Qual é a diferença de taxas entre SCHD e VXUS?

O SCHD tem uma taxa de administração de 0,06% e o VXUS de 0,05%, uma diferença de 0,01 ponto percentual. Em um investimento de US$ 10.000, isso representa cerca de US$ 6 por ano para o SCHD e aproximadamente US$ 5 para o VXUS. Ambos estão entre os fundos mais baratos de suas categorias, portanto, o custo não é o que os diferencia. A verdadeira diferença está na composição de seus ativos.

Qual índice cada fundo acompanha?

O SCHD acompanha o índice Dow Jones U.S. Dividend 100, que seleciona cerca de 100 empresas dos EUA com pelo menos dez anos de pagamento de dividendos e fortes métricas de qualidade. O VXUS acompanha o índice FTSE Global All Cap ex US, abrangendo ações de grandes, médias e pequenas capitalizações em mercados desenvolvidos e emergentes fora dos Estados Unidos, com cerca de 8.860 ativos.

Qual é o nível de sobreposição entre SCHD e VXUS?

Não há sobreposição. O SCHD detém apenas empresas dos EUA, como Merck, Abbott, Amgen, Coca-Cola e Chevron. O VXUS detém apenas empresas não americanas, como Taiwan Semiconductor, Samsung Electronics, SK hynix, ASML, Tencent, HSBC e Roche. Os dois fundos são complementares, e não substitutos.

Qual fundo paga um maior rendimento de dividendos?

O SCHD oferece um rendimento maior, de 3,12%, comparado aos 2,28% do VXUS. O SCHD é explicitamente construído para gerar renda por meio de dividendos, enquanto o VXUS é um fundo de mercado amplo cujo rendimento reflete simplesmente os hábitos de pagamento das empresas não americanas. Ações internacionais tendem a pagar dividendos mais altos do que as ações de crescimento dos EUA, razão pela qual o VXUS ainda rende mais do que a maioria dos fundos amplos americanos.

Para quais objetivos cada fundo é adequado?

O SCHD é adequado para investidores que buscam um fluxo constante de renda proveniente de pagadores de dividendos de alta qualidade nos EUA. O VXUS é indicado para investidores que desejam diversificar longe dos Estados Unidos e capturar a metade aproximada do valor de mercado mundial situado fora do país. Eles respondem a perguntas diferentes, por isso muitos portfólios mantêm ambos ao lado de um fundo amplo do mercado americano.

Qual o tamanho e a liquidez do SCHD e do VXUS?

Ambos são muito grandes. O VXUS detém cerca de US$ 164 bilhões em ativos líquidos e o SCHD, cerca de US$ 113 bilhões. Ambos negociam com spreads apertados para investidores de varejo. O VXUS foi lançado em janeiro de 2011 e o SCHD em outubro de 2011, portanto, cada um possui cerca de 15 anos de histórico.

Existem considerações fiscais ou relacionadas a contas?

O rendimento mais alto do SCHD significa mais renda tributável a cada ano em uma conta tributável. O VXUS detém ações estrangeiras, então os dividendos podem ter imposto retido no exterior deduzido dentro do fundo antes de qualquer retenção nos EUA nas distribuições para investidores não residentes dos EUA. Como isso se equilibra depende do seu país e tipo de conta. Consulte orientações locais ou fale com um profissional fiscal.

Posso manter tanto o SCHD quanto o VXUS?

Sim, e como eles detêm ações completamente diferentes, combiná-los diversifica genuinamente uma carteira. O SCHD fornece renda de dividendos dos EUA e o VXUS oferece exposição internacional. Nenhum deles, por si só, cobre as ações de crescimento dos EUA, portanto, investidores que desejam uma carteira de ações completa frequentemente adicionam também um fundo amplo do mercado americano.

Quão concentrado é cada fundo?

O SCHD é muito mais concentrado, com 102 participações e um top dez de cerca de 42%, liderado pela Merck em 4,89%. O VXUS detém cerca de 8.860 ações e seu top dez é de aproximadamente 14%, liderado pela Taiwan Semiconductor em 3,97%. O VXUS espalha o risco entre milhares de empresas e dezenas de países; o SCHD concentra deliberadamente sua seleção em uma lista curta.

SCHD vs VXUS

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em outubro 2026.

O SCHD detém 102 ações americanas pagadoras de dividendos do índice Dow Jones U.S. Dividend 100, com uma taxa de despesas de 0,06%, enquanto o VXUS detém cerca de 8.860 ações não americanas que rastreiam o índice FTSE Global All Cap ex US, por 0,05%. O SCHD rende 3,12% contra 2,28% do VXUS, e os dois não compartilham as principais posições. O SCHD é adequado para investidores em busca de renda nos EUA; o VXUS é ideal para investidores que desejam adicionar diversificação internacional. Conteúdo educacional, não aconselhamento financeiro.

O SCHD detém 102 ações americanas pagadoras de dividendos do índice Dow Jones U.S. Dividend 100, com uma taxa de despesas de 0,06%, enquanto o VXUS detém cerca de 8.860 ações não americanas que rastre...

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

SCHD

Indicador

VXUS

0.06%

Taxa de administração

0.05%

3.12%

Rendimento de dividendos

2.28%

$112.77B

Patrimônio líquido

$164.04B

102

Posições

8,860

20 de out. de 2011

Data de criação

26 de jan. de 2011

Dow Jones U.S. Dividend 100

Índice replicado

FTSE Global All Cap x US

Large Value

Categoria do fundo

Foreign Large Blend

VXUS custa cerca de $1.00 a menos por ano a cada US$ 10.000 investidos.

Principais posições em comum

Estes fundos não compartilham nenhuma de suas principais posições.

Descobrir mais comparações

SCHD vs VOO

SCHD vs VOO: O SCHD oferece rendimento de 3,12% a partir de 102 ações dividendas por 0,06% ao ano; o VOO rastreia o S&P 500 por 0,03%. Compare taxas, participações e rendimento.

SCHD vs VPU

Compare as taxas, participações, dividendos e rastreamento dos ETFs SCHD vs VPU. Analise as taxas de despesas de 0,06% do SCHD versus 0,09% do VPU e as posições distintas das dez principais ações.

SCHD vs VTV

Compare os ETFs SCHD e VTV em relação às taxas de administração, ativos líquidos e rendimentos de dividendos. Revise as principais participações e detalhes do histórico de desempenho nesta comparação neutra.

Análise de investimento

SCHD

Vantagens

Rendimento por dividendo de 3,12% de empresas americanas consolidadas com mais de dez anos de pagamentos
Taxa de despesas de 0,06%, cerca de $6 por ano a cada $10.000 investidos
Cerca de $113 bilhões em ativos líquidos com um histórico desde outubro de 2011

Pontos a considerar

Apenas 102 ativos, todos listados nos EUA, sem diversificação geográfica
Exclui a maioria das grandes empresas de tecnologia, podendo ter desempenho inferior em mercados orientados ao crescimento
As dez principais posições representam cerca de 42% do fundo

VXUS

Vantagens

Taxa de administração de 0,05%, aproximadamente US$ 5 por ano para cada US$ 10.000 investidos
Cerca de 8.860 ativos em mercados desenvolvidos e emergentes fora dos EUA
Cerca de US$ 164 bilhões em ativos líquidos, um dos maiores ETFs de ações internacionais

Pontos a considerar

O rendimento de dividendos de 2,28% é inferior aos 3,12% do SCHD
Inclui mercados emergentes, o que adiciona risco cambial e político
A principal posição na TSMC, com 3,97%, significa exposição significativa aos semicondutores de Taiwan

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Sobre SCHD e VXUS

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) é um fundo negociado em bolsa que visa oferecer exposição a empresas americanas de alta qualidade com histórico de pagamento de dividendos. Gerido pela Charles Schwab, o ETF realiza uma seleção de firmas com resultados estáveis, razões de pagamento razoáveis e registros consistentes de dividendos, concentrando-se em nomes de grande capitalização em diversos setores. Os investidores costumam usar o SCHD para renda e como uma posição central para capturar o rendimento de dividendos com a diversificação e liquidez de um ETF. Ele foi projetado para ser um veículo de baixo custo e transparente, embora dividendos e preços de ações possam variar e o desempenho passado não garanta resultados futuros. Adequado para investidores que buscam renda e retorno total de longo prazo, pode não atender quem foca apenas no crescimento de capital ou que exige garantias. Assim como qualquer investimento, considere custos, tratamento fiscal e como ele se encaixa no seu portfólio mais amplo antes de investir.

VXUS (VXUS)

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) oferece aos investidores exposição ampla a ações fora dos EUA em mercados desenvolvidos e emergentes. O fundo acompanha um índice global que exclui os Estados Unidos e detém milhares de ações, abrangendo empresas de grande, média e pequena capitalização. É estruturado como um ETF passivo, ponderado pela capitalização de mercado, que tem como objetivo replicar o desempenho do mercado de ações internacional, mantendo a simplicidade de negociação e os benefícios de diversificação. VXUS normalmente não está protegido contra a variação cambial em relação à libra esterlina ou outras moedas domésticas, portanto os retornos podem ser afetados por movimentos cambiais, bem como pelo desempenho das ações subjacentes. Os investidores devem observar que, como ocorre com todos os fundos de ações, os valores podem cair assim como subir e o desempenho passado não garante resultados futuros. Esta síntese fornece informações gerais e educacionais e não constitui aconselhamento de investimento personalizado; a adequação depende das circunstâncias, da tolerância ao risco e do horizonte de investimento de cada pessoa.

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Publicado: 25 de julho de 2025

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