Wie vergleichen sich die Kostenquoten (Expense Ratios) von FHLC und XLV, und was bedeutet das für die Kosten?

Sowohl FHLC als auch XLV weisen identische Verwaltungskostenquoten von 0,08 % auf. Das bedeutet, dass aktuell kein Kostenvorteil für einen der beiden Fonds besteht. Da sie gleich sind, zahlen Anleger nicht mehr für den einen im Vergleich zum anderen. Dennoch ist das Verständnis der Gebühren entscheidend, da sich selbst kleine Unterschiede im Laufe der Zeit kumulieren können. In diesem Fall vereinfacht das Fehlen eines Unterschieds die Kostenvergleichung, doch sollten Anleger weiterhin andere Faktoren wie Größe und Ertrag prüfen.

Wie unterscheidet sich die Fondgröße zwischen FHLC und XLV?

XLV verwaltet Nettovermögen in Höhe von 43,5 Milliarden US-Dollar, während FHLC über 3,5 Milliarden US-Dollar verfügt. Dieser erhebliche Größenunterschied steht oft im Zusammenhang mit der Handelsliquidität und dem Marktauswirkungsgrad. Größere Fonds können während Phasen hohen Handelsvolumens engere Geld-Brief-Spannen bieten. FHLC ist im Vergleich deutlich kleiner, wobei beide verbleibenden Gesundheitssektor-Fonds noch immer beträchtlich sind. Anleger könnten die Größe bei der Bewertung der Einführ- und Ausstiegsleichtigkeit im Sekundärmarkt berücksichtigen.

Wie alt sind diese Fonds, und spielt das Emissionsdatum eine Rolle?

XLV wurde am 16. Dezember 1998 aufgelegt, während FHLC am 21. Oktober 2013 startete. XLV verfügt daher über eine deutlich längere operative Historie. Eine längere Historie kann mehr Daten für die Analyse der vergangenen Performance und der Tracking-Abweichung liefern. FHLC ist ein jüngerer Fonds, hat jedoch dennoch bereits eine Geschichte von über einem Jahrzehnt. Das Emissionsdatum verdeutlicht Unterschiede in der Länge des Track Records, aber beide Fonds haben mehrere Marktzyklen durchlaufen.

Halten FHLC und XLV ähnliche Aktien in ihren Portfolios?

Ja, die zehn größten Positionen sind für beide Fonds identisch. Beide schließen Eli Lilly (LLY), Johnson & Johnson (JNJ), AbbVie (ABBV), Merck (MRK) und UnitedHealth (UNH) ein. Die Reihenfolge und Gewichtungen unterscheiden sich jedoch leicht, wobei XLV eine höhere Konzentration in den Top-Namen aufweist. Diese starke Überlappung deutet darauf hin, dass beide Fonds sehr ähnliche Segmente des Gesundheitssektors abbilden und vergleichbare Exponierungen gegenüber großen US-Gesundheitsunternehmen bieten.

Wie hoch sind die Dividendenrenditen dieser ETFs?

XLV bietet eine Dividendenrendite von 1,51 %, im Vergleich zu 1,24 % bei FHLC. Beide Fonds schütten Dividenden aus, die von ihren zugrunde liegenden Portfoliounternehmen stammen. Der Renditeunterschied von 0,27 Prozentpunkten ist modest, aber bemerkbar. Höhere Renditen können einkommensorientierte Anleger ansprechen, wobei auch die fundamentale Gesundheit der Unternehmen, die die Dividenden ausschütten, von Bedeutung ist. Beide Fonds repräsentieren Standard-Mechanismen zur Ausschüttung für Sektor-ETFs.

Wie unterscheiden sich die Gewichtungen der Top-Positionen zwischen den beiden Fonds?

Obwohl beide Fonds dieselben Top-10-Aktien halten, weist XLV höhere Gewichtungen für die größten Positionen auf. So liegt LLY bei XLV bei 15,17 %, im Vergleich zu 12,86 % bei FHLC. Dieses Muster wiederholt sich bei JNJ und ABBV. FHLC wirkt innerhalb seiner Top-10 leicht diversifizierter, da es eine geringere Konzentration in den absolut größten Namen aufweist. Diese Unterschiede sind geringfügig und verändern das Profil der gesamten Sektorexposition nicht wesentlich.

Welcher Fonds könnte für den Handel liquider sein?

XLV wird mit 43,5 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten allgemein als liquider eingestuft als FHLC mit 3,5 Milliarden US-Dollar. Größere verwaltete Vermögen korrelieren typischerweise mit höheren täglichen Handelsvolumina. Dies kann den Kauf oder Verkauf von XLV-Anteilen erleichtern, ohne den Preis signifikant zu beeinflussen. FHLC ist jedoch nach Maßstäben von Fidelity immer noch ein substanzieller Fonds und bietet für die meisten Privatanleger möglicherweise ausreichende Liquidität. Institutionelle Geldflüsse konzentrieren sich oft auf den größeren XLV.

Verfolgen diese denselben Index?

Der spezifische Index, den sie verfolgen, ist in den bereitgestellten Fondsdaten sowohl für FHLC als auch für XLV als „nicht verfügbar“ aufgeführt. Ihre nahezu identischen Top-Holdings und der sektorale Fokus deuten jedoch darauf hin, dass beide den US-amerikanischen Large-Cap-Gesundheitssektor ansprechen. Unterschiede in der Indexkonstruktion oder den Gewichtungen könnten die leichten Variationen in den Aktienbewertungen und den Gesamtbeständen erklären. Ohne die spezifischen Indexnamen stützen wir uns auf die beobachtete Portfoliozusammensetzung, um eine ähnliche Marktexposition abzuleiten.

Wie verteilen ETFs Dividenden an Anleger?

ETFs wie FHLC und XLV sammeln Dividenden aus ihren Basiswertpapieren, etwa LLY und JNJ. Sie verteilen diese Erträge dann periodisch, üblicherweise vierteljährlich, an die Aktionäre. Die angezeigte Dividendenrendite (1,24 % für FHLC und 1,51 % für XLV) stellt das annualisierte Einkommen im Verhältnis zum Kurs dar. Anleger erhalten Barzahlungen, sofern sie keinen Dividendenthesaurierungsplan wählen. Die Rendite wird durch das Ausschüttungsverhalten der Unternehmen im Portfolio des Fonds bestimmt.

Gibt es neben dem Expense Ratio weitere Gebühren?

Das Expense Ratio von 0,08 % ist die primäre laufende jährliche Gebühr für beide Fonds. Anleger können jedoch auch Transaktionskosten wie Brokergebühren oder Bid-Ask-Spreads beim Kauf und Verkauf von Anteilen incurred. Diese Kosten sind nicht Teil des Expense Ratio und variieren je nach Broker. Da beide Fonds gleiche Expense Ratios aufweisen, werden Handelskosten und Liquidität (Vermögensgröße) zu relevanteren Faktoren für die gesamte Kosteneffizienz während der Ausführung.

FHLC vs XLV

Zwei Fonds, eine Entscheidung: Wir vergleichen Kosten, Performance und was jeder ETF im Oktober 2026 tatsächlich hält.

Vergleichen Sie FHLC und XLV nebeneinander. Diese Seite überprüft die Gebühren, Bestände, Dividenden und den Indexfokus des Fidelity MSCI Health Care ETF im Vergleich zum Health Care Select Sector SPDR. Bildungscontent, keine Finanzberatung.

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Fonds im Überblick

Wichtige Fondskennzahlen

FHLC

Kennzahl

XLV

0.08%

Kostenquote

0.08%

1.24%

Dividendenrendite

1.51%

$3.48B

Nettovermögen

$43.50B

349

Positionen

64

21. Okt. 2013

Auflegungsdatum

16. Dez. 1998

–

Abgebildeter Index

–

Health

Fondskategorie

Health

Beide Fonds erheben die gleiche Jahresgebühr.

Gemeinsame Top-Positionen

Position	FHLC	XLV
LLYEli Lilly and Company	12.86%	15.17%
JNJJohnson & Johnson	9.07%	10.57%
ABBVAbbVie Inc.	6.50%	7.61%
MRKMerck & Co., Inc.	5.07%	6.00%
UNHUnitedHealth Group Incorporated	4.75%	5.52%
TMOThermo Fisher Scientific Inc.	3.41%	3.96%
AMGNAmgen Inc.	2.86%	3.46%
GILDGilead Sciences, Inc.	2.61%	3.04%
ABTAbbott Laboratories	2.48%	2.90%
PFEPfizer Inc.	2.20%	2.57%

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Anlageanalyse

FHLC

Vorteile

Fidelity berechnet für diesen Gesundheitsfonds ein niedriges Expense Ratio von 0,08 %.
Es bietet eine moderate Dividendenrendite von 1,24 % für einkommensorientierte Anleger.
Das Portfolio bietet breite Streuung durch sein etabliertes Gründungsdatum.

Zu beachten

Seine Nettoanlagevermögen von 3,5 Milliarden US-Dollar ist kleiner als das seiner größeren Wettbewerber im Sektor.
Die Informationen zum verfolgten Index sind derzeit in den Fondsdaten nicht verfügbar.
Die Dividendenrendite liegt unter der ihrer größeren Wettbewerber mit hoher Marktkapitalisierung im Sektor.

XLV

Vorteile

Es hält ein Nettoanlagevermögen von 43,5 Milliarden US-Dollar, was auf eine hohe Liquidität hinweist.
Der Fonds bietet eine Dividendenrendite von 1,51 % zur Einkommenserzielung.
Er verfügt über eine lange Historie seit seiner Gründung im Dezember 1998.

Zu beachten

Das Expense Ratio von 0,08 % entspricht vielen günstigeren Alternativen.
Die Details des verfolgten Index bleiben für eine Überprüfung der spezifischen Methodik nicht verfügbar.
Die Top-Holdings zeigen eine starke Konzentration auf große Pharmakonzerne.

Über FHLC und XLV

FHLC (FHLC)

XLV (XLV)

Der Health Care Select Sector SPDR (XLV) ist ein börsengehandelter Fonds (ETF), der eine diversifizierte Exposure gegenüber großkapitalisierten US-Gesundheitsunternehmen aus den Bereichen Pharmazie, Biotechnologie, Medizintechnik, Gesundheitsdienstleister und Krankenversicherer bietet. Er wird wie eine Aktie gehandelt und bietet einen einfachen Weg, um sektorspezifische Exposure zu erhalten, ohne einzelne Unternehmen auswählen zu müssen. Anleger sollten das Konzentrationsrisiko des Sektors beachten – die Performance ist abhängig von regulatorischen Entscheidungen, Patentzyklen, Arzneimittelzulassungen und Trends bei den Gesundheitsausgaben. Der XLV bietet in der Regel breite, liquide Exposure und kann Dividenden ausschütten, wobei Renditen und Performance schwanken können. Die Gebühren für passive Sektor-ETFs sind im Allgemeinen niedriger als die aktiver Fonds, obwohl die Kosten die langfristigen Renditen mindern. Der ETF eignet sich für Anleger, die innerhalb eines diversifizierten Portfolios eine gezielte Allokation im Gesundheitssektor anstreben; der XLV ersetzt jedoch keine persönliche Beratung. Dies sind allgemeine Bildungsinformationen – Werte können sowohl fallen als auch steigen, und die vergangene Performance ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.

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Veröffentlicht: 13. November 2025

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