Ein ETF ist ein börsengehandelter Fonds. Es handelt sich um einen Korb aus Vermögenswerten, wie zum Beispiel Aktien, der an einer Börse ähnlich wie eine einzelne Aktie gehandelt wird. Anleger kaufen Anteile am Fonds und erhalten dadurch eine anteilige Miteigentumsbeteiligung an allen Vermögenswerten im Korb.

Was ist die Kostenquote?

Die Kostenquote (Expense Ratio) ist die jährliche Gebühr für die Verwaltung eines Fonds, die von dessen Vermögen abgezogen wird. Niedrigere Gebühren bedeuten, dass mehr von Ihrer Investition bei Ihnen verbleibt. Der Unterschied zwischen einer Gebühr von 0,60 % und einer solchen von 0,06 % stellt eine erhebliche Variation in den Kosten dar.

Was bedeutet die Dividendenrendite?

Die Dividendenrendite zeigt die jährliche Ausschüttung eines Fonds in Prozent seines aktuellen Kurswerts. Eine höhere Rendite, wie beispielsweise 11,50 %, deutet auf einen größeren Einkommensstrom hin, während eine niedrigere Rendite, wie 3,11 %, auf einen geringeren hindeutet.

Wie vergleichen sich die Gebühren für QYLD und SCHD?

QYLD weist eine Kostenquote von 0,60 % auf, was typisch für eine Covered-Call-Strategie ist. SCHD hat eine deutlich niedrigere Kostenquote von 0,06 %. Über die Zeit kann der Unterschied von 0,54 Prozentpunkten bei den Gebühren die Gesamtkosten für den Haltezeitraum jedes Fonds erheblich beeinflussen.

Was ist der Hauptunterschied in der Fondsstruktur?

QYLD nutzt eine Covered-Call-Strategie am Nasdaq 100 und verkauft Optionen, um Einkommen zu generieren. SCHD investiert direkt in US-amerikanische dividendenstärkende Wertaktien mit Fokus auf Value. Das bedeutet, dass QYLD Derivate zur Einkommensgenerierung nutzt, während SCHD auf Wachstum und Dividenden von Unternehmen abzielt.

Wie unterscheiden sich die Top-Holdings der einzelnen Fonds?

Die Top-Holdings zeigen einen klaren Unterschied. QYLDs größte Positionen liegen in Technologie- und Halbleiterunternehmen wie NVDA und AAPL. SCHDs Top-Holdings befinden sich in defensiveren Sektoren wie Gesundheitswesen und Konsumgüter des täglichen Bedarfs, darunter MRK und KO.

Wie unterscheidet sich die Marktabdeckung jedes Fonds?

QYLD zielt auf den Nasdaq 100 ab, der stark gewichtet ist hin zu Technologie- und Wachstumsunternehmen. SCHD konzentriert sich auf Large-Cap-US-Wertaktien und bietet typischerweise mehr Exposure gegenüber etablierten, stabilen Sektoren wie Industrie und Versorgungswirtschaft. Ihre Marktperformance ist daher mit unterschiedlichen wirtschaftlichen Treibern verknüpft.

Warum könnte QYLDs hohe Rendite anders aussehen?

QYLDs Rendite von 11,50 % wird durch den Verkauf von Call-Optionen generiert, nicht nur durch Unternehmensdividenden. Dies kann hohes Einkommen bieten, aber auch das Wachstumspotenzial in steigenden Märkten begrenzen. SCHDs Rendite von 3,11 % stammt aus den Dividenden seiner Basiswerte, was für ein Dividenden-ETF typischer ist.

Wie treffe ich die Wahl zwischen diesen beiden Fonds?

Ihre Wahl hängt von Ihren Anlagezielen ab. Wenn Sie hohes Einkommen suchen und mit einer Derivatestrategie sowie der Technologiekonzentration vertraut sind, passt QYLD dazu. Wenn Sie stattdessen niedrige Kosten, einen Fokus auf Wertaktien und Diversifizierung über stabile Sektoren bevorzugen, könnte SCHD geeignet sein.

Was sagt mir die Vermögensgröße?

SCHD verfügt mit 112,8 Mrd. US-Dollar über deutlich mehr Assets als QYLD mit 8,5 Mrd. US-Dollar. Eine größere Assetbasis bedeutet in der Regel eine höhere Handelsliquidität, was den Kauf oder Verkauf von Anteilen erleichtert. Die geringere Größe von QYLD ist jedoch immer noch signifikant und muss nicht unbedingt auf ein Problem hindeuten.

QYLD vs SCHD

Zwei Fonds, eine Entscheidung: Wir vergleichen Kosten, Performance und was jeder ETF im September 2026 tatsächlich hält.

Vergleichen Sie QYLD (Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF) und SCHD (US Dividend Equity ETF). Diese Seite analysiert Gebühren, Bestände und Dividenden und zeigt auf, wie jeder Fonds seinen Markt abbildet. QYLD zielt auf Kosten von 0,60 % mit einer hohen Rendite aus Derivaten ab; SCHD bietet 0,06 % für Value-Investments. Bildungsinhalte, keine Finanzberatung.

Fonds im Überblick

Wichtige Fondskennzahlen

QYLD

Kennzahl

SCHD

0.60%

Kostenquote

0.06%

11.50%

Dividendenrendite

3.11%

$8.48B

Nettovermögen

$112.77B

104

Positionen

102

12. Dez. 2013

Auflegungsdatum

20. Okt. 2011

–

Abgebildeter Index

–

Derivative Income

Fondskategorie

Large Value

SCHD kostet pro Jahr etwa $54.00 weniger je 10.000 $ Anlagesumme.

Gemeinsame Top-Positionen

Diese Fonds haben keine ihrer Top-Positionen gemeinsam.

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Anlageanalyse

QYLD

Vorteile

Die Kostenquote des Fonds beträgt 0,60 Prozent und ist für eine Covered-Call-Strategie wettbewerbsfähig.
Seit seiner Gründung im Jahr 2013 hat er beträchtliche Nettovermögen in Höhe von 8,5 Milliarden US-Dollar angesammelt.
Er bietet eine hohe Dividendenrendite von 11,50 Prozent, was ihn für einkommensorientierte Anleger attraktiv macht.

Zu beachten

Die Top-10-Holdings des Fonds sind stark in Technologie- und Halbleiteraktien konzentriert.
Der Expense Ratio von 0,60 Prozent liegt deutlich über dem traditioneller Aktien-ETFs.
Die Indexmethodik ist nicht verfügbar, was eine Bewertung der zugrunde liegenden Struktur erschwert.

SCHD

Vorteile

Der Fonds weist für langfristige Beteiligungen einen sehr niedrigen Expense Ratio von 0,06 Prozent auf.
Mit 112,8 Milliarden US-Dollar an Nettovermögen bietet er Investoren starke Liquidität und Stabilität.
Seine Top-10-Holdings zeigen eine ausgewogene Diversifizierung über die Sektoren Gesundheitswesen, Konsumgüter und Energie.

Zu beachten

Die Dividendenrendite von 3,11 Prozent ist im Vergleich zu alternativen Anleihen mit höherem Ertrag eher bescheiden.
Die Indexmethodik ist nicht verfügbar, wodurch die spezifischen Kriterien zur Aktienauswahl unklar bleiben.
Die Konzentration des Fonds auf große Value-Aktien kann während wachstumsgetriebener Marktrallyes unterperformen.

Über QYLD und SCHD

QYLD (QYLD)

Der Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD) ist ein derivatives Ertragsfonds, der darauf ausgelegt ist, regelmäßige Ausschüttungen für Anleger zu generieren. Anstatt lediglich die Preisentwicklung des Nasdaq 100 zu verfolgen, setzt er eine Covered-Call-Strategie ein: Der Fonds hält die Komponenten des zugrunde liegenden Index und verkauft monatlich Call-Optionen gegen diese. Dieser Ansatz zielt darauf ab, Prämien-Erträge einzufahren, was sich in seiner aktuellen Dividendenrendite von 11,50 % widerspiegelt. Der Fonds umfasst 104 Wertpapiere und weist einen Expense Ratio von 0,60 % auf. Während die Strategie attraktive Erträge bieten kann, kann sie das Potenzial zur Kapitalwertsteigerung in starken Marktphasen begrenzen, da Gewinne durch die verkauften Optionen oft gedeckelt sind. Anleger sollten beachten, dass Werte sowohl steigen als auch fallen können und Ertragsausschüttungen nicht garantiert sind.

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) ist ein börsengehandelter Fonds, der ein Engagement in qualitativ hochwertigen US-Unternehmen mit einer Historie von Dividendenzahlungen anstrebt. Der von Charles Schwab verwaltete ETF filtert Unternehmen mit stabilen Erträgen, angemessenen Ausschüttungsquoten und einer verlässlichen Dividendenhistorie und konzentriert sich auf Large Caps aus verschiedenen Branchen. Anleger nutzen SCHD häufig zur Erzielung von Erträgen und als Kerninvestment, um von der Dividendenrendite sowie der Diversifikation und Liquidität eines ETFs zu profitieren. Der Fonds ist als kostengünstiges und transparentes Anlageinstrument konzipiert. Dividenden und Kurse können jedoch fallen, und die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Garantie für künftige Ergebnisse. SCHD eignet sich für Anleger, die Erträge und eine langfristige Gesamtrendite anstreben, ist jedoch möglicherweise nicht für Anleger geeignet, die ausschließlich auf Kapitalwachstum ausgerichtet sind oder Garantien benötigen. Wie bei jeder Anlage sollten Sie vor einer Investition Kosten, steuerliche Behandlung und die Einordnung in Ihr Gesamtportfolio berücksichtigen.

In welchen Aktienkörben sind sie enthalten?

Capital Returns: The Shareholder Yield Play

Following Charles Schwab's massive $20 billion stock buyback and dividend increase, this theme focuses on other financially robust companies that are similarly rewarding their investors. The strategy is to invest in firms with strong cash flows and a commitment to returning capital to shareholders.

Veröffentlicht: 25. Juli 2025

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