Quelle est la différence de frais entre SCHD et SPY ?

SCHD facture des frais de 0,06 % par an contre 0,09 % pour SPY. Sur un investissement de 10 000 $, cela représente environ 6 $ par an pour SCHD et 9 $ pour SPY, soit une différence d'environ 3 $. Il s'agit de deux fonds à faible coût, les frais constituent donc un facteur mineur comparé aux portefeuilles très différents que chacun détient.

Quel indice chaque fond suit-il ?

SCHD suit le Dow Jones U.S. Dividend 100, qui filtre les entreprises américaines sur la base d'au moins dix années consécutives de versements de dividendes, puis les classe selon leur qualité financière et leur rendement, en détenant environ 100 actions. SPY suit le S&P 500, un large indice de référence composé de 505 grandes entreprises américaines pondéré par capitalisation boursière, sans exigence de dividende.

Dans quelle mesure les portefeuilles de SCHD et SPY se chevauchent-ils ?

Aucune des dix plus grandes positions n'est partagée. Les dix premières positions de SCHD sont Merck, Abbott, Amgen, Coca-Cola, Chevron, ConocoPhillips, Procter & Gamble, Verizon, UnitedHealth et Home Depot, chacune représentant entre 3,7 % et 4,9 %. Les dix premières positions de SPY sont fortement orientées vers la technologie : NVIDIA, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Broadcom, Meta, Micron et Tesla. Les deux fonds apparaissent très différents au sommet.

Quel fonds verse le plus de dividendes ?

SCHD affiche un rendement de dividende de 3,12 %, plus de trois fois supérieur au rendement de 0,99 % de SPY. Cela est volontaire : l'indice de SCHD sélectionne des entreprises établies disposant d'un long historique de dividendes, tandis que SPY inclut de nombreuses entreprises de croissance qui versent peu ou pas de dividendes. Les investisseurs recherchant un revenu régulier privilégient généralement le profil de SCHD.

À quels objectifs d'investissement chaque fonds convient-il ?

SCHD convient aux investisseurs souhaitant un revenu et un portefeuille composé d'entreprises établies versant des dividendes, avec une orientation value. SPY convient aux investisseurs souhaitant posséder l'ensemble du marché américain large cap comme tenue de base, y compris les entreprises technologiques orientées croissance qui dominent ses dix premières positions. Ils répondent à des objectifs différents plutôt qu'ils ne se concurrencent directement.

Comment SCHD et SPY se comparent-ils en termes de taille et de liquidité ?

SPY est bien plus vaste, avec environ 785 milliards de dollars d'actifs nets, contre environ 112,8 milliards pour SCHD. Les deux sont fortement négociés sur les bourses américaines, et la taille de SCHD en fait l'un des ETF à dividendes les plus importants disponibles, ce qui permet aux investisseurs particuliers d'acheter ou de vendre sans difficulté.

Quel fonds est le plus concentré ?

SPY est plus concentré en haut du classement : NVIDIA représente à lui seul 8,1 % et Apple 7,5 %, et les dix premières positions sont majoritairement technologiques. SCHD répartit ses 102 holdings de manière plus homogène, Merck étant le plus important à 4,9 %. Cependant, SCHD détient beaucoup moins d'entreprises au total, 102 contre 505, ce qui le rend moins diversifié en termes de nombre de titres.

Existe-t-il des différences fiscales entre SCHD et SPY ?

Il s'agit tous deux d'ETF cotés aux États-Unis. Pour les investisseurs non américains, les dividendes sont généralement soumis à un impôt à la source américain selon un taux dépendant des conventions fiscales applicables, et comme SCHD affiche un rendement de 3,12 % contre 0,99 %, une part bien plus importante de son rendement constitue un revenu imposable chaque année. Le traitement fiscal dépend de votre pays et du type de compte.

Puis-je détenir à la fois SCHD et SPY ?

Oui, et les deux se complètent bien car ils ne partagent aucune de leurs principales positions. SPY offre une exposition large au marché et au secteur technologique, tandis que SCHD apporte un revenu et une orientation vers les entreprises de valeur établies. Détenir les deux augmente le rendement global d'un portefeuille sans renoncer aux valeurs de croissance exclues par SCHD.

SCHD vs SPY

Deux fonds, une décision : nous comparons les frais, la performance et ce que chaque ETF détient réellement en septembre 2026.

SCHD suit le Dow Jones U.S. Dividend 100, en maintenant 102 émetteurs de dividendes tels que Merck, Abbott et Coca-Cola, pour un frais annuel de 0,06 % avec un rendement de 3,12 %. SPY suit le S&P 500 avec 505 titres pour un frais de 0,09 % et offre un rendement de 0,99 %. SCHD convient aux investisseurs recherchant un revenu régulier ; SPY convient à ceux qui souhaitent l'indice de référence le plus large des grandes capitalisations américaines, y compris les valeurs technologiques exclues par SCHD. Contenu éducatif, non conseil financier.

SCHD suit le Dow Jones U.S. Dividend 100, en maintenant 102 émetteurs de dividendes tels que Merck, Abbott et Coca-Cola, pour un frais annuel de 0,06 % avec un rendement de 3,12 %. SPY suit le S&P 500...

Aperçu des fonds

Indicateurs clés du fonds

SCHD

Indicateur

SPY

0.06%

Frais de gestion

0.09%

3.12%

Rendement du dividende

0.99%

$112.77B

Actif net

$785.05B

102

Positions

505

20 oct. 2011

Date de création

22 janv. 1993

Dow Jones U.S. Dividend 100

Indice suivi

S&P 500

Large Value

Catégorie du fonds

Large Blend

SCHD coûte environ $3.00 de moins par an pour chaque 10 000 $ investis.

Principales positions communes

Ces fonds ne partagent aucune de leurs principales positions.

Découvrir plus de comparaisons

SCHD vs VOO

SCHD contre VOO : SCHD offre un rendement de 3,12 % sur 102 actions versant des dividendes pour des frais annuels de 0,06 %, VOO suit le S&P 500 pour des frais annuels de 0,03 %. Comparez les frais, les portefeuilles et les rendements.

SCHD vs VPU

Comparez les frais, positions, dividendes et suivi des ETF SCHD et VPU. Examinez les ratios de frais de 0,06 % pour SCHD contre 0,09 % pour VPU et leurs dix premières positions boursières distinctes.

SCHD vs VTV

Comparez les ETF SCHD et VTV sur les ratios de frais, les actifs nets et les rendements des dividendes. Examinez les principales positions et les détails des performances dans cette comparaison neutre.

Analyse d'investissement

SCHD

Avantages

Le rendement de dividende de 3,12 % est plus de trois fois supérieur au 0,99 % versé par SPY
Le ratio de frais de 0,06 % est inférieur aux 0,09 % de SPY
Les positions sont réparties de manière assez homogène, aucune action unique ne représentant plus de 5 % du fonds

Points à considérer

Seulement 102 titres et aucun des noms technologiques de mega-cap figurant dans le top dix de SPY
Base d'actifs plus faible de 112,8 milliards de dollars contre 785 milliards pour SPY
L'inclinaison value peut entraîner un sous-performance lorsque les actions de croissance dominent le marché

SPY

Avantages

Exposition la plus large aux grandes capitalisations américaines avec 505 titres couvrant tous les secteurs
Le plus grand ETF du duo avec 785 milliards de dollars d'actifs, en trading depuis 1993
Inclut des leaders technologiques tels que NVIDIA, Apple et Microsoft, exclus par SCHD

Points à considérer

Le ratio de frais de 0,09 % est supérieur à celui de SCHD qui est de 0,06 %
Le rendement dividende de 0,99 % est faible pour les investisseurs recherchant des revenus
Les dix premiers titres sont concentrés dans quelques entreprises technologiques de mega-cap

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À propos de SCHD et SPY

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) est un fonds négocié en bourse qui vise à offrir une exposition à des sociétés américaines de haute qualité ayant un historique de versement de dividendes. Géré par Charles Schwab, l’ETF filtre les entreprises à bénéfices stables, à des ratios de distribution raisonnables et à des antécédents de dividendes réguliers, se concentrant sur des noms à grande capitalisation couvrant divers secteurs. Les investisseurs utilisent souvent SCHD pour le revenu et comme une position centrale afin de capter le rendement des dividendes avec la diversification et la liquidité d’un ETF. Il est conçu comme un véhicule à faible coût et transparent, bien que les dividendes et les cours des actions puissent diminuer et que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Adapté aux investisseurs recherchant le revenu et le rendement total à long terme, il peut ne pas convenir à ceux qui visent uniquement la croissance du capital ou qui exigent des garanties. Comme pour tout investissement, considérez les coûts, le traitement fiscal et la façon dont il s’intègre à votre portefeuille plus large avant d’investir.

SPY (SPY)

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) est un fonds coté en bourse conçu pour reproduire l’indice S&P 500, offrant aux investisseurs une exposition large aux actions américaines de grande capitalisation. Il est largement utilisé par les investisseurs particuliers et institutionnels pour l’allocation centrale du portefeuille, le trading tactique et la couverture en raison de sa forte liquidité et de ses avoirs transparents. SPY distribue des dividendes (généralement trimestriels) et reflète la performance de l’indice sous-jacent, de sorte que les rendements évoluent avec le marché US de grande capitalisation. Comme pour tout produit actions, la valeur peut diminuer comme augmenter et les performances passées ne préjugent pas de l’avenir. Les coûts, les considérations fiscales et l’adéquation dépendront des circonstances de chacun ; consulter les documents officiels et envisager de demander des conseils indépendants lorsque cela est approprié. Cette synthèse est une information générale éducative et ne constitue pas un conseil d’investissement personnalisé.

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Publié: 25 juillet 2025

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