¿Cómo se comparan las tarifas de SCHX y VOO?

Ambos fondos cobran un ratio de gastos del 0,03 %, lo que equivale a unos 3 USD anuales por cada 10.000 USD invertidos. No hay diferencia de comisiones entre ellos. Esto hace que la comparación se centre en la construcción del índice, el número de posiciones, el tamaño del fondo y el rendimiento, más que en el coste, ya que ambos se sitúan en el extremo más bajo de la escala de precios de los ETF.

¿Qué índice sigue cada fondo?

SCHX sigue el índice Dow Jones US Total Stock Market Large-Cap, que selecciona las mayores empresas estadounidenses por valor de mercado y mantiene actualmente 750 acciones. VOO sigue el S&P 500, que selecciona alrededor de 500 grandes empresas estadounidenses según las normas de elegibilidad de S&P y mantiene 516 posiciones. Ambos están ponderados por capitalización bursátil.

¿Cuánto se solapan SCHX y VOO?

Las 10 principales posiciones son idénticas: NVDA, AAPL, MSFT, AMZN, GOOGL, AVGO, GOOG, META, MU y TSLA. Los pesos también son muy similares, con NVDA representando el 7,69 % en SCHX y el 8,08 % en VOO. La principal diferencia es que SCHX añade aproximadamente 230 empresas adicionales por debajo del umbral del S&P 500.

¿Qué fondo ofrece un mayor rendimiento por dividendo?

VOO ofrece un rendimiento del 1,04 % y SCHX del 1,00 %, por lo que la diferencia es muy pequeña. Ambos fondos mantienen las mismas megaempresas tecnológicas que pagan pocos o ningún dividendo, lo que mantiene bajos los rendimientos. Ninguno es un producto orientado a la renta, y la brecha es tan reducida que es poco probable que influya en la decisión de inversión.

¿Qué fondo se adapta mejor a cada objetivo?

SCHX se adapta a inversores que buscan un único fondo que cubra una porción ligeramente más amplia de las grandes empresas estadounidenses y que ya utilicen fondos de Schwab. VOO se adapta a inversores que desean replicar exactamente el S&P 500, que es el índice de referencia más citado en los medios. En la práctica, ambos ofrecen exposiciones muy similares al segmento de grandes empresas estadounidenses.

¿Cómo se comparan el tamaño y la liquidez?

VOO es mucho más grande, con unos 1,08 billones de dólares en activos netos frente a los aproximadamente 73.930 millones de dólares de SCHX. Ambas son lo suficientemente grandes como para tener spreads ajustados en operaciones minoristas. El mayor volumen de negociación de VOO puede ser relevante para inversores que realizan órdenes muy grandes o negocian al abrir y cerrar el mercado, cuando los spreads se ensanchan.

¿Puedo mantener tanto SCHX como VOO?

Sí, pero ambos fondos mantienen en cartera las mismas empresas en proporciones similares, por lo que poseer ambos añade poca diversificación. Algunos inversores los mantienen en diferentes cuentas o para evitar problemas de venta sustancialmente idéntica (wash-sale) durante la cosecha de pérdidas fiscales. Como bloque de construcción de portafolio, generalmente basta con uno de los dos.

¿Qué tan concentrado está cada fondo?

En SCHX, la posición principal NVDA representa el 7,69 % y las diez principales suman aproximadamente el 39 %. En VOO, NVDA es el 8,08 % y las diez principales suman alrededor del 40 %. Las 234 posiciones adicionales de SCHX tienen pesos muy pequeños, por lo que la diferencia de concentración es real pero modesta. Ambos están dominados por las mega-cap tecnológicas estadounidenses.

¿Existen diferencias fiscales o de cuenta?

Ambos son ETFs cotizados en EE. UU. y se tratan de la misma manera en la mayoría de las cuentas. Los inversores no residentes en EE. UU. pueden enfrentar retención fiscal sobre los dividendos de cualquiera de los dos fondos. Dado que los rendimientos son casi idénticos, con un 1,00 % y un 1,04 %, la carga fiscal efectiva es esencialmente la misma. Consulte cómo regulan su jurisdicción local los ETFs domiciliados en EE. UU.

¿Cuándo se lanzó cada fondo?

SCHX se lanzó el 3 de noviembre de 2009 y VOO el 7 de septiembre de 2010. Ambos han operado a través de varios ciclos de mercado. SCHX es emitido por Charles Schwab y VOO por Vanguard, dos de los mayores proveedores de fondos de bajo costo en EE. UU.

SCHX vs VOO

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SCHX y VOO cobran ambos una ratio de gastos del 0,03 % y comparten las mismas diez primeras posiciones, pero SCHX sigue el índice Dow Jones US Large-Cap con 750 acciones, mientras que VOO sigue el S&P 500 con 516. Los rendimientos son cercanos: 1,00 % y 1,04 %. SCHX se adapta a los inversores que buscan una cobertura ligeramente más amplia de grandes empresas, y VOO a quienes prefieren el S&P 500 y un fondo de 1,08 billones de dólares. Contenido educativo, no asesoramiento financiero.

SCHX y VOO cobran ambos una ratio de gastos del 0,03 % y comparten las mismas diez primeras posiciones, pero SCHX sigue el índice Dow Jones US Large-Cap con 750 acciones, mientras que VOO sigue el S&P...

Resumen de los fondos

Indicadores clave del fondo

SCHX

Indicador

VOO

0.03%

Ratio de gastos

0.03%

1.00%

Rentabilidad por dividendo

1.04%

$73.93B

Patrimonio neto

$1.08T

750

Posiciones

516

3 nov 2009

Fecha de creación

7 sept 2010

Dow Jones US Total Stock Market Large-Cap

Índice replicado

S&P 500

Large Blend

Categoría del fondo

Large Blend

Ambos fondos cobran la misma comisión anual.

Principales posiciones compartidas

Posición	SCHX	VOO
NVDANVIDIA Corporation	7.69%	8.08%
AAPLApple Inc.	7.16%	7.03%
MSFTMicrosoft Corporation	5.35%	5.70%
AMZNAmazon.com, Inc.	3.56%	3.84%
GOOGLAlphabet Inc.	2.95%	3.01%
AVGOBroadcom Inc.	2.38%	2.65%
GOOGAlphabet Inc.	2.35%	2.40%
METAMeta Platforms, Inc.	2.17%	1.90%
MUMicron Technology, Inc.	1.60%	1.63%
TSLATesla, Inc.	1.49%	1.57%

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Análisis de inversión

SCHX

Ventajas

Cobertura más amplia con 750 participaciones, llegando más lejos hacia empresas medianas estadounidenses
Misma ratio de gastos del 0,03 % que VOO, aproximadamente 3 dólares al año por cada 10.000 dólares
Peso ligeramente menor en la primera posición, NVDA al 7,69 % frente al 8,08 %

Aspectos a considerar

Fondo más pequeño con aproximadamente $73.93 mil millones en comparación con los $1.08 billones de VOO
Rastrea un índice menos seguido que el S&P 500
El rendimiento por dividendo del 1.00% es ligeramente inferior al 1.04% de VOO

VOO

Ventajas

Rastrea el S&P 500, la referencia más utilizada para grandes empresas en EE. UU.
Aproximadamente $1.08 billones en activos con volumen de negociación muy alto y spreads ajustados
Rendimiento por dividendo ligeramente mayor del 1.04% frente al 1.00%

Aspectos a considerar

Menos posiciones con 516, lo que ofrece menor alcance hacia las grandes empresas de menor capitalización
Concentración marginalmente mayor en las 10 principales posiciones que SCHX
Las reglas de membresía del S&P 500 se basan en comités en lugar de ser puramente mecánicas

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Acerca de SCHX y VOO

SCHX (SCHX)

Schwab US Large‑Cap ETF (SCHX) ofrece una amplia exposición a las mayores empresas de EE. UU. a través de un único fondo, gestionado pasivamente. Su objetivo es replicar el desempeño de un índice de acciones de gran capitalización de EE. UU., proporcionando acceso diversificado a nombres establecidos en múltiples sectores. SCHX se posiciona como una tenencia de renta variable central de bajo costo para inversores que buscan rendimientos ponderados por la capitalización de mercado en grandes empresas, y se negocia en bolsas como una acción. Las ventajas incluyen simplicidad, liquidez intradía y, por lo general, comisiones más bajas que muchas gestoras activas. Sin embargo, como sucede con todos los ETFs de acciones, su valor fluctúa con el mercado y el rendimiento pasado no predice resultados futuros. SCHX puede adecuarse a inversores que buscan exposición a gran-capitalización de EE. UU. a largo plazo dentro de una cartera diversificada, pero es información general solamente y no asesoramiento de inversión personalizado—la idoneidad depende de metas individuales, horizonte temporal y tolerancia al riesgo.

VOO (VOO)

VOO es un fondo cotizado de Vanguard diseñado para seguir el S&P 500, ofreciendo una exposición amplia a unas 500 de las mayores empresas de Estados Unidos que cotizan en bolsa. Su objetivo es replicar el rendimiento del índice menos comisiones manteniendo las mismas acciones en proporciones similares, lo que lo convierte en una forma directa y pasiva de acceder a las acciones estadounidenses de gran capitalización. Los inversores suelen usar VOO como una posición central para el crecimiento a largo plazo o como un bloque de construcción sencillo en una cartera diversificada. Suele ofrecer alta liquidez y distribuciones de dividendos periódicas de las empresas subyacentes. Como con cualquier inversión en acciones, el valor de VOO puede subir o bajar con el mercado, y el rendimiento pasado no es una guía de rendimientos futuros. Las comisiones, los costos de negociación y el posible error de seguimiento reducen ligeramente los rendimientos. Esta información es general y educativa y no ofrece asesoramiento financiero personalizado; considere sus propias circunstancias o hable con un asesor cualificado antes de invertir.

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