FUTY और VPU के बीच शुल्क में क्या अंतर है?

FUTY की वार्षिक लागत 0.08% है और VPU की 0.09%। $10,000 के निवेश पर यह FUTY के लिए लगभग $8 प्रति वर्ष और VPU के लिए $9 प्रति वर्ष होता है, यानी लगभग $1 का अंतर। दोनों ही बहुत कम लागत वाले सेक्टर फंड हैं, और समान अंतर्निहित इंडेक्स होने के कारण शुल्क में यह अंतर उनके बीच मापने योग्य अंतरों में से एक है।

प्रत्येक फंड किस इंडेक्स को ट्रैक करता है?

दोनों MSCI USA IMI Utilities 25/50 इंडेक्स को ट्रैक करते हैं, जिसमें सभी आकार की अमेरिकी उपयोगिता कंपनियों को शामिल किया गया है, जहाँ किसी भी एक होलिंग पर 25% की सीमा है और बड़ी पोजीशन के संयुक्त वजन को सीमित किया गया है। FUTY में वर्तमान में 68 स्टॉक्स और VPU में 75 स्टॉक्स हैं; यह छोटा अंतर इंडेक्स परिवर्तनों के समय और राउंडिंग के कारण है, न कि किसी अलग रणनीति के कारण।

FUTY और VPU की होलडिंग्स में कितना ओवरलैप है?

सबसे बड़ी दस होलडिंग्स समान हैं: NextEra Energy, Southern Company, Duke Energy, Constellation Energy, American Electric Power, Dominion, Sempra, Vistra, Entergy और Xcel। वजन भी लगभग समान हैं; दोनों में NextEra का वजन 11.7% है, और Constellation का वजन FUTY में 5.7% और VPU में 5.9% है। व्यावहारिक रूप से, दोनों पोर्टफोलियो लगभग अदला-बदली योग्य हैं।

कौन सा फंड अधिक लाभांश देता है?

लाभांश दरें लगभग समान हैं: VPU की yield 2.91% और FUTY की 2.90% है। दोनों नियामक उपयोगिता कंपनियों को रखते हैं, जो स्थिर लाभांश के लिए जानी जाती हैं। उपयोगिता क्षेत्र के रूप में, ये व्यापक बाजार की तुलना में उच्च yield देती हैं, जो निवेशकों को इन फंडों को आय के लिए उपयोग करने का एक कारण है।

कौन सा फंड किस निवेश लक्ष्य के लिए उपयुक्त है?

दोनों फंड एक ही काम करते हैं: अमेरिकी उपयोगिताओं में आय-केंद्रित या सुरक्षात्मक एक्सपोजर प्रदान करना। FUTY उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो न्यूनतम शुल्क चाहते हैं। VPU उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो 2004 तक वापस जाने वाले ट्रेक रिकॉर्ड वाले बड़े फंड को प्राथमिकता देते हैं, या जो अन्य Vanguard फंड्स already रखते हैं और एक ही प्रदाता के साथ रहना चाहते हैं।

आकार और तरलता के मामले में FUTY और VPU की तुलना कैसे होती है?

VPU नेट एसेट्स के हिसाब से बड़ा फंड है, जिसमें लगभग $8 अरब हैं, जबकि FUTY में यह राशि लगभग $2.25 अरब है। दोनों US एक्सचेंजों पर ट्रेड करते हैं और आकार में इतने बड़े हैं कि रिटेल निवेशक उन्हें आसानी से खरीद व बेच सकें, लेकिन VPU का बड़ा आकार आमतौर पर अधिक ट्रेडिंग वॉल्यूम और थोड़े सटीक बाइड-एस्क स्प्रेड्स को दर्शाता है।

प्रत्येक फंड कितना केंद्रित (concentrated) है?

दोनों ही एक ही तरीके से केंद्रित हैं। NextEra Energy प्रत्येक फंड में लगभग 11.7% हिस्सा रखती है, और शीर्ष दस निवेशन दोनों में कुल एसेट्स का आधा से अधिक बनाते हैं। 68 और 75 निवेशनों वाले ये फंड यूटिलिटी सेक्टर को कवर करते हैं, लेकिन फिर भी वे सिंगल-सेक्टर फंड हैं, इसलिए वे पूरे सेक्टर के इंटरस्टेट रेट और रेगुलेटरी जोखिमों को उठाते हैं।

क्या FUTY और VPU के बीच कर (tax) में कोई अंतर है?

दोनों US-लिस्टेड ETFs हैं और लगभग 2.9% की समान डिविडेंड यील्ड देते हैं, इसलिए गैर-US निवेशकों को डिविडेंड पर US विदिंग टैक्स का सामना करना पड़ता है, जो ट्रीटी के आधार पर दर निर्धारित करता है। चूंकि यूटिलिटी कंपनियां अपेक्षाकृत उच्च डिविडेंड देती हैं, इसलिए किसी भी फंड से मिलने वाले रिटर्न का एक बड़ा हिस्सा कर योग्य आय होता है। नियम देश और खाते के प्रकार के अनुसार भिन्न हो सकते हैं।

क्या मैं FUTY और VPU दोनों को होल्ड कर सकता हूँ?

आप ऐसा कर सकते हैं, लेकिन इसके लिए ज्यादा कारण नहीं है। दोनों एक ही इंडेक्स को ट्रैक करते हैं और लगभग समान वजन के साथ शीर्ष दस स्टॉक्स रखते हैं, इसलिए दोनों को रखने से यूटिलिटी एक्सपोजर दोहराया जाता है। निवेशक आमतौर पर एक चुनते हैं, अक्सर शुल्क, आकार या प्रदाता की पसंद के आधार पर, और इसे सिंगल सेक्टर एलोकेशन के रूप में साइज़ करते हैं।

FUTY vs VPU

दो फंड, एक निर्णय: सितंबर 2026 में हम लागत, प्रदर्शन और हर ETF की वास्तविक होल्डिंग्स की तुलना करते हैं।

FUTY और VPU दोनों MSCI USA IMI Utilities 25/50 इंडेक्स का पालन करते हैं और एक ही शीर्ष दस धारणाएं साझा करते हैं, जिसमें NextEra Energy 11.7% के साथ अग्रणी है। FUTY की वार्षिक लागत 0.08% है, इसमें 68 धारणाएं और $2.25 बिलियन की संपत्ति है; VPU की लागत 0.09% है, इसमें 75 धारणाएं और $8 बिलियन की संपत्ति है, और दोनों में लगभग 2.9% का लाभांश रिटर्न है। FUTY लागत-केंद्रित खरीदारों के लिए उपयुक्त है; VPU उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो बड़े और पुराने फंड को चाहते हैं। यह शैक्षिक सामग्री है, वित्तीय सलाह नहीं।

FUTY और VPU दोनों MSCI USA IMI Utilities 25/50 इंडेक्स का पालन करते हैं और एक ही शीर्ष दस धारणाएं साझा करते हैं, जिसमें NextEra Energy 11.7% के साथ अग्रणी है। FUTY की वार्षिक लागत 0.08% है, इसमें 68 ध...

फंड स्नैपशॉट

फंड के मुख्य संकेतक

FUTY

संकेतक

VPU

0.08%

व्यय अनुपात

0.09%

2.90%

लाभांश प्रतिफल

2.91%

$2.25B

शुद्ध संपत्ति

$8.02B

68

होल्डिंग्स

75

21 अक्टू॰ 2013

आरंभ तिथि

26 जन॰ 2004

MSCI USA IMI Utilities 25/50 Index

ट्रैक किया गया इंडेक्स

MSCI US IMI 25/50 Utilities

Utilities

फंड श्रेणी

Utilities

FUTY पर हर $10,000 के निवेश पर प्रति वर्ष लगभग $1.00 कम शुल्क लगता है।

साझा शीर्ष होल्डिंग्स

होल्डिंग	FUTY	VPU
NEENextEra Energy, Inc.	11.72%	11.73%
SOThe Southern Company	6.76%	6.78%
DUKDuke Energy Corporation	6.39%	6.39%
CEGConstellation Energy Corporation	5.67%	5.86%
AEPAmerican Electric Power Company, Inc.	4.57%	4.55%
DDominion Energy, Inc.	3.91%	3.97%
SRESempra	3.71%	3.65%
VSTVistra Corp.	3.34%	3.16%
ETREntergy Corporation	3.33%	3.39%
XELXcel Energy Inc.	3.18%	3.23%

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निवेश विश्लेषण

FUTY

फायदे

0.08% का व्यय अनुपात VPU के 0.09% की तुलना में थोड़ा कम है
VPU के समान शीर्ष दस धारणाएं, जिसमें NextEra, Southern और Duke Energy अग्रणी हैं
नियामक US उपयोगिताओं के पोर्टफोलियो से 2.90% का लाभांश रिटर्न

ध्यान देने योग्य बातें

VPU के $8 अरब की तुलना में इस फंड का आकार छोटा, यानी $2.25 अरब है
VPU (75) की तुलना में इसमें निवेश की संख्या कम, यानी 68 है
अक्टूबर 2013 में लॉन्च होने के कारण VPU की तुलना में इसका ट्रैक रिकॉर्ड छोटा है

VPU

फायदे

नेट एसेट्स में यह बड़ा फंड $8 अरब का है और जनवरी 2004 से ट्रेड हो रहा है
FUTY (2.90%) की तुलना में इसमें डिविडेंड यील्ड थोड़ी अधिक, यानी 2.91% है
75 हिस्सेदारियां यूटिलिटीज क्षेत्र को थोड़ा व्यापक रूप से कवर करती हैं

ध्यान देने योग्य बातें

एक्सपेंस रेशियो 0.09% FUTY के 0.08% से थोड़ा ऊपर है
NextEra Energy फंड का 11.7% है, जो एक भारी सिंगल-स्टॉक वजन है
यह सिंगल-सेक्टर फंड है, इसलिए यूटिलिटीज के बाहर कोई विविधीकरण नहीं प्रदान करता

FUTY और VPU के बारे में

FUTY (FUTY)

Fidelity MSCI Utilities ETF (FUTY) एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जिसका डिज़ाइन निवेशकों को यूटिलिटीज सेक्टर में बड़े और मिड-कैप कंपनियों तक एक्सपोज़र प्रदान करना है, MSCI यूटिलिटीज इंडेक्स को ट्रैक करके. यह बिजली, गैस, पानी और मल्टी-यूटिलिटी कंपनियों में विविध एक्सपोज़र पाने के लिए एक ही टिकट वाला तरीका देता है, न कि व्यक्तिगत स्टॉक्स रखने का. निवेशकों को ध्यान रखना चाहिए कि यह इक्विटी-सेक्टर ETF है, इसलिए प्रदर्शन सामान्यतः यूटिलिटीज इंडस्ट्री चक्रों, ब्याज दर की चाल और नियामक विकासों से जुड़ा रहता है. फंडUnderlying होल्डिंग्स से प्राप्त लाभांश दे सकता है, पर यील्ड्स और वितरण भिन्न हो सकते हैं. एक्सपेंस रेशियो और ट्रेडिंग स्प्रेड जैसी लागतें रिटर्न को प्रभावित करती हैं — नवीनतम शुल्क के लिए फंड के प्रोस्पेक्टस चेक करें. तरलता और ट्रैकिंग एरर अतिरिक्त विचार-विमर्श है: ETFs स्टॉक्स की तरह ट्रेड करते हैं और शॉर्ट-टर्म में अपने बेंचमार्क से विचलित हो सकते हैं. यह सार केवल सामान्य शिक्षा के लिए है और निवेश सलाह नहीं; निवेशकों को अपने लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और आवश्यकता पड़ने पर वित्तीय पेशेवर से सलाह लेनी चाहिए।

VPU (VPU)

VPU Vanguard की Utilities ETF है, जो निवेशकों को यूटिलिटीज सेक्टर की कंपनियों exposure प्रदान करने के लिए डिज़ाइन की गई है — मुख्यतः बिजली, गैस, पानी और उससे संबंधित सेवाएं. फंड का उद्देश्य एक व्यापक utilities सूचकांक को ट्रैक करना है और आम तौर पर स्थापित, लाभांश-देने वाली कंपनियों पर अधिक वजन होता है जो चक्रीय क्षेत्रों की तुलना में कैश फ्लो स्थिर प्रदान करती हैं. निवेशक अक्सर आय और Diversified पोर्टफोलियो के भीतर रक्षा-स्तर के लिए VPU का उपयोग करते हैं, हालांकि यह बाजार की चाल से अप्रभावित नहीं है. प्रमुख संवेदनशीलताएं में ब्याज-दर बदलाव (जो यूटिलिटी मूल्यांकन पर भार डाल सकते हैं), नियामक विकास और वस्तुओं या ईंधन-खर्च दबाव शामिल हैं. लागत, आय और ट्रैकिंग त्रुटि समय के साथ बदलती रहती है, और सूचकांक और फंड के पुनः संतुलन के अनुसार मार्केट कैपिटलाइज़ेशन या होल्डिंग्स बदल सकती हैं. यह सामान्य शैक्षणिक जानकारी है और व्यक्तिगत सलाह नहीं है; इसकी उपयुक्तता आपके लक्ष्यों, क्षितिज और जोखिम सहनशीलता पर निर्भर है. पिछले प्रदर्शन भविष्य के रिटर्न का मार्गदर्शक नहीं है और पूंजी जोखिम में है.

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