Um ETF é um fundo de índice negociado em bolsa. Trata-se de uma cesta de ativos, como ações, que é negociada em uma bolsa de valores da mesma forma que uma ação. Os investidores compram cotas do fundo, o que lhes confere participação fracionária em todos os ativos contidos na cesta.

O que é a taxa de administração?

A taxa de administração é a anuidade cobrada pela gestão de um fundo, deduzida diretamente dos seus ativos. Taxas mais baixas significam que uma maior parte do seu investimento permanece com você. A diferença entre a taxa de 0,60% e a de 0,06% representa uma variação substancial no custo.

O que significa rendimento de dividendos?

O rendimento de dividendos mostra o pagamento anual de um fundo como uma porcentagem do seu preço atual de cota. Um rendimento mais alto, como 11,50%, sugere um fluxo de renda maior, enquanto um rendimento mais baixo, como 3,11%, indica um fluxo menor.

Como as taxas se comparam para QYLD e SCHD?

QYLD possui uma taxa de administração de 0,60%, o que é típico para uma estratégia de venda de opções cobertas (covered call). SCHD tem uma taxa de administração muito mais baixa de 0,06%. Ao longo do tempo, a diferença de 0,54 ponto percentual nas taxas pode impactar significativamente o custo total de manter cada fundo.

Qual é a principal diferença na estrutura dos fundos?

QYLD utiliza uma estratégia de venda de opções cobertas sobre o Nasdaq 100, vendendo opções para gerar renda. SCHD investe diretamente em ações americanas pagadoras de dividendos, com foco em valor. Isso significa que QYLD usa derivativos para gerar renda, enquanto SCHD busca crescimento e dividendos provenientes das empresas.

Como diferem as principais posições de cada fundo?

As principais posições revelam uma diferença clara. As maiores posições do QYLD são em empresas de tecnologia e semicondutores, como NVDA e AAPL. As principais posições do SCHD estão em setores mais defensivos, como saúde e bens de consumo básicos, incluindo MRK e KO.

Como difere a exposição ao mercado de cada fundo?

O QYLD tem como alvo o Nasdaq 100, que é fortemente concentrado em empresas de tecnologia e crescimento. O SCHD foca em ações de valor de grande capitalização dos EUA, oferecendo tipicamente maior exposição a setores estabelecidos e estáveis, como industriais e utilitários. Portanto, seu desempenho no mercado está vinculado a diferentes impulsionadores econômicos.

Por que o alto rendimento do QYLD pode ser diferente?

O rendimento de 11,50% do QYLD é gerado pela venda de opções de compra (call options), não apenas pelos dividendos das empresas. Isso pode fornecer alta renda, mas também pode limitar o potencial de crescimento em mercados em alta. O rendimento de 3,11% do SCHD provém dos dividendos de suas ações subjacentes, o que é mais típico de um ETF de dividendos.

Como escolher entre esses dois fundos?

Sua escolha depende dos seus objetivos de investimento. Se você busca alta renda e está confortável com uma estratégia derivativa e concentração em tecnologia, o QYLD se alinha a isso. Se prefere baixos custos, foco em ações de valor e diversificação em setores estáveis, o SCHD pode ser adequado.

O que o tamanho dos ativos me diz?

O SCHD possui ativos substancialmente maiores, na ordem de US$ 112,8 bilhões, comparados aos US$ 8,5 bilhões do QYLD. Uma base de ativos maior geralmente significa maior liquidez de negociação, facilitando a compra ou venda de cotas. No entanto, o tamanho menor do QYLD ainda é significativo e não indica necessariamente um problema.

QYLD vs SCHD

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em setembro 2026.

Compare QYLD (Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF) e SCHD (US Dividend Equity ETF). Esta página analisa taxas, participações acionárias e dividendos, mostrando como cada um rastreia seu mercado. O QYLD tem custo alvo de 0,60% com alto rendimento derivado de derivativos; o SCHD oferece 0,06% para valor. Conteúdo educacional, não aconselhamento financeiro.

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

QYLD

Indicador

SCHD

0.60%

Taxa de administração

0.06%

11.50%

Rendimento de dividendos

3.11%

$8.48B

Patrimônio líquido

$112.77B

104

Posições

102

12 de dez. de 2013

Data de criação

20 de out. de 2011

–

Índice replicado

–

Derivative Income

Categoria do fundo

Large Value

SCHD custa cerca de $54.00 a menos por ano a cada US$ 10.000 investidos.

Principais posições em comum

Estes fundos não compartilham nenhuma de suas principais posições.

Descobrir mais comparações

QYLD vs RYLD

Compare os ETFs QYLD e RYLD. Ambos possuem taxas de administração de 0,60%. Analise os ativos líquidos, rendimentos e principais posições para avaliar as diferenças de foco de mercado.

QYLD vs XYLD

Compare QYLD e XYLD, ambos com taxa de 0,60%. Analise os rendimentos de 11,50% contra 10,38% e participações como NVDA para decidir qual fundo de calls cobertas se adequa à sua estratégia.

QYLD vs SPYI

Compare QYLD e SPYI em taxas, participações, dividendos e rastreamento. Veja como esses ETFs de renda derivada se alinham aos seus objetivos de renda e exposição ao mercado.

Análise de investimento

QYLD

Vantagens

A taxa de administração do fundo de 0,60 por cento é competitiva para uma estratégia de covered call.
Acumulou ativos líquidos substanciais de 8,5 bilhões de dólares desde sua criação em 2013.
Oferece um alto rendimento de dividendos de 11,50 por cento, atraindo investidores que buscam renda.

Pontos a considerar

As dez maiores posições do fundo estão fortemente concentradas em ações de tecnologia e semicondutores.
A taxa de administração de 0,60% é significativamente maior do que a dos ETFs tradicionais de ações.
A metodologia do índice não está disponível, o que dificulta a avaliação da estrutura subjacente.

SCHD

Vantagens

O fundo possui uma taxa de administração muito baixa de 0,06% para investimentos de longo prazo.
Com 112,8 bilhões de dólares em ativos líquidos, oferece forte liquidez e estabilidade aos investidores.
Suas dez maiores posições exibem uma diversificação equilibrada entre os setores de saúde, consumo e energia.

Pontos a considerar

O dividendo yield de 3,11% é modesto em comparação com alternativas de renda mais elevada.
A metodologia do índice não está disponível, ocultando os critérios específicos utilizados na seleção das ações.
A concentração do fundo em ações grandes de valor pode ter desempenho inferior durante altas de mercado lideradas pelo crescimento.

Análises de mercado relacionadas

Retornos de Capital: A Estratégia do Rendimento do Acionista

Estratégia de retornos de capital que combina dividendos e recompras para gerar renda e valorização. Critérios, riscos e seleção de empresas com caixa forte.

Aimee Silverwood | Analista financeiro

25 de julho de 2025

Ler análise

Análises de mercado relacionadas

Retornos de Capital: A Estratégia do Rendimento do Acionista

Estratégia de retornos de capital que combina dividendos e recompras para gerar renda e valorização. Critérios, riscos e seleção de empresas com caixa forte.

Aimee Silverwood | Analista financeiro

25 de julho de 2025

Ler análise

Sobre QYLD e SCHD

QYLD (QYLD)

O Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD) é um fundo de renda derivada projetado para gerar distribuições regulares aos investidores. Em vez de simplesmente acompanhar o preço do Nasdaq 100, ele emprega uma estratégia de covered call, mantendo os componentes do índice subjacente enquanto vende opções de compra mensais contra eles. Essa abordagem visa capturar a renda dos prêmios, refletida em seu atual rendimento de dividendos de 11,50%. O fundo possui 104 ativos e apresenta uma taxa de administração de 0,60%. Embora a estratégia possa oferecer uma renda atraente, ela pode limitar o potencial de apreciação de capital durante fortes altas de mercado, pois os ganhos são frequentemente limitados pelas opções vendidas. Os investidores devem observar que os valores podem cair tanto quanto subir, e as distribuições de renda não são garantidas.

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) é um fundo negociado em bolsa que visa oferecer exposição a empresas americanas de alta qualidade com histórico de pagamento de dividendos. Gerido pela Charles Schwab, o ETF realiza uma seleção de firmas com resultados estáveis, razões de pagamento razoáveis e registros consistentes de dividendos, concentrando-se em nomes de grande capitalização em diversos setores. Os investidores costumam usar o SCHD para renda e como uma posição central para capturar o rendimento de dividendos com a diversificação e liquidez de um ETF. Ele foi projetado para ser um veículo de baixo custo e transparente, embora dividendos e preços de ações possam variar e o desempenho passado não garanta resultados futuros. Adequado para investidores que buscam renda e retorno total de longo prazo, pode não atender quem foca apenas no crescimento de capital ou que exige garantias. Assim como qualquer investimento, considere custos, tratamento fiscal e como ele se encaixa no seu portfólio mais amplo antes de investir.

Em quais cestas elas aparecem?

Retornos de Capital: A Jogada do Yield para Acionistas

Após o enorme recompra de ações de US$ 20 bilhões e o aumento de dividendos da Charles Schwab, este tema foca em outras empresas financeiramente robustas que recompensam seus investidores de maneira semelhante. A estratégia é investir em empresas com fluxos de caixa fortes e um compromisso com o retorno de capital aos acionistas.

Publicado: 25 de julho de 2025

Explorar cesta

Em quais cestas elas aparecem?

Retornos de Capital: A Jogada do Yield para Acionistas

Publicado: 25 de julho de 2025

Explorar cesta

Compre QYLD ou SCHD na Nemo

🆓

Zero comissão

Negocie ações, ETFs e muito mais sem comissão. Fique com uma parte maior dos seus retornos.

🔒

Confiável e regulamentado

Parte do grupo Exinity desde 2015, atendendo a mais de um milhão de clientes em todo o mundo.

💰

6% de juros sobre o saldo

Ganhe 6% AER sobre o dinheiro não investido, com pagamentos de juros diários.

QYLD vs SCHD

Resumo dos fundos