HDV और SCHD के बीच शुल्क अंतर क्या है?

HDV का एक्सपेंस रेशियो 0.08% है और SCHD का 0.06%, यानी 0.02 प्रतिशत बिंदुओं का अंतर। $10,000 के निवेश पर यह HDV के लिए लगभग सालाना $8 और SCHD के लिए लगभग $6 होता है। डिविडेंड-फोकस्ड ETFs के लिए दोनों की लागत कम है, इसलिए होल्डिंग्स और yield में अंतरों के मुकाबले शुल्क अंतर एक मामूली पहलू है।

प्रत्येक फंड किस इंडेक्स को ट्रैक करता है?

HDV Morningstar Dividend Yield Focus Index को ट्रैक करता है, जो उच्च yield वाले US कंपनियों को चुनता है जो वित्तीय स्वास्थ्य और प्रतिस्पर्धात्मक ताकत की स्क्रीनिंग से भी गुजरते हैं। SCHD Dow Jones U.S. Dividend 100 इंडेक्स को ट्रैक करता है, जिसके लिए कम से कम दस लगातार वर्षों तक डिविडेंड देना आवश्यक है और स्टॉक्स को cash flow to debt, return on equity, yield और dividend growth के आधार पर रैंक किया जाता है।

HDV और SCHD में कितनी ओवरलैपिंग है?

में meaningful ओवरलैपिंग है। छह नाम दोनों के टॉप टेन में आते हैं: Chevron, Procter & Gamble, Merck, Verizon, Coca-Cola और Home Depot। HDV की लिस्ट में ExxonMobil (8.22%), AbbVie, Pfizer और Philip Morris भी हैं, जबकि SCHD में Abbott, Amgen, ConocoPhillips और UnitedHealth शामिल हैं। HDV में SCHD की तुलना में सिंगल-स्टॉक वेट्स बड़े होते हैं।

कौन सा फंड उच्च डिविडेंड yield देता है?

SCHD की yield थोड़ी अधिक है, 3.12% जबकि HDV की 2.98% है। यह अंतर छोटा है, और दोनों फंड व्यापक US मार्केट की तुलना में काफी ऊपर yield देते हैं। लंबी अवधि की आय के लिए current yield gap (0.14 percentage points) से ज्यादा मायने रखता है कि प्रत्येक इंडेक्स स्टॉक्स को कैसे चुनता और वेट करता है।

कौन सा फंड किस लक्ष्य के लिए उपयुक्त है?

HDV उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो बड़ी, defensive dividend payers पर केंद्रित पोर्टफोलियो चाहते हैं, जिसमें energy sector का उल्लेखनीय वजन है। SCHD उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो एक थोड़ा व्यापक dividend fund चाहते हैं जिसमें स्पष्ट dividend-growth screen हो और शुल्क कम हो। दोनों आय-उन्मुख हैं और अधिकांश हाई-ग्रोथ टेक्नोलॉजी नामों को बाहर रखते हैं, इसलिए कोई भी total-market fund का विकल्प नहीं बन सकता।

HDV और SCHD का आकार और liquidity कैसा है?

SCHD की निवेश राशि लगभग $113 अरब है, जो HDV के लगभग $15.6 अरब की तुलना में काफी बड़ी है। दोनों इतने बड़े हैं कि रिटेल निवेशक उन्हें तंग स्प्रेड (tight spreads) के साथ खरीद-बेच सकते हैं। HDV मार्च 2011 में लॉन्च हुआ था और SCHD अक्टूबर 2011 में, इसलिए दोनों के पास करीब 15 साल का इतिहास है।

क्या कर या खाते से जुड़े कोई मुद्दे हैं?

दोनों फंड महत्वपूर्ण लाभांश वितरित करते हैं, इसलिए टैक्सबल खाते में आपको हर साल उस आय पर कर भुगतान करना पड़ सकता है। गैर-अमेरिकी निवेशकों को उनके संधि स्थिति के आधार पर भुगतानों से अमेरिकी withholding tax (काटा गया कर) भी कट सकता है। टैक्स-लाभदायक खाते के भीतर लाभांश ETF रखने से इस प्रभाव को कम किया जा सकता है। नियम देश के अनुसार अलग-अलग होते हैं, इसलिए स्थानीय दिशानिर्देशों की जाँच करें या कर विशेषज्ञ से सलाह लें।

क्या मैं HDV और SCHD दोनों को रख सकता हूँ?

आप ऐसा कर सकते हैं, लेकिन इनमें काफी ओवरलैप है, इसलिए दोनों को रखने से विविधीकरण उतना नहीं बढ़ता जितना कि किसी एक को व्यापक बाजार या अंतरराष्ट्रीय फंड के साथ जोड़ने से होता है। यदि आप इन्हें मिलाते हैं, तो आपके ऊर्जा क्षेत्र का exposur बढ़ जाता है क्योंकि HDV में ExxonMobil और Chevron हैं जो SCHD के Chevron और ConocoPhillips के साथ जुड़ जाते हैं। संयुक्त सेक्टर वजन की जाँच करें।

प्रत्येक फंड कितना केंद्रित है?

HDV अधिक केंद्रित है। इसके शीर्ष दस निवेश कुल फंड का लगभग 53% हिस्सा बनाते हैं, जिसमें ExxonMobil 8.22% और Chevron 6.55% के साथ अग्रणी हैं। SCHD के शीर्ष दस निवेश कुल मिलाकर करीब 42% हैं, और किसी भी एक स्टॉक का हिस्सा Merck के 4.89% से अधिक नहीं है। SCHD में 102 स्टॉक हैं जबकि HDV में 81 हैं।

HDV vs SCHD

दो फंड, एक निर्णय: सितंबर 2026 में हम लागत, प्रदर्शन और हर ETF की वास्तविक होल्डिंग्स की तुलना करते हैं।

HDV मॉर्निंगस्टार डिविडेंड यील्ड फोकस इंडेक्स को ट्रैक करता है, जिसमें 81 हिस्सेदारी और 0.08% का खर्च अनुपात है, जबकि SCHD डाउ जॉन्स यूएस डिविडेंड 100 को ट्रैक करता है, जिसमें 102 हिस्सेदारी और 0.06% का खर्च अनुपात है। SCHD की यील्ड 3.12% है, जो HDV की 2.98% से अधिक है और यह आकार में कहीं बड़ा है, लगभग $113 बिलियन बनाम $15.6 बिलियन। HDV उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो ऊर्जा क्षेत्र में भारी हिस्सेदारी चाहते हैं; SCHD व्यापक डिविडेंड एक्सपोजर के लिए उपयुक्त है। शैक्षिक सामग्री, वित्तीय सलाह नहीं।

HDV मॉर्निंगस्टार डिविडेंड यील्ड फोकस इंडेक्स को ट्रैक करता है, जिसमें 81 हिस्सेदारी और 0.08% का खर्च अनुपात है, जबकि SCHD डाउ जॉन्स यूएस डिविडेंड 100 को ट्रैक करता है, जिसमें 102 हिस्सेदारी और 0.06% ...

फंड स्नैपशॉट

फंड के मुख्य संकेतक

संकेतक

0.08%

व्यय अनुपात

0.06%

2.98%

लाभांश प्रतिफल

3.12%

$15.56B

शुद्ध संपत्ति

$112.77B

81

होल्डिंग्स

102

29 मार्च 2011

आरंभ तिथि

20 अक्टू॰ 2011

Morningstar Dividend Yield Focus Index

ट्रैक किया गया इंडेक्स

Dow Jones U.S. Dividend 100

Large Value

फंड श्रेणी

Large Value

SCHD पर हर $10,000 के निवेश पर प्रति वर्ष लगभग $2.00 कम शुल्क लगता है।

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शुल्क, होल्डिंग्स और लाभांश पर FNDX और SCHD की तुलना करें। FNDX का खर्च अनुपात 0.25% और उपज 1.43% है। SCHD का क्रमशः 0.06% और 3.11% है। विवरण देखें।

निवेश विश्लेषण

HDV

फायदे

वित्तीय रूप से स्वस्थ कंपनियों के लिए स्क्रीनिंग, जिनकी टिकाऊ और औसत से ऊपर की यील्ड हो
केंद्रित 81-कंपनी वाला पोर्टफोलियो बड़ी रक्षात्मक कंपनियों में स्पष्ट एक्सपोजर प्रदान करता है
ExxonMobil में 8.22% और Chevron में 6.55% हिस्सेदारी रखता है, जो ऊर्जा आय में मजबूत झुकाव दर्शाता है

ध्यान देने योग्य बातें

0.08% का खर्च अनुपात SCHD के 0.06% से थोड़ा अधिक है
2.98% का लाभांश उपज SCHD की 3.12% से थोड़ी कम है
केवल ऊर्जा क्षेत्र की शीर्ष दो पकड़ें फंड का लगभग 15% हैं

SCHD

फायदे

0.06% का खर्च अनुपात, जो $10,000 निवेश पर प्रति वर्ष लगभग $6 होता है
कम से कम दस वर्षों से भुगतान करने वाली कंपनियों से 3.12% का लाभांश उपज
लगभग $113 अरब में शुद्ध संपत्ति, जो HDV के आकार से लगभग सात गुना बड़ी है

ध्यान देने योग्य बातें

केवल 102 पकड़ें हैं, इसलिए व्यापक बाजार मानकों के अनुसार यह अभी भी एक केंद्रित पोर्टफोलियो है
बाजार की आय को चलाने वाली अधिकांश बड़ी तकनीकी कंपनियों को छोड़ दिया गया है
शीर्ष पकड़ Merck (4.89%) भारी स्वास्थ्य सेवा वजन को दर्शाती है

HDV और SCHD के बारे में

HDV (HDV)

iShares Core High Dividend ETF (HDV) वह एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो उच्च-उपज वाले, मुख्यतः यू.एस. बड़े कैप कंपनियों को लक्षित करता है जिन्हें डिविडेंड स्थिरता और वित्तीय ताकत के लिए चुना गया है। यह निवेशकों को डिविडेंड वितरिणों के माध्यम से नियमित आय का एक केन्द्रित मार्ग देता है, जबकि उन्हें इक्विटी मार्केट की चाल और संभावित पूंजी वृद्धि के प्रति एक्सपोजर भी बनाए रखता है। Broad-market ETFs की तुलना में, HDV आम तौर पर कम होल्डिंग्स रखता है और क्षेत्रीय या शैली की एकाग्रता दिखा सकता है, जो रिटर्न और जोखिम दोनों को बढ़ा सकता है। डिविडेंड स्तर कंपनी के लाभांश पर निर्भर करते हैं और गिर भी सकते हैं या पूरी तरह से रुक भी सकते हैं; पिछले वितरण भविष्य की आय की गारंटी नहीं देते। शुल्क, सूचकांक नियम और बाजार की स्थितियाँ सभी परिणामों को प्रभावित करती हैं। यह जानकारी सामान्य और शैक्षिक है, व्यक्तिगत वित्तीय सलाह नहीं है। निवेशकों को अपने उद्देश्यों, जोखिम सहिष्णुता पर विचार करना चाहिए और निवेश से पहले जहाँ उचित हो पेशेवर सलाह लेना चाहिए।

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो उच्च-गुणवत्ता वाली अमेरिकी कंपनियों के एक्सपोजर को प्रदान करने का लक्ष्य रखता है जिनके पास डिविडेंड देने का इतिहास है. Charles Schwab द्वारा प्रबंधित, ETF स्थिर आय, उचित पAYOUT अनुपात और निरंतर डिविडेंड रिकॉर्ड वाले कंपनियों की स्क्रीन करता है, बड़े-केप नामों पर केंद्रित विभिन्न क्षेत्रों में. निवेशक अक्सर SCHD का उपयोग आय के लिए करते हैं और एक कोर होल्डिंग के रूप में ताकि ETF की विविधता और तरलता के साथ डिविडेंड यील्ड_CAPTURE कर सकें. यह एक कम-खर्च, पारदर्शी वाहन होने के लिए डिज़ाइन किया गया है, हालांकि डिविडेंड और शेयर कीमतें गिर सकती हैं और पिछले प्रदर्शन भविष्य के नतीजों की गारंटी नहीं है. आय और दीर्घकालिक कुल रिटर्न चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त, यह उन लोगों के लिए नहीं हो सकता जो केवल पूंजी वृद्धि पर केंद्रित हैं या जिन्हें गारंटियाँ चाहिए. किसी भी निवेश की तरह, लागत, टैक्स उपचार और यह आपके वाइडर पोर्टफोलियो में कैसे फिट बैठता है, इसे निवेश से पहले विचार करें.

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होल्डिंग	HDV	SCHD
CVXChevron Corporation	6.55%	4.25%
VZVerizon Communications Inc.	5.66%	3.95%
PGThe Procter & Gamble Company	4.59%	4.02%
MRKMerck & Co., Inc.	4.48%	4.89%
KOThe Coca-Cola Company	4.09%	4.27%
HDThe Home Depot, Inc.	4.03%	3.69%

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