Wie hoch ist der Gebührenunterschied zwischen DIA und SPY?

DIA berechnet eine Gebühr von 0,16 % pro Jahr, SPY von 0,09 %. Bei einem Anlagebetrag von 10.000 USD entspricht dies etwa 16 USD für DIA und 9 USD für SPY, sodass SPY jährlich rund 7 USD günstiger ist. Beide Fonds werden von State Street unter der Marke SPDR emittiert und sind historisch betrachtet kostengünstig.

Welchen Index verfolgt jeder Fonds?

DIA verfolgt den Dow Jones Industrial Average, einen Index aus 30 großen US-Unternehmen, der nach dem Aktienkurs gewichtet wird. SPY verfolgt den S&P 500, der etwa 500 der größten US-Unternehmen nach Marktkapitalisierung gewichtet. SPY weist 505 Positionen aus, was auf mehrere Aktienklassen bei einigen Unternehmen wie Alphabet zurückzuführen ist.

Wie stark überlappen sich DIA und SPY?

Jedes Unternehmen des Dow befindet sich auch im S&P 500, sodass alle Positionen von DIA in SPY enthalten sind. Die Gewichtungen unterscheiden sich jedoch deutlich. Die Top-Positionen bei DIA sind Goldman Sachs mit 10,9 %, Caterpillar mit 9,15 % und Microsoft mit 5,7 %. Die Top-Positionen bei SPY sind NVIDIA mit 8,07 %, Apple mit 7,51 % und Microsoft mit 5,61 %. Nur Microsoft, Alphabet und Apple sind in beiden Top-10-Listen vertreten.

Welcher Fonds zahlt die höhere Dividende?

DIA mit einer Rendite von 1,4 % gegenüber 0,99 % bei SPY. Die 30 Mitglieder des Dow bestehen überwiegend aus reifen Unternehmen in den Bereichen Finanzen, Industrie, Gesundheitswesen und Konsumgüter, die stabile Dividenden ausschütten. Das stärkere Gewicht von Technologieunternehmen bei SPY, die wenig oder keine Dividenden zahlen, drückt die Rendite weiter nach unten.

Welcher Fonds eignet sich für welches Ziel?

DIA eignet sich für Anleger, die eine kleine, wiedererkennbare Auswahl an Blue-Chip-Unternehmen mit einer Wertorientierung (Value-Tilt) und einer höheren Dividendenrendite wünschen. SPY eignet sich für Anleger, die den gesamten US-Markt für große Kapitalwerte, einschließlich seiner Technologieführer, in der am häufigsten gehandelten ETF verfügbar haben möchten. Beide sind breite US-Aktienhaltungen.

Welcher ist größer und liquider?

SPY ist mit 785,05 Milliarden US-Dollar an Nettovermögen deutlich größer als DIA mit 45,46 Milliarden US-Dollar und wird seit Januar 1993 gehandelt, während DIA erst seit Januar 1998 an der Börse notiert. Beide sind hochliquide, doch das enorme Handelsvolumen von SPY macht es zum Standardinstrument für Trader und Optionsanwender.

Wie werden DIA und SPY besteuert?

Da es sich bei beiden um in den USA gelistete ETFs handelt, können nicht-US-Anleger bei Ausschüttungen eine US-Quellensteuer nach Maßgabe eines Doppelbesteuerungsabkommens zahlen. Die höhere Dividendenrendite von DIA führt dazu, dass jedes Jahr ein etwas größerer Teil der Rendite als Einkommen versteuert wird. Die Besteuerung von Kapitalgewinnen hängt von Ihrem Wohnsitzland und der Art Ihres Kontos ab.

Kann ich sowohl DIA als auch SPY halten?

Das ist möglich, aber alle 30 Unternehmen des Dow Jones (DIA) sind bereits im S&P 500 (SPY) enthalten. Eine Kombination beider Fonds neigt das Portfolio zu Werten wie Goldman Sachs, Caterpillar und UnitedHealth hin und weg von NVIDIA und anderen Technologieunternehmen. Dies kann eine bewusste Wertorientierung sein, stellt jedoch keine Diversifikation in neue Unternehmen dar.

Warum ist SPY so viel größer als DIA?

SPY war der erste in den USA gelistete ETF, und der S&P 500 hat sich als Standard-Benchmark für US-Aktien etabliert, sodass SPY über mehr als drei Jahrzehnte institutionelles und privates Kapital angezogen hat. Der Dow Jones ist der Öffentlichkeit zwar besser als Schlagzeilenzahl bekannt, doch sein Design aus nur 30 Aktien mit Preisgewichtung wird seltener als Investment-Benchmark genutzt, was sich in der geringeren Größe von DIA von 45,46 Milliarden US-Dollar widerspiegelt.

DIA vs SPY

Zwei Fonds, eine Entscheidung: Wir vergleichen Kosten, Performance und was jeder ETF im September 2026 tatsächlich hält.

DIA und SPY sind beide State-Street-SPDR-Fonds, die sehr unterschiedliche Indizes abbilden. DIA folgt dem Dow Jones Industrial Average mit 30 Aktien, angeführt von Goldman Sachs (10,9 %) und Caterpillar (9,15 %), bei Kosten von 0,16 % p.a. und einer Dividendenrendite von 1,4 %. SPY bildet den S&P 500 mit 505 Wertpapieren ab, angeführt von NVIDIA und Apple, bei Kosten von 0,09 % und einer Rendite von 0,99 %. DIA ist kompakt; SPY deckt den breiten Markt ab. Bildungsinhalte, keine Finanzberatung.

Fonds im Überblick

Wichtige Fondskennzahlen

DIA

Kennzahl

SPY

0.16%

Kostenquote

0.09%

1.40%

Dividendenrendite

0.99%

$45.46B

Nettovermögen

$785.05B

Positionen

505

14. Jan. 1998

Auflegungsdatum

22. Jan. 1993

Dow Jones Industrial Average

Abgebildeter Index

S&P 500

Large Value

Fondskategorie

Large Blend

SPY kostet pro Jahr etwa $7.00 weniger je 10.000 $ Anlagesumme.

Gemeinsame Top-Positionen

Position	DIA	SPY
MSFTMicrosoft Corporation	5.70%	5.61%
GOOGLAlphabet Inc.	3.98%	3.09%
AAPLApple Inc.	3.86%	7.51%

Weitere Vergleiche entdecken

DIA vs VOO

DIA vs. VOO: DIA bildet den 30-Aktien-Dow für 0,16 % pro Jahr ab und erzielt eine Rendite von 1,4 %. VOO bildet den S&P 500 für 0,03 % ab. Vergleichen Sie Gebühren, Holdings, Überlappung und Größe.

DIA vs SCHD

Vergleichen Sie DIA und SCHD hinsichtlich Gebühren, Dividenden und Holdings. DIA folgt dem Dow-Jones-Index, während sich SCHD auf US-amerikanische Dividendenaktien konzentriert. Überprüfen Sie ihre Daten.

DIA vs IYY

Vergleichen Sie die DIA- und IYY-ETFs hinsichtlich ihrer Kostenquoten, Bestandteile, Dividenden und der Indexabbildung. Beide verfolgen an den Dow Jones orientierte Indizes mit einer Gewichtung hin zu Value- und Blend-Aktien.

Anlageanalyse

DIA

Vorteile

Die Dividendenrendite von 1,4 % liegt deutlich über der von SPY (0,99 %).
Hält 30 bekannte Blue-Chip-Unternehmen, was das Portfolio übersichtlich macht.
Weniger technologieexponiert: NVIDIA ist nicht unter den Top 10 und Apple macht nur 3,86 % aus.

Zu beachten

Die Kostenquote von 0,16 % liegt über der von SPY mit 0,09 %.
Goldman Sachs und Caterpillar zusammen machen etwa 20 % des Fonds aus.
Deutlich kleinerer Fonds mit 45,46 Milliarden US-Dollar an Nettovermögen im Vergleich zu 785,05 Milliarden US-Dollar bei SPY.

SPY

Vorteile

Niedrigere Gebühr von 0,09 %, bzw. 9 US-Dollar pro Jahr auf 10.000 US-Dollar Investitionssumme.
Hält 505 Aktien des S&P 500 und bietet damit eine deutlich breitere Streuung als DIA.
Einer der größten und am häufigsten gehandelten ETFs weltweit, bestehend seit 1993.

Zu beachten

Die Dividendenrendite von 0,99 % ist die niedrigere der beiden.
Die Top-10-Haltungen machen etwa 38 % des Vermögens aus und werden vom Technologiesektor dominiert.
NVIDIA, Apple und Microsoft zusammen machen etwa 21 % des Fonds aus.

Über DIA und SPY

DIA (DIA)

DIA ist der SPDR-ETF, der die Wertentwicklung des Dow Jones Industrial Average abbilden soll und einen direkten Zugang zu den 30 US-Großunternehmen bietet, die diesen Index bilden. Der passive, regelbasierte Fonds ist darauf ausgelegt, die Wertentwicklung des Index durch das Halten der zugrunde liegenden Bestandteile oder mithilfe von Replikationstechniken nachzubilden. Anleger nutzen DIA, um bequem und während des Börsenhandels handelbaren Zugang zu einem Blue-Chip-Segment des US-Marktes zu erhalten, einschließlich Dividendenerträgen aus den Indexbestandteilen. Wichtige Punkte: Der Index ist konzentriert und umfasst 30 Titel, sodass Bewegungen in einzelnen Sektoren oder Aktien im Vergleich zu breiteren Benchmarks wie dem S&P 500 überproportionalen Einfluss haben können. Handelsliquidität und Geld-Brief-Spannen sind für die Ausführung relevant, außerdem fallen laufende Kosten an und es kann zu einem Tracking Error gegenüber dem Index kommen. Die Werte können steigen und fallen. Diese Informationen dienen ausschließlich allgemeinen und edukativen Zwecken und stellen keine personalisierte Anlageberatung dar. Berücksichtigen Sie vor einer Anlage die Diversifikation, den Anlagehorizont und Ihre eigene Risikotoleranz.

SPY (SPY)

Der SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) ist ein börsengehandelter Fonds, der den S&P 500 Index abbilden soll und Anlegern ein breites Engagement in US-Aktien mit hoher Marktkapitalisierung ermöglicht. Er wird von privaten und institutionellen Anlegern häufig für die Kernallokation im Portfolio, taktische Transaktionen und Absicherung eingesetzt, da er eine hohe Liquidität und transparente Bestände bietet. SPY schüttet Dividenden aus, typischerweise vierteljährlich, und bildet die Wertentwicklung des zugrunde liegenden Index ab. Die Renditen entwickeln sich daher entsprechend dem US-Markt für Large Caps. Wie bei jedem Aktienprodukt kann der Wert sowohl steigen als auch fallen, und die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft. Kosten, steuerliche Aspekte und die Eignung hängen von den persönlichen Umständen ab. Lesen Sie die offiziellen Dokumente und ziehen Sie gegebenenfalls eine unabhängige Beratung in Betracht. Diese Zusammenfassung dient allgemeinen Bildungszwecken und stellt keine personalisierte Anlageberatung dar.

In welchen Aktienkörben sind sie enthalten?

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Veröffentlicht: 24. Mai 2025

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