Wie hoch ist der Unterschied bei den Gebühren zwischen FUTY und VPU?

FUTY berechnet eine Gebühr von 0,08 % pro Jahr und VPU von 0,09 %. Bei einer Investition von 10.000 USD entspricht dies etwa 8 USD pro Jahr für FUTY und 9 USD für VPU, also einem Unterschied von rund 1 USD. Beide sind sehr kostengünstige Sektorfonds, und bei gleicher Basisindizes ist die Gebührenlücke eine der wenigen messbaren Unterschiede zwischen ihnen.

Welchen Index verfolgt jeder Fonds?

Beide verfolgen den MSCI USA IMI Utilities 25/50-Index, der US-Stromversorger aller Größenordnungen abdeckt. Dabei sorgt eine Obergrenze dafür, dass kein einzelnes Wertpapier mehr als 25 % des Portfolios ausmacht und das kombinierte Gewicht großer Positionen begrenzt wird. Derzeit umfasst FUTY 68 Aktien und VPU 75; die geringe Differenz spiegelt Timing und Rundungseffekte bei Indexanpassungen wider und keine unterschiedliche Strategie.

Wie stark überlappen sich die Holdings von FUTY und VPU?

Alle zehn größten Positions sind identisch: NextEra Energy, Southern Company, Duke Energy, Constellation Energy, American Electric Power, Dominion, Sempra, Vistra, Entergy und Xcel. Auch die Gewichtungen sind nahezu gleich; NextEra entfällt auf 11,7 % in beiden Fonds, und Constellation macht 5,7 % bei FUTY bzw. 5,9 % bei VPU aus. In der Praxis sind die beiden Portfolios fast austauschbar.

Welcher Fonds schüttet mehr Dividenden aus?

Die Renditen liegen fast gleichauf: VPU weist eine Dividendenrendite von 2,91 % aus, FUTY von 2,90 %. Beide halten dieselben regulierten Versorger, die für stabile Dividendenzahlungen bekannt sind. Der Sektor der Stromversorger zahlt im Durchschnitt höhere Dividenden als der breite Markt, was einer der Gründe ist, warum Anleger diese Fonds zur Einkommensgenerierung nutzen.

Welcher Fonds eignet sich für welches Anlageziel?

Beide Fonds erfüllen denselben Zweck: Sie bieten einkommensorientierte oder defensive Exposure gegenüber US-Stromversorgern. FUTY eignet sich für Anleger, die die marginal niedrigere Gebühr bevorzugen. VPU passt besser zu Anlegern, die den größeren Fonds mit einer Performance-Historie bis ins Jahr 2004 bevorzugen oder bereits andere Vanguard-Fonds halten und beim selben Anbieter bleiben möchten.

Wie schneiden FUTY und VPU bei Größe und Liquidität ab?

VPU ist der größere Fonds mit rund 8 Milliarden US-Dollar Nettoinventarwert im Vergleich zu etwa 2,25 Milliarden US-Dollar bei FUTY. Beide werden an US-Börsen gehandelt und sind groß genug, damit Privatanleger sie problemlos kaufen und verkaufen können, aber die höhere Größe von VPU bedeutet in der Regel ein höheres Handelsvolumen und etwas engere Geld-Brief-Spannen.

Wie konzentriert sind die einzelnen Fonds?

Beide sind auf dieselbe Weise konzentriert. NextEra Energy macht jeweils etwa 11,7 % des Fondsanteils aus, und die zehn größten Positionen machen mehr als die Hälfte des Vermögens in beiden Fonds aus. Mit 68 bzw. 75 Positionen decken sie den Versorgungssektor ab, bleiben jedoch Ein-Sektor-Fonds, sodass sie das Zins- und Regulierungsrisiko des Sektors vollständig tragen.

Gibt es steuerliche Unterschiede zwischen FUTY und VPU?

Bei beiden handelt es sich um an US-Börsen notierte ETFs, die ähnliche Ausschüttungen von etwa 2,9 % zahlen, sodass nicht-US-Anleger grundsätzlich denselben US-Quellensteuerabzug auf Dividenden zu einem vom Doppelbesteuerungsabhängigen Satz unterliegen. Da Versorgungsunternehmen relativ hohe Dividenden zahlen, ist ein größerer Teil der Rendite jedes Fonds als steuerpflichtiges Einkommen zu versteuern. Die Regeln variieren je nach Land und Kontoart.

Kann ich sowohl FUTY als auch VPU halten?

Das ist möglich, aber es gibt wenig Grund dazu. Beide verfolgen denselben Index und halten die gleichen Top-10-Aktien zu fast identischen Gewichtungen, sodass die gleichzeitige Haltung beider Fonds die Exposure zum Versorgungssektor einfach dupliziert. Anleger wählen normalerweise einen der beiden, oft basierend auf Gebühren, Größe oder Präferenz für den Anbieter, und dimensionieren die Position als einzelne Sektor-Allokation.

FUTY vs VPU

Zwei Fonds, eine Entscheidung: Wir vergleichen Kosten, Performance und was jeder ETF im September 2026 tatsächlich hält.

Sowohl FUTY als auch VPU verfolgen den MSCI USA IMI Utilities 25/50 Index und teilen sich dieselben zehn größten Positionen, angeführt von NextEra Energy mit 11,7 %. FUTY kostet 0,08 % pro Jahr bei 68 Holdings und einem Fondsvermögen von 2,25 Milliarden US-Dollar; VPU kostet 0,09 % bei 75 Holdings und 8 Milliarden US-Dollar, und beide weisen eine Dividendenrendite von etwa 2,9 % auf. FUTY eignet sich für kostenorientierte Anleger; VPU passt besser zu denen, die den größeren, etablierteren Fonds bevorzugen. Dies ist ein Bildungsangebot und keine Finanzberatung.

Sowohl FUTY als auch VPU verfolgen den MSCI USA IMI Utilities 25/50 Index und teilen sich dieselben zehn größten Positionen, angeführt von NextEra Energy mit 11,7 %. FUTY kostet 0,08 % pro Jahr bei 68...

Fonds im Überblick

Wichtige Fondskennzahlen

FUTY

Kennzahl

VPU

0.08%

Kostenquote

0.09%

2.90%

Dividendenrendite

2.91%

$2.25B

Nettovermögen

$8.02B

68

Positionen

75

21. Okt. 2013

Auflegungsdatum

26. Jan. 2004

MSCI USA IMI Utilities 25/50 Index

Abgebildeter Index

MSCI US IMI 25/50 Utilities

Utilities

Fondskategorie

Utilities

FUTY kostet pro Jahr etwa $1.00 weniger je 10.000 $ Anlagesumme.

Gemeinsame Top-Positionen

Position	FUTY	VPU
NEENextEra Energy, Inc.	11.72%	11.73%
SOThe Southern Company	6.76%	6.78%
DUKDuke Energy Corporation	6.39%	6.39%
CEGConstellation Energy Corporation	5.67%	5.86%
AEPAmerican Electric Power Company, Inc.	4.57%	4.55%
DDominion Energy, Inc.	3.91%	3.97%
SRESempra	3.71%	3.65%
VSTVistra Corp.	3.34%	3.16%
ETREntergy Corporation	3.33%	3.39%
XELXcel Energy Inc.	3.18%	3.23%

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Anlageanalyse

FUTY

Vorteile

Die Kostenquote von 0,08 % ist marginal niedriger als die von VPU mit 0,09 %
Dasselbe Portfolio der Top zehn wie VPU, angeführt von NextEra, Southern und Duke Energy
Dividendenrendite von 2,90 % aus einem Portfolio regulierter US-Versorgungsunternehmen

Zu beachten

Kleinere Fondsgröße von 2,25 Milliarden US-Dollar im Vergleich zu 8 Milliarden US-Dollar bei VPU
Weniger Wertpapiere im Bestand: 68 gegenüber 75 bei VPU
Kürzere Performancehistorie als VPU, da der Fonds erst im Oktober 2013 auf den Markt kam

VPU

Vorteile

Größere Fondsgröße mit 8 Milliarden US-Dollar an Nettovermögen; seit Januar 2004 gehandelt
Leicht höhere Dividendenrendite von 2,91 % gegenüber 2,90 % bei FUTY
75 Wertpapiere im Bestand ermöglichen eine leicht breitere Abdeckung des Versorgungssektors

Zu beachten

Verwaltungsgebührquote von 0,09 % liegt minimal über der von FUTY (0,08 %)
NextEra Energy allein macht 11,7 % des Fonds aus – ein hohes Einzelwertpapiergewicht
Ein-Sektor-Fonds bietet daher keine Diversifikation über den Versorgungssektor hinaus

Über FUTY und VPU

FUTY (FUTY)

Fidelity MSCI Utilities ETF (FUTY) ist ein börsengehandelter Fonds, der Anlegern durch die Nachbildung eines MSCI-Versorgerindex Zugang zu großen und mittelgroßen Unternehmen aus dem Versorgungssektor bietet. Er ermöglicht einen diversifizierten Zugang zu Strom-, Gas-, Wasser- und Multi-Utility-Unternehmen über ein einziges Wertpapier, anstatt einzelne Aktien zu halten. Anleger sollten beachten, dass es sich um einen Branchen-ETF für Aktien handelt. Die Wertentwicklung korreliert daher typischerweise mit den Zyklen der Versorgungsbranche, Zinsbewegungen und regulatorischen Entwicklungen. Der Fonds kann Dividenden aus den zugrunde liegenden Beteiligungen ausschütten, wobei Renditen und Ausschüttungen variieren können. Kosten wie die Gesamtkostenquote und Handelsspannen beeinflussen die Rendite. Aktuelle Gebühren entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt des Fonds. Liquidität und Tracking-Differenz sind weitere wichtige Aspekte: ETFs werden wie Aktien gehandelt und können kurzfristig von ihrer Benchmark abweichen. Diese Zusammenfassung dient ausschließlich der allgemeinen Information und stellt keine Anlageberatung dar. Anleger sollten ihre Ziele und Risikobereitschaft berücksichtigen und bei Bedarf einen Finanzexperten konsultieren.

VPU (VPU)

VPU ist der Versorger-ETF von Vanguard und wurde entwickelt, um Anlegern ein Engagement in Unternehmen des Versorgungssektors zu ermöglichen, vor allem in den Bereichen Strom, Gas, Wasser und verwandte Dienstleistungen. Der Fonds bildet einen breit gefassten Versorgerindex ab und ist typischerweise stärker in etablierten Unternehmen investiert, die Dividenden zahlen und im Vergleich zu zyklischen Sektoren relativ stabile Cashflows bieten. Anleger nutzen VPU häufig für Erträge und ein defensives Sektorengagement innerhalb eines diversifizierten Portfolios, doch der Fonds ist nicht immun gegen Marktbewegungen. Zu den wesentlichen Einflussfaktoren zählen Zinsänderungen, die die Bewertungen von Versorgern belasten können, regulatorische Entwicklungen sowie der Druck durch Rohstoff- oder Brennstoffkosten. Kosten, Rendite und Tracking Error verändern sich im Zeitverlauf, und Marktkapitalisierung oder Bestände können sich ändern, wenn Index und Fonds neu gewichtet werden. Dies sind allgemeine Bildungsinformationen und keine persönliche Anlageberatung. Ob der Fonds für Sie geeignet ist, hängt von Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotoleranz ab. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für künftige Renditen, und das investierte Kapital ist gefährdet.

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