Wie hoch ist der Gebührenunterschied zwischen HDV und SCHD?

HDV weist eine Expense Ratio von 0,08 % auf, SCHD von 0,06 %, was einer Differenz von 0,02 Prozentpunkten entspricht. Bei einem investierten Kapital von 10.000 USD beträgt dies jährlich etwa 8 USD für HDV und rund 6 USD für SCHD. Beide ETFs sind für dividendenorientierte Fonds kostengünstig, sodass die reine Gebührenlücke im Vergleich zu den Unterschieden bei den Holdings und der Rendite nur eine untergeordnete Rolle spielt.

Welchen Index verfolgt jeder Fonds?

HDV verfolgt den Morningstar Dividend Yield Focus Index, der US-Unternehmen mit hohen Dividendenrenditen auswählt, die zudem Screening-Kriterien für finanzielle Gesundheit und wettbewerbsfähige Stärke erfüllen. SCHD verfolgt den Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, der mindestens zehn aufeinanderfolgende Jahre an Dividendenzahlungen voraussetzt und die Aktien nach Free Cash Flow zur Schuldendienstfähigkeit, Return on Equity, Dividendenrendite und Dividendenwachstum bewertet.

Wie groß ist die Überlappung zwischen HDV und SCHD?

Es besteht eine erhebliche Überlappung. Sechs Namen erscheinen in beiden Top-Ten-Listen: Chevron, Procter & Gamble, Merck, Verizon, Coca-Cola und Home Depot. Die Liste von HDV enthält außerdem ExxonMobil mit 8,22 %, AbbVie, Pfizer und Philip Morris, während die von SCHD Abbott, Amgen, ConocoPhillips und UnitedHealth umfasst. HDV weist höhere Einzelaktien-Gewichtungen auf als SCHD.

Welcher Fonds zahlt eine höhere Dividendenrendite?

SCHD erzielt mit 3,12 % eine leicht höhere Rendite als HDV mit 2,98 %. Die Differenz ist gering, und beide Fonds liegen deutlich über dem breiten US-Markt. Der Unterschied darin, wie jeder Index Aktien auswählt und gewichtet, ist für das langfristige Einkommen relevanter als die aktuelle Renditedifferenz von 0,14 Prozentpunkten.

Welcher Fonds eignet sich für welches Anlageziel?

HDV eignet sich für Anleger, die ein konzentriertes Portfolio aus großen, defensiven Dividendenzahlern mit einer ausgeprägten Energie-Allokation wünschen. SCHD passt besser zu Anlegern, die einen etwas breiter aufgestellten Dividendenfonds mit explizitem Dividendenwachstum-Screening und niedrigeren Kosten suchen. Beide sind einkommensorientiert und schließen die meisten hochwachsenden Technologieunternehmen aus, daher ersetzt keiner von ihnen einen Total-Market-Fonds.

Wie groß und liquide sind HDV und SCHD?

SCHD ist mit rund 113 Milliarden US-Dollar an Nettovermögen deutlich größer als HDV, das etwa 15,6 Milliarden US-Dollar aufweist. Beide sind groß genug, damit Privatanleger mit engen Spreads handeln können. HDV wurde im März 2011 und SCHD im Oktober 2011 aufgelegt, sodass beide über eine History von rund 15 Jahren verfügen.

Gibt es steuerliche oder kontobezogene Überlegungen?

Beide Fonds schütten bedeutende Dividenden aus, weshalb Sie in einem steuerpflichtigen Konto möglicherweise jedes Jahr Steuern auf diese Einkünfte zahlen müssen. Nicht-US-Anleger sehen zudem je nach Vertragsstatus oft US-Quellensteuerabzüge bei den Zahlungen. Die Haltung von Dividenden-ETFs innerhalb eines steuerbegünstigten Kontos kann diesen Nachteil verringern. Die Regeln variieren je nach Land; prüfen Sie daher die lokalen Richtlinien oder konsultieren Sie einen Steuerberater.

Kann ich sowohl HDV als auch SCHD halten?

Das ist möglich, aber aufgrund der erheblichen Überschneidungen bietet die gleichzeitige Haltung beider Fonds weniger Diversifikation als die Kombination eines der beiden mit einem breit gestreuten Marktindex- oder Internationalfonds. Falls Sie beide kombinieren, steigt Ihre Energie-Exposition, da die Positionen von ExxonMobil und Chevron in HDV auf die von Chevron und ConocoPhillips in SCHD aufliegen. Prüfen Sie die kombinierten Sektor-Gewichtungen.

Wie konzentriert ist jeder Fonds?

HDV ist stärker konzentriert. Die zehn größten Positionen machen etwa 53 % des Fonds aus, angeführt von ExxonMobil mit 8,22 % und Chevron mit 6,55 %. Die Top Ten von SCHD belaufen sich insgesamt auf rund 42 %, wobei keine einzelne Aktie Merck mit 4,89 % übertrifft. SCHD hält zudem 102 Aktien gegenüber 81 bei HDV.

HDV vs SCHD

Zwei Fonds, eine Entscheidung: Wir vergleichen Kosten, Performance und was jeder ETF im September 2026 tatsächlich hält.

HDV bildet den Morningstar Dividend Yield Focus Index mit 81 Positionen bei einer Kostenquote von 0,08 % nach, während SCHD den Dow Jones U.S. Dividend 100 mit 102 Positionen für 0,06 % abbildet. SCHD bietet eine Ausschüttungsrendite von 3,12 % gegenüber HDVs 2,98 % und ist mit rund 113 Milliarden US-Dollar im Vergleich zu 15,6 Milliarden US-Dollar deutlich größer. HDV eignet sich für Anleger, die ein höheres Gewicht im Energiesektor wünschen; SCHD passt besser zu einer breiteren Dividendenexposure. Bildungscontent, keine Finanzberatung.

HDV bildet den Morningstar Dividend Yield Focus Index mit 81 Positionen bei einer Kostenquote von 0,08 % nach, während SCHD den Dow Jones U.S. Dividend 100 mit 102 Positionen für 0,06 % abbildet. SCHD...

Fonds im Überblick

Wichtige Fondskennzahlen

HDV

Kennzahl

SCHD

0.08%

Kostenquote

0.06%

2.98%

Dividendenrendite

3.12%

$15.56B

Nettovermögen

$112.77B

81

Positionen

102

29. März 2011

Auflegungsdatum

20. Okt. 2011

Morningstar Dividend Yield Focus Index

Abgebildeter Index

Dow Jones U.S. Dividend 100

Large Value

Fondskategorie

Large Value

SCHD kostet pro Jahr etwa $2.00 weniger je 10.000 $ Anlagesumme.

Gemeinsame Top-Positionen

Position	HDV	SCHD
CVXChevron Corporation	6.55%	4.25%
VZVerizon Communications Inc.	5.66%	3.95%
PGThe Procter & Gamble Company	4.59%	4.02%
MRKMerck & Co., Inc.	4.48%	4.89%
KOThe Coca-Cola Company	4.09%	4.27%
HDThe Home Depot, Inc.	4.03%	3.69%

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Anlageanalyse

HDV

Vorteile

Screens für finanziell gesunde Unternehmen mit nachhaltigen, überdurchschnittlichen Ausschüttungsrenditen
Konzentriertes Portfolio mit 81 Aktien bietet klare Exposure gegenüber großen defensiven Namen
Hält ExxonMobil mit 8,22 % und Chevron mit 6,55 %, was eine starke Ausrichtung auf Energie-Einkommen bedeutet

Zu beachten

Die Kostenquote von 0,08 % liegt leicht über der von SCHD mit 0,06 %
Die Dividendenrendite von 2,98 % ist etwas niedriger als die von SCHD mit 3,12 %
Die beiden größten Energie-Beteiligungen allein machen fast 15 % des Fonds aus

SCHD

Vorteile

Kostenquote von 0,06 %, etwa 6 US-Dollar pro Jahr auf 10.000 US-Dollar Investitionssumme
Dividendenrendite von 3,12 % von Unternehmen mit mindestens zehn Jahren an Dividendenzahlungen
Etwa 113 Milliarden US-Dollar Nettovermögen, rund siebenmal so groß wie das von HDV

Zu beachten

Nur 102 Beteiligungen, sodass es sich nach Maßstäben breit gestreuter Märkte immer noch um ein konzentriertes Portfolio handelt
Schließt die meisten großen Technologieunternehmen aus, die die Marktrenditen antreiben
Die größte Beteiligung Merck mit 4,89 % zeigt eine starke Gewichtung im Gesundheitssektor

Über HDV und SCHD

HDV (HDV)

Der iShares Core High Dividend ETF (HDV) ist ein börsengehandelter Fonds, der auf Unternehmen mit höherer Dividendenrendite abzielt, vorwiegend auf US-Large-Caps, die nach der Nachhaltigkeit ihrer Dividenden und ihrer finanziellen Stärke ausgewählt werden. Er bietet Anlegern einen fokussierten Zugang zu regelmäßigen Erträgen durch Dividendenausschüttungen und ermöglicht zugleich die Partizipation an den Bewegungen des Aktienmarktes sowie an möglichen Kursgewinnen. Im Vergleich zu breit diversifizierten ETFs hält HDV typischerweise weniger Positionen und kann eine stärkere Konzentration auf bestimmte Sektoren oder Anlagestile aufweisen, wodurch sich sowohl Renditechancen als auch Risiken verstärken können. Die Höhe der Dividenden hängt von den Ausschüttungen der Unternehmen ab und kann sinken oder vollständig ausbleiben; vergangene Ausschüttungen sind keine Garantie für künftige Erträge. Gebühren, Indexregeln und die Marktbedingungen beeinflussen die Ergebnisse ebenfalls. Diese Informationen dienen allgemeinen Bildungszwecken und stellen keine individuelle Finanzberatung dar. Anleger sollten vor einer Investition ihre Anlageziele und Risikotoleranz berücksichtigen und gegebenenfalls professionellen Rat einholen.

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) ist ein börsengehandelter Fonds, der ein Engagement in qualitativ hochwertigen US-Unternehmen mit einer Historie von Dividendenzahlungen anstrebt. Der von Charles Schwab verwaltete ETF filtert Unternehmen mit stabilen Erträgen, angemessenen Ausschüttungsquoten und einer verlässlichen Dividendenhistorie und konzentriert sich auf Large Caps aus verschiedenen Branchen. Anleger nutzen SCHD häufig zur Erzielung von Erträgen und als Kerninvestment, um von der Dividendenrendite sowie der Diversifikation und Liquidität eines ETFs zu profitieren. Der Fonds ist als kostengünstiges und transparentes Anlageinstrument konzipiert. Dividenden und Kurse können jedoch fallen, und die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Garantie für künftige Ergebnisse. SCHD eignet sich für Anleger, die Erträge und eine langfristige Gesamtrendite anstreben, ist jedoch möglicherweise nicht für Anleger geeignet, die ausschließlich auf Kapitalwachstum ausgerichtet sind oder Garantien benötigen. Wie bei jeder Anlage sollten Sie vor einer Investition Kosten, steuerliche Behandlung und die Einordnung in Ihr Gesamtportfolio berücksichtigen.

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