Progressive vs BBVA

프로그레시브의 실적 상회와 정책 기반 확대가 성장 스토리를 뒷받침하는 가운데, 보험료 수익성(underwriting margins)은 여전히 주목받고 있습니다.

• 프로그레시브의 2분기 순이익은 주당 5.67달러로 애널리스트 컨센서스인 4.64달러를 상회했으며, 매출액은 236억 1천만 달러를 기록해 예상보다 강력한 운영 성과를 보였습니다.
• 순보험료 수입은 전년 대비 6.2% 증가한 215억 7천만 달러를 기록했고, 계약 건수도 7.4% 증가한 4,009만 건으로 집계되어 경쟁적인 자동차 보험 시장 상황에서도 지속적인 고객 및 보험료 성장을 보여주고 있습니다.
• 회사의 결합비율은 전년 동기 86.2%에서 87.3%로 상승하여 보험료 수익성에 일부 압박이 있었으나, 광범위한 미국 손해보험사들의 상반기 보험료 수익은 약 312억 달러로 전년 수준의 거의 세 배에 달했습니다.

BBVA의 가속화된 자기주식 매입이 자본 스토리를 강화하는 가운데, 애널리스트들의 평가는 여전히 엇갈리고 있다.

• BBVA는 계획된 첫 번째 10억 유로 규모 매입 분의 약 71%인 7억 1,200만 유로를 투입해 2,860만 주 이상의 자사주를 매입했다. 이러한 속도는 자본 건전성에 대한 자신감을 시사하며 주당 이익을 지지할 수 있다.
• JP모건은 이번 주 BBVA에 대한 평가를 상향 조정하면서도 긍정적인 입장을 유지했으며, 이는 애널리스트들이 은행의 실적 전망과 자본 입장에서 회복력을 보고 있음을 시사한다.
• 여덟 명의 커버리지 애널리스트 중 더 넓은 애널리스트 컨센서스는 여전히 Hold(보유)를 유지하고 있으며, 이는 매입과 JP모건의 긍정적 시각에서 파생된 낙관론을 완화하고 전체 시장 관점에서 더 신중한 태도를 반영한다.

Progressive(PGR) 다음 실적 발표일

BBVA(BBVA) 다음 실적 발표일