Qual é a diferença de taxas entre VT e VXUS?

VT cobra uma taxa de administração anual de 0,06% e VXUS cobra 0,05%. Em um investimento de US$ 10.000, isso resulta em cerca de US$ 6 por ano para VT e US$ 5 para VXUS, uma diferença de aproximadamente US$ 1. Ambos estão entre as formas mais baratas de possuir milhares de ações, portanto, o custo provavelmente não será o fator decisivo entre eles.

O que cada fundo rastreia?

VT rastreia o Índice FTSE Global All Cap Net Tax (US RIC), que cobre empresas grandes, médias e pequenas em mercados desenvolvidos e emergentes, incluindo os Estados Unidos. VXUS rastreia o índice FTSE Global All Cap ex US, o mesmo universo com as empresas dos EUA removidas. Em termos simples, VT representa o mundo inteiro e VXUS é o mundo menos os EUA.

Qual é a sobreposição entre as participações de VT e VXUS?

Apenas uma empresa aparece em ambas as listas das dez principais: Taiwan Semiconductor, representando 1,5% do VT e 4,0% do VXUS. As demais participações principais do VT são nomes dos EUA, como NVIDIA (4,3%), Apple (3,8%) e Microsoft (3,2%). As principais participações do VXUS incluem Samsung Electronics, SK hynix, ASML, Tencent, HSBC, Roche e Royal Bank of Canada. Toda ação não americana no VXUS também está contida no VT, mas com peso menor.

Qual fundo paga mais em dividendos?

VXUS tem um rendimento de dividendos de 2,28%, comparado a 1,51% para VT. Empresas internacionais, particularmente na Europa e nos mercados emergentes, tendem a distribuir uma parcela maior dos lucros do que as empresas dos EUA, e o grande peso dos EUA no VT reduz seu rendimento geral. Os dividendos de ambos os fundos são pagos em dólares americanos.

Qual fundo se adequa a qual objetivo de investimento?

VT é adequado para o investidor que deseja um único fundo global de ações pronto para usar e não quer decidir quanto manter nos EUA versus outras regiões. VXUS é adequado para o investidor que já possui um fundo dos EUA, como um ETF do S&P 500 ou do mercado total dos EUA, e deseja adicionar exposição internacional em quantidade controlável.

Como VT e VXUS se comparam em tamanho e liquidez?

O VXUS é o fundo maior, com cerca de US$ 164 bilhões em ativos líquidos, enquanto o VT detém aproximadamente US$ 81 bilhões. Ambos são muito grandes para os padrões de ETFs e negociam ativamente nas bolsas dos EUA, portanto, os investidores de varejo devem encontrar facilidade para comprar e vender qualquer um dos fundos durante o horário de funcionamento do mercado americano.

O VT é apenas o VXUS mais um fundo dos EUA?

De modo geral, sim. O índice do VT abrange o universo global de ações de todas as capitalizações, enquanto o índice do VXUS representa esse mesmo universo excluindo os Estados Unidos. Manter o VXUS combinado com um fundo que acompanha todo o mercado dos EUA oferece cobertura semelhante à do VT, mas você define o peso dos EUA manualmente. No VT, o peso dos EUA é determinado automaticamente pela capitalização de mercado.

Existem diferenças fiscais entre VT e VXUS?

Ambos são ETFs listados nos EUA que pagam dividendos, então investidores não residentes geralmente enfrentam retenção na fonte dos EUA sobre as distribuições, com a taxa dependendo do tratado vigente entre seu país e os EUA. Os próprios fundos também pagam retenção na fonte estrangeira sobre os dividendos recebidos de empresas não americanas. As regras variam conforme o país e o tipo de conta, por isso verifique o que se aplica ao seu caso.

Posso manter tanto VT quanto VXUS?

Você pode, mas essa combinação aumenta sua alocação internacional em relação a uma carteira ponderada pela capitalização de mercado, já que o VT já contém tudo o que o VXUS possui. Alguns investidores fazem isso intencionalmente para inclinar a carteira para ações não americanas. Se essa não for a intenção, manter apenas o VT ou combinar VXUS com um fundo dos EUA é uma estrutura mais simples.

VT vs VXUS

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em setembro 2026.

O VT detém cerca de 10.180 ações de todo o mercado global, incluindo os EUA, por uma taxa anual de 0,06%. O VXUS detém cerca de 8.860 ações de mercados desenvolvidos e emergentes fora dos EUA por 0,05%, e oferece um rendimento de 2,28% contra 1,51% do VT. O VT é adequado para investidores que desejam um único fundo para tudo; o VXUS é ideal para quem já possui ações dos EUA e deseja adicionar o resto do mundo. Conteúdo educacional, não aconselhamento financeiro.

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

Indicador

VXUS

0.06%

Taxa de administração

0.05%

1.51%

Rendimento de dividendos

2.28%

$81.23B

Patrimônio líquido

$164.04B

10,180

Posições

8,860

24 de jun. de 2008

Data de criação

26 de jan. de 2011

FTSE Global All Cap Net Tax (US RIC) Index

Índice replicado

FTSE Global All Cap x US

Global Large-Stock Blend

Categoria do fundo

Foreign Large Blend

VXUS custa cerca de $1.00 a menos por ano a cada US$ 10.000 investidos.

Principais posições em comum

Posição	VT	VXUS
TPE: 2330Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited	1.53%	3.97%

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VT vs VTI

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Análise de investimento

VT

Vantagens

Um fundo cobre todo o mercado de ações global com cerca de 10.180 participações
Inclui gigantes dos EUA como NVIDIA, Apple e Microsoft ao lado de empresas internacionais
Baixa taxa de administração de 0,06% para cobertura global, com US$ 81 bilhões em ativos

Pontos a considerar

As principais posições são dominadas por empresas dos EUA, portanto não se trata de um fundo internacional puro
O rendimento de dividendos de 1,51% é inferior aos 2,28% pagos pelo VXUS
A taxa de 0,06% é ligeiramente superior aos 0,05% cobrados pelo VXUS

VXUS

Vantagens

A menor taxa do par, de 0,05%, equivale a cerca de US$ 5 por ano para cada US$ 10.000 investidos
Maior rendimento de dividendos de 2,28% proveniente de empresas de mercados desenvolvidos e emergentes
Cerca de US$ 164 bilhões em ativos, o dobro do tamanho do VT, com 8.860 posições

Pontos a considerar

Não possui ações dos EUA, exigindo um fundo separado dos EUA para cobertura global completa
As principais posições negociam em bolsas estrangeiras, como Taiwan, Coreia e Amsterdã
A maior posição individual, TSMC com 4%, adiciona concentração em semicondutores asiáticos

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Sobre VT e VXUS

VT (VT)

O Vanguard Total World Stock ETF (VT) é um fundo negociado em bolsa gerido de forma passiva que oferece ampla exposição aos mercados globais de ações, acompanhando um índice ponderado pela capitalização de mercado que abrange economias desenvolvidas e emergentes e empresas de grande, média e pequena capitalização. Para os investidores, o VT oferece uma forma simples, em único ativo, de possuir milhares de ações no mundo, reduzindo a necessidade de selecionar ações individualmente ou vários fundos regionais. Como ETF, ele negocia como uma ação; observe que a capitalização de mercado normalmente não se aplica ao próprio ETF — os ativos sob gestão e o preço da ação são mais relevantes. Os retornos do VT refletem o índice subjacente, menos as taxas e custos de negociação, de modo que ele sobe e desce com os mercados globais de ações. Considerações incluem risco cambial, concentração por setor e país, encargos contínuos e spread de negociação. Esta informação é geral e educativa, não aconselhamento personalizado; a adequação depende de seus objetivos, horizonte temporal e tolerância à volatilidade do mercado.

VXUS (VXUS)

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) oferece aos investidores exposição ampla a ações fora dos EUA em mercados desenvolvidos e emergentes. O fundo acompanha um índice global que exclui os Estados Unidos e detém milhares de ações, abrangendo empresas de grande, média e pequena capitalização. É estruturado como um ETF passivo, ponderado pela capitalização de mercado, que tem como objetivo replicar o desempenho do mercado de ações internacional, mantendo a simplicidade de negociação e os benefícios de diversificação. VXUS normalmente não está protegido contra a variação cambial em relação à libra esterlina ou outras moedas domésticas, portanto os retornos podem ser afetados por movimentos cambiais, bem como pelo desempenho das ações subjacentes. Os investidores devem observar que, como ocorre com todos os fundos de ações, os valores podem cair assim como subir e o desempenho passado não garante resultados futuros. Esta síntese fornece informações gerais e educacionais e não constitui aconselhamento de investimento personalizado; a adequação depende das circunstâncias, da tolerância ao risco e do horizonte de investimento de cada pessoa.

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Publicado: 18 de junho de 2025

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