Wie hoch ist der Gebührenunterschied zwischen VDC und XLP?

VDC berechnet eine Gebühr von 0,09 % pro Jahr und XLP von 0,08 %. Bei einer Investition von 10.000 US-Dollar entspricht das etwa 9 USD für VDC und 8 USD für XLP, sodass sie im Jahr nur rund 1 USD auseinanderliegen. Bei derart geringen Kosten sind die Anzahl der Beteiligungen und die Dividendenrendite die aussagekräftigeren Unterschiede.

Welchen Index verfolgt jeder Fonds?

VDC verfolgt den MSCI US IMI 25/50 Consumer Staples Index, der große, mittlere und kleine US-Unternehmen in den Bereichen Lebensmittel, Getränke, Haushaltsprodukte, Tabak und Lebensmitteleinzelhandel abdeckt; er umfasst 108 Beteiligungen. XLP verfolgt den S&P Consumer Staples Select Sector Index, der die Staples-Unternehmen innerhalb des S&P 500 abbildet, mit 38 Beteiligungen.

Wie stark überlappen sich VDC und XLP?

Die gleichen zehn Unternehmen führen beide Fonds an: Walmart, Costco, Coca-Cola, Procter & Gamble, Philip Morris, PepsiCo, Altria, Mondelez, Target und Colgate-Palmolive. Die Gewichtungen unterscheiden sich: Walmart macht 13,34 % von VDC aus, aber nur 10,16 % von XLP, und Costco liegt bei 11,99 % gegenüber 8,61 %. VDC fügt zudem 70 kleinere Unternehmen hinzu, die XLP nicht hält.

Welcher Fonds zahlt eine höhere Dividende?

XLP mit 2,68 % gegenüber 2,15 % für VDC. Die Lücke ergibt sich teilweise daraus, dass der Index von VDC stärkeres Gewicht auf Walmart und Costco legt, zwei weniger dividendenstarke Händler, während XLP das Gewicht stärker auf Tabak- und Haushaltsproduktunternehmen verteilt, die höhere Dividenden zahlen. Die Renditen bewegen sich mit den Kursen und Ausschüttungen.

Welcher Fonds eignet sich für welches Anlageziel?

VDC eignet sich für Anleger, die den gesamten US-amerikanischen Konsumgütersektor einschließlich kleinerer Unternehmen in einem einzigen Fonds gebündelt haben möchten. XLP eignet sich für Anleger, die die großen, bekannten Staples-Namen mit einer höheren Rendite und einem größeren, aktiver gehandelten Fonds bevorzugen. Beide sind defensive Sektorhaltungen und keine Wachstumspositionen.

Welcher ist größer und liquider?

XLP ist mit 13,93 Milliarden US-Dollar an Nettovermögen größer als VDC mit 7,76 Milliarden US-Dollar. Beide sind groß genug, damit Privatanleger sie problemlos handeln können. XLP gehört zur weit verbreiteten Select Sector SPDR-Familie, die in der Regel höhere tägliche Handelsvolumina aufweist.

Wie werden Dividenden aus VDC und XLP besteuert?

Da es sich bei beiden um in den USA notierte ETFs handelt, können Nicht-US-Anleger bei Dividenden einer Quellensteuer nach dem im Doppelbesteuerungsabkommen ihres Landes festgelegten Satz unterliegen. Kapitalgewinne richten sich nach den lokalen Vorschriften. Da XLP eine höhere Rendite als VDC bietet, trifft ein etwas größerer Anteil seiner Erträge jedes Jahr als steuerpflichtiges Einkommen zu. Das Depotkonto spielt ebenfalls eine Rolle, daher sollten Sie die lokalen Richtlinien prüfen.

Kann ich sowohl VDC als auch XLP halten?

Das ist möglich, aber die Fonds sind enge Substitute. Sie weisen dieselben Top-10-Haltungen und denselben Sektor auf, sodass die gleichzeitige Investition in beide primär zu einer Duplizierung der Exposure führt, während zwei Gebühren anfallen. Anleger, die zusätzliche Exposure gegenüber Small- und Mid-Cap-Aktien wünschen, entscheiden sich meist für VDC; diejenigen, die die höhere Dividendenrendite bevorzugen, wählen XLP.

Warum ist VDC stärker in Walmart und Costco konzentriert als XLP?

Beide Fonds gewichten Aktien nach ihrer Marktkapitalisierung, doch der Index von VDC umfasst 108 Unternehmen, wobei die meisten Small Caps sind, während die 38 Namen in XLP allesamt Large Caps darstellen. Bei VDC stechen die beiden Einzelhandelsriesen stärker gegen einen langen Schwanz kleinerer Haltungen heraus, sodass Walmart und Costco zusammen etwa 25 % von VDC im Vergleich zu etwa 19 % von XLP ausmachen.

VDC vs XLP

Zwei Fonds, eine Entscheidung: Wir vergleichen Kosten, Performance und was jeder ETF im September 2026 tatsächlich hält.

Sowohl VDC als auch XLP halten US-Verbrauchergrundgüter und teilen dieselben zehn größten Positionen, darunter Walmart, Costco und Coca-Cola. VDC bildet den MSCI US IMI 25/50 Consumer Staples Index mit 108 Aktien bei einer Gebühr von 0,09 % pro Jahr ab und weist eine Dividendenrendite von 2,15 % aus. XLP bildet den S&P Consumer Staples Select Sector Index mit 38 Aktien bei einer Gebühr von 0,08 % ab und erzielt eine Rendite von 2,68 %. Bildungsinhalte, keine Finanzberatung.

Sowohl VDC als auch XLP halten US-Verbrauchergrundgüter und teilen dieselben zehn größten Positionen, darunter Walmart, Costco und Coca-Cola. VDC bildet den MSCI US IMI 25/50 Consumer Staples Index mi...

Fonds im Überblick

Wichtige Fondskennzahlen

VDC

Kennzahl

XLP

0.09%

Kostenquote

0.08%

2.15%

Dividendenrendite

2.68%

$7.76B

Nettovermögen

$13.93B

108

Positionen

38

26. Jan. 2004

Auflegungsdatum

16. Dez. 1998

MSCI US IMI 25/50 Consumer Staples

Abgebildeter Index

S&P Consumer Staples Select Sector

Consumer Defensive

Fondskategorie

Consumer Defensive

XLP kostet pro Jahr etwa $1.00 weniger je 10.000 $ Anlagesumme.

Gemeinsame Top-Positionen

Position	VDC	XLP
WMTWalmart Inc.	13.34%	10.16%
COSTCostco Wholesale Corporation	11.99%	8.61%
KOThe Coca-Cola Company	9.63%	7.40%
PGThe Procter & Gamble Company	9.43%	7.46%
PMPhilip Morris International Inc.	4.53%	6.44%
PEPPepsiCo, Inc.	4.52%	4.26%
MOAltria Group, Inc.	3.74%	4.38%
MDLZMondelez International, Inc.	2.65%	4.44%
TGTTarget Corporation	2.44%	4.70%
CLColgate-Palmolive Company	2.29%	4.48%

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Anlageanalyse

VDC

Vorteile

Hält 108 Aktien im Bereich Verbrauchergrundgüter, fast dreimal so viele wie XLP.
Beinhaltet Mid- und Small-Caps, die der rein auf den S&P 500 beschränkte Index von XLP ausschließt.
Niedrige Kostenquote von 0,09 % und eine Historie bis zurück zum Januar 2004.

Zu beachten

Walmart mit 13,34 % und Costco mit 11,99 % zusammen machen etwa ein Viertel des Fonds aus.
Die Dividendenrendite von 2,15 % ist deutlich niedriger als die von XLP mit 2,68 %.
Kleinerer Fonds mit 7,76 Milliarden US-Dollar Nettovermögen im Vergleich zu 13,93 Milliarden US-Dollar bei XLP.

XLP

Vorteile

Verwaltungsquote von 0,08 %, bzw. 8 US-Dollar pro Jahr auf 10.000 US-Dollar, leicht unter der von VDC.
Höhere Dividendenrendite von 2,68 % im Vergleich zu 2,15 % für VDC.
Größerer und älterer Fonds mit 13,93 Milliarden US-Dollar Vermögen, seit 1998 gehandelt.

Zu beachten

Nur 38 Positionen, beschränkt auf Unternehmen der Consumer Staples im S&P 500.
Größte Position Walmart beträgt 10,16 %, die vier größten Positionen machen etwa 34 % des Fonds aus.
Keine Exposure gegenüber kleineren Staples-Unternehmen außerhalb des S&P 500.

Über VDC und XLP

VDC (VDC)

Der Vanguard Consumer Staples ETF (VDC) ist ein börsengehandelter Fonds, der ein diversifiziertes Engagement in Unternehmen ermöglicht, die Produkte des täglichen Bedarfs herstellen oder verkaufen, darunter Lebensmittel, Getränke, Haushaltswaren und Körperpflegeprodukte. Als passiv verwalteter, indexnachbildender ETF zielt VDC darauf ab, die Wertentwicklung einer breit gefassten Benchmark für Basiskonsumgüter abzubilden. Er wird häufig für eine defensive Allokation und zur Ertragsorientierung eingesetzt, da viele enthaltene Unternehmen Dividenden zahlen. Der ETF wird wie eine Aktie untertägig gehandelt, wobei die Liquidität vom Handelsvolumen und der Größe des ETFs beeinflusst wird. Anleger sollten die Konzentration auf einen einzelnen Sektor beachten: Die Wertentwicklung hängt von der Verbrauchernachfrage, den Rohstoffkosten und der Dynamik im Einzelhandel ab und kann durch Zinsbewegungen sowie Veränderungen des Konsumverhaltens beeinflusst werden. Diese Zusammenfassung dient ausschließlich allgemeinen Bildungszwecken und stellt keine persönliche Finanzberatung dar. Berücksichtigen Sie Ihre Anlageziele, Ihren Anlagehorizont und Ihre Risikotoleranz. ETFs sind nicht für jeden geeignet, und die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.

XLP (XLP)

XLP (Consumer Staples Select Sector SPDR) ist ein börsengehandelter Fonds, der die Konsumgüterunternehmen innerhalb des S&P 500 abbildet. Er bietet ein konzentriertes Engagement in Unternehmen, die Alltagsgüter herstellen, etwa Lebensmittel, Getränke sowie Haushalts- und Körperpflegeprodukte. Diese sind tendenziell weniger zyklisch als andere Sektoren. Für Anleger, die eine sektorspezifische Allokation anstreben, kann XLP defensive Eigenschaften und vergleichsweise stabile Cashflows sowie das Potenzial für Dividendenerträge bieten. Dennoch bleibt der Fonds Markt- und Konzentrationsrisiken ausgesetzt. Als ETF wird XLP an Börsen wie eine Aktie gehandelt und umfasst ein diversifiziertes Portfolio großer Konsumgüterunternehmen. Die Wertentwicklung kann jedoch sowohl steigen als auch fallen. Gebühren, Tracking-Differenzen und die zugrunde liegende Gewichtungsmethode des Fonds können die Rendite beeinflussen. Diese Zusammenfassung dient ausschließlich Bildungszwecken und stellt keine individuelle Finanzberatung dar. Anleger sollten die Eignung prüfen, den Verkaufsprospekt des Fonds lesen und vor einer Anlage ihre eigene Risikotoleranz berücksichtigen.

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