Qual é a diferença de taxa entre o VDC e o XLP?

A VDC cobra 0,09% ao ano e a XLP cobra 0,08%. Em um investimento de US$ 10.000, isso representa cerca de US$ 9 para a VDC e US$ 8 para a XLP, ou seja, uma diferença anual de aproximadamente US$ 1. Com custos tão próximos, o número de posições e o rendimento de dividendos são as diferenças mais relevantes.

Qual índice cada fundo acompanha?

A VDC acompanha o índice MSCI US IMI 25/50 Consumer Staples, que abrange empresas grandes, médias e pequenas dos EUA nos setores de alimentos, bebidas, produtos domésticos, tabaco e varejo de itens essenciais, com 108 posições. A XLP acompanha o índice S&P Consumer Staples Select Sector, composto pelas empresas de itens essenciais dentro do S&P 500, com 38 posições.

Qual é o nível de sobreposição entre VDC e XLP?

As mesmas 10 empresas lideram ambos os fundos: Walmart, Costco, Coca-Cola, Procter & Gamble, Philip Morris, PepsiCo, Altria, Mondelez, Target e Colgate-Palmolive. Os pesos diferem: a Walmart corresponde a 13,34% da VDC, mas apenas 10,16% da XLP, e a Costco representa 11,99% contra 8,61%. A VDC inclui ainda 70 empresas menores que não estão na carteira da XLP.

Qual paga maior dividendo?

A XLP, com 2,68% contra 2,15% da VDC. Essa diferença ocorre em parte porque o índice da VDC dá pesos maiores à Walmart e à Costco, dois varejistas com menor rendimento, enquanto a XLP distribui mais peso entre empresas de tabaco e de produtos domésticos que pagam dividendos maiores. Os rendimentos variam conforme os preços e os pagamentos.

Qual fundo se adequa a qual objetivo?

A VDC é indicada para investidores que desejam expor-se a todo o setor de itens essenciais dos EUA, incluindo empresas menores, em um único fundo. A XLP é adequada para investidores que buscam as grandes marcas consolidadas do setor, com maior rendimento e um fundo maior e mais negociado. Ambos são posições defensivas setoriais, e não de crescimento.

Qual é maior e mais líquida?

XLP é maior, com $13,93 bilhões em ativos líquidos contra $7,76 bilhões da VDC. Ambas são grandes o suficiente para que investidores de varejo as negociem facilmente. XLP faz parte da amplamente utilizada família Select Sector SPDR, que geralmente traz maiores volumes diários de negociação.

Como os dividendos de VDC e XLP são tributados?

Ambas são ETFs listadas nos EUA, portanto, investidores não americanos podem enfrentar imposto retido na fonte dos EUA sobre dividendos à taxa prevista no tratado do seu país. Os ganhos de capital seguem as regras locais. Como XLP tem um rendimento maior que VDC, uma parcela ligeiramente maior do seu retorno chega como renda tributável a cada ano. O tipo de conta importa, então consulte orientações locais.

Posso manter tanto VDC quanto XLP?

Você pode, mas os fundos são substitutos próximos. Eles compartilham os mesmos 10 principais ativos e o mesmo setor, portanto, possuir ambos duplica principalmente a exposição enquanto cobra duas taxas. Investidores que desejam a exposição extra a pequenas e médias empresas geralmente escolhem VDC; aqueles que buscam o rendimento mais alto escolhem XLP.

Por que VDC está mais concentrada em Walmart e Costco do que XLP?

Ambos os fundos ponderam as ações pelo valor de mercado, mas o índice de VDC inclui 108 empresas, a maioria delas pequenas, enquanto as 38 nomes de XLP são todas grandes. Em VDC, os dois gigantes do varejo se destacam mais contra uma longa cauda de participações pequenas, então Walmart e Costco juntos representam cerca de 25% de VDC, comparado a cerca de 19% de XLP.

VDC vs XLP

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em setembro 2026.

VDC e XLP possuem ações de bens básicos de consumo dos EUA em comum e compartilham as mesmas 10 maiores posições, incluindo Walmart, Costco e Coca-Cola. O VDC rastreia o índice MSCI US IMI 25/50 Consumer Staples com 108 ações por 0,09% ao ano e rende 2,15%. O XLP rastreia o índice S&P Consumer Staples Select Sector com 38 ações por 0,08% e rende 2,68%. Conteúdo educacional, não aconselhamento financeiro.

VDC e XLP possuem ações de bens básicos de consumo dos EUA em comum e compartilham as mesmas 10 maiores posições, incluindo Walmart, Costco e Coca-Cola. O VDC rastreia o índice MSCI US IMI 25/50 Consu...

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

VDC

Indicador

XLP

0.09%

Taxa de administração

0.08%

2.15%

Rendimento de dividendos

2.68%

$7.76B

Patrimônio líquido

$13.93B

108

Posições

38

26 de jan. de 2004

Data de criação

16 de dez. de 1998

MSCI US IMI 25/50 Consumer Staples

Índice replicado

S&P Consumer Staples Select Sector

Consumer Defensive

Categoria do fundo

Consumer Defensive

XLP custa cerca de $1.00 a menos por ano a cada US$ 10.000 investidos.

Principais posições em comum

Posição	VDC	XLP
WMTWalmart Inc.	13.34%	10.16%
COSTCostco Wholesale Corporation	11.99%	8.61%
KOThe Coca-Cola Company	9.63%	7.40%
PGThe Procter & Gamble Company	9.43%	7.46%
PMPhilip Morris International Inc.	4.53%	6.44%
PEPPepsiCo, Inc.	4.52%	4.26%
MOAltria Group, Inc.	3.74%	4.38%
MDLZMondelez International, Inc.	2.65%

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Análise de investimento

VDC

Vantagens

Possui 108 ações de bens básicos de consumo, quase três vezes mais do que o XLP.
Inclui ações de empresas de médio e pequeno porte que o índice do XLP, restrito ao S&P 500, exclui.
Baixa taxa de administração de 0,09% e histórico desde janeiro de 2004.

Pontos a considerar

Walmart, com 13,34%, e Costco, com 11,99%, juntos representam cerca de um quarto do fundo.
O rendimento de dividendo de 2,15% é notavelmente inferior aos 2,68% do XLP.
Fundo menor, com US$ 7,76 bilhões em ativos líquidos, contra US$ 13,93 bilhões do XLP.

XLP

Vantagens

Taxa de administração de 0,08%, ou US$ 8 por ano para cada US$ 10.000, ligeiramente inferior à do VDC.
Maior rendimento de dividendo de 2,68%, em comparação com os 2,15% do VDC.
Fundo maior e mais antigo, com US$ 13,93 bilhões em ativos, negociado desde 1998.

Pontos a considerar

Apenas 38 participações, limitado a empresas de bens básicos de consumo no S&P 500.
A principal participação é a Walmart, com 10,16%, e as quatro principais representam cerca de 34% do fundo.
Sem exposição a negócios de bens básicos menores fora do S&P 500.

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