Comment se comparent les frais de SCHD et SDY ?

SCHD facture des frais de 0,06 % contre 0,35 % pour SDY. Sur 10 000 $, cela représente environ 6 $ par an pour SCHD et 35 $ pour SDY, soit une différence d'environ 29 $ chaque année. Sur une longue période de détention, cet écart se cumule ; le filtre Aristocrat de SDY doit donc générer une valeur ajoutée suffisante pour justifier son coût plus élevé.

Quel indice chaque fonds suit-il ?

SCHD suit le Dow Jones U.S. Dividend 100, qui sélectionne les entreprises ayant versé des dividendes pendant 10 ans et les classe selon leur ratio flux de trésorerie sur dette, leur retour sur capitaux propres, leur rendement et la croissance de leurs dividendes. SDY suit l'indice S&P High Yield Dividend Aristocrats, qui retient les sociétés du S&P Composite 1500 ayant augmenté leurs dividendes pendant au moins 20 années consécutives et les pondère selon leur rendement.

Dans quelle mesure SCHD et SDY se chevauchent-ils ?

Deux titres apparaissent dans les deux top 10 : VZ, à 3,95 % dans SCHD et 3,22 % dans SDY, et CVX, à 4,25 % et 2,08 %. Les autres grandes positions de SCHD incluent MRK, ABT, AMGN, KO et COP, tandis que celles de SDY comprennent ACN, O, PEP, MDT et TGT. Les deux fonds détiennent des portefeuilles nettement différents.

Quel fonds offre un rendement de dividende plus élevé ?

SCHD affiche un rendement de 3,12 % contre 2,49 % pour SDY. Les filtres de qualité et de rendement de SCHD ont tendance à privilégier les grandes capitalisations offrant des paiements élevés, tandis que l'exigence de croissance sur 20 ans de SDY inclut de nombreuses entreprises aux versements stables mais modestes. Les deux fonds distribuent leurs dividendes trimestriellement.

À quel objectif chaque fonds convient-il ?

SCHD convient aux investisseurs recherchant un placement central à faible coût générant un rendement actuel plus élevé et soumis à des filtres de qualité. SDY convient aux investisseurs accordant une importance primordiale à un historique long et ininterrompu d'augmentations de dividendes et prêts à payer plus cher pour ce filtre. Les deux fonds se concentrent sur des entreprises américaines.

Comment comparent taille et liquidité ?

SCHD est bien plus vaste, avec environ 112,77 milliards de dollars d'actifs nets, contre environ 21 milliards pour SDY. Les deux fonds sont bien établis et offrent une liquidité suffisante pour les investisseurs particuliers ; SDY est coté depuis novembre 2005, soit avant le lancement de SCHD en octobre 2011. SCHD présente généralement des écarts de cours (spreads) plus serrés.

Dans quelle mesure chaque fonds est-il concentré ?

SCHD détient 102 actions, les dix premières représentant près de 42 %, avec MRK en tête à 4,89 %. SDY détient 158 actions, les dix premières représentant près de 20 %, avec VZ en tête à 3,22 %. SDY est un fonds mieux réparti, de sorte qu'une réduction de dividende ou une baisse de cours d'une seule entreprise a un impact moindre sur sa performance globale.

Puis-je détenir à la fois SCHD et SDY ?

Oui. Avec seulement deux noms communs dans leurs dix premiers titres, ces deux fonds se complètent davantage que la plupart des paires d'ETF sur dividendes. Leur combinaison associe l'approche qualité-rendement de SCHD aux longs historiques de croissance des dividendes de SDY. Le frais combiné est plus élevé que celui de SCHD seul en raison du taux de 0,35 % de SDY.

Existe-t-il des différences fiscales ou liées au type de compte ?

Il s'agit de deux ETF américains sur actions qui versent des dividendes trimestriels, ce qui rend les revenus imposables dans la plupart des comptes et peut entraîner une retenue à la source pour les investisseurs non américains. Le rendement plus élevé de SCHD, de 3,12 %, signifie des distributions imposables légèrement plus importantes que les 2,49 % de SDY. Vérifiez comment votre type de compte et les règles locales traitent les revenus de dividendes américains.

Que signifie Aristocrate du dividende pour SDY ?

L'indice de SDY exige que chaque entreprise ait augmenté son dividende chaque année pendant au moins 20 années consécutives. Ce filtre favorise les entreprises matures disposant de flux de trésorerie stables et exclut toute société ayant gelé ou réduit son versement. Il ne promet pas d'augmentations futures, mais il permet de sélectionner des sociétés ayant un long historique de hausses.

SCHD vs SDY

Deux fonds, une décision : nous comparons les frais, la performance et ce que chaque ETF détient réellement en octobre 2026.

SCHD suit l'indice Dow Jones US Dividend 100 avec 102 titres pour un ratio de frais de 0,06 % et offre un rendement de 3,12 %, tandis que SDY suit l'indice S&P High Yield Dividend Aristocrats avec 158 titres pour des frais de 0,35 % et un rendement de 2,49 %. SCHD convient aux investisseurs recherchant un fonds à dividendes de qualité à faible coût, et SDY convient à ceux qui souhaitent des entreprises ayant augmenté leurs dividendes pendant au moins 20 années consécutives. Contenu éducatif, non conseil financier.

SCHD suit l'indice Dow Jones US Dividend 100 avec 102 titres pour un ratio de frais de 0,06 % et offre un rendement de 3,12 %, tandis que SDY suit l'indice S&P High Yield Dividend Aristocrats avec 158...

Aperçu des fonds

Indicateurs clés du fonds

SCHD

Indicateur

SDY

0.06%

Frais de gestion

0.35%

3.12%

Rendement du dividende

2.49%

$112.77B

Actif net

$21.00B

102

Positions

158

20 oct. 2011

Date de création

8 nov. 2005

Dow Jones U.S. Dividend 100

Indice suivi

S&P High Yield Dividend Aristocrats

Large Value

Catégorie du fonds

Mid-Cap Value

SCHD coûte environ $29.00 de moins par an pour chaque 10 000 $ investis.

Principales positions communes

Position	SCHD	SDY
CVXChevron Corporation	4.25%	2.08%
VZVerizon Communications Inc.	3.95%	3.22%

Découvrir plus de comparaisons

SCHD vs VOO

SCHD contre VOO : SCHD offre un rendement de 3,12 % sur 102 actions versant des dividendes pour des frais annuels de 0,06 %, VOO suit le S&P 500 pour des frais annuels de 0,03 %. Comparez les frais, les portefeuilles et les rendements.

SCHD vs VPU

Comparez les frais, positions, dividendes et suivi des ETF SCHD et VPU. Examinez les ratios de frais de 0,06 % pour SCHD contre 0,09 % pour VPU et leurs dix premières positions boursières distinctes.

SCHD vs VTV

Comparez les ETF SCHD et VTV sur les ratios de frais, les actifs nets et les rendements des dividendes. Examinez les principales positions et les détails des performances dans cette comparaison neutre.

Analyse d'investissement

SCHD

Avantages

Ratio de frais très faible de 0,06 %, environ 29 $ de moins par an pour 10 000 $ que SDY
Rendement de dividende plus élevé à 3,12 % contre 2,49 % pour SDY
Fonds important d'environ 112,77 milliards de dollars avec une liquidité profonde

Points à considérer

Seuls 102 titres sont retenus, les dix premiers représentant environ 42 % des actifs
Les noms phares tels que MRK, ABT et AMGN orientent le fonds vers le secteur de la santé
Les filtres de qualité peuvent exclure une entreprise après une seule année faible

SDY

Avantages

Au moins 20 années consécutives d'augmentation des dividendes sont requises pour l'éligibilité
Portefeuille plus diversifié de 158 actions avec une répartition plus homogène des dix premiers, menée par VZ à 3,22 %
Inclut des valeurs de taille moyenne versant des dividendes telles que O, TGT et KVUE

Points à considérer

Le ratio de frais de 0,35 % est près de six fois supérieur à celui de SCHD (0,06 %)
Un rendement du dividende inférieur à 2,49 %, contre 3,12 % pour SCHD
Fonds de taille réduite avec environ 21 milliards de dollars d'actifs nets

Analyses de marché associées

Retours de Capital : Le Jeu du Rendement pour l'Actionnaire

Explorez les Retours de Capital, un thème de Nemo axé sur les entreprises récompensant les actionnaires via des rachats et des dividendes. Investissez dans des entreprises robustes comme Schwab avec les paniers thématiques de Nemo.

Aimee Silverwood | Analyste financier

25 juillet 2025

Lire l'analyse

Analyses de marché associées

Retours de Capital : Le Jeu du Rendement pour l'Actionnaire

Explorez les Retours de Capital, un thème de Nemo axé sur les entreprises récompensant les actionnaires via des rachats et des dividendes. Investissez dans des entreprises robustes comme Schwab avec les paniers thématiques de Nemo.

Aimee Silverwood | Analyste financier

25 juillet 2025

Lire l'analyse

À propos de SCHD et SDY

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) est un fonds négocié en bourse qui vise à offrir une exposition à des sociétés américaines de haute qualité ayant un historique de versement de dividendes. Géré par Charles Schwab, l’ETF filtre les entreprises à bénéfices stables, à des ratios de distribution raisonnables et à des antécédents de dividendes réguliers, se concentrant sur des noms à grande capitalisation couvrant divers secteurs. Les investisseurs utilisent souvent SCHD pour le revenu et comme une position centrale afin de capter le rendement des dividendes avec la diversification et la liquidité d’un ETF. Il est conçu comme un véhicule à faible coût et transparent, bien que les dividendes et les cours des actions puissent diminuer et que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Adapté aux investisseurs recherchant le revenu et le rendement total à long terme, il peut ne pas convenir à ceux qui visent uniquement la croissance du capital ou qui exigent des garanties. Comme pour tout investissement, considérez les coûts, le traitement fiscal et la façon dont il s’intègre à votre portefeuille plus large avant d’investir.

SDY (SDY)

S&P Dividend SPDR (SDY) est un fonds négocié en bourse qui vise à suivre l'indice S&P High Yield Dividend Aristocrats — des entreprises du marché américain plus large qui ont augmenté leurs dividendes pendant de nombreuses années consécutives. Il est conçu pour les investisseurs recherchant un revenu provenant des actions plutôt que la seule croissance du capital, délivrant souvent un rendement plus élevé que les ETF de marché général. Les avoirs peuvent être concentrés dans des secteurs tels que les services publics, les biens de consommation de base et les services financiers, et le fonds rééquilibre généralement périodiquement pour maintenir l'éligibilité à l'indice. Les investisseurs doivent noter que les paiements de dividendes et les rendements varient, et que les valeurs du capital peuvent diminuer ainsi que augmenter. Les frais, l'erreur de suivi et le traitement fiscal affectent les rendements nets; vérifiez les coûts et les distributions actuels avant d'investir. Cette information est générale et éducative seulement et n'est pas un conseil financier personnalisé; évaluez l'adéquation à vos objectifs et à votre tolérance au risque ou consultez un professionnel.

Dans quels paniers apparaissent-elles ?

Rendements du capital : la stratégie du rendement pour les actionnaires

Suite au rachat d’actions massif de 20 milliards de dollars et à l’augmentation du dividende de Charles Schwab, ce thème se concentre sur d’autres entreprises financièrement solides qui récompensent également leurs investisseurs. La stratégie consiste à investir dans des sociétés affichant des flux de trésorerie importants et un engagement envers la distribution de capital aux actionnaires.

Publié: 25 juillet 2025

Explorer le panier