Wie hoch ist der Gebührenunterschied zwischen SCHB und SCHD?

SCHB hat eine Kostenquote von 0,03 % und SCHD von 0,06 %, sodass SCHD um 0,03 Prozentpunkte teurer ist. Bei einem investierten Kapital von 10.000 USD entspricht das etwa 3 USD pro Jahr für SCHB und rund 6 USD für SCHD. Beide Fonds sind nach Branchenmaßstäben sehr günstig, sodass die Gebühren wahrscheinlich nicht der entscheidende Faktor zwischen diesen beiden Fonds sind.

Welchen Index verfolgt jeder Fonds?

SCHB verfolgt den Dow Jones US Broad Stock Market Index, der nahezu den gesamten investierbaren US-Aktienmarkt abdecken soll, und hält etwa 2.380 Aktien. SCHD verfolgt den Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, der rund 100 US-Unternehmen mit mindestens zehn Jahren an Dividendenzahlungen und starken Fundamentaldaten auswählt. SCHD hält derzeit 102 Positionen.

Wie stark überschneiden sich SCHB und SCHD?

Ganz oben kaum. Die zehn größten Positionen von SCHB sind NVIDIA, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Broadcom, Meta, Micron und Tesla. Die zehn größten Positionen von SCHD sind Merck, Abbott, Amgen, Coca-Cola, Chevron, ConocoPhillips, Procter & Gamble, Verizon, UnitedHealth und Home Depot. Keine Aktie erscheint in beiden Top-Ten-Listen. Die Namen aus dem SCHD-Portfolio sind zwar auch in SCHB enthalten, jedoch mit deutlich geringeren Gewichtungen.

Welcher Fonds zahlt eine höhere Dividendenrendite?

SCHD, und das mit großem Abstand. Seine Dividendenrendite beträgt 3,12 % im Vergleich zu 1,01 % bei SCHB. SCHD wurde speziell dafür konzipiert, etablierte Dividendenzahler zu halten, während die Rendite von SCHB durch sein hohes Gewicht in Wachstumsunternehmen gedrückt wird, die wenig oder keine Dividenden ausschütten. Anleger, die auf Einkommen fokussiert sind, bevorzugen SCHD aus diesem Grund typischerweise.

Welcher Fonds eignet sich für welches Anlageziel?

SCHB eignet sich für Anleger, die einen einzigen Fonds wünschen, der den gesamten US-Aktienmarkt zu möglichst niedrigen Kosten abdeckt, einschließlich Small Caps und Wachstumsunternehmen. SCHD eignet sich für Anleger, die eine höhere und stabilere Einkommensströme aus hochwertigen Dividendenaktien wünschen und damit einverstanden sind, den Großteil des Technologieengagements aufzugeben. Viele Portfolios nutzen SCHB als Kernposition und SCHD als Einkommensbaustein.

Wie groß und liquide sind SCHB und SCHD?

SCHD ist mit rund 113 Milliarden US-Dollar an Nettovermögen der größere Fonds, während SCHB etwa 44 Milliarden US-Dollar hält. Beide sind große, intensiv gehandelte Schwab-ETFs, sodass Privatanleger mit engen Geld-Brief-Spannen rechnen können. SCHB wurde im November 2009 und SCHD im Oktober 2011 auf den Markt gebracht.

Gibt es steuerliche oder Depot-Betrachtungen?

Die höhere Rendite von SCHD bedeutet, dass ein größerer Teil der Erträge als Dividenden ausgeschüttet wird, die in einem steuerpflichtigen Depot oft jährlich besteuert werden. Nicht-US-Anleger können zudem eine US-Quellensteuer auf diese Zahlungen zahlen müssen. Die Rendite von SCHB ist stärker auf Kapitalgewinne ausgerichtet, die in der Regel erst bei Veräußerung besteuert werden. Die Regeln unterscheiden sich je nach Land und Depotart; daher sollten Sie lokale Richtlinien prüfen.

Kann ich sowohl SCHB als auch SCHD halten?

Ja, und diese Kombination ist üblich. Da sich die Top-Holdings kaum überschneiden, erhöht das Hinzufügen von SCHD zu SCHB Ihr Dividendeneinkommen und Ihren Anteil an den Sektoren Gesundheitswesen, Energie und Konsumgüter des täglichen Bedarfs, während der Technologieanteil sinkt. Der Nachteil ist ein wertorientierteres Portfolio, das hinter einem reinen Gesamtmarkt-Fonds zurückbleiben kann, wenn Wachstumsaktien führen.

Wie konzentriert sind die einzelnen Fonds?

SCHD ist bewusst konzentrierter aufgebaut und hält nur 102 Aktien, wobei die zehn größten Positionen etwa 42 % des Vermögens ausmachen. SCHB hält etwa 2.380 Aktien, aber seine Top zehn machen dennoch rund 34 % aus, aufgrund der Größe der größten Technologieunternehmen. SCHB ist also breiter diversifiziert, unterliegt jedoch weiterhin stark dem Einfluss weniger Mega-Caps.

SCHB vs SCHD

Zwei Fonds, eine Entscheidung: Wir vergleichen Kosten, Performance und was jeder ETF im September 2026 tatsächlich hält.

SCHB hält rund 2.380 Aktien im gesamten US-Markt bei einer Kostenquote von 0,03 %, während SCHD 102 Dividendenaktien aus dem Dow Jones U.S. Dividend 100 Index für 0,06 % verwaltet. SCHD weist eine Ausschüttungsrendite von 3,12 % auf gegenüber 1,01 % bei SCHB, wobei die Top-Holdings von SCHB NVIDIA, Apple und Microsoft sind, während es bei SCHD Merck, Abbott und Amgen sind. SCHB eignet sich für Anleger mit Fokus auf den Gesamtmarkt, SCHD für Einkommensorientierte. Bildungscontent, keine Finanzberatung.

Fonds im Überblick

Wichtige Fondskennzahlen

SCHB

Kennzahl

SCHD

0.03%

Kostenquote

0.06%

1.01%

Dividendenrendite

3.12%

$44.42B

Nettovermögen

$112.77B

2,380

Positionen

102

3. Nov. 2009

Auflegungsdatum

20. Okt. 2011

Dow Jones US Broad Stock Market

Abgebildeter Index

Dow Jones U.S. Dividend 100

Large Blend

Fondskategorie

Large Value

SCHB kostet pro Jahr etwa $3.00 weniger je 10.000 $ Anlagesumme.

Gemeinsame Top-Positionen

Diese Fonds haben keine ihrer Top-Positionen gemeinsam.

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SCHB vs SCHV

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SCHB vs SCHX

SCHB im Vergleich zu SCHX: Beide erheben 0,03 % und teilen sich dieselben Top Ten. Sehen Sie nach, wie sich die 2.380 breit gestreuten Marktbestände in Bezug auf Rendite und Größe von den 750 Large Caps unterscheiden.

Anlageanalyse

SCHB

Vorteile

Kostenquote von 0,03 %, etwa 3 USD pro Jahr pro 10.000 USD investiert
Rund 2.380 Holdings, die große, mittlere und kleine US-Unternehmen in einem Fonds abdecken
Beinhaltet die Wachstumstitel wie NVIDIA und Apple, die durch Dividenden-Screens ausgefiltert werden

Zu beachten

Die Dividendenrendite von 1,01 % liegt bei etwa einem Drittel der 3,12 % von SCHD.
Die Top-10-Bestände sind von der Technologiebranche dominiert, wobei NVIDIA allein mit 7,21 % vertreten ist.
Mit rund 44 Milliarden US-Dollar an Nettovermögen kleiner als SCHD.

SCHD

Vorteile

Dividendenrendite von 3,12 %, mehr als das Dreifache der Rendite von SCHB.
Filtert nach Unternehmen mit konsistenter Dividendengeschichte und finanzieller Qualität.
Etwa 113 Milliarden US-Dollar an Nettovermögen, ein sehr großer und weit verbreiteter Fonds.

Zu beachten

Die Verwaltungsgebühr von 0,06 % beträgt das Doppelte der 0,03 % von SCHB, ist jedoch dennoch niedrig.
Nur 102 Bestandteile, damit deutlich weniger diversifiziert als ein Gesamtmarkt-Fonds.
Schließt die meisten großen Technologieunternehmen aus, sodass es in Wachstumsphasen hinterherhinken kann.

Über SCHB und SCHD

SCHB (SCHB)

SCHB (Schwab U.S. Broad Market ETF) bietet Anlegern ein breites Engagement im US-Aktienmarkt, indem der ETF einen breit gefassten Index von in den USA börsennotierten Unternehmen abbildet. Der von Charles Schwab aufgelegte börsengehandelte Fonds zielt darauf ab, die Entwicklung des gesamten US-Aktienmarktes abzubilden und nicht nur die großer Unternehmen. Anleger sollten wissen, dass der ETF einen diversifizierten Zugang zu zahlreichen Branchen mit nur einem Wertpapier ermöglicht, als Kerninvestment im Aktienportfolio eingesetzt werden kann und typischerweise die Handelsflexibilität eines ETFs bietet. Wie bei allen Aktienanlagen können die Kurse steigen und fallen, und die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Garantie für künftige Erträge. Diese Informationen dienen ausschließlich Bildungszwecken und stellen keine persönliche Anlageberatung dar. Prüfen Sie vor Anlageentscheidungen den Verkaufsprospekt und die aktuellen Fondsunterlagen auf aktuelle Angaben zu Beständen, Gebühren, Ausschüttungen und Risiken.

SCHD (SCHD)

SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) ist ein börsengehandelter Fonds, der ein Engagement in qualitativ hochwertigen US-Unternehmen mit einer Historie von Dividendenzahlungen anstrebt. Der von Charles Schwab verwaltete ETF filtert Unternehmen mit stabilen Erträgen, angemessenen Ausschüttungsquoten und einer verlässlichen Dividendenhistorie und konzentriert sich auf Large Caps aus verschiedenen Branchen. Anleger nutzen SCHD häufig zur Erzielung von Erträgen und als Kerninvestment, um von der Dividendenrendite sowie der Diversifikation und Liquidität eines ETFs zu profitieren. Der Fonds ist als kostengünstiges und transparentes Anlageinstrument konzipiert. Dividenden und Kurse können jedoch fallen, und die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Garantie für künftige Ergebnisse. SCHD eignet sich für Anleger, die Erträge und eine langfristige Gesamtrendite anstreben, ist jedoch möglicherweise nicht für Anleger geeignet, die ausschließlich auf Kapitalwachstum ausgerichtet sind oder Garantien benötigen. Wie bei jeder Anlage sollten Sie vor einer Investition Kosten, steuerliche Behandlung und die Einordnung in Ihr Gesamtportfolio berücksichtigen.

In welchen Aktienkörben sind sie enthalten?

Capital Returns: The Shareholder Yield Play

Following Charles Schwab's massive $20 billion stock buyback and dividend increase, this theme focuses on other financially robust companies that are similarly rewarding their investors. The strategy is to invest in firms with strong cash flows and a commitment to returning capital to shareholders.

Veröffentlicht: 25. Juli 2025

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