Como as taxas do SCHD e do SDY se comparam?

SCHD cobra 0,06% e SDY cobra 0,35%. Sobre US$ 10.000, isso representa cerca de US$ 6 por ano para SCHD e US$ 35 para SDY, uma diferença de aproximadamente US$ 29 a cada ano. Ao longo de um período de retenção longo, essa lacura se acumula, então o filtro Aristocrat de SDY precisa agregar valor para justificar o custo mais elevado.

Qual índice cada fundo rastreia?

SCHD rastreia o Dow Jones U.S. Dividend 100, que filtra empresas com 10 anos de pagamentos de dividendos e classifica as ações com base no fluxo de caixa em relação à dívida, retorno sobre o patrimônio líquido, rendimento e crescimento dos dividendos. SDY rastreia o S&P High Yield Dividend Aristocrats, que seleciona empresas do S&P Composite 1500 com pelo menos 20 anos consecutivos de aumento de dividendos e as pondera por rendimento.

Qual é o grau de sobreposição entre SCHD e SDY?

Dois nomes aparecem em ambas as listas das dez principais posições: VZ, com 3,95% no SCHD e 3,22% no SDY, e CVX, com 4,25% e 2,08%. As outras grandes posições do SCHD incluem MRK, ABT, AMGN, KO e COP, enquanto as do SDY incluem ACN, O, PEP, MDT e TGT. Os dois fundos mantêm carteiras notavelmente diferentes.

Qual fundo paga um rendimento de dividendo mais alto?

SCHD tem rendimento de 3,12% e SDY tem rendimento de 2,49%. Os filtros de qualidade e rendimento do SCHD tendem a resultar em grandes empresas pagadoras de dividendos, enquanto o requisito de crescimento de 20 anos do SDY inclui muitas empresas com pagamentos constantes, mas modestos. Ambos distribuem dividendos trimestralmente.

Qual fundo se adequa a qual objetivo?

SCHD é adequado para investidores que buscam uma posição central de dividendos de baixo custo, com rendimento atual mais alto e filtros de qualidade. SDY é adequado para investidores que dão prioridade a um histórico longo e ininterrupto de aumentos de dividendos e estão dispostos a pagar mais por esse filtro. Ambos focam em empresas dos EUA.

Como se comparam tamanho e liquidez?

O SCHD é muito maior, com cerca de US$ 112,77 bilhões em ativos líquidos, comparado aos aproximadamente US$ 21 bilhões do SDY. Ambos são fundos bem estabelecidos com liquidez adequada para investidores de varejo, e o SDY opera desde novembro de 2005, mais tempo que o lançamento do SCHD em outubro de 2011. O SCHD geralmente apresenta spreads mais apertados.

Qual a concentração de cada fundo?

O SCHD detém 102 ações, com as 10 principais representando cerca de 42%, lideradas pela MRK em 4,89%. O SDY detém 158 ações, com as 10 principais representando cerca de 20%, lideradas pela VZ em 3,22%. O SDY é o fundo mais diversificado, portanto, um corte no dividendo ou uma queda no preço de uma única empresa tem menor impacto sobre seu retorno geral.

Posso manter tanto o SCHD quanto o SDY?

Sim. Com apenas duas empresas em comum entre as top 10, os dois fundos se complementam mais do que muitos pares de ETFs de dividendos. Combiná-los mescla a abordagem de qualidade e rendimento do SCHD com o longo histórico de crescimento de dividendos do SDY. A taxa combinada é mais alta do que apenas o SCHD devido à taxa de 0,35% do SDY.

Existem diferenças fiscais ou de conta?

Ambos são ETFs de ações listados nos EUA que pagam dividendos trimestrais, então a renda é tributável na maioria das contas e investidores não americanos podem enfrentar retenção na fonte. O rendimento mais alto do SCHD, de 3,12%, significa distribuições tributáveis ligeiramente maiores do que os 2,49% do SDY. Verifique como o tipo da sua conta e as regras locais tratam a renda de dividendos dos EUA.

O que significa Aristocrata do Dividendo para o SDY?

O índice do SDY exige que cada empresa tenha aumentado seu dividendo todos os anos por pelo menos 20 anos consecutivos. Esse filtro favorece empresas maduras com fluxo de caixa estável e exclui qualquer empresa que congele ou corte seu pagamento. Não promete aumentos futuros, mas filtra por um longo histórico deles.

SCHD vs SDY

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em outubro 2026.

O SCHD rastreia o Dow Jones US Dividend 100, com 102 ativos e taxa de administração de 0,06%, oferecendo rendimento de 3,12%, enquanto o SDY rastreia o S&P High Yield Dividend Aristocrats, com 158 ativos, taxa de 0,35% e rendimento de 2,49%. O SCHD é adequado para investidores que buscam um fundo de dividendos de qualidade com baixo custo, e o SDY é ideal para quem deseja empresas com pelo menos 20 anos consecutivos de aumento nos dividendos. Conteúdo educacional, não aconselhamento financeiro.

O SCHD rastreia o Dow Jones US Dividend 100, com 102 ativos e taxa de administração de 0,06%, oferecendo rendimento de 3,12%, enquanto o SDY rastreia o S&P High Yield Dividend Aristocrats, com 158 ati...

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

SCHD

Indicador

SDY

0.06%

Taxa de administração

0.35%

3.12%

Rendimento de dividendos

2.49%

$112.77B

Patrimônio líquido

$21.00B

102

Posições

158

20 de out. de 2011

Data de criação

8 de nov. de 2005

Dow Jones U.S. Dividend 100

Índice replicado

S&P High Yield Dividend Aristocrats

Large Value

Categoria do fundo

Mid-Cap Value

SCHD custa cerca de $29.00 a menos por ano a cada US$ 10.000 investidos.

Principais posições em comum

Posição	SCHD	SDY
CVXChevron Corporation	4.25%	2.08%
VZVerizon Communications Inc.	3.95%	3.22%

Descobrir mais comparações

SCHD vs VOO

SCHD vs VOO: O SCHD oferece rendimento de 3,12% a partir de 102 ações dividendas por 0,06% ao ano; o VOO rastreia o S&P 500 por 0,03%. Compare taxas, participações e rendimento.

SCHD vs VPU

Compare as taxas, participações, dividendos e rastreamento dos ETFs SCHD vs VPU. Analise as taxas de despesas de 0,06% do SCHD versus 0,09% do VPU e as posições distintas das dez principais ações.

SCHD vs VTV

Compare os ETFs SCHD e VTV em relação às taxas de administração, ativos líquidos e rendimentos de dividendos. Revise as principais participações e detalhes do histórico de desempenho nesta comparação neutra.

Análise de investimento

SCHD

Vantagens

Taxa de administração muito baixa de 0,06%, cerca de $29 a menos por $10.000 a cada ano em comparação com o SDY
Maior rendimento de dividendo de 3,12% versus 2,49% do SDY
Fundo grande, com aproximadamente $112,77 bilhões, e alta liquidez

Pontos a considerar

Apenas 102 ativos, com os 10 principais representando cerca de 42% dos ativos
Nomes como MRK, ABT e AMGN inclinam o fundo para o setor de saúde
Triagens de qualidade podem excluir uma empresa após um único ano fraco

SDY

Vantagens

Exige pelo menos 20 anos consecutivos de aumentos de dividendos para inclusão
Carteira mais ampla com 158 ações e distribuição mais equilibrada entre os 10 principais, liderada por VZ com 3,22%
Inclui pagadores de dividendos de capitalização média, como O, TGT e KVUE

Pontos a considerar

A taxa de administração de 0,35% é quase seis vezes superior aos 0,06% do SCHD
Menor rendimento de dividendos de 2,49%, em comparação com 3,12% do SCHD
Fundo menor, com aproximadamente US$ 21 bilhões em ativos líquidos

Análises de mercado relacionadas

Retornos de Capital: A Estratégia do Rendimento do Acionista

Estratégia de retornos de capital que combina dividendos e recompras para gerar renda e valorização. Critérios, riscos e seleção de empresas com caixa forte.

Aimee Silverwood | Analista financeiro

25 de julho de 2025

Ler análise

Análises de mercado relacionadas

Retornos de Capital: A Estratégia do Rendimento do Acionista

Estratégia de retornos de capital que combina dividendos e recompras para gerar renda e valorização. Critérios, riscos e seleção de empresas com caixa forte.

Aimee Silverwood | Analista financeiro

25 de julho de 2025

Ler análise

Sobre SCHD e SDY

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) é um fundo negociado em bolsa que visa oferecer exposição a empresas americanas de alta qualidade com histórico de pagamento de dividendos. Gerido pela Charles Schwab, o ETF realiza uma seleção de firmas com resultados estáveis, razões de pagamento razoáveis e registros consistentes de dividendos, concentrando-se em nomes de grande capitalização em diversos setores. Os investidores costumam usar o SCHD para renda e como uma posição central para capturar o rendimento de dividendos com a diversificação e liquidez de um ETF. Ele foi projetado para ser um veículo de baixo custo e transparente, embora dividendos e preços de ações possam variar e o desempenho passado não garanta resultados futuros. Adequado para investidores que buscam renda e retorno total de longo prazo, pode não atender quem foca apenas no crescimento de capital ou que exige garantias. Assim como qualquer investimento, considere custos, tratamento fiscal e como ele se encaixa no seu portfólio mais amplo antes de investir.

SDY (SDY)

S&P Dividend SPDR (SDY) - Índice de ações que visa acompanhar o S&P High Yield Dividend Aristocrats Index — empresas do mercado americano mais amplo que aumentaram dividendos por muitos anos consecutivos. É projetado para investidores que buscam renda de ações, não apenas crescimento de capital, muitas vezes oferecendo um rendimento superior ao de ETFs de mercado amplo. As participações podem ficar concentradas em setores como utilities, itens de consumo básico e financeiras, e o fundo normalmente rebalanceia periodicamente para manter a elegibilidade do índice. Os investidores devem observar que pagamentos de dividendos e rendimentos flutuam, e valores de capital podem cair bem como subir. Taxas, erro de rastreamento e tratamento tributário afetam os retornos líquidos, portanto verifique custos atuais e distribuições antes de investir. Esta informação é geral e educativa apenas e não constitui aconselhamento financeiro personalizado; avalie a adequação aos seus objetivos e tolerância ao risco ou consulte um profissional.

Em quais cestas elas aparecem?

Retornos de Capital: A Jogada do Yield para Acionistas

Após o enorme recompra de ações de US$ 20 bilhões e o aumento de dividendos da Charles Schwab, este tema foca em outras empresas financeiramente robustas que recompensam seus investidores de maneira semelhante. A estratégia é investir em empresas com fluxos de caixa fortes e um compromisso com o retorno de capital aos acionistas.

Publicado: 25 de julho de 2025

Explorar cesta