central e adicionam SCHD para complementar a renda.

Qual é maior e mais líquido?

A VOO é muito maior, com US$ 1,08 trilhão em ativos líquidos contra US$ 112,77 bilhões da SCHD. Ambas são fundos muito grandes por qualquer padrão, então os investidores de varejo podem comprar e vender qualquer um deles facilmente. O tamanho da SCHD também a torna um dos maiores ETFs focados em dividendos disponíveis.

Como os dividendos da SCHD e da VOO são tributados?

Ambos são ETFs listados nos EUA, portanto, investidores não americanos podem enfrentar retenção na fonte de impostos dos EUA sobre os dividendos, com a taxa definida pelo tratado de tributação do seu país. Como a SCHD paga cerca de três vezes o rendimento da VOO, o impacto fiscal sobre sua renda é proporcionalmente maior. As regras locais e os tipos de conta variam, por isso procure orientação local.

Posso manter tanto a SCHD quanto a VOO?

Sim, e essa combinação é comum. Os dois fundos têm quase nenhuma sobreposição em suas maiores posições, então combiná-los adiciona ações de valor focadas em dividendos a um núcleo de mercado amplo. Essa mistura desloca seu portfólio em direção à saúde, bens de consumo básicos e energia e afasta-se da tecnologia, o que vale ser compreendido antes de você investir.

Por que a SCHD detém tão poucas ações?

A SCHD segue um índice que filtra empresas dos EUA com pelo menos 10 anos de pagamentos de dividendos e depois as classifica com base em medidas de qualidade, mantendo aproximadamente 100 nomes. Esse foco é o objetivo do fundo, mas significa que a SCHD detém cerca de um quinto do número de ações da VOO (516) e ignora a maioria das empresas de crescimento.

SCHD vs VOO

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em setembro 2026.

O SCHD rastreia o Dow Jones U.S. Dividend 100, mantendo 102 pagadores de dividendos como Merck e Coca-Cola, com um rendimento de 3,12% por uma taxa anual de 0,06%. O VOO rastreia o S&P 500 com 516 ações lideradas por NVIDIA e Apple, oferecendo rendimento de 1,04% por uma taxa anual de 0,03%. O SCHD é adequado para investidores que buscam renda regular, enquanto o VOO é ideal para quem deseja ampla exposição ao mercado dos EUA ao menor custo. Conteúdo educacional, não aconselhamento financeiro.

O SCHD rastreia o Dow Jones U.S. Dividend 100, mantendo 102 pagadores de dividendos como Merck e Coca-Cola, com um rendimento de 3,12% por uma taxa anual de 0,06%. O VOO rastreia o S&P 500 com 516 açõ...

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

SCHD

Indicador

VOO

0.06%

Taxa de administração

0.03%

3.12%

Rendimento de dividendos

1.04%

$112.77B

Patrimônio líquido

$1.08T

102

Posições

516

20 de out. de 2011

Data de criação

7 de set. de 2010

Dow Jones U.S. Dividend 100

Índice replicado

S&P 500

Large Value

Categoria do fundo

Large Blend

VOO custa cerca de $3.00 a menos por ano a cada US$ 10.000 investidos.

Principais posições em comum

Estes fundos não compartilham nenhuma de suas principais posições.

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Análise de investimento

SCHD

Vantagens

Rendimento de dividendos de 3,12%, aproximadamente três vezes maior que o 1,04% pago pelo VOO.
Baixa taxa de despesas de 0,06% para uma estratégia de dividendos filtrada e focada em qualidade.
As principais participações, como Merck, Abbott e Coca-Cola, são empresas estabelecidas e geradoras de caixa.

Pontos a considerar

Apenas 102 ativos, o que faz com que ele perca a maior parte do S&P 500, incluindo NVIDIA e Apple.
Os custos são o dobro da taxa de administração do VOO, em US$ 6 versus US$ 3 por cada US$ 10.000 ao ano.
O viés para valor e dividendos pode ficar para trás quando as ações de crescimento de grande porte lideram o mercado.

VOO

Vantagens

A taxa de administração de 0,03% é a mais baixa nesta comparação.
Detém 516 ações no S&P 500, incluindo as maiores empresas de tecnologia.
US$ 1,08 trilhão em ativos líquidos, quase dez vezes o tamanho do SCHD.

Pontos a considerar

O rendimento de dividendos de 1,04% é muito inferior aos 3,12% do SCHD.
As 10 principais posições representam cerca de 38% do fundo e são dominadas por nomes do setor de tecnologia.
Não foi projetado para geração de renda, portanto, os pagamentos simplesmente seguem o que as empresas do S&P 500 distribuem.

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Sobre SCHD e VOO

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) é um fundo negociado em bolsa que visa oferecer exposição a empresas americanas de alta qualidade com histórico de pagamento de dividendos. Gerido pela Charles Schwab, o ETF realiza uma seleção de firmas com resultados estáveis, razões de pagamento razoáveis e registros consistentes de dividendos, concentrando-se em nomes de grande capitalização em diversos setores. Os investidores costumam usar o SCHD para renda e como uma posição central para capturar o rendimento de dividendos com a diversificação e liquidez de um ETF. Ele foi projetado para ser um veículo de baixo custo e transparente, embora dividendos e preços de ações possam variar e o desempenho passado não garanta resultados futuros. Adequado para investidores que buscam renda e retorno total de longo prazo, pode não atender quem foca apenas no crescimento de capital ou que exige garantias. Assim como qualquer investimento, considere custos, tratamento fiscal e como ele se encaixa no seu portfólio mais amplo antes de investir.

VOO (VOO)

VOO é o fundo negociado em bolsa da Vanguard projetado para acompanhar o S&P 500, oferecendo exposição ampla a cerca de 500 das maiores empresas públicas dos EUA. Ele busca reproduzir o desempenho do índice menos as taxas mantendo as mesmas ações em proporções semelhantes, tornando-o uma forma direta e passiva de acessar ações de grande capitalização nos EUA. Os investidores costumam usar o VOO como posição central para crescimento de longo prazo ou como um bloco simples na construção de um portfólio diversificado. Geralmente oferece alta liquidez e distribuições de dividendos regulares das empresas subjacentes. Como qualquer investimento em ações, o valor do VOO pode subir ou cair com o mercado, e o desempenho passado não é indicativo de retornos futuros. Taxas, custos de negociação e possível erro de acompanhamento reduzem os retornos ligeiramente. Estas informações são gerais e educacionais apenas e não constituem aconselhamento financeiro personalizado — considere suas próprias circunstâncias ou consulte um assessor qualificado antes de investir.

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Publicado: 25 de julho de 2025

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