Como as taxas do SCHX e do VOO se comparam?

Ambos os fundos cobram uma taxa de administração de 0,03%, o que equivale a cerca de US$ 3 por ano em um investimento de US$ 10.000. Não há diferença de taxas entre eles. Isso torna a comparação focada na construção do índice, no número de participações, no tamanho do fundo e no rendimento, em vez de no custo, já que ambos estão na extremidade mais baixa da precificação de ETFs.

Qual índice cada fundo rastreia?

SCHX rastreia o índice Dow Jones US Total Stock Market Large-Cap, que seleciona as maiores empresas dos EUA pelo valor de mercado e atualmente detém 750 ações. VOO rastreia o S&P 500, que seleciona cerca de 500 grandes empresas dos EUA usando as regras de elegibilidade da S&P e detém 516 posições. Ambos são ponderados pelo valor de mercado.

Qual é o grau de sobreposição entre SCHX e VOO?

Todas as 10 principais participações são as mesmas: NVDA, AAPL, MSFT, AMZN, GOOGL, AVGO, GOOG, META, MU e TSLA. Os pesos também são muito próximos, com NVDA representando 7,69% no SCHX e 8,08% no VOO. A principal diferença é que o SCHX adiciona aproximadamente 230 empresas a mais abaixo do limiar do S&P 500.

Qual fundo paga um maior rendimento de dividendos?

VOO tem rendimento de 1,04% e SCHX tem rendimento de 1,00%, portanto, a diferença é muito pequena. Ambos os fundos detêm as mesmas megaempresas de tecnologia que pagam pouco ou nenhum dividendo, o que mantém os rendimentos baixos. Nenhum deles é um produto de renda, e a lacuna é pequena o suficiente para não influenciar uma decisão.

Qual fundo se adequa a qual objetivo?

SCHX é adequado para investidores que desejam um único fundo que cubra uma fatia ligeiramente mais ampla das grandes empresas dos EUA e que já utilizam fundos da Schwab. VOO é adequado para investidores que desejam replicar exatamente o S&P 500, que é o benchmark mais frequentemente citado nas notícias. Na prática, ambos oferecem exposição às grandes empresas dos EUA muito semelhante.

Como se comparam o tamanho e a liquidez?

A VOO é muito maior, com cerca de US$ 1,08 trilhão em ativos líquidos, contra aproximadamente US$ 73,93 bilhões da SCHX. Ambas são grandes o suficiente para oferecer spreads apertados em operações de varejo. O volume de negociação mais alto da VOO pode ser relevante para investidores que realizam ordens de grande porte ou negociam na abertura e no fechamento do mercado, quando os spreads tendem a se alargar.

Posso manter tanto a SCHX quanto a VOO?

Sim, mas como as duas fundos possuem amplamente as mesmas empresas com pesos semelhantes, ter ambas não agrega muita diversificação. Alguns investidores mantêm as duas em contas diferentes ou para evitar problemas de wash-sale ao realizar colheita de perdas fiscais. Como bloco de construção de portfólio, uma das duas geralmente é suficiente.

Qual o nível de concentração de cada fundo?

Na SCHX, a principal posição (NVDA) representa 7,69% e as dez principais posições somam cerca de 39%. Na VOO, a NVDA corresponde a 8,08% e as dez principais posições totalizam cerca de 40%. As 234 posições adicionais da SCHX têm pesos muito pequenos, portanto, a diferença de concentração é real, mas modesta. Ambos os fundos são dominados por mega-cap norte-americanas do setor de tecnologia.

Existem diferenças fiscais ou relacionadas às contas?

Ambos são ETFs listados nos EUA e tratados da mesma forma na maioria das contas. Investidores não residentes dos EUA podem enfrentar retenção na fonte sobre os dividendos de qualquer um dos fundos. Como os rendimentos são quase idênticos (1,00% e 1,04%), o impacto fiscal é efetivamente o mesmo. Verifique como as regras locais tratam ETFs domiciliados nos EUA.

Quando cada fundo foi lançado?

A SCHX foi lançada em 3 de novembro de 2009, e a VOO, em 7 de setembro de 2010. Ambos operaram através de vários ciclos de mercado. A SCHX é emitida pela Charles Schwab e a VOO, pela Vanguard, duas das maiores provedoras de fundos de baixo custo nos EUA.

SCHX vs VOO

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em setembro 2026.

SCHX e VOO cobram ambos uma taxa de administração de 0,03% e compartilham as mesmas 10 principais posições, mas SCHX rastreia o índice Dow Jones US Large-Cap com 750 ações, enquanto VOO rastreia o S&P 500 com 516. Os rendimentos são próximos: 1,00% e 1,04%. SCHX é adequado para investidores que desejam uma cobertura ligeiramente mais ampla de grandes empresas, e VOO é ideal para aqueles que preferem o S&P 500 e um fundo de $1,08 trilhão. Conteúdo educacional, não aconselhamento financeiro.

SCHX e VOO cobram ambos uma taxa de administração de 0,03% e compartilham as mesmas 10 principais posições, mas SCHX rastreia o índice Dow Jones US Large-Cap com 750 ações, enquanto VOO rastreia o S&P...

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

SCHX

Indicador

VOO

0.03%

Taxa de administração

0.03%

1.00%

Rendimento de dividendos

1.04%

$73.93B

Patrimônio líquido

$1.08T

750

Posições

516

3 de nov. de 2009

Data de criação

7 de set. de 2010

Dow Jones US Total Stock Market Large-Cap

Índice replicado

S&P 500

Large Blend

Categoria do fundo

Large Blend

Os dois fundos cobram a mesma taxa anual.

Principais posições em comum

Posição	SCHX	VOO
NVDANVIDIA Corporation	7.69%	8.08%
AAPLApple Inc.	7.16%	7.03%
MSFTMicrosoft Corporation	5.35%	5.70%
AMZNAmazon.com, Inc.	3.56%	3.84%
GOOGLAlphabet Inc.	2.95%	3.01%
AVGOBroadcom Inc.	2.38%	2.65%
GOOGAlphabet Inc.	2.35%	2.40%
METAMeta Platforms, Inc.	2.17%	1.90%
MUMicron Technology, Inc.	1.60%	1.63%
TSLATesla, Inc.	1.49%	1.57%

Descobrir mais comparações

SCHX vs SPY

Compare SCHX e SPY. Analise as taxas de administração, patrimônio líquido, rendimentos de dividendos e principais ativos. Entenda as diferenças de rastreamento para embasar sua pesquisa de investimentos.

SCHX vs VTI

Compare SCHX e VTI. Analise as taxas de administração, ativos líquidos, rendimentos de dividendos e as principais participações. Entenda claramente o rastreamento do índice e os riscos de concentração.

SCHX vs SPYM

Compare os ETFs SCHX e SPYM. Analise as taxas de administração de 0,03% versus 0,02%, as principais participações, os rendimentos de dividendos e as diferenças de rastreamento para exposição a ações de grandes capitais dos EUA.

Análise de investimento

SCHX

Vantagens

Cobertura mais ampla com 750 posições, alcançando mais profundamente empresas de médio porte nos EUA
Mesma taxa de administração de 0,03% que VOO, cerca de $3 por ano para cada $10.000
Peso ligeiramente menor na principal posição, NVDA em 7,69% versus 8,08%

Pontos a considerar

Fundo menor, com cerca de US$ 73,93 bilhões em comparação com os US$ 1,08 trilhão do VOO
Rastreia um índice menos amplamente seguido do que o S&P 500
O rendimento de dividendos de 1,00% é ligeiramente inferior ao de 1,04% do VOO

VOO

Vantagens

Rastreia o S&P 500, a principal referência de grandes empresas dos EUA mais utilizada
Cerca de US$ 1,08 trilhão em ativos, com volume de negociação muito alto e spreads apertados
Rendimento de dividendos ligeiramente maior, de 1,04%, contra 1,00%

Pontos a considerar

Menor número de posições (516), oferecendo menos exposição às maiores empresas de grande capitalização
Concentração marginalmente maior nas dez principais posições do que no SCHX
As regras de adesão ao S&P 500 são baseadas em comitê, e não puramente mecânicas

Análises de mercado relacionadas

Retornos de Capital: A Estratégia do Rendimento do Acionista

Estratégia de retornos de capital que combina dividendos e recompras para gerar renda e valorização. Critérios, riscos e seleção de empresas com caixa forte.

Aimee Silverwood | Analista financeiro

25 de julho de 2025

Ler análise

Análises de mercado relacionadas

Retornos de Capital: A Estratégia do Rendimento do Acionista

Estratégia de retornos de capital que combina dividendos e recompras para gerar renda e valorização. Critérios, riscos e seleção de empresas com caixa forte.

Aimee Silverwood | Analista financeiro

25 de julho de 2025

Ler análise

Sobre SCHX e VOO

SCHX (SCHX)

Schwab US Large‑Cap ETF (SCHX) oferece ampla exposição às maiores empresas dos EUA por meio de um único fundo gerido de forma passiva. Seu objetivo é replicar o desempenho de um índice de ações de grande capitalização dos EUA, proporcionando acesso diversificado a nomes estabelecidos em vários setores. SCHX é posicionado como uma participação de núcleo de baixo custo para investidores que buscam retornos de grande capitalização ponderados pela capitalização de mercado, e negocia em bolsas como uma ação. As vantagens incluem simplicidade, liquidez intradiária e, geralmente, taxas inferiores às de muitos gestores ativos. No entanto, como todos os ETFs de ações, seu valor oscila com o mercado e o desempenho passado não prevê resultados futuros. SCHX pode atender investidores que buscam exposição de longo prazo a grandes empresas dos EUA dentro de um portfólio diversificado, mas é apenas informação geral e não aconselhamento de investimento personalizado—adequação depende de objetivos individuais, horizonte de tempo e tolerância ao risco.

VOO (VOO)

VOO é o fundo negociado em bolsa da Vanguard projetado para acompanhar o S&P 500, oferecendo exposição ampla a cerca de 500 das maiores empresas públicas dos EUA. Ele busca reproduzir o desempenho do índice menos as taxas mantendo as mesmas ações em proporções semelhantes, tornando-o uma forma direta e passiva de acessar ações de grande capitalização nos EUA. Os investidores costumam usar o VOO como posição central para crescimento de longo prazo ou como um bloco simples na construção de um portfólio diversificado. Geralmente oferece alta liquidez e distribuições de dividendos regulares das empresas subjacentes. Como qualquer investimento em ações, o valor do VOO pode subir ou cair com o mercado, e o desempenho passado não é indicativo de retornos futuros. Taxas, custos de negociação e possível erro de acompanhamento reduzem os retornos ligeiramente. Estas informações são gerais e educacionais apenas e não constituem aconselhamento financeiro personalizado — considere suas próprias circunstâncias ou consulte um assessor qualificado antes de investir.

Em quais cestas elas aparecem?

Retornos de Capital: A Jogada do Yield para Acionistas

Após o enorme recompra de ações de US$ 20 bilhões e o aumento de dividendos da Charles Schwab, este tema foca em outras empresas financeiramente robustas que recompensam seus investidores de maneira semelhante. A estratégia é investir em empresas com fluxos de caixa fortes e um compromisso com o retorno de capital aos acionistas.

Publicado: 25 de julho de 2025

Explorar cesta