Wie vergleichen sich die Gebühren von SCHD und SDY?

SCHD berechnet 0,06 % und SDY 0,35 %. Bei 10.000 US-Dollar entspricht das etwa 6 US-Dollar pro Jahr für SCHD und 35 US-Dollar für SDY, eine Differenz von rund 29 US-Dollar jährlich. Über einen langen Anlagezeitraum wirkt sich diese Lücke durch Zinseszins aus, sodass der Aristokraten-Filter von SDY einen Mehrwert bieten muss, um die höheren Kosten zu rechtfertigen.

Welchen Index verfolgt jeder Fonds?

SCHD verfolgt den Dow Jones U.S. Dividend 100, der nach 10 Jahren anhaltender Dividendenzahlungen filtert und die Aktien anhand des Cashflow zur Verschuldung, der Eigenkapitalrentabilität, der Ausschüttungsquote und des Dividendenwachstums bewertet. SDY verfolgt den S&P High Yield Dividend Aristocrats, der Unternehmen des S&P Composite 1500 mit mindestens 20 aufeinanderfolgenden Jahren steigender Dividenden auswählt und sie gewichtet nach ihrer Ausschüttungsquote.

Wie hoch ist die Überlappung zwischen SCHD und SDY?

Zwei Titel erscheinen in beiden Top-10-Listen: VZ mit 3,95 % in SCHD und 3,22 % in SDY sowie CVX mit 4,25 % bzw. 2,08 %. Zu den weiteren großen Positionen von SCHD gehören MRK, ABT, AMGN, KO und COP, während bei SDY ACN, O, PEP, MDT und TGT zählen. Die beiden Fonds halten deutlich unterschiedliche Portfolios.

Welcher Fonds zahlt eine höhere Dividendenrendite?

SCHD weist eine Rendite von 3,12 % aus, SDY von 2,49 %. Die Qualitäts- und Ertragsfilter von SCHD führen tendenziell zu höher zahlenden Large Caps, während die Anforderung von 20 Jahren Wachstum bei SDY viele Unternehmen mit stetigen, aber moderaten Ausschüttungen umfasst. Beide Fonds schütten vierteljährlich Dividenden aus.

Für welches Ziel eignet sich welcher Fonds?

SCHD eignet sich für Anleger, die eine kostengünstige Kernposition mit hoher aktueller Dividendenrendite und Qualitätsfiltern suchen. SDY eignet sich für Anleger, die einen langjährigen, ununterbrochenen Aufwärtstrend bei Dividenden besonders schätzen und bereit sind, mehr für diesen Filter zu zahlen. Beide Fonds konzentrieren sich auf US-Unternehmen.

Wie verhalten sich Größe und Liquidität zueinander?

SCHD ist mit rund 112,77 Milliarden US-Dollar an Nettovermögen deutlich größer als SDY mit etwa 21 Milliarden US-Dollar. Beide sind etablierte Fonds mit ausreichender Liquidität für Privatanleger; SDY wird seit November 2005 gehandelt und damit länger als SCHD, das im Oktober 2011 auf den Markt kam. Bei SCHD sind die Spreads in der Regel enger.

Wie konzentriert sind die einzelnen Fonds?

SCHD hält 102 Aktien, wobei die Top-10-Aktien einen Anteil von knapp 42 % ausmachen, angeführt von MRK mit 4,89 %. SDY hält 158 Aktien, deren Top-10-Aktien bei rund 20 % liegen, angeführt von VZ mit 3,22 %. SDY ist breiter gestreut, sodass eine Dividendensenkung oder ein Kursrückgang eines einzelnen Unternehmens weniger Einfluss auf die Gesamtrendite hat.

Kann ich sowohl SCHD als auch SDY halten?

Ja. Da nur zwei der Top-10-Namen überschneiden, ergänzen sich die beiden Fonds stärker als viele andere Dividenden-ETF-Paare. Die Kombination verbindet den Quality-and-Yield-Ansatz von SCHD mit den langjährigen Dividendenwachstumsbilanzen von SDY. Die gewichtete Gebühr liegt über der von SCHD allein, da SDY eine Gebühr von 0,35 % berechnet.

Gibt es Unterschiede bei Steuern oder Kontotypen?

Beide sind in den USA notierte Equity-ETFs, die quartalsweise Dividenden ausschütten. Daher sind die Erträge in den meisten Konten steuerpflichtig, und nicht-US-Investoren können mit Quellensteuer konfrontiert sein. Die höhere Rendite von SCHD von 3,12 % führt zu etwas höheren steuerpflichtigen Ausschüttungen als die von SDY mit 2,49 %. Prüfen Sie, wie Ihr Kontotyp und lokale Vorschriften die Besteuerung von US-Dividendeneinkünften behandeln.

Was bedeutet „Dividend Aristocrat“ für SDY?

Der Index von SDY verlangt, dass jedes Unternehmen seine Dividende mindestens 20 Jahre lang jährlich erhöht hat. Dieser Filter begünstigt reife Unternehmen mit stabilen Cashflows und schließt alle Firmen aus, die ihre Ausschüttungen einfrieren oder kürzen. Er verspricht keine zukünftigen Steigerungen,筛选t jedoch nach einer langen Historie solcher Erhöhungen.

SCHD vs SDY

Zwei Fonds, eine Entscheidung: Wir vergleichen Kosten, Performance und was jeder ETF im Oktober 2026 tatsächlich hält.

SCHD bildet den Dow Jones US Dividend 100 mit 102 Wertpapieren für eine Verwaltungsgebühr von 0,06 % ab und weist eine Ausschüttungsrendite von 3,12 % auf, während SDY den S&P High Yield Dividend Aristocrats mit 158 Wertpapieren für 0,35 % abbildet und eine Rendite von 2,49 % erzielt. SCHD eignet sich für Anleger, die einen kostengünstigen Qualitäts-Dividendenfonds suchen, und SDY für diejenigen, die Unternehmen mit mindestens 20 aufeinanderfolgenden Jahren von Dividendensteigerungen bevorzugen. Bildungscontent, keine Finanzberatung.

Fonds im Überblick

Wichtige Fondskennzahlen

SCHD

Kennzahl

SDY

0.06%

Kostenquote

0.35%

3.12%

Dividendenrendite

2.49%

$112.77B

Nettovermögen

$21.00B

102

Positionen

158

20. Okt. 2011

Auflegungsdatum

8. Nov. 2005

Dow Jones U.S. Dividend 100

Abgebildeter Index

S&P High Yield Dividend Aristocrats

Large Value

Fondskategorie

Mid-Cap Value

SCHD kostet pro Jahr etwa $29.00 weniger je 10.000 $ Anlagesumme.

Gemeinsame Top-Positionen

Position	SCHD	SDY
CVXChevron Corporation	4.25%	2.08%
VZVerizon Communications Inc.	3.95%	3.22%

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SCHD vs VOO

SCHD vs. VOO: SCHD erzielt 3,12 % aus 102 Dividendenaktien bei Kosten von 0,06 % pro Jahr, VOO verfolgt den S&P 500 bei Kosten von 0,03 %. Vergleichen Sie Gebühren, Bestände und Rendite.

SCHD vs VPU

Vergleichen Sie die Gebühren, Bestände, Dividenden und die Abbildung des SCHD- und VPU-ETFs. Überprüfen Sie die Kostenverhältnisse von 0,06 % bei SCHD gegenüber 0,09 % bei VPU sowie die unterschiedlichen Top-10-Aktienpositionen.

SCHD vs VTV

Vergleichen Sie die SCHD- und VTV-ETFs bezüglich Kostenquoten, Nettovermögen und Dividendenrenditen. Überprüfen Sie die Top-Holdings und Details zur Performancehistorie in diesem neutralen Vergleich.

Anlageanalyse

SCHD

Vorteile

Sehr niedrige Verwaltungsgebühr von 0,06 %, etwa 29 $ weniger pro 10.000 $ jährlich im Vergleich zu SDY
Höhere Dividendenrendite von 3,12 % gegenüber 2,49 % bei SDY
Großer Fonds mit rund 112,77 Milliarden Dollar und tiefer Liquidität

Zu beachten

Nur 102 Positionen, wobei die Top 10 etwa 42 % des Vermögens ausmachen
Top-Namen wie MRK, ABT und AMGN neigen den Fonds in Richtung Gesundheitswesen
Qualitätsfilter können ein Unternehmen bereits nach einem einzigen schwachen Jahr ausschließen

SDY

Vorteile

Für die Aufnahme sind mindestens 20 aufeinanderfolgende Jahre mit Dividendensteigerungen erforderlich
Breiteres Portfolio mit 158 Aktien und einer ausgeglicheneren Top-10-Struktur, angeführt von VZ mit 3,22 %
Beinhaltet Dividendenzahler im Mid-Cap-Bereich wie O, TGT und KVUE

Zu beachten

Die Kostenquote von 0,35 % liegt fast sechsmal so hoch wie die von SCHD bei 0,06 %
Geringere Dividendenrendite von 2,49 % im Vergleich zu 3,12 % für SCHD
Kleinerer Fonds mit rund 21 Milliarden US-Dollar an Nettovermögen

Über SCHD und SDY

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) ist ein börsengehandelter Fonds, der ein Engagement in qualitativ hochwertigen US-Unternehmen mit einer Historie von Dividendenzahlungen anstrebt. Der von Charles Schwab verwaltete ETF filtert Unternehmen mit stabilen Erträgen, angemessenen Ausschüttungsquoten und einer verlässlichen Dividendenhistorie und konzentriert sich auf Large Caps aus verschiedenen Branchen. Anleger nutzen SCHD häufig zur Erzielung von Erträgen und als Kerninvestment, um von der Dividendenrendite sowie der Diversifikation und Liquidität eines ETFs zu profitieren. Der Fonds ist als kostengünstiges und transparentes Anlageinstrument konzipiert. Dividenden und Kurse können jedoch fallen, und die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Garantie für künftige Ergebnisse. SCHD eignet sich für Anleger, die Erträge und eine langfristige Gesamtrendite anstreben, ist jedoch möglicherweise nicht für Anleger geeignet, die ausschließlich auf Kapitalwachstum ausgerichtet sind oder Garantien benötigen. Wie bei jeder Anlage sollten Sie vor einer Investition Kosten, steuerliche Behandlung und die Einordnung in Ihr Gesamtportfolio berücksichtigen.

SDY (SDY)

S&P Dividend SPDR (SDY) ist ein börsengehandelter Fonds, der den S&P High Yield Dividend Aristocrats Index abbilden soll. Dieser umfasst Unternehmen aus dem breiteren US-Markt, die ihre Dividenden über viele aufeinanderfolgende Jahre erhöht haben. Der ETF richtet sich an Anleger, die Erträge aus Aktien anstreben und nicht ausschließlich auf Kursgewinne setzen. Häufig erzielt er eine höhere Rendite als ETFs auf den Gesamtmarkt. Die Bestände können auf Sektoren wie Versorger, Basiskonsumgüter und Finanzwerte konzentriert sein. Der Fonds wird in der Regel regelmäßig neu gewichtet, um die Voraussetzungen für die Indexaufnahme zu erfüllen. Anleger sollten beachten, dass Dividendenzahlungen und Renditen schwanken und der Wert des investierten Kapitals sowohl steigen als auch fallen kann. Gebühren, Tracking-Differenz und steuerliche Behandlung beeinflussen die Nettorendite. Prüfen Sie daher vor einer Anlage die aktuellen Kosten und Ausschüttungen. Diese Informationen dienen ausschließlich allgemeinen und lehrreichen Zwecken und stellen keine personalisierte Finanzberatung dar. Prüfen Sie, ob die Anlage zu Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft passt, oder wenden Sie sich an einen professionellen Berater.

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Veröffentlicht: 25. Juli 2025

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