GLDM और IAU के बीच शुल्क अंतर क्या है?

GLDM पर वार्षिक शुल्क 0.10% है और IAU पर 0.25% है। $10,000 के निवेश पर यह GLDM के लिए लगभग $10 प्रति वर्ष और IAU के लिए $25 प्रति वर्ष होता है, यानी करीब $15 का अंतर। चूंकि दोनों ही सोने की समान कीमत को ट्रैक करते हैं, इसलिए शुल्क में यह अंतर समय के साथ रिटर्न को अलग करने का मुख्य कारण बनता है, जहां सस्ता ट्रस्ट प्रति शेयर थोड़ा अधिक सोना बनाए रखता है।

प्रत्येक ट्रस्ट क्या धारण करता है?

दोनों ट्रस्ट वैल्ट्स में संग्रहीत भौतिक सोने के बारी (bullion) को धारण करते हैं, और दोनों LBMA गोल्ड प्राइस को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जो लंदन का प्रमुख मानक है, खर्चों को घटाकर। कोई भी इंडेक्स फंड नहीं है और कोई भी सोने की खनन कंपनियों के शेयर नहीं धारण करता है। GLDM State Street का कम लागत वाला गोल्ड ट्रस्ट है, और IAU BlackRock का iShares गोल्ड ट्रस्ट है।

GLDM और IAU के बीच धारणाओं में कोई ओवरलैप है?

दोनों ट्रस्ट एक ही एसेट, यानी भौतिक सोने को स्वामित्व में रखते हैं, इसलिए जोखिम प्रभावी रूप से समान है। तुलना करने के लिए कोई कंपनी की धारणाएं नहीं हैं। अंतर स्पॉन्सर, वार्षिक शुल्क, ट्रस्ट का आकार और प्रत्येक कितने समय से व्यापार कर रहा है, इसमें है। उनके बीच चुनने वाले निवेशक एक अलग निवेश नहीं, बल्कि एक पैकेजिंग (wrapper) चुन रहे हैं।

GLDM या IAU लाभांश देते हैं?

नहीं। सोना कोई आय उत्पन्न नहीं करता, इसलिए कोई भी ट्रस्ट लाभांश नहीं देता है। कुल रिटर्न सोने की कीमत में परिवर्तन और खर्च अनुपात (expense ratio) में कमी से आता है। जो निवेशक आय चाहते हैं, वे आमतौर पर नकदी प्रवाह के स्रोत के रूप में नहीं, बल्कि लाभांश देने वाले फंड्स के साथ विविधीकरण के लिए गोल्ड ट्रस्ट्स को रखते हैं।

कौन सा ट्रस्ट किस निवेश उद्देश्य के लिए उपयुक्त है?

GLDM उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो दीर्घकालिक रूप से सोना रखना चाहते हैं और न्यूनतम वार्षिक लागत चाहते हैं, क्योंकि शुल्क वर्षों तक मिलते रहते हैं। IAU उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो सबसे बड़े और सबसे पुराने ट्रस्ट को प्राथमिकता देते हैं और अपनी दो दशक की रिकॉर्ड की सराहना करते हैं। अल्पकालिक स्थिति के लिए शुल्क का अंतर दीर्घकालिक स्थिति की तुलना में कम मायने रखता है।

आकार और तरलता (liquidity) के आधार पर GLDM और IAU की तुलना कैसे करें?

IAU एक बड़ा ट्रस्ट है जिसके शुद्ध संपत्ति लगभग $64.9 अरब हैं, जो GLDM की $32 अरब से लगभग दोगुना है। दोनों ETF मानकों के अनुसार बहुत बड़े हैं और US एक्सचेंजों पर सक्रिय रूप से व्यापार करते हैं, इसलिए रिटेल निवेशक बाजार के घंटों के दौरान किसी भी समय इन्हें खरीद या बेच सकते हैं और उनके स्प्रेड बहुत कम होते हैं।

यदि दोनों ही सोने के समान मूल्य का अनुसरण करते हैं, तो फीस क्यों मायने रखती है?

प्रत्येक ट्रस्ट अपने खर्चों को कुछ मात्रा में सोना बेचकर पूरा करता है, जिससे प्रत्येक शेयर के पीछे मौजूद सोने की मात्रा धीरे-धीरे कम होती जाती है। 0.25% की दर पर, IAU के प्रति शेयर सोने की मात्रा GLDM के 0.10% की तुलना में दो और आधा गुना तेजी से कम होती है। एक दशक में केवल फीस का अंतर लगभग $10,000 के निवेश पर $150 तक पहुंच जाता है।

GLDM और IAU के बीच कर संबंधी कोई अंतर है क्या?

सोने वाले ट्रस्ट्स पर कर व्यवस्था देश के अनुसार भिन्न होती है। कुछ क्षेत्रों में बुलियन-समर्थित उत्पादों पर होने वाली लाभ पर संग्रह (collectibles) के रूप में या शेयर्स से भिन्न दरों पर कर लगाया जाता है। न तो कोई ट्रस्ट लाभांश देता है, इसलिए वितरण पर होल्डिंग टैक्स लागू नहीं होता। निवेश करने से पहले अपने देश और खाते के प्रकार के नियम जांच लें।

क्या मैं GLDM और IAU दोनों को रख सकता हूं?

आप ऐसा कर सकते हैं, लेकिन दोनों को रखने से विविधीकरण (diversification) का कोई लाभ नहीं मिलता क्योंकि ये एक ही संपत्ति को रखते हैं और एक ही मूल्य का अनुसरण करते हैं। कुछ निवेशक State Street और BlackRock के बीच स्पोन्सर रिस্ক को फैलाने के लिए दोनों को रखते हैं। यदि यह चिंता का विषय नहीं है, तो एक को चुनना (आमतौर पर फीस या आकार के आधार पर) अधिक सरल दृष्टिकोण है।

GLDM vs IAU

दो फंड, एक निर्णय: नवंबर 2026 में हम लागत, प्रदर्शन और हर ETF की वास्तविक होल्डिंग्स की तुलना करते हैं।

GLDM और IAU दोनों भंडारों में भौतिक सोना रखते हैं और LBMA गोल्ड प्राइस का अनुसरण करते हैं, इसलिए अंतर केवल लागत और आकार तक सीमित है। GLDM प्रति वर्ष 0.10% शुल्क लेता है और $32 बिलियन का निवेश संभालता है; जबकि IAU 0.25% शुल्क लेता है और $64.9 बिलियन का निवेश संभालता है, जिसका इतिहास 2005 तक जाता है। इनमें से कोई भी डिविडेंड नहीं देता है। लागत-केंद्रित खरीदारों के लिए GLDM उपयुक्त है;而那些 जो बड़े और लंबे समय से स्थापित ट्रस्ट को चाहते हैं, उनके लिए IAU बेहतर विकल्प है। यह शैक्षिक सामग्री है, वित्तीय सलाह नहीं।

GLDM और IAU दोनों भंडारों में भौतिक सोना रखते हैं और LBMA गोल्ड प्राइस का अनुसरण करते हैं, इसलिए अंतर केवल लागत और आकार तक सीमित है। GLDM प्रति वर्ष 0.10% शुल्क लेता है और $32 बिलियन का निवेश संभालता ...

फंड स्नैपशॉट

फंड के मुख्य संकेतक

GLDM

संकेतक

IAU

0.10%

व्यय अनुपात

0.25%

–

लाभांश प्रतिफल

–

$32.01B

शुद्ध संपत्ति

$64.93B

–

होल्डिंग्स

–

25 जून 2018

आरंभ तिथि

21 जन॰ 2005

LBMA Gold Price

ट्रैक किया गया इंडेक्स

LBMA Gold Price

Commodities Focused

फंड श्रेणी

Commodities Focused

GLDM पर हर $10,000 के निवेश पर प्रति वर्ष लगभग $15.00 कम शुल्क लगता है।

साझा शीर्ष होल्डिंग्स

इन फंडों की कोई भी शीर्ष होल्डिंग साझा नहीं है।

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शुल्क, होल्डिंग्स, लाभांश और बाजार ट्रैकिंग के आधार पर GLDM और GLTR ETFs की तुलना करें। GLDM में 0.10% का एक्सपेंस रेश्यो है, जबकि GLTR में 0.60% है। केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए।

निवेश विश्लेषण

GLDM

फायदे

0.10% का एक्सपेंस रेशियो IAU द्वारा लगाए जाने वाले 0.25% से आधा से कम है
भंडारों में भौतिक सोने के साथ IAU के समान ही LBMA गोल्ड प्राइस बेंचमार्क का अनुसरण करता है
2018 में लॉन्च होने के बावजूद, इसमें $32 बिलियन के आसपास परिसंपत्तियों के साथ यह पहले से ही एक बड़ा ट्रस्ट है

ध्यान देने योग्य बातें

इन दोनों में से नया भरोसा, जो केवल जून 2018 से व्यापार कर रहा है
IAU के आकार का लगभग आधा, $32 बिलियन बनाम $64.9 बिलियन
कोई लाभांश नहीं देता, इसलिए रिटर्न पूरी तरह से सोने की कीमत पर निर्भर करते हैं

IAU

फायदे

इन दोनों में सबसे बड़ा सोना ट्रस्ट, जिसकी शुद्ध संपत्ति $64.9 बिलियन है
जनवरी 2005 से व्यापार कर रहा है, जिससे दो दशक से अधिक का इतिहास मिलता है
LBMA गोल्ड प्राइस को ट्रैक करता है और सुरक्षित स्थानों में रखे सोने के बार को ध्यान में रखता है

ध्यान देने योग्य बातें

0.25% का खर्च अनुपात GLDM के 0.10% से दो गुना आधा है
$10,000 पर लगभग $25 की वार्षिक लागत लंबी अवधि में जुड़ती जाती है
कोई लाभांश नहीं देता, जैसे हर भौतिक सोने का उत्पाद

GLDM और IAU के बारे में

GLDM (GLDM)

IAU (IAU)

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प्रकाशित: 13, जनवरी 2026

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