VOO और XLG के बीच शुल्क में क्या अंतर है?

VOO पर वार्षिक शुल्क 0.03% है और XLG पर 0.2% है। $10,000 के निवेश पर यह VOO के लिए लगभग $3 प्रति वर्ष और XLG के लिए $20 प्रति वर्ष होता है, यानी $17 का अंतर। XLG का शुल्क निरपेक्ष रूप से अभी भी मध्यम है, लेकिन यह उस पोर्टफोलियो के लिए जो भारी मात्रा में ओवरलैप करता है, VOO द्वारा चार्ज किए जाने वाले शुल्क से लगभग सात गुना अधिक है।

प्रत्येक फंड किस इंडेक्स को ट्रैक करता है?

VOO S&P 500 को ट्रैक करता है, जिसमें बाजार पूंजीकरण के आधार पर भारित लगभग 500 बड़ी अमेरिकी कंपनियों को शामिल किया गया है और इसमें 516 होल्डिंग्स सूचीबद्ध हैं। XLG S&P 500 Top 50 को ट्रैक करता है, जो उसी इंडेक्स से केवल 50 सबसे बड़ी कंपनियों को लेता है और उन्हें बाजार पूंजीकरण के आधार पर भारित करता है, जिससे इसमें शेयर क्लासों सहित 54 होल्डिंग्स आती हैं।

VOO और XLG में कितनी ओवरलैपिंग है?

बिल्कुल शीर्ष स्तर पर: 10 सबसे बड़ी होल्डिंग्स समान हैं—NVIDIA, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Broadcom, Meta Platforms, Micron Technology और Tesla। इनका भार अलग-अलग है। NVIDIA का हिस्सा XLG में 12.71% है जबकि VOO में 8.08% है, और Apple का हिस्सा क्रमशः 11.84% बनाम 7.03% है। प्रत्येक XLG की होल्डिंग VOO के भीतर भी मौजूद है।

कौन सा फंड अधिक केंद्रित (concentrated) है?

XLG काफी अधिक। इसके शीर्ष तीन होल्डिंग्स फंड का लगभग 33% हिस्सा बनाते हैं और शीर्ष 10 लगभग 57%। VOO में ये ही तीन स्टॉक लगभग 21% और शीर्ष 10 लगभग 38% हैं। VOO फिर उन लगभग 460 अतिरिक्त कंपनियों को भी रखता है जिन्हें XLG पूरी तरह से छोड़ देता है।

किसका लाभांश (dividend) अधिक है?

VOO, 1.04% बनाम XLG का 0.62%। सबसे बड़ी अमेरिकी कंपनियों में टेक्नोलॉजी फर्मों का प्रभुत्व है जो छोटे लाभांश देती हैं, और XLG में केवल वे विशालकंपनियां हैं। VOO की सैकड़ों छोटी S&P 500 कंपनियों में स्वास्थ्य सेवा, ऊर्जा, उपयोगिताओं और उपभोक्ता आवश्यक वस्तुओं क्षेत्र की कई उच्च-लाभांश वाली कंपनियां शामिल हैं।

कौन सा फंड किस लक्ष्य के लिए उपयुक्त है?

VOO उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो सबसे कम लागत पर पूरे अमेरिकी लार्ज-कैप बाजार में मध्यम स्तर की विविधीकरण (diversification) चाहते हैं। XLG उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो केवल सबसे बड़ी कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करना चाहते हैं और व्यक्तिगत शेयर चुने बिना ही उनमें एकाग्र स्थिति (concentrated position) बनाए रखना चाहते हैं, इसके बदले में उच्च शुल्क और अधिक सिंगल-स्टॉक रिस्क स्वीकार करते हुए।

कौन सा बड़ा और अधिक तरल (liquid) है?

VOO का नेट एसेट्स $1.08 ट्रिलियन है, जो इसे विशाल बनाता है। XLG का आकार काफी छोटा, $11.58 बिलियन है, हालांकि यह एक महत्वपूर्ण फंड है जो अमेरिकी एक्सचेंजों पर आसानी से ट्रेड होता है। दोनों की लंबी इतिहास है; VOO सितंबर 2010 से और XLG मई 2005 से चल रहा है।

VOO और XLG पर कर कैसे लगता है?

दोनों अमेरिकी सूचीबद्ध ETFs हैं। गैर-अमेरिकी निवेशकों को डिविडेंड पर संधि दर (treaty rate) पर अमेरिकी withholding tax का सामना करना पड़ सकता है, और चूंकि VOO का yield XLG से अधिक है, इसलिए इसकी आय का थोड़ा अधिक हिस्सा आय के रूप में कर योग्य होगा। कैपिटल गेन्स का उपचार आपके स्थानीय नियमों पर निर्भर करता है और इसका निर्धारण आप जिस प्रकार के खाते का उपयोग करते हैं, उस पर आधारित होता है।

क्या मैं VOO और XLG दोनों को होल्ड कर सकता हूँ?

आप ऐसा कर सकते हैं, लेकिन हर XLG होल्डिंग पहले से ही VOO के भीतर मौजूद है, इसलिए XLG जोड़ने से केवल आपके पास 50 सबसे बड़ी कंपनियों में भार (weight) बढ़ जाता है। कुछ निवेशक जानबूझकर मेगा-कैप झुकाव (mega-cap tilt) देने के लिए ऐसा करते हैं। इससे विविधीकरण (diversification) नहीं बढ़ती और आपका blended fee, VOO के 0.03% से ऊपर चला जाता है।

VOO vs XLG

दो फंड, एक निर्णय: अक्टूबर 2026 में हम लागत, प्रदर्शन और हर ETF की वास्तविक होल्डिंग्स की तुलना करते हैं।

VOO 516 हिस्सेदारी के साथ S&P 500 का अनुसरण करता है और इसका वार्षिक शुल्क 0.03% है, जबकि XLG S&P 500 Top 50 का अनुसरण करता है और सबसे बड़ी 54 कंपनियों को रखता है जिसका शुल्क 0.2% है। दोनों में शीर्ष 10 नाम समान हैं, लेकिन XLG इन पर अधिक जोर देता है: NVIDIA की हिस्सेदारी XLG में 12.71% है जबकि VOO में 8.08% है, और शीर्ष तीन कंपनियों का योगदान लगभग 33% है जबकि VOO में यह 21% है। VOO व्यापक बाजार में निवेशकों के लिए उपयुक्त है; XLG उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो मेगा-कैप झुकाव चाहते हैं। यह शैक्षिक सामग्री है, वित्तीय सलाह नहीं।

VOO 516 हिस्सेदारी के साथ S&P 500 का अनुसरण करता है और इसका वार्षिक शुल्क 0.03% है, जबकि XLG S&P 500 Top 50 का अनुसरण करता है और सबसे बड़ी 54 कंपनियों को रखता है जिसका शुल्क 0.2% है। दोनों में शीर्ष 1...

फंड स्नैपशॉट

फंड के मुख्य संकेतक

VOO

संकेतक

XLG

0.03%

व्यय अनुपात

0.20%

1.04%

लाभांश प्रतिफल

0.62%

$1.08T

शुद्ध संपत्ति

$11.58B

516

होल्डिंग्स

54

7 सित॰ 2010

आरंभ तिथि

4 मई 2005

S&P 500

ट्रैक किया गया इंडेक्स

S&P 500 Top 50

Large Blend

फंड श्रेणी

Large Blend

VOO पर हर $10,000 के निवेश पर प्रति वर्ष लगभग $17.00 कम शुल्क लगता है।

साझा शीर्ष होल्डिंग्स

होल्डिंग	VOO	XLG
NVDANVIDIA Corporation	8.08%	12.71%
AAPLApple Inc.	7.03%	11.84%
MSFTMicrosoft Corporation	5.70%	8.85%
AMZNAmazon.com, Inc.	3.84%	5.88%
GOOGLAlphabet Inc.	3.01%	4.87%
AVGOBroadcom Inc.	2.65%	3.93%
GOOGAlphabet Inc.	2.40%	3.89%
METAMeta Platforms, Inc.	1.90%	3.59%
MUMicron Technology, Inc.	1.63%	2.64%
TSLATesla, Inc.	1.57%	2.47%

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निवेश विश्लेषण

VOO

फायदे

0.03% खर्च अनुपात, या निवेश किए गए प्रत्येक $10,000 पर सालाना लगभग $3।
मेगा कैप्स से आगे जाकर S&P 500 भर में 516 स्टॉक्स रखता है, जो जोखिम को फैलाता है।
$1.08 ट्रिलियन की शुद्ध संपत्ति वाला विशाल फंड।

ध्यान देने योग्य बातें

यदि आप ऐसा चाहते हैं, तो XLG की तुलना में सबसे बड़ी कंपनियों में कम निवेश है।
1.04% का लाभांश उपज (dividend yield) मामूली है, हालाँकि यह XLG के 0.62% से अधिक है।
शीर्ष 10 धारणाएँ अभी भी फंड का लगभग 38% हैं, इसलिए यह एकाग्रता से मुक्त नहीं है।

XLG

फायदे

मेगा कैप में केंद्रित: NVIDIA 12.71%, Apple 11.84%, Microsoft 8.85%।
मई 2005 तक का रिकॉर्ड और $11.58 अरब की शुद्ध संपत्ति।
VOO के साथ समान शीर्ष 10 नाम, इसलिए निवेशक ठीक से जानते हैं कि फंड में क्या प्रमुख है।

ध्यान देने योग्य बातें

0.2% का खर्च अनुपात (expense ratio), जो VOO के 0.03% से लगभग सात गुना अधिक है, या $10,000 पर $20 बनाम $3।
केवल 54 धारणाएँ, और शीर्ष तीन धारणाएँ फंड का लगभग एक तिहाई हैं।
0.62% का लाभांश उपज (dividend yield), जो VOO के 1.04% से काफी नीचे है।

VOO और XLG के बारे में

VOO (VOO)

VOO वह Vanguard का एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो S&P 500 इंडेक्स को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिसमें लगभग 500 सबसे बड़ी सार्वजनिक रूप से व्यापार की जाने वाली अमेरिकी कंपनियों में व्यापक निवेश शामिल है। यह समान अनुपात में समान शेयरों को रखकर, शुल्कों को घटाकर इंडेक्स के प्रदर्शन को पुन: पेश करने का लक्ष्य रखता है, जिससे यह बड़े कैप वाले अमेरिकी इक्विटी तक पहुंचने का एक सरल और पैसिव तरीका बन जाता है। निवेशक आमतौर पर दीर्घकालिक विकास के लिए या विविधीकृत पोर्टफोलियो में एक सरल निर्माण ब्लॉक के रूप में VOO को कोर होल्डिंग के रूप में उपयोग करते हैं। इसमें आमतौर पर उच्च तरलता और अंतर्निहित कंपनियों से नियमित लाभांश वितरण मिलते हैं। किसी भी इक्विटी निवेश की तरह, VOO का मूल्य बाजार के साथ बढ़ या गिर सकता है, और पिछला प्रदर्शन भविष्य के रिटर्न का संकेत नहीं है। शुल्क, ट्रेडिंग लागत और संभावित ट्रैकिंग त्रुटि रिटर्न को थोड़ा कम कर देती हैं। यह जानकारी सामान्य और शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है और व्यक्तिगत वित्तीय सलाह नहीं है — निवेश करने से पहले अपनी स्थिति पर विचार करें या किसी योग्य सलाहकार से बात करें।

XLG (XLG)

इन्वेस्को एसएंडपी 500® टॉप 50 ETF (XLG) एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो मार्केट कैपिटलाइज़ेशन के आधार पर एसएंडपी 500 की 50 सबसे बड़ी कंपनियों के प्रदर्शन को ट्रैक करने का लक्ष्य रखता है। यह फंड बहुत बड़ी संख्या में अमेरिकी लिस्टेड नामों में अपनी एक्सपोज़र को केंद्रित करता है, इसलिए इसके रिटर्न कुछ ही कंपनियों और सेक्टरों द्वारा प्रभावित हो सकते हैं। निवेशकों के लिए, XLG इंट्रा-डे लिक्विडिटी और ETF की ऑपरेशनल सिंप्लिसिटी के साथ टारगेटेड लार्ज-कैप एक्सपोज़र प्राप्त करने का एक सरल तरीका प्रदान करता है। यह मेगा-कैप लीडर्स पर झुकाव वाले प्ले को चाहने वालों के लिए उपयुक्त हो सकता है, लेकिन केंद्रीकरण के कारण इसमें ब्रॉडर इंडेक्स फंड्स की तुलना में कंपनी-विशिष्ट और सेक्टर जोखिम अधिक होता है। फंड की डिस्ट्रीब्यूशंस के अनुसार डिविडेंड भुगतान किए जा सकते हैं, और शुल्क आमतौर पर एक्टिवली मैनेज्ड प्रोडक्ट्स से कम होते हैं लेकिन शेयर क्लास के अनुसार बदलते हैं। यह सारांश केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है और व्यक्तिगत वित्तीय सलाह नहीं है; मूल्य बढ़ और घट सकते हैं और पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की भविष्यवाणी नहीं करता है।

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प्रकाशित: 1, जुलाई 2025

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