Qual é a diferença de taxas entre DIA e SPY?

A DIA cobra 0,16% ao ano e a SPY cobra 0,09%. Em US$ 10.000, isso representa cerca de US$ 16 para a DIA e US$ 9 para a SPY, então a SPY custa aproximadamente US$ 7 a menos por ano. Ambas são emitidas pela State Street sob a marca SPDR e ambas são baratas segundo os padrões históricos.

Qual índice cada fundo acompanha?

A DIA acompanha o Dow Jones Industrial Average, um índice de 30 grandes empresas dos EUA ponderado pelo preço da ação. A SPY acompanha o S&P 500, que pondera cerca de 500 das maiores empresas dos EUA pelo valor de mercado. A SPY lista 505 participações, refletindo múltiplas classes de ações para algumas empresas, como a Alphabet.

Qual é o nível de sobreposição entre DIA e SPY?

Toda empresa do Dow também está no S&P 500, portanto todas as participações da DIA estão dentro da SPY. Os pesos diferem significativamente. As principais empresas da DIA são Goldman Sachs com 10,9%, Caterpillar com 9,15% e Microsoft com 5,7%. As principais empresas da SPY são NVIDIA com 8,07%, Apple com 7,51% e Microsoft com 5,61%. Apenas Microsoft, Alphabet e Apple aparecem em ambas as listas das dez principais.

Qual paga maior dividendo?

A DIA, com rendimento de 1,4% contra 0,99% da SPY. Os 30 membros do Dow são em grande parte empresas maduras nos setores financeiro, industrial, de saúde e bens de consumo, que pagam dividendos constantes. O peso maior da SPY em empresas de tecnologia, que pagam pouco ou nada, reduz seu rendimento.

Qual fundo se adequa a qual objetivo?

A DIA se adequa a um investidor que deseja um conjunto pequeno e reconhecível de empresas blue-chip com viés de valor e maior rendimento. A SPY se adequa a um investidor que deseja o mercado completo de grandes empresas dos EUA, incluindo seus líderes tecnológicos, no ETF mais negociado disponível. Ambos são investimentos amplos em ações dos EUA.

Qual é maior e mais líquida?

O SPY é muito maior, com US$ 785,05 bilhões em ativos líquidos contra US$ 45,46 bilhões do DIA, e opera desde janeiro de 1993, enquanto o DIA começou em janeiro de 1998. Ambos são altamente líquidos, mas o enorme volume de negociações do SPY o torna o veículo padrão para traders e usuários de opções.

Como são tributados o DIA e o SPY?

Ambos são ETFs listados nos EUA, então investidores não americanos podem pagar imposto retido na fonte dos EUA sobre dividendos a uma taxa prevista em tratado. O rendimento mais alto do DIA significa que uma parte um pouco maior do seu retorno é tributada como renda a cada ano. O tratamento das ganhos de capital depende do seu país e do tipo de conta que você utiliza.

Posso manter tanto o DIA quanto o SPY?

Sim, mas todas as 30 empresas do DIA já estão contidas no SPY, portanto, combiná-los inclina a carteira para membros do Dow, como Goldman Sachs, Caterpillar e UnitedHealth, e afasta-se de NVIDIA e outros nomes tecnológicos. Isso pode ser um viés deliberado para valor, mas não representa diversificação em novas empresas.

Por que o SPY é muito maior que o DIA?

O SPY foi o primeiro ETF listado nos EUA e o S&P 500 tornou-se o benchmark padrão para ações americanas, atraindo recursos institucionais e varejistas por mais de três décadas. O Dow é mais conhecido pelo público como um número de manchete, mas seu design de 30 ações ponderado por preço é menos utilizado como benchmark de investimento, o que se reflete no tamanho menor do DIA, de US$ 45,46 bilhões.

DIA vs SPY

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em setembro 2026.

DIA e SPY são ambos fundos de confiança State Street SPDR que seguem índices muito diferentes. O DIA rastreia o Dow Jones Industrial Average, composto por 30 ações, liderado pela Goldman Sachs com 10,9% e pela Caterpillar com 9,15%, com taxa anual de 0,16% e rendimento de 1,4%. O SPY rastreia o S&P 500, com 505 participações, liderado por NVIDIA e Apple, com taxa anual de 0,09% e rendimento de 0,99%. O DIA é compacto; o SPY cobre o mercado amplo. Conteúdo educacional, não aconselhamento financeiro.

DIA e SPY são ambos fundos de confiança State Street SPDR que seguem índices muito diferentes. O DIA rastreia o Dow Jones Industrial Average, composto por 30 ações, liderado pela Goldman Sachs com 10,...

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

DIA

Indicador

SPY

0.16%

Taxa de administração

0.09%

1.40%

Rendimento de dividendos

0.99%

$45.46B

Patrimônio líquido

$785.05B

31

Posições

505

14 de jan. de 1998

Data de criação

22 de jan. de 1993

Dow Jones Industrial Average

Índice replicado

S&P 500

Large Value

Categoria do fundo

Large Blend

SPY custa cerca de $7.00 a menos por ano a cada US$ 10.000 investidos.

Principais posições em comum

Posição	DIA	SPY
MSFTMicrosoft Corporation	5.70%	5.61%
GOOGLAlphabet Inc.	3.98%	3.09%
AAPLApple Inc.	3.86%	7.51%

Descobrir mais comparações

DIA vs VOO

DIA vs VOO: O DIA acompanha as 30 ações do Dow por 0,16% ao ano e rende 1,4%. O VOO acompanha o S&P 500 por 0,03%. Compare taxas, composições, sobreposição e tamanho.

DIA vs SCHD

Compare DIA vs SCHD quanto a taxas, dividendos e carteiras. O DIA rastreia o índice Dow Jones, enquanto o SCHD foca em ações americanas que pagam dividendos. Revise seus dados.

DIA vs IYY

Compare os ETFs DIA e IYY em relação às taxas de administração, participações acionárias, dividendos e rastreamento de índices. Ambos rastreiam índices vinculados ao Dow Jones com inclinações para valor e mistura.

Análise de investimento

DIA

Vantagens

Rendimento de dividendo de 1,4% está bem acima dos 0,99% do SPY.
Detém 30 empresas blue-chip bem conhecidas, o que torna a carteira fácil de entender.
Menos exposto à tecnologia: a NVIDIA não está entre as 10 principais e a Apple representa 3,86%.

Pontos a considerar

A taxa de administração de 0,16% é superior à de 0,09% do SPY.
Goldman Sachs e Caterpillar juntas representam cerca de 20% do fundo.
Fundo muito menor, com US$ 45,46 bilhões em ativos líquidos, contra US$ 785,05 bilhões do SPY.

SPY

Vantagens

Taxa mais baixa de 0,09%, ou US$ 9 por ano a cada US$ 10.000 investidos.
Detém 505 ações no índice S&P 500, oferecendo cobertura muito mais ampla que o DIA.
Um dos maiores e mais negociados ETFs do mundo, criado em 1993.

Pontos a considerar

Dividend yield de 0,99%, o menor entre os dois.
As 10 principais posições representam cerca de 38% dos ativos e são dominadas pela tecnologia.
NVIDIA, Apple e Microsoft juntas representam cerca de 21% do fundo.

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Sobre DIA e SPY

DIA (DIA)

DIA é o SPDR ETF que busca refletir o Dow Jones Industrial Average, oferecendo exposição direta às 30 grandes empresas de capitalização norte-americana que compõem esse índice. É um fundo passivo, baseado em regras, projetado para acompanhar o desempenho do índice mantendo os constituintes subjacentes ou usando técnicas de replicação. Os investidores usam o DIA para obter acesso intradiário conveniente e negociável a uma fatia de blue chip do mercado dos EUA, incluindo renda de dividendos dos constituintes. Pontos importantes: o índice é concentrado (30 nomes), então movimentos setoriais ou específicos de ações podem ter impacto desproporcionadamente grande em relação a benchmarks mais amplos, como o S&P 500. A liquidez de negociação e os spreads de bid/ask importam para a execução, e o fundo tem encargos correntes e potencial erro de acompanhamento em relação ao índice. Valores podem subir e descer; estas informações são gerais e educativas apenas, não são aconselhamento de investimento personalizado. Considere diversificação, horizonte temporal e sua própria tolerância ao risco antes de investir.

SPY (SPY)

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) é um fundo negociado em bolsa criado para acompanhar o índice S&P 500, oferecendo aos investidores ampla exposição a ações americanas de grande capitalização. É amplamente utilizado por investidores de varejo e institucionais para alocação central de portfólio, negociação tática e proteção, devido à sua alta liquidez e participações transparentes. SPY distribui dividendos (tipicamente trimestrais) e reflete o desempenho do índice subjacente, de modo que os retornos acompanham o mercado de grande capitalização dos EUA. Como qualquer produto de ações, o valor pode cair assim como subir e o desempenho passado não é garantia de resultados futuros. Custos, considerações fiscais e adequação dependerão das circunstâncias de cada indivíduo; consulte documentos oficiais e considere buscar aconselhamento independente quando apropriado. Este resumo é informação educacional geral e não aconselhamento de investimento personalizado.

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Publicado: 24 de maio de 2025

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