Quelle est la différence de frais entre le DIA et le VOO ?

DIA facture des frais annuels de 0,16 % contre 0,03 % pour VOO. Sur un investissement de 10 000 $, cela représente environ 16 $ par an pour DIA et 3 $ pour VOO, soit un écart de 13 $. Bien que ces deux fonds soient peu coûteux en valeur absolue, VOO figure parmi les fonds les moins chers disponibles pour l'exposition aux grandes capitalisations américaines.

Quel indice chaque fond suit-il ?

DIA suit le Dow Jones Industrial Average, un indice composé de 30 grandes entreprises américaines dont la pondération dépend du cours de l'action plutôt que de sa capitalisation boursière. VOO suit le S&P 500, qui pondère environ 500 entreprises selon leur capitalisation boursière. VOO répertorie 516 titres dans tous les grands secteurs.

Dans quelle mesure DIA et VOO se chevauchent-ils ?

Les 30 sociétés du Dow Jones font également partie du S&P 500, donc chaque titre de DIA est inclus dans celui de VOO. Les pondérations sont toutefois très différentes. Le top 10 de DIA est dominé par Goldman Sachs (10,9 %) et Caterpillar (9,15 %). Celui de VOO est mené par NVIDIA (8,08 %) et Apple (7,03 %). Seuls Microsoft, Alphabet et Apple apparaissent dans les deux tops 10.

Lequel verse un dividende plus élevé ?

DIA affiche un rendement de dividende de 1,4 %, contre 1,04 % pour VOO. Les membres du Dow Jones sont principalement des entreprises matures dans les secteurs de la finance, de l'industrie et de la santé, qui versent des dividendes réguliers, tandis que le S&P 500 comprend de nombreuses entreprises technologiques au rendement plus faible. Les rendements évoluent avec les prix et les distributions.

Quel fonds convient à quel objectif ?

DIA convient aux investisseurs souhaitant un portefeuille concentré d'actions bleues de grande notoriété, avec une orientation value et un rendement légèrement supérieur. VOO convient aux investisseurs recherchant une exposition large et peu coûteuse au marché américain des grandes capitalisations, y compris les entreprises technologiques qui constituent une part importante du S&P 500.

Lequel est le plus important et le plus liquide ?

VOO est nettement plus grand, avec 1 080 milliards de dollars d'actifs nets contre 45,46 milliards pour DIA. Il s'agit de deux ETF grands et bien établis qui se négocient à fort volume sur les bourses américaines, permettant aux investisseurs particuliers d'acheter ou de vendre l'un ou l'autre sans difficulté. DIA est coté depuis janvier 1998 et VOO depuis septembre 2010.

Comment sont imposés DIA et VOO ?

Il s'agit de deux ETF cotés aux États-Unis, de sorte que les investisseurs non américains peuvent être soumis à la retenue à la source américaine sur les dividendes au taux prévu par la convention fiscale de leur pays. Le rendement plus élevé de DIA signifie qu'une part légèrement plus importante de son rendement arrive chaque année sous forme de revenu imposable. Les plus-values suivent votre réglementation locale et dépendent du compte que vous utilisez.

Puis-je détenir à la fois DIA et VOO ?

Vous le pouvez, mais puisque toutes les 30 entreprises de DIA sont déjà incluses dans VOO, l'ajout de DIA augmente principalement votre pondération dans des actions telles que Goldman Sachs, Caterpillar et UnitedHealth. Certains investisseurs le font délibérément pour orienter leur portefeuille vers des valeurs blue-chip à forte valeur ; d'autres considèrent cela comme une duplication inutile.

Pourquoi Goldman Sachs a-t-il le poids le plus important dans DIA ?

L'indice Dow Jones est pondéré en fonction du cours de bourse, donc les sociétés dont le cours de l'action est élevé obtiennent un poids plus important, indépendamment de leur capitalisation boursière totale. Goldman Sachs et Caterpillar ont des cours élevés, ce qui leur confère respectivement 10,9 % et 9,15 % de la pondération de DIA. Dans VOO, qui pondère selon la capitalisation boursière, Apple et NVIDIA sont les plus importantes car il s'agit des entreprises les plus valorisées.

DIA vs VOO

Deux fonds, une décision : nous comparons les frais, la performance et ce que chaque ETF détient réellement en septembre 2026.

DIA suit le Dow Jones Industrial Average, un indice à pondération par prix de 30 valeurs blue-chips où Goldman Sachs (10,9 %) et Caterpillar (9,15 %) pèsent le plus lourd, pour des frais annuels de 0,16 % et un rendement de 1,4 %. VOO suit le S&P 500 avec 516 actions, dominées par NVIDIA et Apple, pour des frais de 0,03 % et un rendement de 1,04 %. DIA constitue un ensemble compact de valeurs blue-chips ; VOO couvre l'ensemble du marché large. Contenu éducatif, non conseil en investissement.

DIA suit le Dow Jones Industrial Average, un indice à pondération par prix de 30 valeurs blue-chips où Goldman Sachs (10,9 %) et Caterpillar (9,15 %) pèsent le plus lourd, pour des frais annuels de 0,...

Aperçu des fonds

Indicateurs clés du fonds

DIA

Indicateur

VOO

0.16%

Frais de gestion

0.03%

1.40%

Rendement du dividende

1.04%

$45.46B

Actif net

$1.08T

31

Positions

516

14 janv. 1998

Date de création

7 sept. 2010

Dow Jones Industrial Average

Indice suivi

S&P 500

Large Value

Catégorie du fonds

Large Blend

VOO coûte environ $13.00 de moins par an pour chaque 10 000 $ investis.

Principales positions communes

Position	DIA	VOO
MSFTMicrosoft Corporation	5.70%	5.70%
GOOGLAlphabet Inc.	3.98%	3.01%
AAPLApple Inc.	3.86%	7.03%

Découvrir plus de comparaisons

DIA vs SPY

DIA vs SPY : DIA suit le Dow Jones à 30 actions pour 0,16 % par an et offre un rendement de 1,4 %. SPY suit le S&P 500 pour 0,09 %, soit une différence de 7 $ pour 10 000 $. Comparez les positions et la taille.

DIA vs SCHD

Comparez DIA et SCHD sur les frais, les dividendes et les portefeuilles. DIA suit l'indice Dow Jones, tandis que SCHD se concentre sur les actions américaines à dividendes. Examinez leurs données.

DIA vs IYY

Comparez les ETF DIA et IYY sur les ratios de frais, les positions, les dividendes et le suivi d'indice. Les deux suivent des indices liés au Dow Jones avec une orientation value et blend.

Analyse d'investissement

DIA

Avantages

Le rendement dividende de 1,4 % est supérieur au 1,04 % de VOO.
Concentration dans 30 entreprises blue-chip bien connues disposant de longues histoires opérationnelles.
Moins exposé aux technologies : Microsoft, Alphabet et Apple représentent chacune moins de 6 % du fonds.

Points à considérer

Le ratio de frais de 0,16 % est plus de cinq fois supérieur à celui de VOO, qui s'établit à 0,03 %.
Goldman Sachs et Caterpillar représentent ensemble environ 20 % du fonds.
L'indexation par le cours de bourse signifie que c'est le prix d'une action, et non la taille de l'entreprise, qui détermine son poids dans l'indice.

VOO

Avantages

Ratio de frais de 0,03 %, soit environ 3 dollars par an pour 10 000 dollars investis.
Il détient 516 actions réparties dans le S&P 500, bien plus diversifié que les 30 composants du DIA.
Un fonds massif avec 1 080 milliards de dollars d'actifs nets.

Points à considérer

Le rendement en dividendes de 1,04 % est nettement inférieur aux 1,4 % du DIA.
Les dix premières positions représentent environ 38 % des actifs, dominées par des valeurs technologiques.
NVIDIA représente à elle seule 8,08 % du fonds, sa position unique la plus importante.

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Aimee Silverwood | Analyste financier

25 juillet 2025

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À propos de DIA et VOO

DIA (DIA)

DIA est le ETF SPDR qui cherche à refléter le Dow Jones Industrial Average, offrant une exposition directe aux 30 grandes entreprises américaines qui composent cet indice. C'est un fonds passif, fondé sur des règles, conçu pour suivre la performance de l'indice en détenant les constituants sous-jacents ou en utilisant des techniques de réplication. Les investisseurs utilisent DIA pour obtenir un accès pratique et négociable intrajournée à une part bleue du marché américain, y compris le revenu de dividendes des constituants. Points importants : l'indice est concentré (30 noms), de sorte que les mouvements sectoriels ou spécifiques à une action peuvent avoir un impact disproportionné par rapport à des indices plus larges tels que le S&P 500. Liquidité de négociation et écarts bid/ask comptent pour l'exécution, et le fonds présente des frais courants et un éventuel écart de suivi par rapport à l'indice. Les valeurs peuvent monter et descendre; cette information est générale et éducative uniquement, et non un conseil d'investissement personnalisé. Envisagez la diversification, l'horizon temporel et votre propre tolérance au risque avant d'investir.

VOO (VOO)

Le VOO est le fonds négocié en bourse de Vanguard conçu pour suivre le S&P 500, offrant une exposition générale à environ 500 des plus grandes entreprises cotées américaines. Il vise à reproduire la performance de l’indice moins les frais en détenant les mêmes actions dans des proportions similaires, ce qui en fait un moyen simple et passif d’accéder aux actions américaines de grande capitalisation. Les investisseurs utilisent généralement VOO comme position centrale pour une croissance à long terme ou comme un élément simple dans un portefeuille diversifié. Il offre généralement une grande liquidité et des distributions de dividendes régulières des sociétés sous-jacentes. Comme pour tout placement en actions, la valeur de VOO peut augmenter ou diminuer avec le marché, et les performances passées ne constituent pas une indication des rendements futurs. Les frais, les coûts de négociation et le potentiell écart de suivi réduisent légèrement les rendements. Cette information est générale et éducative seulement et ne constitue pas un conseil financier personnalisé — prenez en compte votre situation ou consultez un conseiller qualifié avant d’investir.

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Publié: 24 mai 2025

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