Qual é a diferença de taxas entre SCHD e VT?

Não há diferença. Tanto SCHD quanto VT cobram uma taxa de administração anual de 0,06%, cerca de US$ 6 em um investimento de US$ 10.000. Portanto, o custo não é um fator na escolha entre eles. A decisão depende do que você deseja que o fundo faça: gerar renda de dividendos dos EUA ou abranger todo o mercado de ações global.

Qual índice cada fundo acompanha?

SCHD acompanha o Dow Jones U.S. Dividend 100, que seleciona empresas dos EUA com pelo menos dez anos consecutivos de pagamento de dividendos e as classifica com base na qualidade financeira e no rendimento. VT acompanha o Índice FTSE Global All Cap Net Tax (US RIC), abrangendo empresas grandes, médias e pequenas nos mercados desenvolvidos e emergentes em todo o mundo, incluindo os EUA.

Qual é a sobreposição entre as participações do SCHD e do VT?

Nenhuma das dez maiores participações é compartilhada. As dez principais do SCHD são Merck, Abbott, Amgen, Coca-Cola, Chevron, ConocoPhillips, Procter & Gamble, Verizon, UnitedHealth e Home Depot. As dez principais do VT são NVIDIA, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, TSMC, Broadcom, Meta e Micron. Muitos nomes do SCHD estão incluídos no VT, mas com pesos muito pequenos, dado que o VT possui 10.180 participações.

Qual fundo paga mais em dividendos?

O rendimento do SCHD é de 3,12%, aproximadamente o dobro dos 1,51% do VT. O SCHD foi construído especificamente para manter pagadores de dividendos consolidados, enquanto o VT detém todo o mercado, incluindo empresas de crescimento que pagam pouco ou nada. O rendimento do VT é elevado em parte por suas participações internacionais, que tendem a pagar mais do que as empresas dos EUA.

Qual fundo se adequa a qual objetivo de investimento?

O SCHD é adequado para investidores cuja prioridade é a renda proveniente de um portfólio de empresas dos EUA estabelecidas com viés de valor. O VT é adequado para investidores que desejam máxima diversificação em um único fundo e não querem decidir quanto manter nos EUA versus o resto do mundo. Um é uma estratégia direcionada; o outro, um núcleo de mercado inteiro.

Como SCHD e VT se comparam em tamanho e liquidez?

O SCHD é o fundo maior, com cerca de US$ 112,8 bilhões em ativos líquidos, em comparação com os cerca de US$ 81,2 bilhões do VT. Ambos são ETFs grandes e muito negociados nas bolsas dos EUA, portanto, os investidores de varejo podem comprar e vender qualquer um deles durante o horário de funcionamento do mercado, com spreads apertados.

Qual fundo é mais diversificado?

O VT, por uma ampla margem em termos de abrangência: cerca de 10.180 posições em dezenas de países contra as 102 ações dos EUA do SCHD. O SCHD, no entanto, distribui suas posições de forma mais equilibrada entre as maiores, com a Merck sendo a maior em 4,9%, enquanto a principal posição do VT, NVIDIA, representa 4,3% e suas dez principais são principalmente mega caps dos EUA.

Existem diferenças fiscais entre SCHD e VT?

Ambos são ETFs listados nos EUA. Investidores não residentes geralmente pagam imposto de retenção dos EUA sobre dividendos em uma taxa dependente de tratados, e como o SCHD tem um rendimento de 3,12% contra 1,51% do VT, uma parte maior do seu retorno é considerada renda tributável a cada ano. O VT também está sujeito à retenção estrangeira sobre dividendos provenientes de suas participações fora dos EUA. As regras variam conforme o país e o tipo de conta.

Posso manter tanto SCHD quanto VT?

Sim, e essa combinação é comum. O VT oferece cobertura global de todo o mercado, enquanto o SCHD adiciona renda de dividendos dos EUA e uma inclinação para valor (value), sem sobreposição nas posições mais altas. Manter ambos aumenta o rendimento da carteira e eleva a exposição aos EUA e ao fator valor em relação ao VT isoladamente, o que alguns investidores desejam deliberadamente.

SCHD vs VT

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em outubro 2026.

O SCHD detém 102 pagadores de dividendos dos EUA do Dow Jones U.S. Dividend 100 e oferece um rendimento de 3,12%. O VT detém cerca de 10.180 ações de todo o mundo, nos EUA e internacionais, com rendimento de 1,51%. Ambos cobram 0,06% ao ano. O SCHD é adequado para investidores que buscam renda nos EUA a partir de empresas consolidadas; o VT é ideal para quem deseja um único fundo que cubra todo o mercado de ações global. Conteúdo educacional, não aconselhamento financeiro.

O SCHD detém 102 pagadores de dividendos dos EUA do Dow Jones U.S. Dividend 100 e oferece um rendimento de 3,12%. O VT detém cerca de 10.180 ações de todo o mundo, nos EUA e internacionais, com rendim...

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

SCHD

Indicador

VT

0.06%

Taxa de administração

0.06%

3.12%

Rendimento de dividendos

1.51%

$112.77B

Patrimônio líquido

$81.23B

102

Posições

10,180

20 de out. de 2011

Data de criação

24 de jun. de 2008

Dow Jones U.S. Dividend 100

Índice replicado

FTSE Global All Cap Net Tax (US RIC) Index

Large Value

Categoria do fundo

Global Large-Stock Blend

Os dois fundos cobram a mesma taxa anual.

Principais posições em comum

Estes fundos não compartilham nenhuma de suas principais posições.

Descobrir mais comparações

SCHD vs VOO

SCHD vs VOO: O SCHD oferece rendimento de 3,12% a partir de 102 ações dividendas por 0,06% ao ano; o VOO rastreia o S&P 500 por 0,03%. Compare taxas, participações e rendimento.

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Compare as taxas, participações, dividendos e rastreamento dos ETFs SCHD vs VPU. Analise as taxas de despesas de 0,06% do SCHD versus 0,09% do VPU e as posições distintas das dez principais ações.

SCHD vs VTV

Compare os ETFs SCHD e VTV em relação às taxas de administração, ativos líquidos e rendimentos de dividendos. Revise as principais participações e detalhes do histórico de desempenho nesta comparação neutra.

Análise de investimento

SCHD

Vantagens

Rendimento por dividendo de 3,12% é aproximadamente o dobro dos 1,51% pagos pelo VT
Fundo maior, com US$ 112,8 bilhões em ativos líquidos
Participações distribuídas uniformemente, sem uma única ação representando mais de 5% do fundo

Pontos a considerar

Apenas 102 ativos, todos listados nos EUA, sem diversificação internacional
Exclui as gigantes de tecnologia que lideram o top 10 do VT
O viés para valor pode fazer com que fique para trás quando as ações de crescimento lideram o mercado

VT

Vantagens

Cerca de 10.180 ativos em mercados dos EUA, desenvolvidos e emergentes em um único fundo
Mesma taxa de administração baixa de 0,06% que a SCHD para cobertura global
Inclui NVIDIA, Apple, Microsoft e TSMC, que a SCHD não possui

Pontos a considerar

O rendimento de dividendos de 1,51% é cerca de metade dos 3,12% da SCHD
Fundo menor com US$ 81,2 bilhões em comparação com os US$ 112,8 bilhões da SCHD
As mega caps dos EUA ainda dominam o top 10 apesar do mandato global

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Sobre SCHD e VT

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) é um fundo negociado em bolsa que visa oferecer exposição a empresas americanas de alta qualidade com histórico de pagamento de dividendos. Gerido pela Charles Schwab, o ETF realiza uma seleção de firmas com resultados estáveis, razões de pagamento razoáveis e registros consistentes de dividendos, concentrando-se em nomes de grande capitalização em diversos setores. Os investidores costumam usar o SCHD para renda e como uma posição central para capturar o rendimento de dividendos com a diversificação e liquidez de um ETF. Ele foi projetado para ser um veículo de baixo custo e transparente, embora dividendos e preços de ações possam variar e o desempenho passado não garanta resultados futuros. Adequado para investidores que buscam renda e retorno total de longo prazo, pode não atender quem foca apenas no crescimento de capital ou que exige garantias. Assim como qualquer investimento, considere custos, tratamento fiscal e como ele se encaixa no seu portfólio mais amplo antes de investir.

VT (VT)

O Vanguard Total World Stock ETF (VT) é um fundo negociado em bolsa gerido de forma passiva que oferece ampla exposição aos mercados globais de ações, acompanhando um índice ponderado pela capitalização de mercado que abrange economias desenvolvidas e emergentes e empresas de grande, média e pequena capitalização. Para os investidores, o VT oferece uma forma simples, em único ativo, de possuir milhares de ações no mundo, reduzindo a necessidade de selecionar ações individualmente ou vários fundos regionais. Como ETF, ele negocia como uma ação; observe que a capitalização de mercado normalmente não se aplica ao próprio ETF — os ativos sob gestão e o preço da ação são mais relevantes. Os retornos do VT refletem o índice subjacente, menos as taxas e custos de negociação, de modo que ele sobe e desce com os mercados globais de ações. Considerações incluem risco cambial, concentração por setor e país, encargos contínuos e spread de negociação. Esta informação é geral e educativa, não aconselhamento personalizado; a adequação depende de seus objetivos, horizonte temporal e tolerância à volatilidade do mercado.

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Publicado: 25 de julho de 2025

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