Wie hoch ist die Gebührenunterschied zwischen SCHD und VXUS?

SCHD weist eine Expense Ratio von 0,06 % auf, VXUS eine von 0,05 %, was einer Differenz von 0,01 Prozentpunkten entspricht. Bei einem investierten Kapital von 10.000 US-Dollar macht das jährlich etwa 6 US-Dollar für SCHD und rund 5 US-Dollar für VXUS aus. Beide gehören zu den kostengünstigsten Fonds in ihren Kategorien, sodass die Kosten nicht der entscheidende Unterschied sind. Der eigentliche Unterschied liegt in den Holdings.

Welchen Index verfolgt jeder Fonds?

SCHD verfolgt den Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, der rund 100 US-Unternehmen mit mindestens zehn Jahren an Dividenden und starken Qualitätsmetriken auswählt. VXUS verfolgt den FTSE Global All Cap ex US Index, der Large-, Mid- und Small-Cap-Aktien in entwickelten und Schwellenländern außerhalb der USA abdeckt, mit etwa 8.860 Holdings.

Wie groß ist die Überlappung zwischen SCHD und VXUS?

Es gibt keine Überlappung. SCHD hält ausschließlich US-Unternehmen wie Merck, Abbott, Amgen, Coca-Cola und Chevron. VXUS hält ausschließlich Nicht-US-Unternehmen wie Taiwan Semiconductor, Samsung Electronics, SK hynix, ASML, Tencent, HSBC und Roche. Die beiden Fonds ergänzen sich eher, als dass sie Substitute wären.

Welcher Fonds zahlt eine höhere Dividendenrendite?

SCHD erzielt mit 3,12 % eine höhere Rendite im Vergleich zu 2,28 % bei VXUS. SCHD ist explizit für Dividendeneinkünfte konzipiert, während VXUS ein breiter Marktindexfonds ist, dessen Rendite einfach die Ausschüttungsgewohnheiten von Nicht-US-Unternehmen widerspiegelt. Internationale Aktien zahlen tendenziell höhere Dividenden als US-Wachstumsaktien, weshalb VXUS dennoch eine höhere Rendite als die meisten breiten US-Fonds aufweist.

Für welches Ziel eignet sich welcher Fonds?

SCHD eignet sich für Anleger, die einen stabilen Einkommensstrom von qualitativ hochwertigen US-Dividendenzahlern suchen. VXUS eignet sich für Anleger, die sich von den USA diversifizieren und die etwaige Hälfte des weltweiten Marktkapitalisierungswerts einfangen möchten, der außerhalb der USA liegt. Sie beantworten unterschiedliche Fragen, daher halten viele Portfolios beide neben einem breiten US-Marktindexfonds.

Wie groß und liquide sind SCHD und VXUS?

Beide sind sehr groß. VXUS hält etwa 164 Milliarden US-Dollar an Nettovermögen und SCHD etwa 113 Milliarden. Beide werden für Privatanleger mit engen Spreads gehandelt. VXUS wurde im Januar 2011 und SCHD im Oktober 2011 aufgelegt, sodass jeder Fonds rund 15 Jahre Historie vorweisen kann.

Gibt es steuerliche oder Kontobetrachtungen?

Die höhere Ausschüttung von SCHD bedeutet in einem steuerpflichtigen Konto jedes Jahr mehr steuerpflichtiges Einkommen. VXUS hält ausländische Aktien, daher können Dividenden innerhalb des Fonds bereits vor einer eventuellen US-Quellensteuer bei Ausschüttungen an Nicht-US-Anleger durch ausländische Quellensteuern belastet sein. Wie sich dies im Ergebnis auswirkt, hängt von Ihrem Land und Ihrer Kontovart ab. Prüfen Sie die lokalen Richtlinien oder sprechen Sie mit einem Steuerberater.

Kann ich sowohl SCHD als auch VXUS halten?

Ja, und da sie völlig unterschiedliche Aktien halten, verbessert die Kombination beider Fonds die Diversifikation eines Portfolios tatsächlich. SCHD bietet US-Dividendeneinkommen und VXUS internationale Exposure. Keine der beiden deckt allein US-Wachstumsaktien ab, daher fügen Anleger, die ein vollständiges Aktienportfolio wünschen, oft noch einen breiten US-Marktfonds hinzu.

Wie konzentriert ist jeder Fonds?

SCHD ist deutlich konzentrierter mit 102 Positionen und den Top-Ten-Aktien, die etwa 42 % ausmachen, angeführt von Merck mit 4,89 %. VXUS hält etwa 8.860 Aktien, und die Top-Ten-Aktien machen rund 14 % aus, angeführt von Taiwan Semiconductor mit 3,97 %. VXUS streut das Risiko auf Tausende von Unternehmen und Dutzende von Länder; SCHD konzentriert sich bewusst auf eine kurze Liste.

SCHD vs VXUS

Zwei Fonds, eine Entscheidung: Wir vergleichen Kosten, Performance und was jeder ETF im Oktober 2026 tatsächlich hält.

SCHD hält 102 US-Dividendenaktien aus dem Dow Jones U.S. Dividend 100 Index zu einer Kostenquote von 0,06 %, während VXUS rund 8.860 nicht-US-Aktien verfolgt, die den FTSE Global All Cap ex US Index abbilden, für 0,05 %. SCHD weist eine Ausschüttungsrendite von 3,12 % auf, im Vergleich zu 2,28 % bei VXUS, und die beiden Fonds teilen sich keine Top-Holdings. SCHD eignet sich für US-Einkommensanleger; VXUS passt zu Investoren, die internationale Diversifizierung hinzufügen. Bildungsinhalte, keine Finanzberatung.

Fonds im Überblick

Wichtige Fondskennzahlen

SCHD

Kennzahl

VXUS

0.06%

Kostenquote

0.05%

3.12%

Dividendenrendite

2.28%

$112.77B

Nettovermögen

$164.04B

102

Positionen

8,860

20. Okt. 2011

Auflegungsdatum

26. Jan. 2011

Dow Jones U.S. Dividend 100

Abgebildeter Index

FTSE Global All Cap x US

Large Value

Fondskategorie

Foreign Large Blend

VXUS kostet pro Jahr etwa $1.00 weniger je 10.000 $ Anlagesumme.

Gemeinsame Top-Positionen

Diese Fonds haben keine ihrer Top-Positionen gemeinsam.

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SCHD vs VOO

SCHD vs. VOO: SCHD erzielt 3,12 % aus 102 Dividendenaktien bei Kosten von 0,06 % pro Jahr, VOO verfolgt den S&P 500 bei Kosten von 0,03 %. Vergleichen Sie Gebühren, Bestände und Rendite.

SCHD vs VPU

Vergleichen Sie die Gebühren, Bestände, Dividenden und die Abbildung des SCHD- und VPU-ETFs. Überprüfen Sie die Kostenverhältnisse von 0,06 % bei SCHD gegenüber 0,09 % bei VPU sowie die unterschiedlichen Top-10-Aktienpositionen.

SCHD vs VTV

Vergleichen Sie die SCHD- und VTV-ETFs bezüglich Kostenquoten, Nettovermögen und Dividendenrenditen. Überprüfen Sie die Top-Holdings und Details zur Performancehistorie in diesem neutralen Vergleich.

Anlageanalyse

SCHD

Vorteile

Dividendenrendite von 3,12 % von etablierten US-Unternehmen mit mehr als zehn Jahren an Ausschüttungen
Kostenquote von 0,06 %, etwa 6 USD pro Jahr pro 10.000 USD investiert
Rund 113 Milliarden USD an Nettovermögen mit einer Historie seit Oktober 2011

Zu beachten

Nur 102 Positionen, alle an US-Börsen notiert, daher keine geografische Diversifizierung
Die meisten großen Technologieunternehmen sind ausgeschlossen, sodass der Fonds in wachstumsorientierten Märkten hinterherhinken kann
Die Top-10-Positionen machen etwa 42 % des Fonds aus

VXUS

Vorteile

Verwaltungsquote von 0,05 %, das entspricht etwa 5 US-Dollar pro Jahr bei einer Anlage von 10.000 US-Dollar
Etwa 8.860 Positionen in entwickelten und aufstrebenden Märkten außerhalb der USA
Etwa 164 Milliarden US-Dollar Nettovermögen, einer der größten internationalen Aktien-ETFs

Zu beachten

Die Dividendenrendite von 2,28 % liegt unter der von SCHD (3,12 %)
Einschluss von Schwellenländern, was Währungs- und politische Risiken mit sich bringt
Mit TSMC als größter Position (3,97 %) besteht eine erhebliche Exposition gegenüber taiwanischen Halbleitern

Über SCHD und VXUS

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) ist ein börsengehandelter Fonds, der ein Engagement in qualitativ hochwertigen US-Unternehmen mit einer Historie von Dividendenzahlungen anstrebt. Der von Charles Schwab verwaltete ETF filtert Unternehmen mit stabilen Erträgen, angemessenen Ausschüttungsquoten und einer verlässlichen Dividendenhistorie und konzentriert sich auf Large Caps aus verschiedenen Branchen. Anleger nutzen SCHD häufig zur Erzielung von Erträgen und als Kerninvestment, um von der Dividendenrendite sowie der Diversifikation und Liquidität eines ETFs zu profitieren. Der Fonds ist als kostengünstiges und transparentes Anlageinstrument konzipiert. Dividenden und Kurse können jedoch fallen, und die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Garantie für künftige Ergebnisse. SCHD eignet sich für Anleger, die Erträge und eine langfristige Gesamtrendite anstreben, ist jedoch möglicherweise nicht für Anleger geeignet, die ausschließlich auf Kapitalwachstum ausgerichtet sind oder Garantien benötigen. Wie bei jeder Anlage sollten Sie vor einer Investition Kosten, steuerliche Behandlung und die Einordnung in Ihr Gesamtportfolio berücksichtigen.

VXUS (VXUS)

Der Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) bietet Anlegern ein breites Engagement in Aktien außerhalb der USA aus Industrie- und Schwellenländern. Der Fonds bildet einen globalen Index ab, der die Vereinigten Staaten ausschließt, und hält Tausende Aktien von Unternehmen mit hoher, mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung. Er ist als passiv verwalteter, nach Marktkapitalisierung gewichteter ETF strukturiert und zielt darauf ab, die Entwicklung internationaler Aktienmärkte nachzubilden, während er zugleich eine einfache Handelbarkeit und Diversifizierungsvorteile bietet. VXUS ist typischerweise nicht gegen das Pfund Sterling oder andere Heimatwährungen abgesichert. Daher können die Renditen neben der Entwicklung der zugrunde liegenden Aktien auch von Währungsbewegungen beeinflusst werden. Anleger sollten beachten, dass die Kurse wie bei allen Aktienfonds sowohl fallen als auch steigen können und die Wertentwicklung der Vergangenheit keine Garantie für künftige Ergebnisse ist. Diese Zusammenfassung dient ausschließlich allgemeinen Bildungszwecken und stellt keine personalisierte Anlageberatung dar. Die Eignung hängt von den individuellen Umständen, der Risikobereitschaft und dem Anlagehorizont ab.

In welchen Aktienkörben sind sie enthalten?

Capital Returns: The Shareholder Yield Play

Following Charles Schwab's massive $20 billion stock buyback and dividend increase, this theme focuses on other financially robust companies that are similarly rewarding their investors. The strategy is to invest in firms with strong cash flows and a commitment to returning capital to shareholders.

Veröffentlicht: 25. Juli 2025

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Veröffentlicht: 25. Juli 2025

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SCHD vs VXUS

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