Quelle est la différence de frais entre QQQ et SCHD ?

QQQ facture des frais de 0,18 % par an et SCHD des frais de 0,06 %. Sur un investissement de 10 000 $, cela représente environ 18 $ par an pour QQQ et 6 $ pour SCHD, soit une différence d'environ 12 $. QQQ coûte trois fois plus cher, bien que les deux fonds soient peu onéreux comparés aux fonds gérés activement.

Quel indice chaque fond suit-il ?

QQQ suit l'indice Nasdaq-100, qui regroupe environ 100 des plus grandes entreprises non financières cotées sur le boursier Nasdaq, avec une forte pondération dans la technologie. SCHD suit le Dow Jones U.S. Dividend 100, qui sélectionne des entreprises américaines ayant versé des dividendes pendant au moins dix années consécutives et affichant une qualité financière solide. L'un est un benchmark de la croissance, l'autre un filtre basé sur la qualité des dividendes.

Dans quelle mesure les portefeuilles de QQQ et SCHD se chevauchent-ils ?

Aucune des dix principales positions n'est partagée. Les dix premières positions de QQQ sont NVIDIA (8,5 %), Apple (7,9 %), Microsoft (5,9 %), Micron, Amazon, AMD, Alphabet, Meta et Tesla. Celles de SCHD sont Merck, Abbott, Amgen, Coca-Cola, Chevron, ConocoPhillips, Procter & Gamble, Verizon, UnitedHealth et Home Depot. Les portefeuilles sont stylistiquement presque opposés.

Quel fonds verse le plus de dividendes ?

SCHD offre un rendement de 3,12 %, contre 0,41 % pour QQQ, soit environ sept fois et demi plus. SCHD est conçu pour détenir des entreprises disposant d'une longue histoire de dividendes réguliers, tandis que QQQ est dominé par des entreprises de croissance qui réinvestissent leurs bénéfices. Les investisseurs recherchant un revenu régulier se tournent généralement vers le profil de SCHD plutôt que vers celui de QQQ.

Quel fonds convient à quel objectif d'investissement ?

QQQ convient aux investisseurs souhaitant une exposition concentrée aux valeurs de croissance et technologiques de grande capitalisation et acceptant la volatilité qui en découle. SCHD convient aux investisseurs recherchant un revenu et un portefeuille composé de valeurs établies, avec une moindre dépendance envers la technologie. Les deux fonds se situent aux extrémités opposées du spectre croissance-valeur.

Comment QQQ et SCHD se comparent-ils en termes de taille et de liquidité ?

Le QQQ est le fonds le plus important, avec environ 484 milliards de dollars d'actifs nets, contre environ 112,8 milliards pour le SCHD. Tous deux figurent parmi les ETF les plus échangés sur les bourses américaines, ce qui permet aux investisseurs particuliers d'acheter ou de vendre l'un ou l'autre pendant les heures de marché avec des écarts (spreads) serrés. Le SCHD est l'un des ETF axés sur les dividendes les plus importants disponibles.

Quel fonds est le plus concentré ?

Le QQQ est plus concentré en haut du classement, avec NVIDIA à 8,5 %, Apple à 7,9 % et Microsoft à 5,9 %, la plupart de ses dix premières positions étant dans la technologie. Le SCHD plafonne les positions individuelles et répartit plus équitablement ses 102 holdings, Merck étant le plus important à 4,9 %. Les deux fonds détiennent un nombre similaire d'actions, 104 contre 102.

Y a-t-il des différences fiscales entre le QQQ et le SCHD ?

Il s'agit de deux ETF cotés aux États-Unis. Les investisseurs non américains paient généralement une retenue à la source américaine sur les dividendes à un taux dépendant des conventions fiscales, et comme le rendement du SCHD est de 3,12 % contre 0,41 %, une bien plus grande partie de son rendement constitue un revenu imposable chaque année. Le rendement du QQQ provient principalement de la variation des prix. Les règles dépendent de votre pays et du type de compte.

Puis-je détenir à la fois le QQQ et le SCHD ?

Oui, et de nombreux investisseurs les combinent précisément parce qu'ils ne partagent aucune position commune en tête de liste. Le QQQ offre une exposition à la croissance et à la technologie, tandis que le SCHD ajoute des revenus et des actions de valeur provenant des secteurs de la santé, des biens de consommation courante et de l'énergie. Ensemble, ils couvrent une plus grande partie du marché que chacun pris individuellement, avec des frais combinés d'environ 0,12 % s'ils sont détenus à parts égales.

QQQ vs SCHD

Deux fonds, une décision : nous comparons les frais, la performance et ce que chaque ETF détient réellement en septembre 2026.

Le QQQ suit le Nasdaq-100 avec 104 titres orientés croissance pour un frais de 0,18 % par an et offre un rendement de 0,41 %. Le SCHD suit le Dow Jones U.S. Dividend 100 avec 102 valeurs versant des dividendes pour un frais de 0,06 % et offre un rendement de 3,12 %. Les deux fonds ne partagent aucun de leurs dix premiers titres. Le QQQ convient aux investisseurs recherchant une exposition à la croissance du large cap ; le SCHD convient à ceux qui souhaitent générer des revenus auprès de valeurs de valeur à un tiers du coût. Contenu éducatif, non conseil en investissement.

Le QQQ suit le Nasdaq-100 avec 104 titres orientés croissance pour un frais de 0,18 % par an et offre un rendement de 0,41 %. Le SCHD suit le Dow Jones U.S. Dividend 100 avec 102 valeurs versant des d...

Aperçu des fonds

Indicateurs clés du fonds

QQQ

Indicateur

SCHD

0.18%

Frais de gestion

0.06%

0.41%

Rendement du dividende

3.12%

$484.28B

Actif net

$112.77B

104

Positions

102

10 mars 1999

Date de création

20 oct. 2011

NASDAQ 100 Index

Indice suivi

Dow Jones U.S. Dividend 100

Large Growth

Catégorie du fonds

Large Value

SCHD coûte environ $12.00 de moins par an pour chaque 10 000 $ investis.

Principales positions communes

Ces fonds ne partagent aucune de leurs principales positions.

Découvrir plus de comparaisons

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QQQ vs VOO

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Analyse d'investissement

QQQ

Avantages

Exposition concentrée sur 104 grandes entreprises de croissance cotées au Nasdaq, menées par NVIDIA et Apple
Fonds très important et liquide avec 484 milliards de dollars d'actifs nets
Longue histoire depuis 1999 à travers plusieurs cycles de marché complets

Points à considérer

Le ratio de frais de 0,18 % est trois fois supérieur aux 0,06 % facturés par SCHD
Le rendement du dividende de 0,41 % ne représente qu'une fraction des 3,12 % de SCHD
Les principales positions sont concentrées dans la technologie, ce qui limite la diversification sectorielle

SCHD

Avantages

Un rendement du dividende de 3,12 % issu de 102 entreprises établies disposant d'un historique long de versements
Un faible ratio de frais de 0,06 %, soit environ 6 $ par an pour 10 000 $
Des positions réparties uniformément sans qu'aucune action individuelle ne dépasse 5 % du fonds

Points à considérer

Exclut les géants de la technologie qui dominent QQQ
Un fonds plus petit avec 112,8 milliards de dollars contre 484 milliards pour QQQ
Une orientation value signifie qu'il peut sous-performer lorsque les actions de croissance mènent le marché

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Aimee Silverwood | Analyste financier

25 juillet 2025

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Aimee Silverwood | Analyste financier

25 juillet 2025

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À propos de QQQ et SCHD

QQQ (QQQ)

Invesco QQQ Trust Series 1 (QQQ) est un fonds négocié en bourse largement échangé qui cherche à répliquer l’indice Nasdaq‑100, offrant une exposition concentrée à de grandes entreprises non financières cotées sur le Nasdaq — pensez à des leaders technologiques, de consommation et de biotechnologie. Il offre une manière pratique d’obtenir une exposition axée sur la croissance à un panier de valeurs de grande capitalisation, souvent à fort potentiel de croissance, avec une liquidité intrajournalière comme une action. Les investisseurs doivent savoir que QQQ est relativement concentré sur un petit nombre d’émetteurs et de secteurs, ce qui peut amplifier à la hausse comme à la baisse par rapport aux fonds à couverture plus large. Il verse des dividendes modestes et affiche généralement une volatilité plus élevée que les indices de capitalisation boursière diversifiés. Comme pour tout ETF, les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs ; les valeurs peuvent baisser comme augmenter. Ce contenu est éducatif et ne constitue pas un conseil personnalisé — examinez votre tolérance au risque, votre horizon d’investissement et vos besoins de diversification avant d’investir, et consultez un conseiller réglementé pour des conseils adaptés.

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) est un fonds négocié en bourse qui vise à offrir une exposition à des sociétés américaines de haute qualité ayant un historique de versement de dividendes. Géré par Charles Schwab, l’ETF filtre les entreprises à bénéfices stables, à des ratios de distribution raisonnables et à des antécédents de dividendes réguliers, se concentrant sur des noms à grande capitalisation couvrant divers secteurs. Les investisseurs utilisent souvent SCHD pour le revenu et comme une position centrale afin de capter le rendement des dividendes avec la diversification et la liquidité d’un ETF. Il est conçu comme un véhicule à faible coût et transparent, bien que les dividendes et les cours des actions puissent diminuer et que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Adapté aux investisseurs recherchant le revenu et le rendement total à long terme, il peut ne pas convenir à ceux qui visent uniquement la croissance du capital ou qui exigent des garanties. Comme pour tout investissement, considérez les coûts, le traitement fiscal et la façon dont il s’intègre à votre portefeuille plus large avant d’investir.

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Publié: 24 mai 2025

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