ProgressiveBBVA

Progressive vs BBVA

직접 고객 판매를 진행하는 대형 미국 자동차 보험사 vs 라틴아메리카 지역에서 강력한 입지를 갖춘 주요 스페인계 은행. 11월 2026에 내 포트폴리오에 더 잘 맞는 종목은 무엇일까요? 아래에서 쉽게 설명합니다.

Progressive는 경쟁사보다 자동차 보험 위험을 끊임없이 더 정교하게 가격에 반영하는 반면, BBVA는 스페인과 멕시코를 기반으로 광범위한 국제 소매은행 사업을 운영하고 있습니다. 두 기관 모두 자기자본이익률이 높지만, 이를 달성하는 방식은 완전히 다릅니다. Progressive와 BBVA를 비교하면 보험 인수 규율과 신용 사이클 노출을 살펴보고, 어...

주가 변동 요인

Progressive

상승하는 금리 인상 기대감 속 프로그레시브의 3분기 실적, 보험 인수 관리의 엄격함 강조

  • 3분기 실적은 지속적인 정책 가입자 증가와 엄격한 인수 통제를 강조하며, 공격적인 확장보다 수익성에 대한 경영진의 의지를 시사했습니다.
  • 회사는 기술 분야에 대한 지속적인 투자와 번들형 자동차·주택 상품 및 상업용 라인 보장 확대 기회를 강조했습니다.
  • 광범위한 시장 심리가 '금리 인상 수혜주'로서 보험사들로 이동하고 있으며, 역사적 패턴은 금리가 상승할 경우 이러한 종목이 테크 거대 기업들을 상회할 수 있음을 시사합니다.
시장 심리:
🐃강세
BBVA

BBVA, 멕시코와 스페인의 대출 호조로 3분기 순이익 19% 급증

  • 순attributable 이익은 전년 대비 19.1% 상승하며 분기 중 30억 유로를 넘어섰습니다.
  • 멕시코는 견고한 대출 활동과 증가한 순이자수익을 바탕으로 수익성의 주요 동력으로 부상했습니다.
  • CEO Onur Genç은 은행이 2026년 첫 9개월 동안 탁월한 성과를 달성했다고 강조했습니다.
시장 심리:
🐃강세

투자 분석

Progressive

장점

  • 2025년 4월 경과보험료가 68억 3,700만 달러로 11% 증가했다고 발표했으며, 견조한 보험료 성장을 반영합니다.
  • 보험 인수 효율성 개선과 매출 성장에 힘입어 순이익이 전년 동기 대비 134% 급증한 9억 8,600만 달러를 기록했습니다.
  • 자동차 개인보험과 기업보험에서 시장점유율이 견조하게 확대되고 있음을 보여주듯 보유 보험계약 건수가 17% 증가했습니다.

고려 사항

  • 애널리스트들은 최근 2025 회계연도 주당순이익 전망을 하향 조정했으며, 이는 단기적으로 실적에 부담이 될 가능성을 시사합니다.
  • 가장 최근 실적 발표에서 분기 순이익 전망을 하회했으며, 주당순이익은 예상치인 $5.04보다 낮은 $4.45를 기록했습니다.
  • 주가는 연초 이후 약 13.8% 하락해 동종업체를 하회했으며, 업계 규제와 보험료 추세에 대한 투자자들의 우려를 반영했습니다.
BBVA

BBVA

BBVA

장점

  • 스페인, 멕시코, 튀르키예, 남미, 미국 등 여러 지역에서 대규모로 다각화된 은행 사업을 운영하고 있습니다.
  • 최근 12개월 동안 매출 $36.85 billion에서 순이익 $11.88 billion을 기록하며 상당한 수익성을 보여줬습니다.
  • 주가수익비율이 약 9.1배로 비교적 낮고 업계 평균을 밑돌아, 밸류에이션 매력이 있을 가능성을 시사합니다.

고려 사항

  • 주식의 베타는 1.46으로 변동성이 보통 수준이며, 시장 변동에 대한 민감도가 더 높다는 점을 나타냅니다.
  • 주가순자산비율과 PEG 비율 같은 밸류에이션 지표가 업계 평균을 소폭 웃돌아, 동종업체보다 할인 폭이 작을 가능성을 나타냅니다.
  • 애널리스트 컨센서스 기준 상승 여력은 제한적이며, 적정가치 추정치에는 소폭의 하락 가능성이 반영되어 있습니다.

Progressive(PGR) 다음 실적 발표일

Progressive Corporation의 다음 실적 발표일은 아직 확정되지 않았습니다. 일반적으로 전회 발표 후 약 3개월 주기로 분기별 보고를 진행해 온 회사의 역사적 패턴을 고려할 때, 예상 시점은 2027년 1월입니다. 이번 보고서는 2026 회계연도 제4분기를 다룹니다.

BBVA(BBVA) 다음 실적 발표일

BBVA는 아직 차기 실적 발표일을 공식 확정하지 않았으나, 과거 패턴을 볼 때 2026년 11월 말경 보고서가 나올 것으로 예상됩니다. 이번 발표는 지난 5월 발표에 이어 2026 회계연도 3분기 실적을 다룰 가능성이 높습니다. 투자자들은 분기별 업데이트의 정확한 일정과 관련해 공식 회사 채널을 주시해야 합니다.

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