SPY और VXUS के बीच शुल्क अंतर क्या है?

SPY की वार्षिक शुल्क दर 0.09% है और VXUS की 0.05% है। $10,000 के निवेश पर यह SPY के लिए लगभग $9 और VXUS के लिए $5 होता है, यानी प्रति वर्ष $4 का अंतर। दोनों ही कम लागत वाले हैं, इसलिए शुल्क निर्णायक कारक नहीं है। वास्तविक चुनाव भौगोलिक है: SPY में अमेरिकी बड़ी कंपनियां (large caps) हैं जबकि VXUS में दुनिया के बाकी हिस्से में निवेश है।

SPY और VXUS कौन से इंडेक्स को ट्रैक करते हैं?

SPY S&P 500 को ट्रैक करता है, जो लगभग 500 बड़ी अमेरिकी कंपनियों का इंडेक्स है, जिसमें 505 होल्डिंग्स हैं। VXUS FTSE Global All Cap ex US इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो संयुक्त राज्य अमेरिका के बाहर विकसित और उभरते हुए बाजारों में बड़ी, मध्यम और छोटी-पूंजी वाली कंपनियों को कवर करता है, जिससे फंड में 8,860 होल्डिंग्स आती हैं।

क्या SPY और VXUS की होल्डिंग्स में ओवरलैप है?

नहीं। SPY केवल अमेरिकी कंपनियों को रखता है और VXUS केवल गैर-अमेरिकी कंपनियों को रखता है, इसलिए उनकी शीर्ष दस सूची में कोई सामान्य कंपनियां नहीं हैं। SPY NVIDIA, Apple और Microsoft द्वारा नेतृत्वित है; VXUS Taiwan Semiconductor, Samsung Electronics, SK hynix, ASML, Tencent, HSBC, Roche और Royal Bank of Canada द्वारा नेतृत्वित है। मिलकर वे वैश्विक स्टॉक मार्केट को कवर करते हैं।

लाभांश उपज (dividend yields) की तुलना कैसे होती है?

VXUS की उपज 2.28% है और SPY की 0.99% है। कर से पहले $10,000 के निवेश पर VXUS से लगभग $228 प्रति वर्ष मिलते हैं, जबकि SPY से $99 मिलते हैं। अंतरराष्ट्रीय बाजार, विशेष रूप से यूरोप और उभरते हुए अर्थव्यवस्थाओं में, अमेरिकी बाजार की तुलना में अधिक लाभांश भुगतान अनुपात होते हैं, जहाँ बड़ी तकनीकी कंपनियों का प्रभुत्व है।

कौन सा फंड किस निवेशक के लिए उपयुक्त है?

SPY उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो अमेरिकी बड़ी कंपनियों (large caps) में कोर स्थिति चाहते हैं, जो पिछले कुछ दशकों में वैश्विक रिटर्न में प्रमुख रही हैं। VXUS उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो एक ही देश से विविधीकरण चाहते हैं और यूरोप, एशिया और उभरते बाजारों में कंपनियों तक पहुंच प्राप्त करना चाहते हैं। कई पोर्टफोलियो दोनों को इस अनुपात में रखते हैं जो निवेशक के घरेलू पक्षपात (home bias) को दर्शाता है।

आकार (size) के आधार पर SPY और VXUS की तुलना कैसी है?

SPY की नेट एसेट्स $785.05 बिलियन हैं, जो VXUS की $164.04 बिलियन से काफी बड़ी है। दोनों ही उच्च तरलता वाले और व्यापक रूप से पकड़े जाने वाले हैं, इसलिए इनमें से किसी भी को सामान्य मात्रा में खरीदना या बेचना सरल है। अंतरराष्ट्रीय फंड के लिए VXUS का आकार महत्वपूर्ण है और यह कई पोर्टफोलियो में इसके कोर होल्डिंग के रूप में भूमिका को दर्शाता है।

क्या VXUS में मुद्रा जोखिम (currency risk) शामिल है?

हाँ। VXUS यूरो, येन, पाउंड, ताइवान डॉलर और अन्य कई मुद्राओं में मूल्य वाली स्टॉक्स को धारण करता है, इसलिए इसका अमेरिकी डॉलर में मूल्य विनिमय दरों और शेयर बाजार की कीमतों दोनों के साथ बदलता है। इससे किसी भी वर्ष में रिटर्न बढ़ या घट सकते हैं। SPY अमेरिकी कंपनियों के शेयरों को धारण करता है और डॉलर-आधारित निवेशक के लिए इसकी कोई सीधी मुद्रा जोखिम नहीं होती है।

अंतरराष्ट्रीय लाभांश पर कर क्या होता है?

VXUS की विदेशी कंपनियों से प्राप्त लाभांशों पर फंड तक पहुँचने से पहले ही टैक्स कटौती (withholding tax) की जा सकती है, और आपकी देश की सरकार आपके खाते और किसी भी कर संधि (tax treaty) के आधार पर उन पर फिर से कर लगा सकती है। SPY के अमेरिकी लाभांश अमेरिकी निवेशकों के लिए सरल घरेलू नियमों का पालन करते हैं। गैर-अमेरिकी निवेशकों के लिए दोनों मामलों में उनके अपने नियम लागू होते हैं। कर सलाहकार से परामर्श करें।

क्या मैं SPY और VXUS दोनों को रख सकता हूँ?

हाँ, और यह सबसे आम दो-फंड संयोजनों में से एक है। चूंकि इनमें कोई ओवरलैप नहीं है, SPY और VXUS मिलकर वैश्विक शेयर पोर्टफोलियो का अनुमान लगाते हैं। निवेशक US शेयरों में कितना वजन डालना चाहते हैं, इसके आधार पर इनके बीच आवंटन तय करते हैं; मार्केट कैप वेइटिंग के अनुसार अधिकांश राशि अमेरिकी शेयरों में होगी, जबकि VXUS अंतरराष्ट्रीय हिस्सा रहेगा।

SPY vs VXUS

दो फंड, एक निर्णय: अक्टूबर 2026 में हम लागत, प्रदर्शन और हर ETF की वास्तविक होल्डिंग्स की तुलना करते हैं।

State Street SPDR S&P 500 ETF (SPY) में 505 अमेरिकी बड़ी कंपनियों के शेयर हैं और इसकी वार्षिक शुल्क दर 0.09% है, जबकि Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) में अमेरिका के बाहर की 8,860 कंपनियों के शेयर हैं और इसकी वार्षिक शुल्क दर 0.05% है तथा यह 2.28% का लाभांश देता है, जो SPY के 0.99% की तुलना में अधिक है। इन दोनों ETFs की शीर्ष दस कंपनियाँ पूरी तरह अलग हैं। SPY उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो अमेरिकी इक्विटी में निवेश करना चाहते हैं; वहीं VXUS उन निवेशकों के लिए बेहतर है जो वैश्विक विविधीकरण चाहते हैं। यह सामग्री केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है और इसे वित्तीय सलाह नहीं माना जाना चाहिए।

State Street SPDR S&P 500 ETF (SPY) में 505 अमेरिकी बड़ी कंपनियों के शेयर हैं और इसकी वार्षिक शुल्क दर 0.09% है, जबकि Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) में अमेरिका के बाहर की 8,860 कंपनियो...

फंड स्नैपशॉट

फंड के मुख्य संकेतक

SPY

संकेतक

VXUS

0.09%

व्यय अनुपात

0.05%

0.99%

लाभांश प्रतिफल

2.28%

$785.05B

शुद्ध संपत्ति

$164.04B

505

होल्डिंग्स

8,860

22 जन॰ 1993

आरंभ तिथि

26 जन॰ 2011

S&P 500

ट्रैक किया गया इंडेक्स

FTSE Global All Cap x US

Large Blend

फंड श्रेणी

Foreign Large Blend

VXUS पर हर $10,000 के निवेश पर प्रति वर्ष लगभग $4.00 कम शुल्क लगता है।

साझा शीर्ष होल्डिंग्स

इन फंडों की कोई भी शीर्ष होल्डिंग साझा नहीं है।

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निवेश विश्लेषण

SPY

फायदे

S&P 500 को ट्रैक करता है, जो सबसे अधिक अनुसरण किया जाने वाला अमेरिकी शेयर बाजार संकेतक है
सबसे बड़ा अमेरिकी सूचीबद्ध ETF जिसमें $785.05 अरब की नेट एसेट्स हैं
शीर्ष पकड़ों में NVIDIA शामिल है (8.07%), Apple (7.51%) और Microsoft (5.61%)

ध्यान देने योग्य बातें

0.09% का खर्च अनुपात VXUS के 0.05% से अधिक है
0.99% का लाभांश उपज VXUS के 2.28% से काफी कम है
अमेरिका के बाहर कंपनियों में कोई निवेश नहीं

VXUS

फायदे

कम खर्च अनुपात 0.05%, या $10,000 निवेश पर प्रति वर्ष $5
अमेरिका के बाहर विकसित और उभरते बाजारों में 8,860 शेयरों को धारण करता है
2.28% का लाभांश उपज, SPY से दोगुना से भी अधिक

ध्यान देने योग्य बातें

निवल संपत्ति में छोटा फंड $164.04 बिलियन बनाम $785.05 बिलियन
वापसी अमेरिकी डॉलर के खिलाफ मुद्रा गतिशीलता से प्रभावित होती है
सबसे बड़ा निवेश, ताइवान सेमीकंडक्टर (3.97%), एकल देश जोखिम लाता है

SPY और VXUS के बारे में

SPY (SPY)

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) एक एक्सचेंज‑ट्रेड फंड है जिसका उद्देश्य S&P 500 इंडेक्स को ट्रैक करना है, जिससे निवेशकों को बड़ी पूंजीकरण वाली US इक्विटीज़ में व्यापक एक्सपोज़र मिलता है। खुदरा और संस्थागत निवेशकों द्वारा कोर पोर्टफोलियो आवंटन, रणनीतिक ट्रेडिंग और हेजिंग के लिए इसकी गहरी तरलता और पारदर्शी होल्डिंग्स के कारण यह व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है। SPY डिविडेंड वितरित करता है (आमतौर पर त्रैमासिक) और अंतर्निहित इंडेक्स के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करता है, इसलिए रिटर्न US बड़े‑कैप मार्केट के साथ चलते हैं। किसी भी इक्विटी उत्पाद की तरह, मूल्य गिर भी सकता है और बढ़ भी सकता है और पिछले प्रदर्शन भविष्य के लिए गाइड नहीं है। लागत, कर विचार और उप suitability व्यक्ति की परिस्थितियों पर निर्भर करेंगे; आधिकारिक दस्तावेज़ देखें और जहां उचित हो वहाँ स्वतंत्र सलाह लेने पर विचार करें। यह सार खंड सामान्य शैक्षणिक जानकारी है और व्यक्तिगत निवेश सलाह नहीं है।

VXUS (VXUS)

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) निवेशकों को विकसित और उभरते बाजारों के भीतर US के बाहर की इक्विटीज के व्यापक एक्सपोजर देता है। यह फंड एक वैश्विक सूचकांक का अनुसरण करता है जो संयुक्त राज्य अमेरिका को छोड़कर बड़े-, मध्यम- और छोटे-केप कंपनियों के हजारों स्टॉक्स रखता है। यह एक निष्क्रिय, मार्केट‑कैपिटलाइज़ेशन‑वेटेड ETF के रूप में संरचित है, जिसका उद्देश्य अंतरराष्ट्रीय इक्विटी मार्केट के प्रदर्शन को दोहराते हुए व्यापार की सरलता और विविधीकरण के लाभ बनाए रखना है। VXUS आमतौर पर स्टर्लिंग या अन्य घरेलू मुद्राओं के विरुद्ध हेज नहीं किया गया है, इसलिए रिटर्न मुद्रा चालों के साथ-साथ अंतर्निहित स्टॉक प्रदर्शन से भी प्रभावित हो सकते हैं। निवेशकों को यह नोट करना चाहिए कि सभी इक्विटी फंडों की तरह, वैल्यूज गिर भी सकती हैं और बढ़ भी सकती हैं और पिछले प्रदर्शन से भविष्य के परिणाम की गारंटी नहीं दी जा सकती। यह सार सामान्य, शैक्षिक जानकारी देता है और व्यक्तिगत निवेश सलाह नहीं है; अनुरूपता किसी व्यक्ति की परिस्थितियों, जोखिम सहनशीलता और निवेश करने की अवधि पर निर्भर करती है.

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प्रकाशित: 15, जुलाई 2025

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