¿Qué significa la ratio de gastos al comparar FHLC y SCHD?

El ratio de gastos es una tarifa anual que cobra el fondo para cubrir los costes de gestión. FHLC tiene un ratio de gastos del 0,08 %, mientras que SCHD tiene un ratio del 0,06 %. Esto significa que SCHD cuesta 0,02 puntos porcentuales menos mantenerlo. Estas tarifas se deducen de los activos del fondo y no se facturan directamente a los inversores; unos gastos más bajos pueden dejar más dinero invertido, siempre que todo lo demás sea igual.

¿Por qué importa el tamaño del fondo para ETFs como FHLC y SCHD?

FHLC tiene 3.500 millones de dólares en activos netos, mientras que SCHD tiene 112.800 millones. Los fondos más grandes suelen beneficiarse de las economías de escala, lo que puede apoyar errores de seguimiento menores y operaciones estables. Una base de activos mayor también puede indicar una fuerte demanda de inversores y liquidez potencial, permitiendo que las transacciones se realicen más cerca del valor neto de activo del fondo. Los fondos más pequeños siguen siendo invertibles, pero deben tenerse en cuenta las diferencias de escala.

¿En qué difieren FHLC y SCHD en su enfoque de mercado?

FHLC es un ETF del sector sanitario, que invierte en empresas dentro de la industria de la salud. SCHD es un ETF de renta variable de valor grande con dividendos, centrado en empresas que pagan dividendos constantes y están clasificadas como orientadas al valor. Sirven para propósitos diferentes: FHLC proporciona exposición al rendimiento de un sector específico, mientras que SCHD apunta a segmentos amplios del mercado basándose en criterios de generación de ingresos. Sus estrategias subyacentes son fundamentalmente distintas.

¿Cuáles son los rendimientos por dividendo de FHLC y SCHD?

FHLC tiene un rendimiento por dividendo del 1,24 % y SCHD tiene un rendimiento por dividendo del 3,11 %. El rendimiento de SCHD es mayor por 1,87 puntos porcentuales. El rendimiento por dividendo estima el pago anual en efectivo como porcentaje del precio del fondo. Para los inversores centrados en la renta, un rendimiento más alto suele ser atractivo, aunque refleja el pago en relación con el precio y no garantiza el rendimiento total.

¿FHLC y SCHD mantienen las mismas acciones?

Existe cierta superposición en las diez principales posiciones, incluidas MRK, UNH, AMGN y ABT. Sin embargo, FHLC está muy concentrado en acciones sanitarias, con LLY en el 12,86 % y JNJ en el 9,07 %. SCHD incluye estas empresas sanitarias, pero también presenta acciones de bienes de consumo básicos, energía y telecomunicaciones. Sus carteras solo son similares en el componente sanitario, no en la composición general.

¿Cuál es la historia de creación de estos fondos?

FHLC se lanzó el 21 de octubre de 2013, mientras que SCHD se lanzó el 20 de octubre de 2011. SCHD cuenta con una historia operativa más larga por aproximadamente dos años. Un historial más extenso permite a los inversores observar cómo ha rendido el fondo en un mayor número de ciclos del mercado. Ambos fondos llevan activos más de cinco años, lo que proporciona un período razonable de historial operativo para su análisis.

¿En qué difiere la diversificación sectorial entre los dos ETF?

FHLC es un fondo de un solo sector centrado exclusivamente en la atención médica, lo que ofrece una exposición profunda pero una diversificación limitada fuera de esa industria. SCHD es un fondo amplio de renta variable que abarca múltiples sectores, incluidos bienes básicos de consumo, energía y atención médica. Aunque SCHD mantiene acciones de atención médica, estas representan una parte menor de la cartera en comparación con FHLC, ofreciendo perfiles de riesgo y rendimiento diferentes para los participantes del mercado.

¿Qué principales posiciones definen la exposición de FHLC al sector de la atención médica?

La mayor posición de FHLC es LLY con un 12,86%, seguida de JNJ con un 9,07% y ABBV con un 6,50%. Estas posiciones definen el sesgo específico del fondo dentro del sector de la atención médica. En contraste, la mayor posición de SCHD es MRK con un 4,89%, la cual también mantiene FHLC pero representa una porción mucho menor de la cartera de SCHD. Esto resalta el enfoque sectorial concentrado de FHLC frente a la distribución más amplia de SCHD.

¿Con qué objetivo de inversión se asocia típicamente FHLC?

FHLC se asocia típicamente con inversores que buscan una exposición dirigida al sector de la atención médica. Esto puede resultar atractivo para quienes creen en el potencial de crecimiento del sector o desean ajustar la asignación sectorial de su cartera. Tiene menos foco en la cobertura amplia del mercado y más en el desempeño de una industria específica. Los inversores que utilizan este fondo suelen buscar rentabilidades del sector de la atención médica en lugar de las del mercado general.

¿Con qué objetivo de inversión se asocia típicamente SCHD?

SCHD se asocia típicamente con la generación de ingresos y la inversión en valor. Con un rendimiento por dividendo del 3,11 % y un enfoque en empresas con dividendos sostenibles, atrae a inversores que priorizan el flujo de caja regular. Proporciona una exposición amplia a acciones de valor de gran capitalización en lugar de un solo sector. Este enfoque resulta adecuado para quienes buscan ingresos y estabilidad relativa en comparación con los fondos de sector de alto crecimiento.

¿Se considera esta comparación asesoramiento financiero?

No, este contenido es solo para fines educativos y no constituye asesoramiento financiero. Las comparaciones entre FHLC y SCHD se basan en datos objetivos sobre comisiones, rendimientos, carteras y estructuras de los fondos. La inversión conlleva riesgos, incluida la posible pérdida del capital invertido. Los inversores deben considerar su situación financiera personal, su tolerancia al riesgo y sus objetivos antes de tomar cualquier decisión de inversión y consultar a un profesional calificado si es necesario.

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Resumen de los fondos

Indicadores clave del fondo

FHLC

Indicador

SCHD

0.08%

Ratio de gastos

0.06%

1.24%

Rentabilidad por dividendo

3.11%

$3.48B

Patrimonio neto

$112.77B

349

Posiciones

102

21 oct 2013

Fecha de creación

20 oct 2011

–

Índice replicado

–

Health

Categoría del fondo

Large Value

SCHD cuesta unos $2.00 menos al año por cada 10 000 $ invertidos.

Principales posiciones compartidas

Posición	FHLC	SCHD
MRKMerck & Co., Inc.	5.07%	4.89%
UNHUnitedHealth Group Incorporated	4.75%	3.80%
AMGNAmgen Inc.	2.86%	4.28%
ABTAbbott Laboratories	2.48%	4.48%

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Análisis de inversión

FHLC

Ventajas

FHLC ofrece diversificación sectorial con un ratio de gastos bajo del 0,08 % y un rendimiento por dividendo del 1,24 %.
Proporciona una amplia exposición al sector de la salud con una posición principal del 12,86 % y activos por valor de 3.500 millones de dólares.
Su fecha de inicio en octubre de 2013 significa que ha operado durante más de cinco años y está gestionado por Fidelity.

Aspectos a considerar

La ratio de gastos del 0,08 % supera la del SCHD, que es del 0,06 %.
FHLC cuenta con 3.500 millones de dólares en activos netos, una cifra inferior a los 112.800 millones de dólares del SCHD.
El rendimiento por dividendo del 1,24 % es inferior al del SCHD, que asciende al 3,11 %.

SCHD

Ventajas

SCHD ofrece una ratio de gastos más baja del 0,06 %, lo cual resulta favorable en comparación con el 0,08 % de FHLC.
SCHD dispone de 112.800 millones de dólares en activos, lo que le proporciona escala y un mayor potencial de liquidez en comparación con FHLC.
El fondo ofrece un rendimiento por dividendo del 3,11 %, superior al 1,24 % de FHLC, lo que atrae a inversores que buscan ingresos.

Aspectos a considerar

La principal posición del SCHD, Merck (4,89 %), carece de la diversificación sectorial en salud que presenta FHLC con su participación del 12,86 % en Eli Lilly.
El fondo comparte posiciones entre las diez principales con FHLC, pero no cuenta con las altas perspectivas de crecimiento propias del sector sanitario.
Aunque el SCHD se lanzó en 2011, su tamaño y estructura están mejor adaptados para la generación de ingresos que el enfoque sectorial de FHLC.

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Acerca de FHLC y SCHD

FHLC (FHLC)

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) es un fondo cotizado en bolsa que busca proporcionar exposición a empresas estadounidenses de alta calidad con historial de pago de dividendos. Gestionado por Charles Schwab, el ETF selecciona firmas con ingresos estables, ratios de distribución razonables y registros consistentes de dividendos, centrándose en empresas de gran capitalización en diversos sectores. Los inversores suelen utilizar SCHD para generar ingresos y como posición central para capturar el rendimiento por dividendo con la diversificación y liquidez de un ETF. Está diseñado como un vehículo transparente y de bajo coste, aunque los dividendos y los precios de las acciones pueden descender y los resultados pasados no garantizan los futuros. Es adecuado para inversores que buscan ingresos y rentabilidad total a largo plazo, pero puede no convenir a quienes se centren únicamente en el crecimiento del capital o requieran garantías. Como cualquier inversión, considere los costes, el tratamiento fiscal y cómo se integra en su cartera antes de invertir.

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Publicado: 13 de noviembre de 2025

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