Qual é a diferença de taxas entre SPY e VXUS?

A SPY cobra 0,09% ao ano e a VXUS cobra 0,05%. Em um investimento de US$ 10.000, isso representa cerca de US$ 9 para a SPY e US$ 5 para a VXUS, uma diferença de US$ 4 por ano. Ambas são de baixo custo, portanto as taxas não são o fator decisivo. A verdadeira escolha é geográfica: grandes empresas dos EUA na SPY versus o resto do mundo na VXUS.

Quais índices a SPY e a VXUS rastreiam?

A SPY rastreia o S&P 500, um índice de aproximadamente 500 grandes empresas dos EUA, com 505 ativos. A VXUS rastreia o índice FTSE Global All Cap ex US, que cobre ações de grande, média e pequena capitalização em mercados desenvolvidos e emergentes fora dos Estados Unidos, proporcionando ao fundo 8.860 ativos.

A SPY e a VXUS têm sobreposição nos ativos?

Não. A SPY detém apenas empresas dos EUA e a VXUS detém apenas empresas não americanas, portanto suas dez principais posições não compartilham nada. A SPY é liderada por NVIDIA, Apple e Microsoft; a VXUS é liderada por Taiwan Semiconductor, Samsung Electronics, SK hynix, ASML, Tencent, HSBC, Roche e Royal Bank of Canada. Juntas, elas cobrem o mercado acionário global.

Como se comparam os dividendos (yield)?

A VXUS tem yield de 2,28% e a SPY tem yield de 0,99%. Em US$ 10.000, isso equivale a aproximadamente US$ 228 por ano provenientes da VXUS contra US$ 99 da SPY antes dos impostos. Mercados internacionais, particularmente na Europa e em economias emergentes, tendem a ter proporções de pagamento mais altas do que o mercado dos EUA, onde grandes empresas de tecnologia dominam.

Qual fundo é adequado para qual investidor?

A SPY é adequada para investidores que desejam uma posição central em grandes empresas dos EUA, o mercado que dominou os retornos globais nas últimas décadas. A VXUS é adequada para investidores que buscam diversificar longe de um único país e obter exposição a empresas na Europa, Ásia e mercados emergentes. Muitos portfólios mantêm ambos nas proporções que refletem o viés doméstico do investidor.

Como a SPY e a VXUS se comparam em termos de tamanho?

A SPY é muito maior, com US$ 785,05 bilhões em ativos líquidos, contra US$ 164,04 bilhões da VXUS. Ambas são altamente líquidas e amplamente detidas, portanto comprar ou vender quantias ordinárias de qualquer uma delas é simples. O tamanho da VXUS é substancial para um fundo internacional e reflete seu papel como posição central em muitos portfólios.

A VXUS adiciona risco cambial?

Sim. A VXUS mantém ações cotadas em euros, ienes, libras, dólares de Taiwan e muitas outras moedas, portanto seu valor em dólar americano varia com as taxas de câmbio, bem como com os preços das ações. Isso pode beneficiar ou prejudicar os retornos em qualquer ano específico. A SPY mantém ações dos EUA e não tem exposição cambial direta para um investidor baseado nos EUA.

E quanto aos impostos sobre dividendos internacionais?

Os dividendos das empresas estrangeiras da VXUS podem ter imposto na fonte deduzido antes de chegar ao fundo, e seu país de residência pode tributá-los novamente dependendo da sua conta e de quaisquer tratados fiscais. Os dividendos dos EUA da SPY seguem regras domésticas mais simples para investidores americanos. Investidores não americanos enfrentam suas próprias regras para ambos. Consulte um consultor fiscal.

Posso manter tanto a SPY quanto a VXUS?

Sim, e esta é uma das combinações de dois fundos mais comuns. Como não há sobreposição, SPY mais VXUS aproxima-se de um portfólio global de ações. Os investidores escolhem a divisão com base no quanto desejam ponderar os EUA; uma ponderação por capitalização de mercado colocaria a maioria das ações nos EUA, com a VXUS atuando como o componente internacional.

SPY vs VXUS

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em outubro 2026.

O State Street SPDR S&P 500 ETF (SPY) detém 505 ações de grande capitalização dos EUA e cobra 0,09% ao ano, enquanto o Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) detém 8.860 ações fora dos EUA por 0,05% e oferece rendimento de 2,28% contra 0,99%. Os dois não compartilham nenhuma das dez principais posições. O SPY é adequado para investidores que desejam exposição ao mercado acionário dos EUA; o VXUS é ideal para quem busca diversificação internacional. Conteúdo educacional, não aconselhamento financeiro.

O State Street SPDR S&P 500 ETF (SPY) detém 505 ações de grande capitalização dos EUA e cobra 0,09% ao ano, enquanto o Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) detém 8.860 ações fora dos EUA por ...

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

SPY

Indicador

VXUS

0.09%

Taxa de administração

0.05%

0.99%

Rendimento de dividendos

2.28%

$785.05B

Patrimônio líquido

$164.04B

505

Posições

8,860

22 de jan. de 1993

Data de criação

26 de jan. de 2011

S&P 500

Índice replicado

FTSE Global All Cap x US

Large Blend

Categoria do fundo

Foreign Large Blend

VXUS custa cerca de $4.00 a menos por ano a cada US$ 10.000 investidos.

Principais posições em comum

Estes fundos não compartilham nenhuma de suas principais posições.

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SPY vs SPYM

Compare os ETFs SPY e SPYM em relação a ratios de despesas, ativos líquidos, dividendos e acompanhamento do índice. O SPY cobra 0,09%, enquanto o SPYM custa 0,02%. Ambos compartilham as dez principais participações idênticas.

Análise de investimento

SPY

Vantagens

Acompanha o S&P 500, o índice de ações dos EUA mais amplamente acompanhado
Maior ETF listado nos EUA com US$ 785,05 bilhões em ativos líquidos
As principais posições incluem NVIDIA com 8,07%, Apple com 7,51% e Microsoft com 5,61%

Pontos a considerar

Taxa de administração de 0,09% é superior à de VXUS, que é de 0,05%
Dividend yield de 0,99% está bem abaixo dos 2,28% de VXUS
Sem exposição a empresas fora dos Estados Unidos

VXUS

Vantagens

Taxa de administração mais baixa de 0,05%, ou US$ 5 por ano para cada US$ 10.000 investidos
Detém 8.860 ações em mercados desenvolvidos e emergentes fora dos EUA
Dividend yield de 2,28%, mais do que o dobro do de SPY

Pontos a considerar

Fundo menor com US$ 164,04 bilhões em ativos líquidos, contra US$ 785,05 bilhões
Os retornos são afetados por movimentos cambiais em relação ao dólar americano
Maior posição, Taiwan Semiconductor com 3,97%, traz exposição a um único país

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Sobre SPY e VXUS

SPY (SPY)

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) é um fundo negociado em bolsa criado para acompanhar o índice S&P 500, oferecendo aos investidores ampla exposição a ações americanas de grande capitalização. É amplamente utilizado por investidores de varejo e institucionais para alocação central de portfólio, negociação tática e proteção, devido à sua alta liquidez e participações transparentes. SPY distribui dividendos (tipicamente trimestrais) e reflete o desempenho do índice subjacente, de modo que os retornos acompanham o mercado de grande capitalização dos EUA. Como qualquer produto de ações, o valor pode cair assim como subir e o desempenho passado não é garantia de resultados futuros. Custos, considerações fiscais e adequação dependerão das circunstâncias de cada indivíduo; consulte documentos oficiais e considere buscar aconselhamento independente quando apropriado. Este resumo é informação educacional geral e não aconselhamento de investimento personalizado.

VXUS (VXUS)

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) oferece aos investidores exposição ampla a ações fora dos EUA em mercados desenvolvidos e emergentes. O fundo acompanha um índice global que exclui os Estados Unidos e detém milhares de ações, abrangendo empresas de grande, média e pequena capitalização. É estruturado como um ETF passivo, ponderado pela capitalização de mercado, que tem como objetivo replicar o desempenho do mercado de ações internacional, mantendo a simplicidade de negociação e os benefícios de diversificação. VXUS normalmente não está protegido contra a variação cambial em relação à libra esterlina ou outras moedas domésticas, portanto os retornos podem ser afetados por movimentos cambiais, bem como pelo desempenho das ações subjacentes. Os investidores devem observar que, como ocorre com todos os fundos de ações, os valores podem cair assim como subir e o desempenho passado não garante resultados futuros. Esta síntese fornece informações gerais e educacionais e não constitui aconselhamento de investimento personalizado; a adequação depende das circunstâncias, da tolerância ao risco e do horizonte de investimento de cada pessoa.

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