O que são SPYI e VOO?

SPYI e VOO são fundos negociados em bolsa (ETFs). SPYI é um fundo de renda derivado, enquanto VOO é um ETF grande de estilo misto. Ambos foram projetados para fornecer acesso a ações de grandes empresas. SPYI possui 12,1 bilhões de ativos líquidos, e VOO possui 1,08 trilhão de ativos líquidos.

Como funcionam os ETFs?

Fundos negociados em bolsa mantêm uma cesta de ativos. Os investidores podem comprá-los ou vendê-los em uma bolsa assim como qualquer outra ação. Os ETFs possuem uma taxa de administração que afeta os retornos a longo prazo. Por exemplo, VOO cobra uma taxa de administração de 0,03%, enquanto SPYI cobra 0,68%.

O que significa uma taxa de administração alta?

A taxa de administração representa o custo anual de gestão do fundo. Uma taxa de administração mais alta, como os 0,68% de SPYI, pode corroer seus retornos de investimento ao longo do tempo. Em comparação, a taxa de administração de 0,03% de VOO minimiza os custos e mantém mais dinheiro no seu bolso.

Quais taxas eu pagarei com SPYI vs VOO?

VOO cobra uma taxa de administração de 0,03%, enquanto a taxa de administração de SPYI é de 0,68%. A diferença entre os dois é de 0,65 pontos percentuais. Com o tempo, isso pode afetar significativamente seus retornos. A taxa de VOO mantém mais do seu dinheiro no fundo, aumentando seu potencial de crescimento a longo prazo.

Como os fundos se comparam em termos de liquidez?

VOO tem uma base de ativos de 1,08 trilhão, sugerindo forte liquidez e apoio institucional. SPYI, com 12,1 bilhões de ativos líquidos, tem liquidez abundante, mas inferior à de VOO. Maior liquidez geralmente significa compra e venda mais fáceis sem oscilações significativas de preço.

Qual fundo pode ser adequado para um investidor focado em baixo custo?

Investidores focados em minimizar custos podem preferir o VOO. A taxa de administração do VOO, de 0,03%, garante que os custos permaneçam muito baixos, permitindo um retorno líquido maior ao longo do tempo. Em contraste, a taxa de administração do SPYI é mais alta, em 0,68%, o que pode impactar os retornos de investimentos que buscam despesas reduzidas.

Como o SPYI e o VOO rastreiam seus mercados?

Ambos os fundos visam espelhar o índice S&P 500, embora o SPYI também utilize derivativos para gerar renda. As principais posições do SPYI refletem fortemente ações de tecnologia de grande capitalização, como NVDA e AAPL, mas sua abordagem inclui estratégias que diferem do rastreamento direto do índice pelo VOO.

Qual é a sobreposição nas suas principais posições?

Tanto o SPYI quanto o VOO compartilham as principais posições, como NVDA, AAPL, MSFT e AMZN. Essa sobreposição mostra que ambos os fundos têm exposições de mercado semelhantes, especialmente voltadas para grandes empresas de tecnologia. No entanto, a forma como eles geram retornos a partir dessas posições pode diferir, particularmente no caso do SPYI.

Como funcionam as distribuições dos ETFs?

Quando um ETF gera dividendos, ele os paga aos investidores na forma de distribuições. O VOO oferece um rendimento de 1,03% proveniente de seus pagamentos de dividendos, enquanto o SPYI tem um rendimento mais alto, de 11,79%. Essas distribuições são essenciais para investidores que buscam renda, mas é fundamental entender como elas refletem a estratégia de cada fundo.

O que isso significa para meus objetivos de investimento?

Se o seu objetivo é construir riqueza a longo prazo, o VOO pode estar alinhado com seu foco em crescimento a custos mais baixos. Se você está interessado em renda atual, o SPYI, com seu alto rendimento de dividendos, pode ser mais adequado. Considere sempre seus objetivos financeiros e como diferentes fundos os atendem.

O que significa um rendimento de 11,79% para o SPYI?

O rendimento de 11,79% do SPYI indica que os investidores recebem pagamentos de renda anualmente a partir dos ativos e estratégias do fundo, que podem envolver derivativos. Isso é significativamente maior que o rendimento de 1,03% do VOO, tornando-o atraente para quem prioriza a geração de renda em vez da valorização do capital.

O que devo saber sobre o histórico do SPYI?

O SPYI foi lançado em 30 de agosto de 2022, o que significa que possui um histórico operacional mais curto em comparação com o VOO, iniciado em 7 de setembro de 2010. Os investidores podem considerar como fundos novos como o SPYI se comportam ao longo do tempo antes de tomar decisões, especialmente no contexto de renda por derivativos.

SPYI vs VOO

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em setembro 2026.

Compare o ETF de Alta Renda do S&P 500 da NEOS (SPYI) com o ETF Vanguard do S&P 500 (VOO). Esta página revisa taxas, participações, dividendos e como cada fundo rastreia seu mercado. O SPYI oferece um foco maior em distribuição, enquanto o VOO tem uma taxa de despesas menor. Conteúdo educacional, não aconselhamento financeiro.

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

SPYI

Indicador

VOO

0.68%

Taxa de administração

0.03%

11.79%

Rendimento de dividendos

1.03%

$12.13B

Patrimônio líquido

$1.08T

511

Posições

516

30 de ago. de 2022

Data de criação

7 de set. de 2010

–

Índice replicado

–

Derivative Income

Categoria do fundo

Large Blend

VOO custa cerca de $65.00 a menos por ano a cada US$ 10.000 investidos.

Principais posições em comum

Posição	SPYI	VOO
NVDANVIDIA Corporation	8.14%	8.08%
AAPLApple Inc.	7.52%	7.03%
MSFTMicrosoft Corporation	5.65%	5.70%
AMZNAmazon.com, Inc.	3.77%	3.84%
GOOGLAlphabet Inc.	3.09%	3.01%
AVGOBroadcom Inc.	2.52%	2.65%
GOOGAlphabet Inc.	2.49%	2.40%
METAMeta Platforms, Inc.	2.27%	1.90%
MUMicron Technology, Inc.	1.67%	1.63%
TSLATesla, Inc.	1.58%	1.57%

Descobrir mais comparações

SPYI vs TSPY

Compare o SPYI e o TSPY em relação a taxas, dividendos, participações e rastreamento. Analise os rendimentos de 11,79% e 13,87%, as taxas de administração e a liquidez desses fundos de renda.

SCHG vs VOO

Compare SCHG e VOO: taxa de câmbio de 0,04% vs 0,03%, crescimento de grande porte vs S&P 500, 196 vs 516 participações e um rendimento de dividendo de 0,37% vs 1,04%.

IVV vs VOO

Compare os ETFs S&P 500 IVV e VOO. Analise as idênticas taxas de administração de 0,03%, a escala de liquidez, os rendimentos de dividendos e as principais participações. Análise factual neutra fornecida.

Análise de investimento

SPYI

Vantagens

Seu rendimento de 11,79% oferece potencial significativo de renda atual para investidores focados no fluxo de caixa.
A base substancial de ativos líquidos de 12,1 bilhões sugere liquidez comercial abundante e escala operacional.
As principais participações espelham fortemente as ações de mega-cap de tecnologia líder do S&P 500.

Pontos a considerar

A taxa de câmbio de 0,68% é significativamente maior do que a das ETFs padrão de índices de amplo mercado.
O início relativamente recente em agosto de 2022 significa que ele tem um histórico operacional limitado.
Os detalhes da categoria mostram 'Renda Derivada', mas o índice específico rastreado está atualmente indisponível.

VOO

Vantagens

A taxa de câmbio de 0,03% garante uma propriedade altamente eficiente em termos de custos do mercado de grandes empresas dos EUA.
Sua base massiva de ativos líquidos de 1,08 trilhão indica profunda liquidez e adoção por investidores institucionais.
O início em setembro de 2010 fornece um longo e estável histórico operacional para o fundo.

Pontos a considerar

O baixo rendimento de dividendos de 1,03% oferece geração mínima de renda em comparação com alternativas de maior rendimento.
A significativa concentração nas principais ações de tecnologia de mega-cap expõe-o à volatilidade específica do setor.
O índice específico rastreado está indisponível, embora seja amplamente entendido como sendo o S&P 500.

Análises de mercado relacionadas

A revolução da tokenização: por que o acesso global a ativos está prestes a mudar tudo

Entenda como a tokenização e a propriedade fracionada pela blockchain democratizam o acesso a ações, imóveis e ETFs, reduzindo custos e barreiras a investidores.

Aimee Silverwood | Analista financeiro

25 de julho de 2025

Ler análise

Análises de mercado relacionadas

A revolução da tokenização: por que o acesso global a ativos está prestes a mudar tudo

Entenda como a tokenização e a propriedade fracionada pela blockchain democratizam o acesso a ações, imóveis e ETFs, reduzindo custos e barreiras a investidores.

Aimee Silverwood | Analista financeiro

25 de julho de 2025

Ler análise

Sobre SPYI e VOO

SPYI (SPYI)

O ETF NEOS S&P 500 High Income foi projetado para oferecer aos investidores uma alta renda mensal, combinando exposição ao índice S&P 500 com uma estratégia de covered call. Essa abordagem visa gerar renda por meio de prêmios de opções para aumentar os rendimentos, potencialmente à custa de uma participação limitada no valorização durante mercados em forte tendência de alta. O fundo é gerido ativamente e mantém um grande número de posições para diversificar sua exposição acionária. Pode ser adequado para investidores que buscam fluxos regulares de renda, embora altos rendimentos frequentemente venham acompanhados de maior complexidade e perfis de risco diferentes em comparação com fundos de índice tradicionais. Os investidores devem considerar que os dividendos não são garantidos, podem variar significativamente e podem incluir devolução de capital, o que pode reduzir o valor patrimonial líquido ao longo do tempo.

VOO (VOO)

VOO é o fundo negociado em bolsa da Vanguard projetado para acompanhar o S&P 500, oferecendo exposição ampla a cerca de 500 das maiores empresas públicas dos EUA. Ele busca reproduzir o desempenho do índice menos as taxas mantendo as mesmas ações em proporções semelhantes, tornando-o uma forma direta e passiva de acessar ações de grande capitalização nos EUA. Os investidores costumam usar o VOO como posição central para crescimento de longo prazo ou como um bloco simples na construção de um portfólio diversificado. Geralmente oferece alta liquidez e distribuições de dividendos regulares das empresas subjacentes. Como qualquer investimento em ações, o valor do VOO pode subir ou cair com o mercado, e o desempenho passado não é indicativo de retornos futuros. Taxas, custos de negociação e possível erro de acompanhamento reduzem os retornos ligeiramente. Estas informações são gerais e educacionais apenas e não constituem aconselhamento financeiro personalizado — considere suas próprias circunstâncias ou consulte um assessor qualificado antes de investir.

Em quais cestas elas aparecem?

Mundo Tokenizado: Acesso Global a Ativos

Invista em empresas que revolucionam a forma como acessamos ativos globais por meio da tecnologia blockchain. Estas ações cuidadosamente selecionadas representam líderes que possibilitam a tokenização de ativos do mundo real, desde plataformas de negociação até a infraestrutura que torna tudo isso possível.

Publicado: 1 de julho de 2025

Explorar cesta

Em quais cestas elas aparecem?

Mundo Tokenizado: Acesso Global a Ativos

Publicado: 1 de julho de 2025

Explorar cesta

Compre SPYI ou VOO na Nemo

🆓

Zero comissão

Negocie ações, ETFs e muito mais sem comissão. Fique com uma parte maior dos seus retornos.

🔒

Confiável e regulamentado

Parte do grupo Exinity desde 2015, atendendo a mais de um milhão de clientes em todo o mundo.

💰

6% de juros sobre o saldo

Ganhe 6% AER sobre o dinheiro não investido, com pagamentos de juros diários.

SPYI vs VOO

Resumo dos fundos