Worin investieren SCHH und USRT genau?

Sowohl SCHH (Schwab U.S. REIT ETF) als auch USRT (iShares Core US REIT ETF) sind börsengehandelte Fonds, die darauf ausgelegt sind, eine Exposure zum US-Immobilienmarkt zu bieten. Anstatt in physische Immobilien zu investieren, halten sie einen diversifizierten Korb aus Real Estate Investment Trusts (REITs). Dabei handelt es sich um Unternehmen, die einkommensgenerierende Immobilien in verschiedenen Sektoren wie Wohn-, Gewerbe- und Industrieimmobilien besitzen, betreiben oder finanzieren.

Wie verhalten sich ihre Kostenquoten im Vergleich?

Die Kostenquote ist die jährliche Gebühr, die ein ETF von seinen Anlegern für die Verwaltung des Fonds erhebt. SCHH weist mit 0,07 % eine niedrigere Kostenquote auf, während USRT 0,08 % berechnet. Obwohl ein Unterschied von 0,01 % minimal erscheint, schmälern Gebühren jedes Jahr die Bruttorenditen einer Investition. Über lange Halteperioden hinweg können selbst kleine Diskrepanzen bei den Gebühren einen spürbaren Zinseszins-Effekt auf die Nettoerträge haben. Anleger betrachten oft niedrigere Kosten als vorteilhaft, vorausgesetzt, alle anderen Faktoren bleiben gleich.

Was bedeuten ihre Nettoanlagegrößen?

Nettoanlagen repräsentieren den Gesamtwert aller Beteiligungen im Fonds abzüglich der Verbindlichkeiten. SCHH hält Nettoanlagen in Höhe von 10,8 Milliarden US-Dollar, was deutlich größer ist als das Volumen von USRT mit 4,3 Milliarden US-Dollar. Größere Anlagebasen können zu einer besseren Liquidität und engeren Geld-Brief-Spannen während des Handels beitragen. Die Größe allein bestimmt jedoch nicht die Qualität oder Performance eines ETFs. Beide Fonds sind groß genug, um innerhalb ihrer Immobilienkategorie effektiv zu funktionieren.

Wie ähnlich sind die Top-Holdings zwischen SCHH und USRT?

Die beiden ETFs weisen ein erhebliches Overlap bei ihren Top-10-Holdings auf. Neun derselben Unternehmen erscheinen in beiden Listen: WELL, PLD, DLR, SPG, EQIX, O, PSA, VMRK und VTR. Allerdings hält USRT diese zehn führenden Unternehmen mit geringeren individuellen Gewichtungen, was zu einem ausgewogener verteilten Portfolio innerhalb seiner Spitzenpositionen führt. Dies zeigt, dass zwar eine starke Korrelation zwischen den Fonds besteht, sich ihre Konzentrationsprofile jedoch unterscheiden.

Was sind die Top-Holdings jedes Fonds?

Bei SCHH gehören zu den fünf größten Positionen Welltower (WELL) mit 11,14 %, Prologis (PLD) mit 8,71 %, Digital Realty (DLR) mit 4,62 %, Simon Property Group (SPG) mit 4,53 % und American Tower (AMT) mit 4,34 %. Bei USRT sind es Welltower (8,89 %), Prologis (7,37 %), Equinix (EQIX) mit 6,22 %, Simon Property Group (4,49 %) und Digital Realty (4,42 %). Beide Fonds verfügen über hochdiversifizierte Portfolios, die von führenden Immobilienunternehmen angeführt werden.

Was sind die Hauptunterschiede zwischen den Portfolios?

Ein deutlicher Unterschied liegt in der Zusammensetzung der Top-10-Listen. Die zehntgrößte Position von SCHH ist American Tower (AMT) mit 4,34 %. USRT enthält stattdessen Iron Mountain (IRM) mit 2,97 % und Equinix (EQIX) mit einem höheren Gewicht von 6,22 %. Dies deutet auf eine leicht stärkere Ausrichtung von USRT hin auf die Teilsektoren Rechenzentren und Datenspeicherung im Vergleich zur größeren Exposition von SCHH gegenüber der Kommunikationsinfrastruktur. Die Sektorgewichte für beide Fonds sind derzeit nicht verfügbar.

Wie verhalten sich die Dividendenrenditen im Vergleich?

Die Dividendenrendite gibt die jährliche Ausschüttung ins Verhältnis zum Kurs der Fondseinheit an. Derzeit weist SCHH eine Dividendenrendite von 2,88 % auf, während USRT eine Rendite von 2,77 % bietet. Beide liegen ähnlich nah beieinander, doch die leicht höhere Rendite von SCHH legt nahe, dass sie möglicherweise etwas mehr Ertrag pro investiertem Dollar ausschüttet. Diese Ausschüttungen werden primär durch die Mieten und Einkünfte finanziert, die die zugrunde liegenden Immobilienunternehmen in ihren jeweiligen Portfolios einnehmen.

Welcher Fonds verfügt über eine längere Historie?

USRT blickt auf eine längere Performance-Historie zurück, da es bereits am 1. Mai 2007 gegründet wurde. SCHH wurde später, am 13. Januar 2011, auf den Markt gebracht. Eine längere Historie ermöglicht es Anlegern zu beobachten, wie sich ein Fonds über verschiedene Marktzyklen hinweg entwickelt hat, einschließlich früherer Immobiliendownturns und Zinsumgebungen. Obwohl diese Daten für den Kontext nützlich sein können, haben beide Fonds lang genug Bestand, um ihre jeweiligen Anlagestrategien in der Praxis zu demonstrieren.

Was ist das Hauptrisiko in diesen Portfolios?

Beide ETFs sind stark auf einen einzigen Sektor konzentriert: Immobilien. Das bedeutet, dass ihre Performance eng mit der Gesundheit des allgemeinen Immobilienmarktes, Zinsänderungen und Konjunkturzyklen verknüpft ist. Darüber hinaus zeigt SCHH eine höhere Konzentration in seiner größten Position, Welltower (11,14 %), im Vergleich zur größten Position von USRT (8,89 %). Ein Rückgang des Aktienkurses von Welltower könnte die Gesamtrendite von SCHH aufgrund dieses Gewichtsunterschieds etwas stärker beeinträchtigen als die von USRT.

Was ist bei diesen Fonds nicht verfügbar?

Nach den neuesten Daten sind die Sektorgewichte sowohl für SCHH als auch für USRT nicht verfügbar. Das macht es schwierig, die prozentuale Allokation jedes Fonds auf spezifische Immobilien-Teilsektoren wie Einzelhandel, Gesundheitswesen, Wohnimmobilien oder Industrieobjekte genau zu bestimmen. Zudem fehlt beiden Fonds laut vorliegenden Daten eine öffentliche Indexzuordnung, was den direkten Vergleich ihrer genauen Methodologien erschwert.

Für welche Anlageziele eignen sich diese Fonds?

Sowohl SCHH als auch USRT eignen sich typischerweise für Anleger, die eine diversifizierte Exposure zum US-Immobilienmarkt suchen und eine Quelle moderater Erträge durch Ausschüttungen wünschen. Sie können aufgrund ihres im Vergleich zu breiten Aktienindizes unterschiedlichen Verhaltens als Portfolio-Diversifikatoren dienen. Anleger, die niedrigere Gebühren und mehr Liquidität priorisieren, könnten zur größeren Fonds schauen, während diejenigen, die eine etwas breitere Streuung der Top-Ten-Haltungen oder eine längere Anlagehistorie bevorzugen, den kleineren Fonds möglicherweise besser auf ihre Ziele abgestimmt finden.

Wie passt dieser Vergleich in die Anlagestrategie?

Dieser ETF-gegen-ETF-Vergleich bietet edukative Einblicke darin, wie ähnliche Fonds sich in Kosten, Größe, Haltungen und Rendite unterscheiden. Er unterstützt Anleger dabei, Finanzdaten zu interpretieren und deren potenzielle Auswirkungen im Laufe der Zeit zu verstehen. Diese Informationen stellen jedoch keine personalisierte Finanzberatung dar. Investitionen bergen Risiken, einschließlich des möglichen Verlusts des eingesetzten Kapitals. Potenzielle Anleger sollten eigene Recherchen anstellen, ihre Risikotoleranz einschätzen und vor Treffen von Anlageentscheidungen erwägen, einen Finanzprofi zu konsultieren.

SCHH vs USRT

Zwei Fonds, eine Entscheidung: Wir vergleichen Kosten, Performance und was jeder ETF im Oktober 2026 tatsächlich hält.

Schwab U.S. REIT ETF im Vergleich zum iShares Core US REIT ETF. Vergleichen Sie Gebühren (0,07 % vs. 0,08 %), Bestandteile, Dividenden und Indexfokus. Verfolgen Sie die US-Immobilienmärkte. Bildungscontent, keine Finanzberatung.

Fonds im Überblick

Wichtige Fondskennzahlen

SCHH

Kennzahl

USRT

0.07%

Kostenquote

0.08%

2.88%

Dividendenrendite

2.77%

$10.85B

Nettovermögen

$4.35B

120

Positionen

127

13. Jan. 2011

Auflegungsdatum

1. Mai 2007

–

Abgebildeter Index

–

Real Estate

Fondskategorie

Real Estate

SCHH kostet pro Jahr etwa $1.00 weniger je 10.000 $ Anlagesumme.

Gemeinsame Top-Positionen

Position	SCHH	USRT
WELLWelltower Inc.	11.14%	8.89%
PLDPrologis, Inc.	8.71%	7.37%
DLRDigital Realty Trust, Inc.	4.62%	4.42%
SPGSimon Property Group, Inc.	4.53%	4.49%
EQIXEquinix, Inc.	4.29%	6.22%
ORealty Income Corporation	3.85%	4.05%
PSAPublic Storage	3.64%	4.12%
VMRKVivmark Residential	3.33%	3.85%
VTRVentas, Inc.	3.07%	3.88%

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Anlageanalyse

SCHH

Vorteile

Das Nettovermögen von 10,8 Milliarden US-Dollar und eine Kostenquote von 0,07 % bieten Skaleneffekte und niedrige Kosten für Anleger.
Zu den Top-Bestandteilen gehören breit gestreute Expositionen in wichtigen Immobilien-Sektoren durch führende Unternehmen wie Welltower und Prologis.
Die Dividendenrendite von 2,88 % bietet Einkommen, während die Kostenquote von 0,07 % eine kosteneffiziente Investition sicherstellt.

Zu beachten

Das größte Einzelwertpapier, Welltower, macht 11,14 % des Fonds aus, was auf ein potenzielles Konzentrationsrisiko in diesem Unternehmen hindeutet.
Die Sektor-Gewichtungen des Fonds sind nicht verfügbar, was die Transparenz hinsichtlich der spezifischen Zuweisungen im Immobilienbereich einschränkt.
Der Start im Jahr 2011 bedeutet, dass es an der langfristigen Erfolgsbilanz von früher gegründeten Fonds fehlt.

USRT

Vorteile

Seine Dividendenrendite von 2,77 % bietet Einkommen, während seine Kostenquote von 0,08 % für Anleger wettbewerbsfähige Gebühren bietet.
Der Fonds hält ein diversifiziertes Portfolio mit neun der zehn größten Wertpapiere, die mit dem größeren Schwab-Fonds übereinstimmen.
Das Gründungsdatum von 2007 bietet eine längere historische Erfolgsbilanz als das Schwab U.S. REIT ETF.

Zu beachten

Seine Nettoanlagewerte in Höhe von 4,3 Milliarden US-Dollar sind kleiner als die seines Schwab-Pendants, was die Liquidität leicht beeinträchtigen kann.
Das Top-Wertpapier Welltower macht 8,89 % der Vermögenswerte aus, was auf ein anderes, wenn auch weiterhin konzentriertes Profil hinweist.
Die Sektor-Gewichtungen des Fonds sind nicht verfügbar, wodurch die genaue Aufschlüsselung über die Immobilien-Teilsektoren hinweg verschleiert wird.

Über SCHH und USRT

SCHH (SCHH)

Der Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) ist ein passiv verwalteter börsengehandelter Fonds, der den Dow Jones U.S. Select REIT Index nachbildet und breit gestreute Exposure zu US-Immobilieninvestmenttrusts (REITs) bietet. Er hält in der Regel börsennotierte REITs aus Sektoren wie Wohnimmobilien, Industrie, Einzelhandel, Büros und spezialisierten Immobilienarten und schüttet mietbasierte Einkünfte als Dividenden aus. Als ETF bietet SCHH Intraday-Liquidität und eine bequeme Möglichkeit, breite Immobilien-Exposure zu erlangen, ohne einzelne Aktien auswählen zu müssen, bleibt jedoch auf den Immobiliensektor konzentriert und anfällig für Zinsänderungen und Konjunkturzyklen. Anleger sollten das potenzielle Dividendeneinkommen gegen die Kapitalvolatilität, die steuerliche Behandlung von REIT-Ausschüttungen, Gebühren und Tracking-Fehler abwägen. Dies sind allgemeine Bildungsinformationen und keine persönliche Anlageberatung; Werte können steigen und fallen, und vergangene Performance ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse. Erwägen Sie Ihre Ziele und konsultieren Sie einen Finanzberater zur Prüfung der Geeignetheit.

USRT (USRT)

Der iShares Core US REIT ETF bietet Anlegern eine diversifizierte Exposure zum US-Immobilienmarkt. Dieser Fonds verfolgt einen breiten Index von US-Eigenkapital-Immobilientreuhandgesellschaften (REITs) und ermöglicht Zugang zu einer breiten Palette von Immobiliensektoren, darunter Wohn-, Gewerbe-, Industrie- und Einzelhandelsimmobilien. Mit einem wettbewerbsfähigen Kostenquotienten von 0,08 % ist er als kostengünstige Möglichkeit konzipiert, Immobilien in das Portfolio aufzunehmen. Der ETF hält 127 Unternehmen und bietet damit ein Abbild des breiteren US-REIT-Marktes. Die Dividendenrendite liegt bei etwa 2,77 %, was das Einkommen aus den zugrunde liegenden Wertpapieren widerspiegelt. Seit der Einführung im Mai 2007 weist der Fonds Nettovermögen in Höhe von 4,35 Milliarden USD aus. Wie bei jeder Investition können die Kapitalwerte schwanken, und vergangene Performance garantiert keine zukünftigen Ergebnisse.

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