Wie hoch ist der Gebührenunterschied zwischen SCHB und VOO?

Keiner. Sowohl SCHB als auch VOO erheben eine Verwaltungsgebühr von 0,03 % pro Jahr, was bei einer Investition von 10.000 $ etwa 3 $ entspricht. Da die Gebühren identisch sind, entscheidet sich die Wahl nach der Indexabdeckung: SCHB schließt Small- und Mid-Cap-Aktien ein, während VOO nur die Large Caps im S&P 500 hält.

Welche Indizes verfolgen SCHB und VOO?

SCHB verfolgt den Dow Jones US Broad Stock Market Index, der rund 2.380 US-Aktien über Large-, Mid- und Small Caps abdeckt. VOO verfolgt den S&P 500, einen Large-Cap-Index mit rund 500 führenden US-Unternehmen, wobei der Fonds 516 Wertpapiere umfasst. Beide sind marktkapitalisierungsgewichtet, sodass die größten Unternehmen jedes Portfolio dominieren.

Wie stark überschneiden sich SCHB und VOO?

Stark. Die zehn größten Positionen sind identisch: NVIDIA, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Broadcom, Meta, Micron und Tesla. NVIDIA macht 7,21 % von SCHB und 8,08 % von VOO aus. Da beide kapitalisierungsgewichtet sind, treiben die Large Caps, die VOO antreiben, auch den Großteil der Rendite von SCHB; SCHB fügt lediglich kleinere Unternehmen mit geringen Gewichtung hinzu.

Wie verhalten sich die Dividendenrenditen zueinander?

VOO weist eine Dividendenrendite von 1,04 % auf, SCHB von 1,01 %, ein vernachlässigbarer Unterschied. Bei einer Investition von 10.000 $ ergibt das vor Steuern etwa 104 $ pro Jahr von VOO und 101 $ von SCHB. Beide Fonds zahlen Dividenden aus, die sie von ihren Basiswerten erhalten, und keiner ist als einkommensorientiertes Produkt konzipiert.

Für welche Anlegerart eignet sich welcher Fonds?

SCHB eignet sich für Anleger, die einen einzelnen Fonds wünschen, der den gesamten US-Aktienmarkt einschließlich Small- und Mid Caps abdeckt, ohne einen zweiten ETF hinzufügen zu müssen. VOO eignet sich für Anleger, die den bekannten S&P-500-Benchmark und den größtmöglichen Fonds bevorzugen. Über lange Zeiträume hinweg haben sich die beiden aufgrund ihrer übereinstimmenden Large-Cap-Kerne tendenziell sehr ähnlich verhalten.

Wie schneiden SCHB und VOO in Bezug auf die Größe ab?

VOO ist mit einem Nettovermögen von 1,08 Billionen US-Dollar deutlich größer als SCHB mit 44,42 Milliarden US-Dollar. Beide sind große, aktiv gehandelte Fonds, sodass Privatanleger normale Mengen problemlos kaufen oder verkaufen können. Die Größe von VOO ist vor allem für Institutionen oder Anleger relevant, die sehr große Positionen handeln.

Verändert SCHBs breitere Abdeckung das Risiko?

Geringfügig. Die 2.380 Wertpapiere in SCHB umfassen Mid- und Small-Cap-Aktien, die volatiler und weniger liquide sein können als Large Caps, diese jedoch nur gering gewichtet sind. Die zehn größten Positionen in SCHB machen rund 34 % aus, gegenüber etwa 38 % bei VOO, sodass SCHB marginal weniger stark in Mega-Cap-Technologieunternehmen konzentriert ist.

Wie sieht es mit den Steuern auf SCHB im Vergleich zu VOO aus?

Bei beiden handelt es sich um breit gestreute US-Aktien-ETFs, und die steuerliche Behandlung ihrer Dividenden und Kapitalgewinne folgt in den meisten Rechtsräumen denselben allgemeinen Regeln. Wo Sie sie halten – beispielsweise auf einem steuerpflichtigen Broker-Konto oder einem steuerbegünstigten Rentenkonto – ist in der Regel entscheidender als die Wahl des jeweiligen Fonds. Für Details konsultieren Sie bitte einen Steuerberater.

Kann ich sowohl SCHB als auch VOO halten?

Das ist möglich, doch die beiden Fonds überlappen sich stark, da die S&P-500-Werte von VOO den Großteil von SCHB nach Gewicht ausmachen. Die gleichzeitige Haltung beider bringt kaum zusätzliche Diversifikation. Anleger, die Small- und Mid-Caps neben VOO halten möchten, kombinieren diesen oft mit einem spezialisierten Small-Cap- oder Extended-Market-Fund, anstatt einen zweiten breit gestreuten Markt-Fonds zu wählen.

SCHB vs VOO

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Der Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) bildet den Dow Jones US Broad Stock Market über 2.380 Positionen ab, während der Vanguard S&P 500 ETF (VOO) den S&P 500 mit 516 Titeln nachzeichnet. Beide erheben eine Gebühr von 0,03 % und teilen sich die gleichen Top-10-Haltungen, angeführt von NVIDIA, Apple und Microsoft. Der SCHB eignet sich für Anleger, die auch Small- und Mid-Cap-Titel wünschen; der VOO ist die passende Wahl für diejenigen, die den klassischen Large-Cap-Index bevorzugen. Dies ist Bildungsinhalt und keine Finanzberatung.

Fonds im Überblick

Wichtige Fondskennzahlen

SCHB

Kennzahl

VOO

0.03%

Kostenquote

0.03%

1.01%

Dividendenrendite

1.04%

$44.42B

Nettovermögen

$1.08T

2,380

Positionen

516

3. Nov. 2009

Auflegungsdatum

7. Sept. 2010

Dow Jones US Broad Stock Market

Abgebildeter Index

S&P 500

Large Blend

Fondskategorie

Large Blend

Beide Fonds erheben die gleiche Jahresgebühr.

Gemeinsame Top-Positionen

Position	SCHB	VOO
NVDANVIDIA Corporation	7.21%	8.08%
AAPLApple Inc.	6.72%	7.03%
MSFTMicrosoft Corporation	5.02%	5.70%
AMZNAmazon.com, Inc.	3.34%	3.84%
GOOGLAlphabet Inc.	2.76%	3.01%
AVGOBroadcom Inc.	2.23%	2.65%
GOOGAlphabet Inc.	2.20%	2.40%
METAMeta Platforms, Inc.	2.03%	1.90%
MUMicron Technology, Inc.	1.50%	1.63%
TSLATesla, Inc.	1.40%	1.57%

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Anlageanalyse

SCHB

Vorteile

Hält 2.380 Aktien und ergänzt damit den S&P 500 um Mid- und Small Caps
Die Kostenquote von 0,03 % entspricht der des VOO, was 3 USD pro Jahr auf 10.000 USD entspricht
Gleiche Top-10-Haltungen wie VOO, sodass die Exposure gegenüber Large Caps nahezu identisch ist

Zu beachten

Deutlich kleinerer Fonds mit 44,42 Milliarden US-Dollar im Vergleich zu 1,08 Billionen US-Dollar bei VOO
Die Dividendenrendite von 1,01 % liegt knapp unter der von VOO mit 1,04 %
Die Tausende von Kleinstbeteiligungen haben geringe Gewichtungen und ändern sich in der Praxis kaum

VOO

Vorteile

Einer der größten ETFs der Welt mit 1,08 Billionen US-Dollar Nettovermögen
Followt den S&P 500, den am weitesten verfolgten US-Aktienindex
Kostenquote von 0,03 %, eine der niedrigsten für jeden Aktienfonds verfügbar

Zu beachten

Nur 516 Beteiligungen, daher werden Mid- und Small-Caps ausgeschlossen
Die Top-Ten-Beteiligungen wie NVIDIA und Apple machen rund 38 % des Fonds aus
Neuer als SCHB mit einem Gründungsdatum im September 2010

Über SCHB und VOO

SCHB (SCHB)

Der SCHB (Schwab U.S. Broad Market ETF) bietet Anlegern eine breite Streuung im US-Aktienmarkt, indem er einen Index mit großen Marktkapitalisierungen US-notierter Unternehmen nachbildet. Er wird von Charles Schwab als börsengehandelter Fonds (ETF) strukturiert und zielt darauf ab, die Performance des gesamten US-Aktienmarkts einzufangen, anstatt sich nur auf Large-Caps zu konzentrieren. Anleger sollten wissen, dass er eine diversifizierte Einzelposition in vielen Sektoren bietet, sich als Kernbestandteil einer Aktienstrategie eignet und typischerweise die Handelsflexibilität eines ETFs aufweist. Wie bei allen Aktieninvestments können Werte schwanken, und vergangene Renditen sind keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Diese Informationen dienen ausschließlich Bildungszwecken und stellen keine persönliche Anlageberatung dar; prüfen Sie vor Entscheidungen den Fondsprospekt und aktuelle Factsheets für aktuelle Details zu Holdings, Gebühren, Ausschüttungen und Risiken.

VOO (VOO)

VOO ist der börsengehandelte Fonds (ETF) von Vanguard, der darauf ausgelegt ist, den S&P-500-Index nachzubilden und bietet eine breite Streuung auf etwa 500 der größten an der Börse notierten US-Unternehmen. Das Ziel ist es, die Performance des Index abzüglich der Gebühren durch den Halten derselben Aktien in ähnlichen Gewichten zu replizieren, was ihn zu einer unkomplizierten, passiven Möglichkeit macht, Zugang zu US-Aktien mit hoher Marktkapitalisierung zu erhalten. Anleger nutzen VOO häufig als Kernbestandteil für langfristiges Wachstum oder als einfaches Bauelement in einem diversifizierten Portfolio. Es bietet in der Regel hohe Liquidität und regelmäßige Dividendenausschüttungen aus den zugrunde liegenden Unternehmen. Wie bei jeder Aktienanlage kann sich der Wert von VOO je nach Marktlage erhöhen oder verringern, und vergangene Entwicklungen sind kein Indikator für zukünftige Renditen. Gebühren, Handelskosten und potenzielle Tracking-Fehler mindern die Rendite leicht. Diese Informationen dienen ausschließlich allgemeinen und edukativen Zwecken und stellen keine personalisierte Finanzberatung dar – berücksichtigen Sie Ihre eigenen Umstände oder sprechen Sie vor einer Investition mit einem qualifizierten Berater.

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