Quelle est la différence de frais entre HDV et SCHD ?

Le ratio de frais de HDV est de 0,08 % contre 0,06 % pour SCHD, soit une différence de 0,02 point de pourcentage. Sur un investissement de 10 000 $, cela représente environ 8 $ par an pour HDV et près de 6 $ pour SCHD. Les deux sont peu coûteux pour des ETF axés sur les dividendes, de sorte que l'écart de frais n'est qu'un facteur mineur par rapport aux différences de composition et de rendement.

Quel indice chaque fonds suit-il ?

HDV suit le Morningstar Dividend Yield Focus Index, qui sélectionne des entreprises américaines à haut rendement qui passent également des filtres de santé financière et de force concurrentielle. SCHD suit l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100, qui exige au moins dix années consécutives de versement de dividendes et classe les actions selon leur flux de trésorerie par rapport à la dette, leur retour sur capitaux propres, leur rendement et la croissance de leurs dividendes.

Dans quelle mesure HDV et SCHD se chevauchent-ils ?

Il y a un chevauchement significatif. Six noms figurent dans les dix premiers des deux listes : Chevron, Procter & Gamble, Merck, Verizon, Coca-Cola et Home Depot. La liste de HDV comprend également ExxonMobil (8,22 %), AbbVie, Pfizer et Philip Morris, tandis que celle de SCHD inclut Abbott, Amgen, ConocoPhillips et UnitedHealth. HDV applique des pondérations plus importantes pour certaines actions individuelles que SCHD.

Quel fonds offre un rendement de dividende plus élevé ?

SCHD affiche un rendement légèrement supérieur avec 3,12 % contre 2,98 % pour HDV. L'écart est faible et les deux fonds offrent un rendement bien supérieur à celui du marché américain large. La manière dont chaque indice sélectionne et pondère les actions a plus d'impact sur les revenus à long terme que l'écart actuel de rendement de 0,14 point de pourcentage.

Quel fonds convient à quel objectif ?

HDV convient aux investisseurs souhaitant un portefeuille concentré de grandes entreprises défensives versant des dividendes, avec une pondération marquée dans l'énergie. SCHD convient aux investisseurs recherchant un fonds de dividendes quelque peu plus diversifié, doté d'un filtre explicite sur la croissance des dividendes et des frais inférieurs. Les deux sont orientés vers le revenu et excluent la plupart des valeurs technologiques à forte croissance, aucun ne remplaçant donc un fonds couvrant l'ensemble du marché.

Quelle est la taille et la liquidité de HDV et SCHD ?

SCHD est bien plus grand, avec environ 113 milliards de dollars d'actifs nets, contre environ 15,6 milliards pour HDV. Les deux sont suffisamment importants pour que les investisseurs particuliers puissent les échanger avec des spreads serrés. HDV a été lancé en mars 2011 et SCHD en octobre 2011, ce qui leur donne chacun environ 15 ans d'historique.

Y a-t-il des considérations fiscales ou liées au type de compte ?

Les deux fonds distribuent des dividendes significatifs, donc dans un compte imposable, vous devrez peut-être payer des impôts sur ces revenus chaque année. Les investisseurs non américains peuvent également voir une retenue à la source américaine déduite des versements, selon l'état de la convention fiscale. Détenir des ETF versant des dividendes dans un compte à avantages fiscaux peut réduire cet impact. Les règles varient selon le pays, vérifiez donc la réglementation locale ou consultez un professionnel fiscal.

Puis-je détenir à la fois HDV et SCHD ?

Vous le pouvez, mais le chevauchement est important, donc détenir les deux apporte moins de diversification que d'en associer un à un indice large marché ou international. Si vous les combinez, votre exposition au secteur de l'énergie augmente car ExxonMobil et Chevron de HDV s'ajoutent à Chevron et ConocoPhillips de SCHD. Vérifiez les pondérations sectorielles combinées.

Dans quelle mesure chaque fonds est-il concentré ?

HDV est plus concentré. Ses dix premières positions représentent environ 53 % du fonds, menées par ExxonMobil à 8,22 % et Chevron à 6,55 %. Les dix premières positions de SCHD totalisent environ 42 %, aucune action unique ne dépassant les 4,89 % de Merck. SCHD détient également 102 actions contre 81 pour HDV.

HDV vs SCHD

Deux fonds, une décision : nous comparons les frais, la performance et ce que chaque ETF détient réellement en septembre 2026.

HDV suit l'indice Morningstar Dividend Yield Focus Index, composé de 81 titres, avec un ratio de frais de 0,08 %, tandis que SCHD suit le Dow Jones U.S. Dividend 100, composé de 102 titres, pour un ratio de frais de 0,06 %. SCHD offre un rendement de 3,12 % contre 2,98 % pour HDV et est nettement plus important, avec environ 113 milliards de dollars d'actifs sous gestion contre 15,6 milliards. HDV convient aux investisseurs recherchant une pondération plus forte dans l'énergie ; SCHD convient à ceux qui souhaitent une exposition plus large aux dividendes. Contenu éducatif, non constitutif de conseil en investissement.

HDV suit l'indice Morningstar Dividend Yield Focus Index, composé de 81 titres, avec un ratio de frais de 0,08 %, tandis que SCHD suit le Dow Jones U.S. Dividend 100, composé de 102 titres, pour un ra...

Aperçu des fonds

Indicateurs clés du fonds

HDV

Indicateur

SCHD

0.08%

Frais de gestion

0.06%

2.98%

Rendement du dividende

3.12%

$15.56B

Actif net

$112.77B

81

Positions

102

29 mars 2011

Date de création

20 oct. 2011

Morningstar Dividend Yield Focus Index

Indice suivi

Dow Jones U.S. Dividend 100

Large Value

Catégorie du fonds

Large Value

SCHD coûte environ $2.00 de moins par an pour chaque 10 000 $ investis.

Principales positions communes

Position	HDV	SCHD
CVXChevron Corporation	6.55%	4.25%
VZVerizon Communications Inc.	5.66%	3.95%
PGThe Procter & Gamble Company	4.59%	4.02%
MRKMerck & Co., Inc.	4.48%	4.89%
KOThe Coca-Cola Company	4.09%	4.27%
HDThe Home Depot, Inc.	4.03%	3.69%

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Analyse d'investissement

HDV

Avantages

Sélectionne des sociétés financièrement saines offrant des rendements durables et supérieurs à la moyenne
Un portefeuille concentré de 81 titres offrant une exposition claire aux grandes valeurs défensives
Détient ExxonMobil à hauteur de 8,22 % et Chevron à 6,55 %, créant une forte orientation vers les revenus énergétiques

Points à considérer

Le ratio de frais de 0,08 % est légèrement supérieur à celui de SCHD, qui s'élève à 0,06 %
Le rendement du dividende de 2,98 % est un peu inférieur aux 3,12 % de SCHD
Les deux premières positions dans l'énergie représentent à elles seules près de 15 % du fonds

SCHD

Avantages

Un ratio de frais de 0,06 %, soit environ 6 $ par an pour 10 000 $ investis
Un rendement du dividende de 3,12 % issu d'entreprises versant des dividendes depuis au moins dix ans
Environ 113 milliards de dollars d'actifs nets, soit environ sept fois la taille de HDV

Points à considérer

Seulement 102 positions, ce qui en fait encore un portefeuille concentré selon les standards du marché large
Exclut la plupart des grandes entreprises technologiques qui portent les rendements du marché
La position principale Merck, à 4,89 %, reflète un poids important dans le secteur de la santé

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À propos de HDV et SCHD

HDV (HDV)

iShares Core High Dividend ETF (HDV) est un fonds négocié en bourse qui cible des entreprises à rendement plus élevé, principalement des grandes capitalisations américaines sélectionnées pour la durabilité du dividende et la solidité financière. Il offre aux investisseurs une voie axée sur un revenu régulier grâce aux distributions de dividendes tout en les exposant aux mouvements du marché actions et à la potentielle croissance du capital. Par rapport aux ETF à large indice, HDV détient généralement moins de positions et peut montrer une concentration par secteur ou style, ce qui peut amplifier à la fois les rendements et les risques. Les niveaux de dividendes dépendent des versements des sociétés sous-jacentes et peuvent diminuer ou cesser complètement; les distributions passées ne garantissent pas de revenus futurs. Les frais, les règles de l’indice et les conditions de marché influencent tous les résultats. Cette information est générale et éducative, et non un conseil financier personnalisé. Les investisseurs devraient considérer leurs objectifs, leur tolérance au risque et chercher des conseils professionnels lorsque cela est approprié avant d’investir.

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) est un fonds négocié en bourse qui vise à offrir une exposition à des sociétés américaines de haute qualité ayant un historique de versement de dividendes. Géré par Charles Schwab, l’ETF filtre les entreprises à bénéfices stables, à des ratios de distribution raisonnables et à des antécédents de dividendes réguliers, se concentrant sur des noms à grande capitalisation couvrant divers secteurs. Les investisseurs utilisent souvent SCHD pour le revenu et comme une position centrale afin de capter le rendement des dividendes avec la diversification et la liquidité d’un ETF. Il est conçu comme un véhicule à faible coût et transparent, bien que les dividendes et les cours des actions puissent diminuer et que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Adapté aux investisseurs recherchant le revenu et le rendement total à long terme, il peut ne pas convenir à ceux qui visent uniquement la croissance du capital ou qui exigent des garanties. Comme pour tout investissement, considérez les coûts, le traitement fiscal et la façon dont il s’intègre à votre portefeuille plus large avant d’investir.

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