Qual é a diferença de taxas entre IEMG e VXUS?

IEMG cobra 0,09% ao ano e VXUS cobra 0,05%. Em um investimento de US$ 10.000, isso representa cerca de US$ 9 para IEMG e US$ 5 para VXUS, uma diferença de US$ 4 por ano. Ambos são fundos de baixo custo, portanto a diferença nas taxas é pequena; a principal distinção é que IEMG tem como alvo apenas mercados emergentes, enquanto VXUS cobre todos os mercados fora dos EUA.

Quais índices IEMG e VXUS acompanham?

IEMG acompanha o MSCI Emerging Markets IMI, que abrange ações de grandes, médias e pequenas capitalizações em economias emergentes, com 2.915 ativos. VXUS acompanha o índice FTSE Global All Cap ex US, que inclui mercados desenvolvidos, como Japão, Reino Unido e Canadá, bem como mercados emergentes, totalizando 8.860 ativos.

Qual é o grau de sobreposição entre IEMG e VXUS?

Quatro nomes aparecem em ambas as listas das dez principais posições: Taiwan Semiconductor com 13,51% no IEMG versus 3,97% no VXUS, Samsung Electronics com 6,16% versus 1,90%, SK hynix com 5,03% versus 1,46% e Tencent com 2,40% versus 0,78%. O VXUS mantém essas posições com pesos menores porque empresas de mercados desenvolvidos, como ASML, HSBC e Roche, ocupam espaço na carteira.

Como se comparam os rendimentos dos dividendos?

VXUS rende 2,28% e IEMG rende 2,16%, uma diferença pequena. Em um investimento de US$ 10.000, isso equivale a aproximadamente US$ 228 por ano provenientes do VXUS contra US$ 216 do IEMG antes dos impostos. Ambos se beneficiam de maiores índices de pagamento de dividendos, comuns fora dos EUA, e ambos distribuem dividendos que podem variar conforme os movimentos cambiais e as decisões das empresas.

Qual fundo é mais adequado para qual tipo de investidor?

IEMG é indicado para investidores que já possuem exposição a mercados internacionais desenvolvidos ou que desejam definir seu próprio peso em mercados emergentes, em vez de aceitar a alocação padrão do índice. VXUS é indicado para investidores que querem ter toda a bolsa de valores fora dos EUA concentrada em um único fundo, sem necessidade de gerenciar alocações regionais. VXUS é a solução mais simples de um único fundo.

Como IEMG e VXUS se comparam em termos de tamanho?

Os dois são próximos em tamanho: o IEMG possui US$ 161,78 bilhões em ativos líquidos e o VXUS tem US$ 164,04 bilhões. Ambos são holdings principais de grandes emissoras, BlackRock e Vanguard, e ambos negociam ativamente nas bolsas dos EUA. Os investidores de varejo devem achar qualquer um deles simples de comprar e vender em quantidades normais.

Qual fundo é mais arriscado?

O IEMG concentra-se inteiramente em mercados emergentes, que historicamente têm sido mais voláteis do que os mercados desenvolvidos e carregam maior risco político e cambial. O VXUS se espalha por economias desenvolvidas e emergentes, portanto, suas oscilações são geralmente menores. Ambos estão expostos a movimentos cambiais contra o dólar americano.

E quanto aos impostos sobre dividendos internacionais?

Os dividendos de empresas estrangeiras em ambos os fundos podem ter imposto de retenção deduzido antes de chegar aos acionistas, e seu país de residência pode tributar as distribuições novamente, dependendo do tipo de conta e dos tratados. As taxas de retenção em mercados emergentes variam amplamente por país. Verifique as regras que se aplicam a você ou consulte um assessor fiscal.

Posso manter tanto o IEMG quanto o VXUS?

Sim, mas reconheça que o VXUS já inclui mercados emergentes, portanto, adicionar o IEMG aumenta sua participação nos mercados emergentes acima da padrão do índice. Os investidores fazem isso deliberadamente quando desejam uma inclinação maior para países como Taiwan, Coreia, China e Índia. Verifique a exposição combinada à Taiwan Semiconductor, que é grande em ambos.

IEMG vs VXUS

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em setembro 2026.

O ETF iShares Core MSCI Emerging Markets (IEMG) detém 2.915 ações de mercados emergentes por uma taxa anual de 0,09%, enquanto o ETF Vanguard Total International Stock (VXUS) detém 8.860 ações não americanas por 0,05% e oferece rentabilidade de 2,28% contra 2,16%. Ambos possuem Taiwan Semiconductor, Samsung e Tencent. O IEMG é adequado para investidores que buscam exposição a mercados emergentes; já o VXUS atende àqueles que desejam todas as ações internacionais fora dos EUA. Conteúdo educacional, não aconselhamento financeiro.

O ETF iShares Core MSCI Emerging Markets (IEMG) detém 2.915 ações de mercados emergentes por uma taxa anual de 0,09%, enquanto o ETF Vanguard Total International Stock (VXUS) detém 8.860 ações não ame...

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

IEMG

Indicador

VXUS

0.09%

Taxa de administração

0.05%

2.16%

Rendimento de dividendos

2.28%

$161.78B

Patrimônio líquido

$164.04B

2,915

Posições

8,860

18 de out. de 2012

Data de criação

26 de jan. de 2011

MSCI Emerging Markets IMI

Índice replicado

FTSE Global All Cap x US

Diversified Emerging Markets

Categoria do fundo

Foreign Large Blend

VXUS custa cerca de $4.00 a menos por ano a cada US$ 10.000 investidos.

Principais posições em comum

Posição	IEMG	VXUS
TPE: 2330Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited	13.51%	3.97%
KRX: 005930Samsung Electronics Co., Ltd.	6.16%	1.90%
KRX: 000660SK hynix Inc.	5.03%	1.46%
HKG: 0700Tencent Holdings Limited	2.40%	0.78%

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IEMG vs SCHE

Compare os ETFs IEMG e SCHE quanto a taxas, dividendos e posições. O IEMG cobra 0,09% e tem rendimento de 2,15%; o SCHE cobra 0,06% e tem rendimento de 2,54%. Veja qual se adequa à sua pesquisa.

IEMG vs SPEM

Compare o IEMG e o SPEM quanto a taxas, carteiras, dividendos e rastreamento. O IEMG tem despesas de 0,09%, enquanto o SPEM tem 0,07%. Verifique os ativos líquidos e os rendimentos antes de decidir.

IEMG vs VWO

Compare as taxas, dividendos, participações e rastreamento do IEMG e do VWO. O IEMG rende 2,15%, o VWO 1,99%. Taxas de administração de 0,09% e 0,06%. Dados referentes a setembro de 2026.

Análise de investimento

IEMG

Vantagens

Exposição focada aos mercados emergentes através de 2.915 ativos
Taiwan Semiconductor com 13,51% e Samsung com 6,16% lideram a carteira
Rentabilidade de dividendos de 2,16% e patrimônio líquido de US$ 161,78 bilhões

Pontos a considerar

Taxa de administração de 0,09% é superior à de VXUS, que é de 0,05%
Sem exposição a mercados desenvolvidos como Europa, Japão ou Canadá
Peso elevado em uma única ação, com a Taiwan Semiconductor representando 13,51%

VXUS

Vantagens

Taxa de administração mais baixa de 0,05%, ou US$ 5 por ano para cada US$ 10.000 investidos
Abrange 8.860 ações tanto em mercados desenvolvidos quanto emergentes fora dos EUA
Dividend yield ligeiramente maior de 2,28% contra 2,16%

Pontos a considerar

Mercados emergentes representam apenas parte do fundo, diluindo essa exposição
Os retornos dependem da movimentação de muitas moedas contra o dólar americano
A principal posição na Taiwan Semiconductor, em 3,97%, ainda adiciona concentração em um único mercado

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Sobre IEMG e VXUS

IEMG (IEMG)

O ETF iShares Core MSCI Emerging Markets (IEMG) oferece ampla exposição a ações em mercados emergentes, acompanhando o MSCI Emerging Markets Investable Market Index. Inclui empresas de grande, média e pequena capitalização, em uma ampla gama de economias, proporcionando acesso diversificado a regiões de rápido crescimento que podem complementar as posições em mercados desenvolvidos. Como ETF, o IEMG negocia como uma ação nas bolsas, com liquidez intradiária e precificação de mercado. Investidores devem avaliar os potenciais benefícios — diversificação e perspectivas de crescimento em mercados emergentes — frente aos riscos distintos: maior volatilidade, risco político e cambial, e diferenças de liquidez regional. Desempenho pode flutuar substancialmente e desempenho passado não é garantia de retornos futuros. Estas informações são para fins educacionais gerais apenas e não constituem aconselhamento de investimento pessoal; a adequação depende de circunstâncias individuais e investidores devem consultar um consultor financeiro se não tiverem certeza.

VXUS (VXUS)

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) oferece aos investidores exposição ampla a ações fora dos EUA em mercados desenvolvidos e emergentes. O fundo acompanha um índice global que exclui os Estados Unidos e detém milhares de ações, abrangendo empresas de grande, média e pequena capitalização. É estruturado como um ETF passivo, ponderado pela capitalização de mercado, que tem como objetivo replicar o desempenho do mercado de ações internacional, mantendo a simplicidade de negociação e os benefícios de diversificação. VXUS normalmente não está protegido contra a variação cambial em relação à libra esterlina ou outras moedas domésticas, portanto os retornos podem ser afetados por movimentos cambiais, bem como pelo desempenho das ações subjacentes. Os investidores devem observar que, como ocorre com todos os fundos de ações, os valores podem cair assim como subir e o desempenho passado não garante resultados futuros. Esta síntese fornece informações gerais e educacionais e não constitui aconselhamento de investimento personalizado; a adequação depende das circunstâncias, da tolerância ao risco e do horizonte de investimento de cada pessoa.

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Publicado: 31 de julho de 2025

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