Quelle est la différence de frais entre DIA et SPY ?

DIA facture 0,16 % par an et SPY facture 0,09 %. Sur 10 000 $, cela représente environ 16 $ pour DIA et 9 $ pour SPY, soit une économie d'environ 7 $ par an avec SPY. Les deux fonds sont émis par State Street sous la marque SPDR et tous deux sont peu coûteux au regard des standards historiques.

Quel indice chaque fonds suit-il ?

DIA suit l'indice Dow Jones Industrial Average, qui comprend 30 grandes entreprises américaines pondérées par leur cours de bourse. SPY suit le S&P 500, qui pondère environ 500 des plus grandes entreprises américaines selon leur capitalisation boursière. SPY répertorie 505 titres, reflétant plusieurs classes d'actions pour certaines entreprises comme Alphabet.

Dans quelle mesure DIA et SPY se chevauchent-ils ?

Toutes les entreprises du Dow Jones font également partie du S&P 500, donc tous les titres de DIA sont inclus dans ceux de SPY. Cependant, les pondérations diffèrent considérablement. Les principales positions de DIA sont Goldman Sachs à 10,9 %, Caterpillar à 9,15 % et Microsoft à 5,7 %. Les principales positions de SPY sont NVIDIA à 8,07 %, Apple à 7,51 % et Microsoft à 5,61 %. Seuls Microsoft, Alphabet et Apple figurent parmi les dix premières positions des deux listes.

Lequel verse un dividende plus élevé ?

DIA, avec un rendement de 1,4 % contre 0,99 % pour SPY. Les 30 membres du Dow Jones sont majoritairement des entreprises matures dans les secteurs de la finance, de l'industrie, des soins de santé et des biens de consommation, qui versent des dividendes réguliers. La pondération plus forte de SPY en faveur des entreprises technologiques, qui versent peu ou pas de dividendes, tire son rendement à la baisse.

À quels objectifs chaque fonds convient-il ?

DIA convient à un investisseur souhaitant un petit ensemble reconnu de valeurs sûres avec une orientation value et un rendement plus élevé. SPY convient à un investisseur désirant exposer l'ensemble du marché américain large cap, y compris ses leaders technologiques, via l'ETF le plus largement négocié. Tous deux constituent des positions diversifiées sur les actions américaines.

Lequel est le plus gros et le plus liquide ?

SPY est bien plus vaste, avec 785,05 milliards de dollars d'actifs nets contre 45,46 milliards pour DIA, et il est négocié depuis janvier 1993 contre janvier 1998 pour DIA. Tous deux sont très liquides, mais le volume de négociation énorme de SPY en fait le véhicule standard pour les traders et les utilisateurs d'options.

Comment sont imposés DIA et SPY ?

Tous deux sont des ETF cotés aux États-Unis, donc les investisseurs non américains peuvent être soumis à une retenue à la source américaine sur les dividendes au taux prévu par la convention fiscale. Le rendement plus élevé de DIA signifie qu'une part légèrement plus importante de son rendement est imposée en tant que revenu chaque année. Le traitement des plus-values dépend de votre pays et du type de compte que vous utilisez.

Puis-je détenir à la fois DIA et SPY ?

Vous le pouvez, mais toutes les 30 entreprises de DIA sont déjà détenues dans SPY, ce qui combine les deux oriente le portefeuille vers les membres du Dow comme Goldman Sachs, Caterpillar et UnitedHealth et s'éloigne de NVIDIA et d'autres valeurs technologiques. Cela peut constituer un biais délibéré en faveur des valeurs de rendement (value), mais il ne s'agit pas d'une diversification vers de nouvelles entreprises.

Pourquoi SPY est-il beaucoup plus grand que DIA ?

SPY a été le premier ETF coté aux États-Unis et l'indice S&P 500 est devenu la référence par défaut pour les actions américaines, attirant ainsi les capitaux institutionnels et particuliers pendant plus de trois décennies. Le Dow est mieux connu du public comme un chiffre médiatique, mais sa conception à 30 actions pondérée par le cours est moins utilisée comme référence d'investissement, ce qui se reflète dans la taille plus réduite de DIA, soit 45,46 milliards de dollars.

DIA vs SPY

Deux fonds, une décision : nous comparons les frais, la performance et ce que chaque ETF détient réellement en septembre 2026.

DIA et SPY sont tous deux des fonds fiduciaires State Street SPDR qui suivent des indices très différents. DIA suit le Dow Jones Industrial Average composé de 30 actions, dominé par Goldman Sachs à 10,9 % et Caterpillar à 9,15 %, avec des frais annuels de 0,16 % et un rendement de 1,4 %. SPY suit le S&P 500 avec 505 titres, dominé par NVIDIA et Apple, pour des frais de 0,09 % et un rendement de 0,99 %. DIA est concentré ; SPY couvre l'ensemble du marché large. Contenu éducatif, non conseil financier.

DIA et SPY sont tous deux des fonds fiduciaires State Street SPDR qui suivent des indices très différents. DIA suit le Dow Jones Industrial Average composé de 30 actions, dominé par Goldman Sachs à 10...

Aperçu des fonds

Indicateurs clés du fonds

DIA

Indicateur

SPY

0.16%

Frais de gestion

0.09%

1.40%

Rendement du dividende

0.99%

$45.46B

Actif net

$785.05B

31

Positions

505

14 janv. 1998

Date de création

22 janv. 1993

Dow Jones Industrial Average

Indice suivi

S&P 500

Large Value

Catégorie du fonds

Large Blend

SPY coûte environ $7.00 de moins par an pour chaque 10 000 $ investis.

Principales positions communes

Position	DIA	SPY
MSFTMicrosoft Corporation	5.70%	5.61%
GOOGLAlphabet Inc.	3.98%	3.09%
AAPLApple Inc.	3.86%	7.51%

Découvrir plus de comparaisons

DIA vs VOO

DIA vs VOO : DIA suit le Dow à 30 actions pour 0,16 % par an et offre un rendement de 1,4 %. VOO suit le S&P 500 pour 0,03 %. Comparez les frais, les positions principales, la superposition et la taille.

DIA vs SCHD

Comparez DIA et SCHD sur les frais, les dividendes et les portefeuilles. DIA suit l'indice Dow Jones, tandis que SCHD se concentre sur les actions américaines à dividendes. Examinez leurs données.

DIA vs IYY

Comparez les ETF DIA et IYY sur les ratios de frais, les positions, les dividendes et le suivi d'indice. Les deux suivent des indices liés au Dow Jones avec une orientation value et blend.

Analyse d'investissement

DIA

Avantages

Un rendement dividende de 1,4 % est nettement supérieur à celui de SPY (0,99 %).
Détient 30 entreprises bien connues de grande capitalisation, ce qui rend le portefeuille facile à comprendre.
Moins exposé à la technologie : NVIDIA ne figure pas dans son top 10 et Apple représente 3,86 %.

Points à considérer

Le ratio de frais de 0,16 % est supérieur à celui de SPY qui est de 0,09 %.
Goldman Sachs et Caterpillar représentent ensemble environ 20 % du fonds.
Un fonds beaucoup plus petit avec 45,46 milliards de dollars d'actifs nets contre 785,05 milliards pour SPY.

SPY

Avantages

Des frais inférieurs à 0,09 %, soit 9 $ par an pour 10 000 $ investis.
Détient 505 actions couvrant le S&P 500, offrant une couverture bien plus large que DIA.
L'un des ETF les plus importants et les plus échangés au monde, créé en 1993.

Points à considérer

Un rendement de dividende de 0,99 %, le plus faible des deux.
Les 10 principales positions représentent environ 38 % des actifs et sont dominées par la technologie.
NVIDIA, Apple et Microsoft représentent ensemble environ 21 % du fonds.

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À propos de DIA et SPY

DIA (DIA)

DIA est le ETF SPDR qui cherche à refléter le Dow Jones Industrial Average, offrant une exposition directe aux 30 grandes entreprises américaines qui composent cet indice. C'est un fonds passif, fondé sur des règles, conçu pour suivre la performance de l'indice en détenant les constituants sous-jacents ou en utilisant des techniques de réplication. Les investisseurs utilisent DIA pour obtenir un accès pratique et négociable intrajournée à une part bleue du marché américain, y compris le revenu de dividendes des constituants. Points importants : l'indice est concentré (30 noms), de sorte que les mouvements sectoriels ou spécifiques à une action peuvent avoir un impact disproportionné par rapport à des indices plus larges tels que le S&P 500. Liquidité de négociation et écarts bid/ask comptent pour l'exécution, et le fonds présente des frais courants et un éventuel écart de suivi par rapport à l'indice. Les valeurs peuvent monter et descendre; cette information est générale et éducative uniquement, et non un conseil d'investissement personnalisé. Envisagez la diversification, l'horizon temporel et votre propre tolérance au risque avant d'investir.

SPY (SPY)

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) est un fonds coté en bourse conçu pour reproduire l’indice S&P 500, offrant aux investisseurs une exposition large aux actions américaines de grande capitalisation. Il est largement utilisé par les investisseurs particuliers et institutionnels pour l’allocation centrale du portefeuille, le trading tactique et la couverture en raison de sa forte liquidité et de ses avoirs transparents. SPY distribue des dividendes (généralement trimestriels) et reflète la performance de l’indice sous-jacent, de sorte que les rendements évoluent avec le marché US de grande capitalisation. Comme pour tout produit actions, la valeur peut diminuer comme augmenter et les performances passées ne préjugent pas de l’avenir. Les coûts, les considérations fiscales et l’adéquation dépendront des circonstances de chacun ; consulter les documents officiels et envisager de demander des conseils indépendants lorsque cela est approprié. Cette synthèse est une information générale éducative et ne constitue pas un conseil d’investissement personnalisé.

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Publié: 24 mai 2025

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